船舶抵押权相关法律问题研究.docx

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船舶抵押权相关法律问题研究

学校代码：

10254

密级：

论文编号：

上海海事大学

SHANGHAIMARITIMEUNIVERSITY

硕士学位论文

MASTERDISSERTATION

论文题目：

船舶抵押权相关法律问题研究

毕业设计（论文）原创性声明和使用授权说明

原创性声明

本人郑重承诺：

所呈交的毕业设计（论文），是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的成果。

尽我所知，除文中特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得及其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。

对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体，均已在文中作了明确的说明并表示了谢意。

作者签名：

　　　　　日　期：

指导教师签名：

　　　　　日　　期：

使用授权说明

本人完全了解大学关于收集、保存、使用毕业设计（论文）的规定，即：

按照学校要求提交毕业设计（论文）的印刷本和电子版本；学校有权保存毕业设计（论文）的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的前提下，学校可以公布论文的部分或全部内容。

作者签名：

　　　　　日　期：

学位论文原创性声明

本人郑重声明：

所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。

除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。

对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。

本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。

作者签名：

日期：

年月日

学位论文版权使用授权书

本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。

本人授权　　　　大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。

涉密论文按学校规定处理。

作者签名：

日期：

年月日

导师签名：

日期：

年月日

指导教师评阅书

指导教师评价：

一、撰写（设计）过程

1、学生在论文（设计）过程中的治学态度、工作精神

□优□良□中□及格□不及格

2、学生掌握专业知识、技能的扎实程度

□优□良□中□及格□不及格

3、学生综合运用所学知识和专业技能分析和解决问题的能力

□优□良□中□及格□不及格

4、研究方法的科学性；技术线路的可行性；设计方案的合理性

□优□良□中□及格□不及格

5、完成毕业论文（设计）期间的出勤情况

□优□良□中□及格□不及格

二、论文（设计）质量

1、论文（设计）的整体结构是否符合撰写规范？

□优□良□中□及格□不及格

2、是否完成指定的论文（设计）任务（包括装订及附件）？

□优□良□中□及格□不及格

三、论文（设计）水平

1、论文（设计）的理论意义或对解决实际问题的指导意义

□优□良□中□及格□不及格

2、论文的观念是否有新意？

设计是否有创意？

□优□良□中□及格□不及格

3、论文（设计说明书）所体现的整体水平

□优□良□中□及格□不及格

建议成绩：

□优□良□中□及格□不及格

（在所选等级前的□内画“√”）

指导教师：

（签名）单位：

（盖章）

年月日

评阅教师评阅书

评阅教师评价：

一、论文（设计）质量

1、论文（设计）的整体结构是否符合撰写规范？

□优□良□中□及格□不及格

2、是否完成指定的论文（设计）任务（包括装订及附件）？

□优□良□中□及格□不及格

二、论文（设计）水平

1、论文（设计）的理论意义或对解决实际问题的指导意义

□优□良□中□及格□不及格

2、论文的观念是否有新意？

设计是否有创意？

□优□良□中□及格□不及格

3、论文（设计说明书）所体现的整体水平

□优□良□中□及格□不及格

建议成绩：

□优□良□中□及格□不及格

（在所选等级前的□内画“√”）

评阅教师：

（签名）单位：

（盖章）

年月日

教研室（或答辩小组）及教学系意见

教研室（或答辩小组）评价：

一、答辩过程

1、毕业论文（设计）的基本要点和见解的叙述情况

□优□良□中□及格□不及格

2、对答辩问题的反应、理解、表达情况

□优□良□中□及格□不及格

3、学生答辩过程中的精神状态

□优□良□中□及格□不及格

二、论文（设计）质量

1、论文（设计）的整体结构是否符合撰写规范？

□优□良□中□及格□不及格

2、是否完成指定的论文（设计）任务（包括装订及附件）？

□优□良□中□及格□不及格

三、论文（设计）水平

1、论文（设计）的理论意义或对解决实际问题的指导意义

□优□良□中□及格□不及格

2、论文的观念是否有新意？

设计是否有创意？

□优□良□中□及格□不及格

3、论文（设计说明书）所体现的整体水平

□优□良□中□及格□不及格

评定成绩：

□优□良□中□及格□不及格

（在所选等级前的□内画“√”）

教研室主任（或答辩小组组长）：

（签名）

年月日

教学系意见：

系主任：

（签名）

年月日

摘要

现代金融业本身的脆弱性正在金融危机爆发中显现出来，如何在价值创造与安全稳定中实现最优的安排体现在金融监管与贷款担保两方面。

船舶融资领域中的船舶抵押是保证船舶融资业务正常开展的主要担保形式，对船舶抵押权相关法律问题的研究对于我国航运业，金融业皆有裨益。

本文研究范围是由特殊抵押物船舶形成的担保法律关系下的船舶抵押权相关法律问题，包括船舶抵押权的基本理论以及船舶抵押权的设立、效力、实现。

综合考量海商法下船舶关系与船舶抵押权关系的特殊性，运用大陆法系与英美法系的法学理论对船舶抵押权相关法律问题进行客观合理的剖析，结合案例，对我国立法与司法实践中产生的问题进行深入探讨，最后提出对应的建议。

本文主要采用的研究方法有:

比较分析法、历史分析法、逻辑分析法、文义分析法等。

以船舶抵押权从设立到实现的整个逻辑过程为主线，提出见解，以法律的社会与经济效果为宗旨融会贯通地分析问题，从法律原则到法学基本理论再到实践中存在的问题，最后提出立法建议，形成一个完整的分析问题到解决问题的框架。

除了引言和结论之外，本文共分为四章。

第1章主要通过比较分析法与历史分析法以及文义分析法深刻剖析了船舶抵押权的性质、船舶抵押权的法律关系、船舶抵押权的实现问题、船舶抵押权的标的,在最后一个部分探讨了英国法下的船舶抵押权制度以及值得借鉴的方面。

第2章以船舶抵押权设立的过程为主线，探讨了船舶抵押权设立中的基本问题，并提出自己见解，其中第二节船舶原始登记中提出了我国船舶国籍登记以及船舶所有权登记中存在的问题。

第三章对我国船舶抵押权的效力进行了分析，包括船舶抵押权登记理论以及实务中的存在的问题以及船舶抵押权的法律效力等法律问题。

本章具体涉及船舶抵押权登记的价值内涵与功能，船舶抵押权登记的模式选择，并结合我国与英美法下的登记制度作对比分析，提出我国船舶抵押权登记中存在的问题及对应的建议。

第四章对船舶抵押权的实现问题进行分析，分别阐述了船舶优先权、船舶留置权、光船租赁权对船舶抵押权实现的影响，并提出了解决的对策与立法建议。

关键词：

船舶抵押，抵押登记，抵押权的效力

ABSTRACT

Modernfinancialindustry'sfragilityhadbeenmanifestbythefinancialcrisis.Howtorealizethebestarrangementundertheprincipleofvaluecreationandfinancialstabilityreflectedinthefinancialsupervisionandloanguarantees.Shipmortgageinthefieldofshipfinancingisthemainformofsecuritytoensurenormaldevelopmentofshipfinancingbusiness,thestudyofthelegalproblemsofshipmortgageisprofitabletotheshippingindustryandfinancialindustryinChina.

TheresearchscopeofthisstudyisthelegalproblemsofshipmortgageundertheSecurityLawformedbythespecialcollateralvessel,includingthebasictheoryofshipmortgage,theestablishofshipmortgage,theeffectsofshipmortgageandtherealizationofshipmortgage.

BytheapplyingofthelegaltheoryofCivilLawandCommonLawandcasesaftercomprehensiveconsiderationofthespecificityofship'srelationandshipmortgageunderMaritimeLawthisthesishadgivenaproperandobjectiveanalyseofthelegalproblemsofshipmortgagefromthepointofChineselegislationandjudicialpractice,intheendthisthesisproposedcorrespondingsuggestions.

Themainmethodsusedare:

comparativeanalysis,historicalanalysis,logicalanalysis,literalanalysis.Theestablishmentofshipmortgagefromthewholelogicalprocesstoachievethemainline,putforwardideastothesocialandeconomiceffectsofthelawforthepurposeofdigestanalysis,fromthebasictheoryoflegalprinciplestolegalproblemsandthentopractice,andfinallyputforwardlegislationproposaltoformacompleteanalysisoftheproblemtotheframeworktosolvetheproblem.

Chapter1haddissectthenatureofshipmortgage,thelegalrelationofshipmortgage,therealizationofshipmortgage,theobjectofshipmortgage,inthefinalpartofthischapterhadgivenanexplorationonshipmortgageunderCommonLawandtheworthdrawingaspectofthesystemofshipmortgageunderCommonLaw.

Chapter2taketheestablishmentofshipmortgageastheprincipleline,probeintothebasicproblemintheestablishmentofshipmortgageandproposethepersonalopinionabouttheseproblems.SectionTwomainlyreferstooriginalshipregistration,proposedtheproblemsexistedinChineseshipnationalityregistrationandownershipregistration.

Chapter3analyzedtheeffectivenessofshipmortgage,includingthelegalproblemsonthetheoryoftheregistrationandthelegaleffectivenessofshipmortgageandpractice.Thischapterspecificallyreferstotheconnotationandvalueofshipmortgage,thefunctionofshipmortgage,thechoiceoftheregistrationmodeofshipmortgage.AndfurthergivenancomparativeanalysisontheconstitutionofChineseshipmortgageandAmericanshipmortgage.FinallythischapterputforwardtheproblemsexistedinChineseshipmortgageregistrationandproposedcorrespondingsuggestion.

Chapter4discussedtherealizationofshipmortgage,includingmaritimeliens,possessoryliens,bareboatcharter'simpactonshipmortgage,andputforwardthecountermeasuresandlegislativeproposals.

ChenRuojia（InternationalLaw）

DirectedbyProf.JiangZhenxiong

KEYWORDS:

mortgageofship,registrationofmortgage,effectsofshipmortgage

引言

理论研究重在为社会实践服务，选择船舶抵押权作为研究课题基于以下几点：

第一，上海正在建设航运中心与金融中心，航运业的发展离不开船舶融资，船舶抵押作为船舶融资中重要的担保方式影响着船舶融资业务的开展，研究与船舶抵押权相关的法律问题对我国航运金融服务软环境的建设有着重要的意义。

第二，金融危机爆发，西方融资来源枯竭使得中资银行发展船舶融资业面临契机与挑战并存的局面。

挑战一则来源于信贷安全的保证，另一则源于对业务能力的把握。

进行船舶抵押权相关法律问题的研究对银行提高信贷风险防范能力有着重要作用。

第三，中资银行业务量的增多以及金融环境的复杂化意味着在未来，有我国当事人参与以及由我国海事法院解决的船舶抵押纠纷案件会涉及到一些更加复杂的法律问题。

这使得对船舶抵押法律制度的研究有了必要。

第四，现时虽然航运景气度有所回升，但许多船东和造船企业仍然面临着船舶融资困难的问题。

船舶抵押权担保债权实现的信度是银行评估贷款风险，决定放贷与否的先决条件。

合理完善的船舶抵押担保制度能保障抵押权人的合法利益，同时也在一定程度上消除了船东资金融通的障碍。

我国学者对船舶抵押权的研究主要集中在船舶抵押权的法律渊源与历史，船舶抵押权的性质、特点及种类，船舶抵押权设定与效力相关问题，船舶抵押权登记及船舶抵押权实现的问题，船舶抵押权的法律适用问题，船舶抵押下船东的权利与责任，船舶抵押下抵押权人对抵押权的保险，船公司或担保人破产倒闭与船舶抵押，建造中船舶抵押法律问题这几个方面，研究成果涉及到理论层面，实务层面，司法层面。

在案例分析与法理分析的基础上，笔者围绕船舶抵押担保制度以及抵押权人实现抵押权问题进行研究，旨在上海建设两个中心的良好时代背景下为我国中资银行开展船舶融资业务、发展我国航运业添砖加瓦。

第一章船舶抵押权基本理论分析

船舶造价不菲，即使是一艘较小型的船舶，船东也需要投入大量的资金，而现今船舶结构越来越复杂，对于船东来说买入一艘船舶通常需要进行融资，而船舶抵押这一担保方式由于成本低的特点被广泛地应用于船舶融资中。

航运业和造船业是我国重点发展的两大产业。

航运业和造船业的发展离不开金融产业的融资支持。

船舶抵押制度是基于19世纪晚期的土地抵押与传统的海商实践发展而来的。

作为担保债权实现的抵押物，船舶是一种对于贷款人有巨大风险的移动的动产。

因船舶需要离开船籍港航行于各地，司法裁判权与港口不同的法律体系导致的问题会超出船东和贷款人的预期，贷款人的利益也时刻伴随着风险。

贷款人更加担心的是各种船舶留置权和船舶优先权对船舶资产的先占，而对此，贷款人并没有什么有效的方法抵制。

在此种情况下船舶抵押权的担保利益的实现就更加有赖于严格的担保合同的制定，抵押物的价值评估，以及船舶抵押权的登记和船舶各种性能的保证。

船舶抵押权人实现船舶抵押权的问题是本文研究的核心。

本章将就实现船舶抵押权的问题进行法理分析与比较研究，基于大陆法系理论与英美法系理论进行船舶抵押权的性质、船舶抵押权法律关系，船舶抵押权标的物的分析。

在此基础上，通过比较研究剖析对两大法系对船舶抵押权权利属性上的认识。

第一节船舶抵押权的本质

建设一个好的法律制度，需要对一个法律制度内涵有本质的理解，而船舶抵押制度内涵的核心即是船舶抵押权，船舶抵押权从本质上首先是一种物权。

通过对船舶抵押权性质的理解有助于从法理上对船舶抵押权权利范围，权利行使规则，权利的救济，权利的竞合进行把握。

一、担保物权下的比较研究

罗马法将担保物权分为信托质、质权和抵押权。

英美法上的担保物权与大陆法系有很大区别，主要有Mortgage和Lien两种形式。

一般而言，担保物权分为法定担保物权和意定担保物权，留置性担保物权和优先性受偿性担保物权，动产担保物权、不动产担保物权和权利担保物权，占有担保物权和非占有担保物权，定限性担保物权和权利转移性担保物权。

这些担保物权类型的划分对研究抵押权具有非常重要的意义，它体现了在同一个担保物上船舶抵押权与船舶优先权和船舶留置权之间存在关系与冲突。

法定担保物权是指符合法律规定的构成要件而当然发生的担保物权，例如船舶留置权和船舶优先权等。

意定担保物权是通过当事人的约定，并完成一定的公示方法而设定的担保物权，例如船舶抵押权与质权等。

意定担保物权是担保物权的主要形态，具有较强的担保功能和融资功能，为商业社会所必不可少。

而法定担保物权多是基于社会公共政策的价值考量而设立。

如法律规定留置权根本原因在于通过保护债权人保值增值行为来实现公平正义，并鼓励社会创造财富。

留置性担保物权与优先受偿性担保物权是依据担保物权的效力而划分的。

留置性担保物权是以留置标的物而给债务人造成心理压力，迫使其清偿债务为主要效力的担保物权，此以船舶留置权为典型；优先受偿性担保物权是通过对担保物或权利行使变价权优先受偿，从而保障债权实现的权利，以船舶优先权和抵押权为代表。

质权则兼具留置性担保物权和优先受偿性担保物权的双重属性。

非占有担保物权是指不以标的物移转给债权人占有为成立和存续要件，作为担保标的物之所有人或权利的享有人可以继续对其使用、收益的担保物权，此以抵押权为典型。

定限性担保物权和权利移转性担保物权系以权利的构造模式为标准所做的区分。

定限性担保物权是指以在标的物上设定具有担保作用的定限物权为构造模式的担保物权，比如抵押权、质权等；后者系指以将标的物所有权或其他权利移转于担保物权人为构造模式的担保物权，比如让与担保。

船舶抵押权相对于法定担保物权船舶优先权与船舶留置权是意定担保物权，意定担保物权以当事人合意为前提，法定担保物权船舶优先权和船舶留置权以法律规定为前提，但船舶抵押权和船舶优先权与船舶留置权都以债权保全为目的。

船舶抵押权的意义在于为船舶所有人提供融资服务，在信用交易方面发挥其机能。

而船舶物权中的其他两种权利船舶优先权和船舶留置权属于船舶被动承担所有权人过错与债务的特定债权关系范畴。

船舶抵押权创造积极层面效用价值，而船舶优先权与船舶留置权是船舶被动履行所有权人义务发挥补偿价值的权利。

同时存在这三种船舶物权可以说给船舶融资中的贷款方造成了不小的困惑，在求偿价值的确定上，在实现抵押权过程中，在司法实践适用准据法的过程中。

研究这些问题的目的就在于能够更好的发挥船舶的融资作用。

二、船舶抵押权的历史渊源

船舶抵押权始于“押船冒险贷款”，是一种广泛用来筹措航运资金的方法。

布莱克法律词典中对押船贷款是这样定义的：

“BottomryBond:

Acontractfortheloanofmoneyonaship,usuallyatextraordinaryinterest,formaritimerisksencounteredduringacertainperiodorforacertainvoyage.Theloancanbeenforcedonlyifthevesselsurvivesthevoyage.”从布莱克法律词典对押船贷款的定义中我们得知，早期的押船贷款即“Bottomry”这种船舶冒险投资借贷借款人需要负担极高的利息，因为贷款人承担了早期海上运输负有的巨大风险，一旦船舶灭失贷款人付出的贷款也将无法收回。

押船贷款极高的利息一部分原因是贷款人承担了今天保险人承担的风险，根据对价原则，风险与利息是成正比的。

今天船舶抵押通常是以伦敦银行间拆放利率为标准，再收取0.5%至2%的利差。

所以，可以说是因为海上运输风险的降低以及各种担保方式对银行船舶抵押融资的强力保障加上双方可以通过专门的船舶抵押保险保障船舶抵押权人的利益，船舶抵押融资贷款的利息处于一个正常范围的。

从历史的发展也可以得出这样一个道理，那就是银行承担的贷款风险很大程度上决定了借款人的融资成本。

在船舶抵押融资法律关系中，降低银行信贷风险是使得船舶融资人降低贷款