信用卡员工推广行为及日常管理培训测试.docx

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信用卡员工推广行为及日常管理培训测试

信用卡员工推广行为及日常管理培训测试

1.本行员工小张最近家里房子要装修，将有一笔大额支出，为了筹够资金，小张用一台POS机把自己名下所有银行信用卡（包括本行信用卡）的额度全部刷满共计30万元，钱刷到自己的储蓄卡里，日后发工资了再慢慢还信用卡。

小张这样做是否合规？

[单选题]*

对

错（正确答案）

2.本行员工小王打算给妻子开一家便利店，因为工商局要求注册登记，小王就用自己的身份证注册办理了个体工商户营业执照，法人代表是小王自己，但实际交由小王妻子经营。

上述小王行为是否合规？

[单选题]*

对

错（正确答案）

3.本行员工小李为家人和朋友办理了本行信用卡，但信用额度偏低，为了提升额度，小李替他们“养卡”，每月利用POS机将信用卡额度刷满一半以上，再用套出来的资金替他们还款，以期待额度提升。

小李的做法合规吗？

[单选题]*

对

错（正确答案）

4.有老客户咨询POS机业务，为了维护客户关系，可以向客户推荐第三方支付公司费率相对较低的POS机具，这种行为合规吗？

[单选题]*

对

错（正确答案）

5.本行新员工小金，已获批信用卡资格代码，外出展业给客户办理本行信用卡时，因不记得自己的10位数资格代码，为了给客户快速办理业务，小金在“推荐人资格代码”栏位随便乱编了一个10位代码，直接提交了申请。

小金的做法合规吗？

[单选题]*

对

错（正确答案）

6.本行新员工小何，眼看着考核期要结束了，自己本月的任务完成进度太差了，让自己的朋友（无我行信用卡资格代码）帮忙推广业务。

这种行为合规吗？

[单选题]*

对

错（正确答案）

7.本行员工小赵明知朋友是“非法信用卡中介”的人，而收取其提供的若干申请人进件。

这种行为合规吗？

[单选题]*

对

错（正确答案）

8.本行员工小孙为了考核业绩，主动勾结“非法信用卡中介”，每月大批量进件。

这种做法合规吗？

[单选题]*

对

错（正确答案）

9.本行员工小刘在整理客户信用卡申请资料时，发现申请表上有一处签名漏了。

为了避免麻烦，小刘模仿客户笔记、冒签了客户签名。

请问这种做法是否合规？

[单选题]*

对

错（正确答案）

10.本行员工小蔡为了帮助客户成功申办信用卡，建议客户对自己的工作信息进行包装，并伪造车产证明做附加财力资料。

请问这种做法是否合规？

[单选题]*

对

错（正确答案）

11.严禁未经本行许可经商办企业或未经许可在其他经济组织（）。

[单选题]*

A、兼职（正确答案）

B、担任

12.严禁盗取、擅自泄漏、（）客户信息。

[单选题]*

A、交易

B、窃取

C、买卖（正确答案）

D、透露

13.严禁违规利用客户身份（）银行卡、信用卡等账户。

[单选题]*

A、办理

B、捏造

C、开办

D、虚开（正确答案）

14.严禁组织或参与伪造、变造、虚构资料等（）手段办理业务。

[单选题]*

A、正常

B、欺骗（正确答案）

C、常规

D、特殊

15.一个自然月内1名客户经理跨区进件（）以上，认定为1起跨区展业违规[单选题]*

A、5件（正确答案）

B、6件

C、7件

D、8件

16.以下做法正确的是？

[单选题]*

A、主动收取“非法信用卡中介”进件。

B、主动勾结“非法信用卡中介”进件。

C、冒签客户签名。

D、合规保存客户资料。

（正确答案）

17.以下做法错误的是？

[单选题]*

A、截留私获申请人信息虚构申请。

（正确答案）

B、“已核实内容”勾选栏位与实际情况完全相符。

C、推广人员与推广代码保持一致。

D、如实反馈贷后检查内容。

18.以下不属于“不实推广行为”的是？

[单选题]*

A、“已核实内容”栏位与实际不符。

B、推广人员与推广代码不符。

C、勾结非法黑中介进件。

（正确答案）

19.以下不属于“推广伪冒行为”的是？

[单选题]*

A、冒（代）签名

B、篡改编造申请信息

C、伪造或授意他人伪造申请资料

D、依法合规推广（正确答案）

20.不可以直接或间接为客户提供“（）”、“套现”的工具、渠道。

[单选题]*

A、管卡

B、养卡（正确答案）

C、理财

D、支付

21.以下做法正确的是？

[单选题]*

A、窜改申请书及检附资料

B、美化申请书及检附资料

C、加工处理申请书及检附资料

D、严格按照规定执行身份证交叉压条拍照（正确答案）

22.以下说法错误的是？

[单选题]*

A、杜绝大宗业务出现协助虚假交易

B、虚构或伪造汽车抵押材料（正确答案）

C、杜绝大宗业务出现虚构或伪造放款材料

D、杜绝大宗业务出现虚构陪同刷卡

23.关于客户信息资料说法正确的是？

[单选题]*

A、对客户信息资料严格保密、妥善保管。

（正确答案）

B、收集客户卡片、账户、密码及个人身份证件信息等资料

C、截留、私自获取客户个人信息及证明文件

D、盗取、擅自泄漏、买卖客户信息

24.推广主任应为信用卡客户经理岗人员异常行为的（）防线。

[单选题]*

A、第一道（正确答案）

B、第二道

C、第三道

D、最后一道

25.出现一起跨区违规展业行为，处以经办人员罚金（）元，注销资格代码。

[单选题]*

A、4000

B、3000（正确答案）

C、2000

D、1000

26.本行员工小慧的信用卡资格代码已经被注销，但是其在外出展业的时候，依然使用该资格代码进行信用卡推广。

这种做法是否合规？

[单选题]*

A、业务肯定要做，事急从权，没什么不可以的。

B、做法是不合规，但是就用这一下也没关系的。

C、没觉得这种做法有什么不合适的。

D、资格代码已被注销，不可以再使用该代码进件。

（正确答案）

27.本行员工小邢在职期间，私下与朋友一起开公司，并担任公司董事。

请问这种做法是否合规？

[单选题]*

A、只是做个董事而已，没什么大不了。

B、小邢的这种做法属于违规兼职，我行明令禁止的。

（正确答案）

C、只要不影响在行内的本职工作，完全没关系的。

D、这年头谁没个兼职呀！

别大惊小怪了！

28.下列做法合规的是？

[单选题]*

A、小张递交的申请书显示推广人员与推广代码不符。

B、小张伪造或授意他人伪造申请资料。

C、小张以自己的名义注册了一家个体小吃店，法人是小张，但实际经营人是其配偶。

D、小张发现客户郑某的申请书漏了一个签名，于是联系并重新拜访客户，补签名。

（正确答案）

29.以下哪种情况下可以勾选“亲访申请人单位并确认工作”？

[单选题]*

A、A在广场设点展业时，申请人展示了工牌（工作证）原件，且该证件无明显异常

B、推广人员在某商用大厦门口设点，看到申请人从该大厦门口走出

C、推广人员亲自到过申请人单位所在地，申请人单位确系存在，单位同事确认申请人工作，表示申请人有事外出

D、推广人员亲自到过申请人单位所在地，申请人单位确系存在，并在申请人单位工作场所见到申请人，且核对其单位地址与申请人在信用卡申请表中所填写的单位地址一致（正确答案）

30.关于信用卡推广说法正确的是？

[单选题]*

A、组织未与分行指定劳务派遣公司签订劳务派遣合同的人员进行推广

B、组织无信用卡资格代码人员进行推广

C、勾结非法黑中介推广进件

D、依法合规做信用卡推广（正确答案）

31.以下行为属于严重作业违规的有哪些？

*

A、推广伪冒行为（正确答案）

B、不实推广行为（正确答案）

C、勾结非法信用卡中介进件（正确答案）

D、虚构贷后检查内容（正确答案）

32.推广伪冒行为包括以下哪些？

*

A、冒（代）签名（正确答案）

B、篡改编造申请信息（正确答案）

C、伪造或授意他人伪造申请资料（正确答案）

D、截留私获申请人信息虚构申请（正确答案）

33.不实推广行为包括以下哪些？

*

A、“已核实内容”勾选栏位与实际不符（正确答案）

B、勾结非法黑中介进件

C、推广人员与推广代码不符（正确答案）

D、虚构贷后检查内容

34.不得（）、（）、（）申请书及检附资料（包括但不限于身份证交叉压条拍照、核访照片、证明文件等）*

A、窜改（正确答案）

B、美化（正确答案）

C、加工处理（正确答案）

D、合规保管

35.以下属于异常行为的有？

*

A、与客户、各类互联网渠道平台或其他合作机构等发生异常资金往来。

（正确答案）

B、线下客户经理未通过所归属的分行渠道进件，而通过各类网络平台等第三方渠道推广本行信用卡。

（正确答案）

C、截留、私自获取客户个人信息及证明文件。

（正确答案）

D、员工违规向外部收单机构推荐客户，收取费用或分润，代收客户机具押金或装机费。

（正确答案）

36.推广人员不得进行如下哪些操作？

*

A、直接为客户提供“养卡”的工具、渠道（正确答案）

B、直接为客户提供“套现”的工具、渠道（正确答案）

C、间接为客户提供“养卡”的工具、渠道（正确答案）

D、间接为客户提供“套现”的工具、渠道（正确答案）

37.不得在其他经济组织中担任以下哪些职务？

*

A、法人代表（正确答案）

B、股东（正确答案）

C、董事（正确答案）

D、高级管理人员（正确答案）

38.本行员工不得组织、参与或授意客户及他人（）、（）、（）、包装、（）客户申请件检附资料。

*

A、伪造（正确答案）

B、变造（正确答案）

C、篡改（正确答案）

D、虚构（正确答案）

39.推广主任应协助分行卡中心负责人切实履行（）、（）、（）等职责。

*

A、辅助执行

B、事先防范（正确答案）

C、事中引导跟进（正确答案）

D、事后处理化解（正确答案）

40.本行信用卡客户经理小张9月份出差外地（非自己所属分行下辖展业区域内），并在出差地进行展业，累计进件5件以上（排除分行初审拒件）。

但是出差回来后发现，其中有几张申请表的客户漏签了姓名，于是自己直接补签名并上交。

请问你如何评价小张的做法？

*

A、小张的做法是违规的。

（正确答案）

B、完全合规，没任何问题

C、小张存在违规跨区展业的行为。

（正确答案）

D、小张冒签名，属于严重作业违规行为。

（正确答案）

41.本行对于信用卡套现行为的处罚要求有*

A、对于入职前的套现行为，处以500元罚款

B、对于入职后的套现行为，半年内套现金额不超过10万元的，处以罚金500元（正确答案）

C、对于入职后的套现行为，半年内套现金额超过10万元但不超过30万元的，处以罚金1000元（正确答案）

D、对于入职后的套现行为，半年内累计套现次数超过2次的，直接注销资格代码（正确答案）

42.以下哪些推广进件行为是不被允许的？

*

A、出借本人信用卡资格代码供他人推广进件使用（正确答案）

B、发展“下线”使用自己的推广代码推广进件（正确答案）

C、使用无效资格代码进行信用卡推广（正确答案）

D、虚构资格代码进行信用卡推广（正确答案）

43.分行卡中心要对劳务派遣员工做好入职前三查工作，具体包括哪些？

*

A、严查“个人征信”（正确答案）

B、严查“人员背景”（正确答案）

C、严查“工商信息”（正确答案）

D、严查“异常行为”

44.本行员工小野最近资金困难，于是找了一家支付公司兼职销售POS机补贴家用。

另外还经常到一家熟悉的商户分批刷满名下的所有信用卡（包括我行信用卡），并转到自己的储蓄卡中，半年累计金额达到了40万元。

请问你如何评价小野的做法？

*

A、小野的做法是违规的。

（正确答案）

B、小野存在违规兼职的问题。

（正确答案）

C、小野存在套现的违规行为。

（正确答案）

D、小野只是在想法解决经济困难问题，无可厚非。

45.在信用卡推广过程中，以下哪些行为是违规的*

A、代客户签收信用卡卡片（正确答案）

B、在无所属分行网点的城市或地区推广信用卡业务（正确答案）

C、使用其他同事的资格代码进行信用卡业务推广（正确答案）

D、向客户不实宣告或承诺年费、额度等事项（正确答案）

46.总行认定的推广违规行为有哪几类?

推广违规行为的处罚标准是什么?

[填空题]*

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