中行基层机构负责人案防职责.docx

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中行基层机构负责人案防职责

中行基层机构负责人案防职责

篇一：

基层负责人案件防控检查报告

关于2021年基层机构负责人案件防控工作

检查考核情况的报告

：

为进一步完善基层机构案件防控工作机制，加强对基层负责人落实“一岗双责”的监督检查，保证各项内控防案措施有效落实，按照《关于发送〈银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法（2021版）〉的通知》要求，我行认真组织了2021年度基层机构负责人案件防控工作检查考核，现将相关情况报告如下：

一、组织领导情况

为加强检查考核工作的组织领导，我行成立了基层机构负责人案件防控工作检查考核小组，组长：

纪委书记，成员：

。

检查考核办公室设在部，由任主任，办公室具体负责检查考核工作实施开展。

同时，接到下发的《银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法（试行）（2021版）》后，我行立即进行转发，要求营业网点必须组织全体员工认真学习，并做好学习记录。

二、具体实施情况

为真实反映营业网点负责人案件防控工作开展情况，此次检查考核我行分别采取现场突击检查与非现场检查相结合的方式进行。

现场检查中，主要以听取负责人介绍工作开

展情况、查看相关安保记录、员工个别访谈为主；非现场检查中，我行以以前各种检查中发现的问题是否整改、整改是否到位做为此次检查重点，经过检查考核小组为期4天的认真检查，全辖个网点全部检查完毕，检查覆盖率100％。

考核结束后，各营业网点检查考核资料均统一由部专人负责整理归档，做到了专人、专夹保管。

三、各基层机构负责人检查考核结果

全辖个网点检查考核结果分别为：

支行考核得分77分，考核等级B+；支行考核得分75分，考核等级B+；分理处考核得分76分，考核等级B+级；部考核得分76分，考核等级B+；支行考核得分76分，考核等级为B+;支行考核得分76分；考核等级为B+；支行考核得分76分，考核等级B+；支行考核得分75分，考核等级B+级；支行考核得分75分，考核等级B+,支行考核为76分，考核等级为B+。

四、考核结果在年度绩效考核中的运用情况

本次考核结果的运用，我行严格按照《银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法》的要求，认真评定经营性机构负责人绩效考核等级，并将考核等级与机构负责人年度绩效考核得分直接挂钩。

五、检查中发现问题及整改情况

通过此次检查考核结果来看，我行各营业网点负责人的

案件防控意识较以往明显加强，尤其是在对学习、讲评、检查等方面的记录检查情况来看，较以前年度明显提高，但记录简单仍是普遍存在的现象，也有个别网点因学习、讲评案防规章制度次数不够被考评小组扣分，暴露出“重发展、轻管理”的思想，亦存在一定的应付检查的心理。

在网点对上级机构、外部监管机构检查和上级行条线部门检查以及我行内控检查中检查出的问题，大部分网点能按规定进行整改，但存在少数网点对存在的问题整改不及时和不到位的情况。

六、下一步工作打算

案件防控工作是一项长期、艰巨的工作，我行部门将继续加强对各营业网点负责人的日常检查，发挥应有的监督作用，从思想上真正提高网点负责人的案件防控意识，使他们真正认识到案件防控工作虽不能直接带来经济效益，但一旦有案件发生，将给银行资金、单位信誉带来巨大损失，更会因“一票否决”给个人职业生涯带来毁灭性打击，唯有上下合力、齐抓共管，才能实现长治久安，为我行各项业务健康发展提供强有力的安全保障；同时我行将按照《银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法》及考核评分表，规范建立网点案件防控工作档案，切实履行监督管理职能，促进网点负责人案防工作的有序开展，确保全行案件防控工作水平的进一步提升。

特此报告

202年一月九日

篇二：

银行基层网点负责人怎样抓好案件防控工作

抓好案件防范，是银银行是经营货币的高风险行业，基层网点处于银行的最前沿，一般具有以下特点：

一是规模小，网点人员一般在20人左右，但五脏俱全，潜在风险高。

特别是一些综合性网点，银行业务较为齐全。

即使是零售型网点，业务品种也很多，柜面员工每天与金钱打交道，业务发展压力大，工作任务繁重，极易产生由于操作不当引发的事故和资金风险。

二是管理不到位，不尽职的情况时有发生。

网点员工尤其是网点负责人面临的诱惑比较多，稍有不慎，就可能被不法分子拉下水。

三是由于网点小，人与人之间的关系更加密切，相对应也就更加容易盲目相信自己的同事，对同事不设防，处处开绿灯，使内部人员作案能够得逞。

基层网点负责人要带好队伍，肩上的担子很重。

如何在努力发展业务的同时，又能做到不发生案件，保障资金和员工的安全，应该具备以下素质：

1．要有责任心，工作上身体力行，以身作则。

工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，只要责任到位,管理到位,漏洞隐患就会无处可存。

基层网点负责人在工作中要增强责任意识，做到对单位负责、对员工负责、对自己负责，切实管好自己的“一亩三分地”；在工作和生活上要以身作则，身教重于言教，领头人行为的随意性比员工操作的随意性具有更大破坏力，不仅使执行走样，还会给员工树立一个坏的“榜样”，如果领头人带头“越线”，就不要指望员工会循规蹈矩。

因此作为基层网点负责人，必须做到身体力行、知行合一，自己先做到了，员工自然会跟随。

2、树立“规范也是竞争力”的经营理念。

少数网点负责人经营指导思想出现偏差，管理“跑偏”，片面强调业务发展，轻视内控管理，忽视整体竞争能力的提高；注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终导致案件或严重违规事件的发生。

银行是高风险行业，所有从业人员对制度必须有敬畏之心。

制度有缺陷或不适应业务发展，可以建议有关部门修改完善，但决不能不经请示就随意变通。

否则风险往往就在“发展业务”的借口后面逐渐积累，还未尝到发展的甜头，就要品尝“越线”的苦果。

因此，基层网点负责人在日常业务运作和管理过程中，一定要树立“规范也是竞争力”的经营理念，严格依法合规办事，坚决杜绝片面追求发展和效益，忽视风险防范的行为，使整体风险控制能力和竞争力得到提高。

3、坚持“以人为本”的宗旨，关心了解员工。

案件防控工作归根结底都要落实到具体的“人”身上，因此，了解员工的思想行为动态，从异常现象中抽丝剥茧，防范于患然，就是对基层网点负责人的一个基本要求，也是管理能力的体现。

总的来说，要注意抓好“四个环节”：

及时了解员工的思想动态、掌握及分析员工的异常行为、确定重点关注对象、果断采取处置措施，这四个环节抓好了，发生案件的机率就会大大降低。

当然，了解员工不能采取粗暴、生硬的方式，而要从关心员工的角度出发，通过谈心、家访、帮护、座谈、组织集体活动等方式，多方面关注员工的工作、生活、投资、交友、婚姻家庭、个人爱好等情况，发现小的问题，多关心帮助、多教育引导，使员工从心里能够接受监督。

一些基层网点负责人可能认为这样全方位了解员工是侵犯员工稳私，是对朝夕相处的员工的不信任，从感情上难以接受。

这是不讲原则的感情观，必须予以摈弃。

一个员工走向违法犯罪，其行为轨迹是有规律可循的，如果能及早发现并遏制其不良行为的苗头，就可以挽救这名员工，也会使单位免受损失，其他员工免受牵连，这才是真正对员工负责。

4、以落实问题整改为着力点，提高风险内控能力。

落实整改工作是预防案件的有效手段，基层网点负责人不仅要重视问题整改的结果，同时要重视整改过程所带来的反思，每次整改都要通过以小看大，学会小题大做，不就业务论业务，不避重就轻、避实就虚，要通过发现的问题，举一反三，有效改进内控管理能力；对于发现的问题要严格落实问责，即使是轻微违规行为也应严格依照轻微违规行为积分管理办法实行主动积分，提高整改工作的精细化程度，防止同类问题的发生；要严格实行正负激励机制，做到奖罚分明，并在绩效二次分配上充分体现这一点。

5、注重员工思想教育,防范道德风险。

基层网点由于与现金等打交道较多，道德风险点也相对较多。

加强思想政治教育,营造讲规范、讲操守的良好氛围显得十分重要。

基层网点负责人要坚持“两手抓”,在抓好发展的同时，着力抓好队伍的思想政治、职业道德和法律法规教育，使他们牢固树立正确的人生观、价值观，使之廉洁自律，奉公守法；要建立和完善学习制度，创新学习方式、方法，引导员工自觉抵制各种消极因素和腐败思想的侵蚀，树立起良好的精神风貌；要从网点实际出发，充分发挥自身的免疫系统查找风险、挖掘问题，组织员工进行讨论，总结经验和教训，有针对性地采取措施；要高度重视与员工内在思想、情感方面的沟通，多关心、观察员工，切实掌握员工的思想动态，及时化解各类矛盾，为员工解决实际问题，增强队伍的凝聚力和战斗力。

篇三：

营业网点负责人案件防控工作知识100题

中国农业银行山西省分行

营业网点负责人案件防控知识100问

第1问：

营业网点风险产生的主要原因是什么？

答：

一是风险教育不到位，员工防范意识不强，法制观念淡

薄；

二是业务技能、服务水平偏低，无法适应网点发展的要求；

三是人员配臵不合理，岗位制约难以实施；四是内控制度建设相对滞后，规章制度落实不到位；五是职能部门监管检查缺位，形式监管重于效果监管；六是治安形势复杂，犯罪手法层出不穷。

第2问：

网点反洗钱管理的内容主要包括哪些？

答：

一是要严格执行客户身份身份资料和交易信息记录保存

制度，按保密原则做好档案管理；

二是严格执行客户身份识别制度，认真履行客户尽职调查义务；

三是要做好大额和可疑交易统计、分析和报告制度工作，发现符合人民银行规定的可疑情形，必须迅速向上级行及银行监管机构报告；四是协助人民银行、公安机关做好反洗钱的调查取证工作。

第3问：

个人质押贷款风险防控的关键点主要有哪些？

答：

个人质押贷款要重点防控内外串通，制造虚假虚假定期

存款凭证等风险，在风险防范的重点上要做好以下工作：

一是防止以虚假质押物办理贷款；

二是防止质押权利凭证未办理止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经未经所有权人书面承诺、签字形成无效抵押；

三是防止质押物因交接、保管不善，被私自抽走或更换，形成无效抵押。

第4问：

案件防控工作的五大系列活动内容是什么？

答：

大教育、大讨论、大检测、大评估、大整改。

第5问：

案件防控工作应坚持四个相结合内容是什么？

答：

“治标”与“治本”、“全面”与“重点”、“人防”与“技

防”、“事前”严防与“事后”严惩。

第6问：

内部控制评价应遵循的原则是什么？

答：

全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、

重要性原则、及时性原则。

第7问：

银行业要加大对“四假”问题的查处力度，坚持“谁

借款、谁使用、谁归还”，严禁发放虚假贷款，堵截骗贷行为。

“四假”指什么？

答：

“假证、假报表、假按揭、假注册资本”

第8问：

商业银行的主要风险包括哪些？

答：

信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流

动性风险、法律风险以及声誉风险。

第9问：

《商业银行合规风险管理指引》适用于中华人民共

和国境内设立哪些银行？

答：

中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银

行分行。

第11问：

《中国农业银行防范案件工作指引》的案件是指什

么？

答：

是指在业务经营过程中，因违规操作或处臵不当，可能

引发贪污、挪用、抢劫、诈骗、洗钱、违法发放贷款等各类经济、刑事案件及其严重违规违纪案件。

第12问：

对案发当事人，银行业金融机构在核实违法违规事

实后，按规定程序，严肃追究责任，凡发生涉案金额5万元以上案件的，给予什么责任处分？

答：

一律解除劳动合同或者给予开出的纪律处分。

第13问：

强化案件风险排查应着重从两个方面入手？

答：

一是重点检查负债业务和资产业务。

包括存款业务、表

内信贷业务和表外承兑汇票以及担保业务。

二是加强对基层网点

的检查，强调一线柜台突查。

第14问：

银监会防范操作风险“4+1”工作要求是指什么？

答：

“4”是指：

印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作

流程密码、柜员卡管理；银行内外帐户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。

“1”是指对库房的管理。

第15问：

商业银行内部控制评价的定义是什么？

答：

指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立

开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。

第16问：

案件防控督办督查包括哪六个工作环节？

答：

立项、报批、实施、结项、报告、归档。

第17问：

纪律处分是对违规责任人员的处理方式，包括哪七项？

答：

包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。

第18问：

案件情况的文字说明包括哪三部分内容？

答：

案件的基本说明、案例分析报告和相关基础数据统计资料表。

第19问：

农业银行总体奋斗目标（3510经营战略目标）的主要内容是什么？

答：

要用3年努力使农行发生显著变化，5年发生根本性变化，力争10年把农行建成国际领先的大型商业银行。

第20问：

商业银行合规风险管理的目标是什么？

答：

通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

第21问：

对被动发现的案件，以及反复发生同质同类案件，影响恶劣的，应当按照的什么要求进行责任追究？

答：

“一案四问责”和“上追两级以上”的要求进行责任追究。

第22问：

商业银行内部控制的主体是什么？

答：

银行内部的各个部门及其人员。

第23问：

在商业银行内部控制评价中，过程评价侧重对内部控制过程评价，依据的方针包括的内容是什么？

答：

充分性、合规性、有效性、适宜性。

第24问：

商业银行内部实物控制的主要措施包括什么？

答：

实物限制、双重保管、定期盘存。

第25问：

《山西银行业案件内部结案办法（暂行）》规定内部结案坚持的原则是什么？

答：

问责任、追资金、查原因、补漏洞.

第26问：

理财业务管理要严格遵守“三要求一加强”，“三

要求一加强”是什么？

答：

三要求是要求做到风险可控、成本可算、信息充分披露，一加强是加强售前、售中、售后全过程管理。

第25问：

我行对有关案件责任追究严格坚持“一案四问责”，请问“一案四问责”的内容是什么？

答：

案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。

第26问：

内部结案坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，满足的四条标准是什么？

答：

一是对相关责任人严格问责；

二是涉案资金按损失最小化处理；

三是案发原因进行深入剖析；四是相关制度建立完善。

第27问：

印、押、证执行三分管制度，遵循什么原则？

答：

专人使用、专人保管、专人负责。

第28问：

根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险事件类型有7类，分别是什么？

答：

内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。

第29问：

《商业银行内部控制指引》规定商业银行授信内部控制的重点是什么？

答：

实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规使用。

第30问：

《商业

银行内部控制指引》规定商业银行资金业务内部控制的重点是什么？

答：

对资金业务对象和产品实行统一授信，实行严格的前后台职责分离，建立中台风险监控和管理制度，防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失。

第31问：

内部控制评价采取评分制，其过程评价的标准分为

500分，其中包括五部分内容，其内容是什么？

答：

一是内部控制环境、二是风险识别和评估、三是内部控制措施、四是信息交流与反馈、五是监督评价与纠正。

第32问：

《中国农业银行员工违反规定制度处理办法》所称违反规章制度行为的定义？

答：

指员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。

第33问：

《中国农业银行员工违反规定制度处理办法》所称有关责任人员是指什么？

答：

不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

第34问：

存款风险滚动式检查制度要遵循存款检查“三优先”原则，请问“三优先”原则的内容是什么？

答：

一是大额存款优先检查的原则；

二是存款异常变动优先检查的原则；

三是重点帐户存款变动优先检查的原则。

第36问：

为认真落实金融机构案件防控主体责任，明确谁为案件防控工作第一责任人？

答：

本单位一把手。

第37问：

公司治理组织架构包括三会一层，三会一层指什么？

答：

股东大会、董事会、监事会和高级管理层

第38问：

案件责任追究遵循的原则是什么？

答：

从严从重、有根有据。

第39问：

哪个机构负责解释《银行业从业人员职业操守》？

答：

中国银行业协会。

第40问：

哪个机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理？

答：

中国银行业监督管理委员会。

第41问：

哪个机构是银行结算账户的监督管理部门？

答：

中国人民银行。

第42问：

贷款业务的“三查”制度是什么？