网络学习考试.docx
《网络学习考试.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《网络学习考试.docx（64页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
网络学习考试
1.外交护照的有效期为（）√
A 三年
B 五年
C 七年
D 十年
正确答案：
B
2.护照装订线在紫外光下呈（）荧光反映。
√
A 红
B 黄
C 蓝
D 绿
正确答案：
A
多项选择题
3.我国的护照种类有（）√
A 外交护照
B 公事护照
C 因公一般护照
D 隐私一般护照
正确答案：
ABCD
4.护照签证页，在紫外光下能看到（）荧光荣色纤维。
×
A 红
B 黄
C 蓝
D 绿
正确答案：
ABC
判定题
5.外交护照只适用于驻外国的外交代表、领事官员、国家元首、政府领袖等，不适用于其配偶和未成年子女。
√
正确
错误
正确答案：
错误
6.因私一般护照的有效期为10年。
×
正确
错误
正确答案：
错误
一、在推动降杠杆进程中，要坚持以下哪些原那么（）（16.67分）
A市场化原那么
B法治化原那么
C有序开展原那么
D统筹和谐原那么
正确答案:
ABCD
二、踊跃推动企业兼并重组，能够采取以下哪些方法（）（16.67分）
A鼓舞跨地域、跨所有制兼并重组
B推动重点行业兼并重组
C引导企业业务结构重组
D加大对企业兼并重组的金融支持
正确答案:
ABCD
3、企业能够通过以下哪些方法盘活存量资产（）（16.67分）
A分类清理企业存量资产
B采取多种方式盘活闲置资产
C加大存量资产整合力度
D有序开展企业资产证券化
正确答案:
ABCD
4、以下不属于债转股对象企业的有（）（16.67分）
A僵尸企业
B失信企业
C进展前景好，但碰到临时困难的优质企业
D不符合国家产业政策的企业
正确答案:
ABD
判定题
一、银行能够直接将债权转为股权。
（16.67分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
二、本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。
（16.65分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、在当前形势下对具有条件的企业开展市场化债转股，是（）的重要结合点。
（20分）
A稳增加
B促改革
C调结构
D防风险
正确答案:
ABCD
二、通过对具有条件的企业开展市场化债转股，能够（）（20分）
A有效降低企业杠杆率
B帮忙企业降本增效
C推动企业股权多元化
D加速多层次资本市场建设
正确答案:
ABCD
3、市场化债转股体此刻（）（20分）
A对象企业市场化选择
B价钱市场化定价
C资金市场化筹集
D股权市场化退出
正确答案:
ABCD
4、以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（）（20分）
A有歹意逃废债行为的企业
B债权债务关系复杂且不明晰的企业
C因高欠债而财务负担过重的成长型企业
D有可能助长多余产能扩张和增加库存的企业
正确答案:
ABD
判定题
一、市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、市场化债转股工作的关键点包括（）（20分）
A严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能多余的企业实施债转股。
B市场化债转股绝不是免费午饭
C债转股资金主若是市场化方式筹集
D政府不干与市场化债转股的具体事务，不弄“拉郎配”
正确答案:
ABCD
二、以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的选项是（）（20分）
A制定规那么、完善政策
B保护公平竞争的市场秩序
C确信具体转股企业
D维持社会稳固
正确答案:
ABD
3、幸免债转股成为“免费午饭”，在制度设计上要做到“三个不”（）（20分）
A不兜底
B不免责
C不强制
D不干与
正确答案:
ABC
4、幸免债转股成为“免费午饭”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（）（20分）
A强化监管
B强化政府职责
C强化信誉约束
D强化追责
正确答案:
ACD
五、90年代末的债转股主若是政策性债转股，以下哪些内容由政府确信（）（20分）
A转股企业
B转股债权
C实施机构
D资金筹集
正确答案:
ABCD
一、债委会是由债务规模较大的困难企业（）以上债权银行业金融机构发起成立的。
（20分）
A二家
✔B三家
C四家
D五家
正确答案:
B
二、债委会重大事项的确信，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全部债委会成员（）同意。
（20分）
A三分之一，过半数
B二分之一，三分之二
✔C三分之二，过半数
D三分之一，三分之二
正确答案:
C
多项选择题
一、债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。
（20分）
A协商性
B自律性
C临时性
D长期性
正确答案:
ABC
二、债委会应当依照（）原那么开展工作。
（20分）
A市场化
B法治化
C公平
D公正
正确答案:
ABCD
3、《债权人协议》内容包括（）（20分）
A债委会组织架构
B议事规那么
C权利义务
D一起约定
E相关费用
正确答案:
ABCDE
一、以下承担主体责任的是（）（20分）
✔A债委会
B主席行
C副主席行
D银监会
正确答案:
A
二、银行业金融机构应于每季度终止后（）内向银监会报告上一季度债委会工作情形。
（20分）
A10日
✔B15日
C20日
D25日
正确答案:
B
多项选择题
一、进行金融债务重组，应具有以下哪些条件（）（20分）
A企业显现较为严峻的财务困难或债务危机，估量不能归还到期金融债务
B企业产品或效劳有较好的进展前景和市场份额，具有必然的重组价值
C企业进展符合国家产业和金融支持政策
D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案:
ABCD
二、金融债务重组期间，银行业金融机构能够通过（）方式，帮忙企业实现解困。
（20分）
A收回再贷
B调整贷款利息
C展期续贷
D市场化债转股
正确答案:
ABCD
判定题
一、符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、银监会发布802号文的目的包括（）（20分）
A增强金融债权治理
B保护经济金融秩序
C支持实体经济进展
D化解企业债务危机
E防范金融风险
正确答案:
ABCDE
二、802号文要求成立问责机制，问责方式包括（）（20分）
A约谈要紧负责人
B通报批评
C责令对有关责任人员给予纪律处分
D撤销职务
正确答案:
ABC
3、802号文规定，关于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（）（20分）
A不加入债委会
B不执行债委会决议
C不履行债务重组方案
D采取其他方法阻碍债务重组顺利推动
正确答案:
ABCD
4、债务重组的条件包括（）（20分）
A企业估量不能归还到期金融债务
B企业产品、效劳具有必然的重组价值
C企业进展符合国家产业和金融支持政策
D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案:
ABCD
五、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳固”底线，三稳固指的是（）（20分）
A稳固预期
B稳固信贷
C稳固退出
D稳固支持
正确答案:
ABD
一、信息资产，按性质不同，能够分为（）（20分）
A人员
B硬件
C软件
D电子数据
E效劳
正确答案:
ABCDE
二、信息平安的三要素是指（）（20分）
A保密性
B有形性
C完整性
D可用性
正确答案:
ACD
3、信息平安，是哪三者紧密结合的系统工程（）（20分）
A人员
B操作
C技术
D效劳
正确答案:
ABC
判定题
一、信息是有形的。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
二、信息安满是不断演进、循环进展的动态进程。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、以下情形中，网络运营者需用户提供真实身份信息的有（）（20分）
A移动入网
B域名注册效劳
C信息发布
D即时通信
正确答案:
ABCD
二、银行能够采取以下哪些方法，增强信息平安爱惜（）（20分）
A增强对《网络平安法》的学习宣传和培训
B推动信息平安标准化体系建设
C成立信息平安应急治理机制
D增强信息平安复合型人材培育
正确答案:
ABCD
判定题
一、为保护国家平安，不需要经国务院决定或批准，就能够够在特定区域对网络通信采取限制等临时方法。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
二、网络运营者为用户办理业务需用户提供真实身份信息，用户不提供的，网络运营者不得为其提供相关效劳。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
3、成立信息平安应急治理机制，所有银行都要踊跃建设“两地三中心”。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
一、以下不属于个人身份信息的是（）（16.67分）
A姓名
B收入
✔C民族
D职业
正确答案:
B
二、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的,应当在事件发生之日起（）个工作日内将相关情形及初步处置意见报告中国人民银行本地分支机构.（16.67分）
A5
✔B7
C10
D15
正确答案:
B
多项选择题
一、个人金融信息，包括以下哪些信息（）（16.67分）
A个人身份信息
B个人财产信息
C个人账户信息
D个人信誉信息
E个人金融交易信息
F衍生信息
正确答案:
ABCDEF
二、银行在搜集个人金融信息时，要遵循（）原那么。
（16.67分）
A合法
B合规
C合理
D合情
正确答案:
AC
3、银行业要完善信息平安技术防范方法，确保个人金融信息在以下哪些环节中不被泄露。
（16.67分）
A搜集
B传输
C加工
D保留
E利用
正确答案:
ABCDE
判定题
一、在中国境内搜集的个人金融信息的贮存、处置和分析应当在中国境内进行。
（16.65分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、个人金融信息爱惜范围，涉及（）（20分）
A个人身份信息
B个人财产信息
C个人账户信息
D个人信誉信息
E个人金融交易信息
F衍生信息
正确答案:
ABCDEF
二、以下属于个人财产信息的有（）（20分）
A个人收入
B不动产
C公积金缴存金额
D账户余额
正确答案:
ABC
3、金融机构，能够采取以下哪些方法增强个人金融信息爱惜？
（20分）
A采取物理隔离、防火墙等方法增强技术防范
B成立内操纵度
C成立员工行为准那么
D标准查询本人、代理查询他人金融信息的程序
正确答案:
ABCD
判定题
一、写错、作废的金融业务单据，能够随意抛弃。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
二、提供个人身份证复印件办理各类业务时，应在复印件上注明利用用途，以防身份证复印件被移作他用。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、黑客通过搜集互联网已泄露的用户和密码信息，生成对应的字典表，尝试批量登岸其他网站，取得一系列能够登录的用户。
这种诈骗方式属于（）（20分）
A网络钓鱼
✔B撞库
C木马病毒
D社会工程
正确答案:
B
多项选择题
一、客户办理业务时，银行员工要做到（）（20分）
A看凭证内容
B听客户诉说
C了解客户大体情形
D坚持“四必问”制度
正确答案:
ABCD
二、社会工程的供给方式有（）（20分）
A环境渗透
B身份伪造
C冒名
D信件伪造
正确答案:
ABCD
3、木马病毒的假装形式有（）（20分）
A程序包
B紧缩文件
C图片
D视频
正确答案:
ABCD
判定题
一、发觉账户资金被盗以后，要在第一时刻修改账户密码，同时转出余额资金。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、第一家在华设立的外国银行是（）（25分）
✔A丽如银行
B汇丰银行
C德华银行
D法兰西银行
正确答案:
A
二、我国自己开办的第一家银行是（）（25分）
A交通银行
✔B通商银行
C中南银行
D盐业银行
正确答案:
B
3、中国人民银行是在哪一年成立的（）（25分）
A1947年
✔B1948年
C1949年
D1950年
正确答案:
B
多项选择题
一、“南三行”，是指哪三个银行（）（25分）
A上海商业储蓄银行
B浙江兴业银行
C浙江实业银行
D大陆银行
正确答案:
ABC
一、货币的形态最初是（）（14.29分）
✔A实物货币
B金属货币
C信誉货币
D电子货币
正确答案:
A
二、某商品标价为1000元，这是执行货币的（）（14.29分）
✔A价值尺度职能
B流通手腕职能
C贮藏手腕职能
D支付手腕职能
正确答案:
A
3、货币层次划分中，流动性最高的是（）（14.29分）
AM0
✔BM1
CM2
DM3
正确答案:
A
4、当货币在商品互换中起媒介作历时，执行（）（14.29分）
A价值尺度职能
✔B流通手腕职能
C贮藏手腕职能
D支付手腕职能
正确答案:
B
多项选择题
一、货币的形态有（）（14.29分）
A实物货币
B金属货币
C信誉货币
D电子货币
正确答案:
ABCD
二、货币的大体职能有（）（14.29分）
A世界货币
B价值尺度
C流通手腕
D贮藏手腕
E支付手腕
正确答案:
BC
判定题
一、目前，货币层次的划分主若是以货币流动性作为划分依据。
（14.26分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、名义利率在整个借贷期间不随借贷资金供求关系和物价水平的变更而变更的利率,叫做（）（20分）
✔A固定利率
B可变利率
C市场利率
D官定利率
正确答案:
A
二、短时间利率一样是指融资期限在（）之内的利率。
（20分）
A6个月
✔B1年
C2年
D3年
正确答案:
B
多项选择题
一、利率，会受到以下哪些因素的阻碍（）（20分）
A平均利润率
B资金的供求情形
C物价变更幅度
D政策性因素
正确答案:
ABCD
判定题
一、单利计算法通常适用于短时间借贷。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
二、市场利率是在借贷资金市场上由货币资金供求关系决定的利息率,当资金供大于求时，利率呈上升趋势。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
一、以下不属于衍生金融工具的是（）（20分）
A外汇期权
B金融期货
C远期合约
✔D股票
正确答案:
D
多项选择题
一、金融工具的特点有（）（20分）
A期限性
B流动性
C收益性
D风险性
正确答案:
ABCD
二、金融工具依照发行者的性质分类，能够分为（）（20分）
A债权凭证
B直接金融工具
C所有权凭证
D间接金融工具
正确答案:
BD
判定题
一、金融工具是证明债权、债务关系的合法书面凭证。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
二、金融工具期限越长，价钱波动越大，风险越大。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、金融机构预防洗钱犯法的第一道平安防线是指（）（20分）
✔A客户身份识别制度
B大额和可疑交易报告制度
C客户身份资料和交易记录保留制度
D以上都不是
正确答案:
A
多项选择题
一、完整有效的内部操纵制度体系，会包括以下哪些方面的内容（）（20分）
A制定核心治理制度
B成立反洗钱工作责任制
C成立严格的考核、评估和内部审计制度
D成立反洗钱培训宣传制度
E成立配合反洗钱调查制度和保密制度
正确答案:
ABCDE
二、为做好客户身份识别工作，金融机构应成立（）（20分）
A黑名单库
B白名单库
C政治敏动人物名单库
D高风险客户识别系统
正确答案:
ABCD
判定题
一、反洗钱内部操纵制度应当适合金融机构特点，实现静态治理。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
二、金融机构内部操纵评估是指对内部操纵体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、为实现反洗钱内部操纵目标而实施的各类政策、程序和方式,指的是（）（20分）
A操纵环境
B风险评估
✔C操纵活动
D监督与纠正
正确答案:
C
多项选择题
一、反洗钱内部操纵的组成要素包括（）（20分）
A操纵环境
B风险评估
C操纵活动
D信息与交流
E监督与纠正
正确答案:
ABCDE
二、反洗钱内部操纵成立，需遵循以下哪些原那么（）（20分）
A全面性原那么
B审慎性原那么
C有效性原那么
D独立性原那么
正确答案:
ABCD
判定题
一、反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应治理方法的有效性。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
二、反洗钱内部操纵应当与金融机构的日常经营治理相结合。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、客户身份识别内容包括（）（20分）
A了解客户本人的真实身份
B了解客户的交易目的和交易性质
C了解客户的资金来源和用途
D了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人
正确答案:
ABCD
二、客户身份识别需坚持以下哪些大体原那么（）（20分）
A真实性
B完整性
C有效性
D持续性
E不同性
正确答案:
ABCDE
3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的要紧法律依据是（）（20分）
A《中华人民共和国反洗钱法》
B《金融机构反洗钱规定》
C《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》
D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方法》
正确答案:
ABD
4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（）（20分）
A身份资料
B交易情形
C交易目的
D交易性质
正确答案:
ABCD
判定题
一、业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
一、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29分）
A查对
B了解
✔C记录
D留存
正确答案:
C
多项选择题
一、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29分）
A查对
B了解
C记录
D留存
E销毁
正确答案:
ABCD
二、以下情形中，需从头识别客户身份信息的有（）（14.29分）
A客户变更姓名
B客户行为显现异样
C客户有洗钱嫌疑
D客户变更身份证明文件种类
正确答案:
ABCD
3、金融机构除查对有效身份证件或其他身份证明文件外，还能够采取以下哪些方法识别客户身份。
（）（14.29分）
A要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B回访客户
C实地查访
D向公安、工商行政治理等部门核实
正确答案:
ABCD
4、以下属于纸质介质的有（）（14.29分）
A业务办理申请书
B合同
C凭证
D业务系统
正确答案:
ABC
判定题
一、金融机构应当承担核实义务。
（14.29分）
✔A正确
B错误
正确答案:
错误
二、金融机构无法判定身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。
（14.26分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、以开立账户等方式与客户成立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（）（20分）
✔A了解、查对、记录、留存
B了解、查对、记录
C查对、记录
D查对、记录、留存
正确答案:
A
判定题
一、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的。
（20分）
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
二、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应当查对客户的有效身份证件。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
3、变更职业、联系方式、居处地或单位地址等身份大体信息时，如其他身份其本信息未发生转变，可仅记录更新后的信息。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
4、代理识别的规定仅适用于金融机构明白或应当明白代理关系存在的情形。
（20分）
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
一、关于新成立业务关系的客户，金融机构应在成立业务关系后的（）工作日内划分其风险品级（16.67分）
A5个
✔B10个
C15个
D20个
正确答案:
B
二、关于第一次成立业务关系的客户，不管其风险品级高低，金融机构在第一次确信其风险品级后的（）内至少应进行一次复核。
（16.67分）
A1年
B2年
✔C3年
D5年
正确答案:
C
3、风险品级最高的客户的审核期限不得超过（）（16.67分）
A12个月
B9个月
✔C6个月
D3个月
正确答案:
C
多项选择题
一、客户洗钱风险分类治理需遵循以下哪些原那么（）（16.67分）
A风险相当原那么
B全面性原那么
C同一性原那么
D动态治理原那么
正确答案:
ABCD
二、洗钱风险评估指标体系包括哪些大体要素。
（）（16
升级会员 