证券从业《基础知识》考题1.docx
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证券从业《基础知识》考题1
2017年证券从业《基础知识》考题
（1）
一、选择题
1.根据《证券法》规定，证券公司的注册资本应当是（）资本。
A.实物
B.货币
C.认购
D.实缴
正确答案：
D
解析：
根据《证券法》规定，证券公司的注册资本应当是实缴资本。
2.证券发行市场又称（）。
A.二级市场
B.次级市场
C.流通市场
D.一级市场
正确答案：
D
解析：
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
3.股票的收益主要有两类，下列收益不包括在内的是（）。
A.股息
B.红利
C.资本利得
D.表决权
正确答案：
D
解析：
股票的收益主要有两类：
一是股息和红利，二是资本利得。
表决权是因持有股票而获取的权利，不是一项具体收益。
4.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。
A.委托
B.信托
C.交收
D.托管
正确答案：
B
解析：
证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
5.关于简单算术股价平均数的说法，错误的是（）。
A.简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
B.简单算术股价平均数的优点是计算简便
C.发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性
D.在计算时考虑了权数
正确答案：
D
解析：
简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。
简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：
①发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;②在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。
6.申请证券投资咨询从业资格的机构，应有（）万元人民币以上的注册资本。
A.300
B.200
C.50
D.100
正确答案：
D
解析：
根据《证券、期货投资咨询治理暂行办法》的规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应有100万元人民币以上的注册资本。
7.证券投资者可分为（）两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.企事业法人机构和各类基金公司
D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者
正确答案：
B
解析：
证券投资者是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。
机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等;个人投资者是指从事证券投资的社会自然人。
8.下列属于国有股权组成部分的是（）。
A.社会公众股
B.国家股
C.法人股
D.外资股
正确答案：
B
解析：
国家股是国有股权的一个组成部分（国有股权的另一组成部分是国有法人股）。
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9.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（）。
A.证券交易所
B.国家技术监督管理局
C.中国证监会
D.中国证券业协会
正确答案：
D
解析：
中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。
10.引起股市周期变动的根本原因是（）。
A.投资周期波动
B.对外贸易波动
C.经济政策变动
D.经济周期循环
正确答案：
D
解析：
社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。
经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以这么说，是景气变动从根本上决定了股价的长期变动趋势，即经济周期变动是引起股市周期变动的根本原因。
11.（）是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
A.分级结算制度
B.货银对付交收制度
C.证券实名制
D.净额结算制度
正确答案：
B
解析：
货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。
货银对付交收制度是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
12.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）。
A.次级债券
B.公司债券
C.金融债券
D.企业债券
正确答案：
C
解析：
中央银行根据不同时期货币政策的需要，在金融市场上公开买卖政府债券（如国库券、公债等）以控制货币供应量及利率的活动。
央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。
13.资产证券化最初是对（）抵押贷款的证券化。
A.住宅
B.专利
C.汽车
D.企业
正确答案：
A
解析：
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
资产证券化仅指狭义的资产证券化。
自1970年美国的政府国民抵押协会，首次发行以抵押贷款组合为基础资产的抵押支持证券—房贷转付证券，完成首笔资产证券化交易以来，资产证券化逐渐成为一种被广泛采用的金融创新工具而得到了迅猛发展，在此基础上，现在又衍生出如风险证券化产品。
14.一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。
A.总量
B.价格
C.流通范围
D.流通速度
正确答案：
A
解析：
一般性货币政策工具是中央银行调控的常规手段，主要调节货币供应总量、信用量和一般利率水平。
因此，又称为数量工具。
15.会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到（）万元，才可以申请证券资格。
A.5000
B.1000
C.8000
D.3000
正确答案：
C
解析：
会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到8000万元，才可以申请证券资格。
16.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入（）个人所得税。
A.可免缴纳
B.应缴纳16%
C.应缴纳20%
D.应缴纳30%
正确答案：
A
解析：
个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入可免缴纳个人所得税。
17.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的某一特定价格
B.与市场价相同的价格
C.高于市场价格
D.低于市场价格的任意价格
正确答案：
A
解析：
优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以低于市场价格的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
18.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的服务方式是（）。
A.自助终端委托
B.传真委托
C.网上委托
D.人工电话委托
正确答案：
C
解析：
网上委托是指证券营业商通过互联网，向委托人提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
网上委托是证券营业商向委托人提供自助交易服务的一种形式。
19.根据供求规律，股票（）是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。
A.成本
B.价格
C.收益
D.市场
正确答案：
B
解析：
根据供求规律，股票价格是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。
20.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于（）亿元。
A.5
B.3
C.10
D.2
正确答案：
D
解析：
设立证券公司，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
21.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。
保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案：
C
解析：
证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。
保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。
证券金融公司应当确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
证券金融公司可以与证券登记结算机构签订合同，委托证券登记结算机构代为管理保证金。
22.报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称（）。
A.订单驱动市场
B.竞价市场
C.经纪商市场
D.做市商市场
正确答案：
D
解析：
报价驱动是一种连续交易商市场，或称做市商市场。
在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。
23.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的（）通过。
A.半数
B.1/3
C.2/3
D.全数
正确答案：
A
解析：
股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。
但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
24.我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（）。
A.1978~1992年
B.1993~1998年
C.1981~1990年
D.1999年至今
正确答案：
B
解析：
全国性资本市场的形成和初步发展是在1993~1998年。
25.证券登记结算制度实行证券（）。
A.代持制
B.实名制
C.代理制
D.经纪制
正确答案：
B
解析：
证券登记结算制度实行证券实名制。
投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
26.国际货币基金组织总部位于（）。
A.华盛顿
B.巴黎
C.纽约
D.斯德哥尔摩
正确答案：
A
解析：
国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。
27.（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
正确答案：
D
解析：
QFII制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
28.股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证。
下列不属于股票的特征的是（）。
A.多样性
B.永久性
C.参与性
D.流动性
正确答案：
A
解析：
一般地，股票具有五大特征：
收益性;风险性;流动性;永久性;参与性。
29.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级
B.产品规模
C.客户风险
D.产品收益
正确答案：
A
解析：
实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
30.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
正确答案：
C
解析：
保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
31.证券公司向客户融资、融券，应收取证券交易保证金，保证金可以（）充抵。
A.收益凭证
B.外汇
C.期货
D.证券
正确答案：
D
解析：
根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。
保证金可以证券充抵。
32.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在（）上的要求。
A.所持股份多少
B.股东义务
C.经济利益
D.股权大小
正确答案：
C
解析：
普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。
33.下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。
A.银行存款
B.国债
C.短期债券回购
D.长期债券回购
正确答案：
D
解析：
企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。
34.投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
A.银行账户
B.证券账户
C.交收账户
D.投资账户
正确答案：
B
解析：
投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。
投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。
35.证券投资基金筹集的资金主要投向（）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
正确答案：
B
解析：
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
36.创业板指数以（）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.发行在外的总股本数
B.可回收股本数
C.可流通股本数
D.剩余股本数
正确答案：
C
解析：
创业板指数以可流通股本数为权数，进行加权逐日连锁计算。
37.基金管理人与托管人之间是（）关系。
A.相互依赖
B.相互促进
C.相互竞争
D.相互制衡
正确答案：
D
解析：
基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。
他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。
38.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
正确答案：
A
解析：
2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
39.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。
A.证券代销
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销
正确答案：
B
解析：
证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
40.股票的账面价值又称为（）。
A.股票净值
B.净收益
C.股票面值
D.股票内在价值
正确答案：
A
解析：
股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
41.我国A股账户不可用于买卖（）。
A.上市基金
B.债券
C.人民币普通股票
D.B股
正确答案：
D
解析：
在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。
买卖B股应开立B股账户。
42.沪港通于（）正式启动。
A.2014年11月10日
B.2014年11月17日
C.2014年11月15日
D.2014年11月20日
正确答案：
B
解析：
沪港通于2014年11月17日正式启动。
43.金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位，这是说金融市场具有（）作用。
A.有效地实施宏观调控
B.灵活地调度和转化资金
C.合理地分配和引导资金
D.有效地动员筹集资金
正确答案：
C
解析：
金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位。
从而有利于提高投资效益，实现资金在各地区、各部门、各单位间的合理流动，完成社会资源的优化配置。
44.下列关于股份变动认识错误的是（）。
A.当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降
B.资本公积金是在公司的正常生产经营之外，由资本本身及其它原因形成的股东权利收入
C.股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
D.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权
正确答案：
C
解析：
股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。
股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。
从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
45.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。
A.资产支持证券
B.商业银行次级债
C.财务公司债券
D.中央银行票据
正确答案：
A
解析：
资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。
受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
46.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。
A.A股市场
B.OTC市场
C.证券交易所市场
D.地方股权交易中心市场
正确答案：
C
解析：
证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。
47.在Ms=m*B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。
A.货币需求
B.虚拟货币
C.货币供给
D.名义货币
正确答案：
C
解析：
在中央银行体制（中央银行与商业银行分设）下，货币供给量等于基础货币与货币乘数之积。
即：
Ms=m*B，其中，Ms表示货币供应量;m表示货币乘数;B表示基础货币。
48.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（）管理。
A.核准
B.审批
C.自律
D.备案
正确答案：
C
解析：
中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理。
中国证监会对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监督管理。
中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。
49.证券无纸化的核心，一方面是（），成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着（）。
A.以证券账户替代纸质证券，公司股东或债券持有人名册的无纸化
B.以证券账户替代纸质证券，公司股东或债券持有人名册的纸质化
C.以纸质账户替代证券账户，公司股东或债券持有人名册的无纸化
D.以纸质账户替代证券账户，公司股东或债券持有人名册的纸质化
正确答案：
A
解析：
证券无纸化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着公司股东或债券持有人名册的无纸化。
50.全国中小企业股份转让系统又称（）。
A.新三板
B.二板市场
C.创业板
D.中小企业板
正确答案：
A
解析：
全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。
其具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。
二、组合选择题
51.证券公司反洗钱工作基本制度包括（）。
Ⅰ.客户身份识别制度
Ⅱ.大额交易和可疑交易报告制度
Ⅲ.信息披露制度
Ⅳ.交易记录保存制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：
D
解析：
证券公司反洗钱工作的基本制度包括：
建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
52.系统风险又称为（）。
Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险
Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.交换风险
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：
B
解析：
系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。
系统风险又被称为不可分散风险或不可回避风险。
53.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策
Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：
A
解析：
股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最
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