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银行业金融机构案防工作办法（DOCX31页）

第二十九条　银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监管，银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。

第三十条　银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和评估。

第三十一条　银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为监管评级和现场检查的重要依据。

第三十二条　对于银监会及其派出机构在监管和评估中发现的有关案防工作问题，银行业金融机构应当在规定时限内提交整改方案并釆取有效整改措施。

第八章　附则

第三十三条　个别银行业金融机构组织架构设置不完全适用本办法有关要求的，相关机构法人应当按监管管辖向银监会或其派出机构提出申请，由银监会或其派出机构根据实际情况酌情决定。

第三十四条　本办法由银监会负责解释。

第三十五条　本办法自印发之日起施行。

中国银行业监督管理委员会银监办发[2014]247号

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构

案件风险排查管理办法的通知

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

现将《银行业金融机构案件风险排查管理办法》（以下简称《办法》）印发给你们，请认真组织落实。

自本《办法》印发之日起，各银行业金融机构发生案件或案件风险事件后，应对有关排查工作开展情况进行检查，并根据检查情况追究排查不尽职的责任。

各银行业金融机构按照《中国银监会办公厅关于2０１４年银行业案件防控工作的意见》（银监办发〔２０１４〕２６号）和《关于报送银行业金融机构案件风险排查情况的通知》（银监办便函〔２０１４〕１８３号）要求报送的案件风险排查报告，从２０１４年三季度起由行长（总经理、主任）在正式文件上手签或附手签稿后一并报送。

２０１４年四季度案件风险排查报告作为年度案件风险排查报告上报，应对本年度案件风险排查工作情况进行总结，有关报告附表填报２０１４年全年汇总数。

特此通知。

２０１４年９月２９日

银行业金融机构案件风险排查管理办法

第一章总则

第一条为有效组织案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。

第三条本办法所称案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。

第四条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。

第五条银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任。

银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。

第二章排查工作组

第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。

第七条银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：

（一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制；

（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程；

（三）研究批准年度案件风险排查计划；

（四）根据排查内容，确定排查牵头部门；

（五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责；

（六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障；

（七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况；

（八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作；

（九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价；

（十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。

第八条案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：

（一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案；

（二）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作；

（三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责；

（四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作情况；

（五）深入分析案件风险排查中发现的问题，并与相关部门研究整改方案；

（六）监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位；

（七）向高级管理层提交案件风险排查报告和问题整改报告。

第九条银行业金融机构内审稽核部门负责监督案件风险排查工作，并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。

第三章排查方式和重点

第十条案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。

全面排查是指银行业金融机构总部集中时间、集中人员、统一组织的跨部门、跨业务条线的监督检查。

专项排查是指银行业金融机构各业务主管部门、条线和分支机构按照机构年度排查计划组织的监督检查。

日常排查是指银行业金融机构各业务部门和各级分支机构按照内部制度规定，定期进行的监督检查。

第十一条银行业金融机构应结合自身业务特点、风险状况和案防形势以及监管机构要求，确定案件风险排查的范围和内容，组织落实排查工作。

排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。

第十二条银行业金融机构在组织案件风险排查时，可以采取灵活多样的方式自主确定排查方法，科学确定开展案件风险排查的频率和时间。

第十三条银行业金融机构应当加强案件风险排查工作质量控制，有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。

第十四条案件风险排查中发现的疑点线索，不得交由问题所在机构自行调查。

对于发现的重大案件线索、重大违规问题，应当由银行业金融机构总部或一级分支机构直接组织调查。

第十五条银行业金融机构应当建立案件风险排查工作的考核评价机制，定期对案件风险排查工作进行评价，并作为本机构案防考核的重要内容。

第四章排查发现问题整改

第十六条对于案件风险排查发现的问题，排查牵头部门应当逐一进行分类梳理，按照管理权限和职责分工，由相关主管部门制定整改方案，建立整改台账，明确整改责任，逐一落实整改措施，在规定期限内向排查牵头部门反馈整改情况。

第十七条银行业金融机构应当及时修订和完善案件风险排查中暴露出缺陷的现行规章制度、业务流程和信息科技系统。

第十八条排查牵头部门应当及时向高级管理层报告案件风险排查发现问题的整改情况，并采取情况通报、案例剖析等多种方式提示风险。

第十九条银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：

（一）行为纠正到位。

整改责任机构已纠正或终止错误行为，采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。

（二）制度完善到位。

整改责任机构已将规章制度和业务流程的缺陷修改完善。

（三）风险控制到位。

整改责任机构已采取措施，消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。

（四）责任追究到位。

已按照有关规定对责任机构及相关责任人给予适当处理，起到了警示作用。

第二十条银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据本机构规定对相关责任人进行处理，对于排查发现的银行业案件及案件风险，应及时报告监管机构，对于涉嫌犯罪的，应及时向公安司法机关报案。

第二十一条银监会及其派出机构按照监管权限，监督、指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，对未按本办法开展案件风险排查的机构，采取监管措施督促落实。

第五章排查情况报告

第二十二条银行业金融机构应当定期向监管机构报送包括基本情况、取得成效、发现问题、采取措施和工作建议等内容的案件风险排查情况报告，报告应由行长（总经理、主任）签发。

第六章附则

第二十三条本办法由银监会负责解释。

第二十四条本办法自印发之日起实施，此前有关规定与本办法不一致的，以本办法为准

银行业金融机构案防工作评估办法

第一章总则

第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作

整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估

第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行（部）应当制定年度自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。

一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。

第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。

第三章监管评价

第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。

第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。

第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。

第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。

第四章评估指标

第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：

案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。

第五章评估结果

第十六条监管评价等级：

评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。

第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。

评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十八条银监会及其派出机构可以将年度银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。

第六章附则

第十九条本办法由银监会负责解释。

中国银监会办公厅２０１３年１１月１３日印发

中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知

　　（银监发[2010]111号）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

　　《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》和《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》已经中国银监会第102次主席会议通过。

现将三项制度印发给你们，自2011年1月1日起施行。

其他有关规定与三项制度不一致的，以三项制度为准。

　　附件：

一、案件风险信息快报

　　二、案件信息确认报告

　　三、案件风险信息撤销报告

中国银行业监督管理委员会

　　二0一0年十二月二十日

银行业金融机构案件处置工作规程

第一章　总则

　　第一条　　为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。

　　第二条　　中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）机关各部门及银监会省级派出机构（以下简称银监局）和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。

　　第三条　　本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

　　第四条　　本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。

　　第五条　　银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。

银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。

　　第六条　　银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。

　　第七条　　银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。

银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。

　　银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议（以下简称联席会议）的方式，形成部门问的协调机制。

　　第八条　　银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。

　　银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。

银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

　　银监局根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检查组（以下简称“督查组”），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。

　　银监会机关相关部门根据案件的性质和金额决定是否组成督查组。

银监会机关相关部门可以通过联席会议确定督查组的组成，实行专案督查，负责指导、督促或参与案件调查工作，协调相关办案部门。

　　银监会督查组的组成原则是：

（一）只涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会机关相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。

（二）涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组。

案件稽查部门负责组织协调，机构监管部门各司其职。

第二章　案件信息报送及登记

　　第九条　　案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。

第三章　案件调查

　　第十条　　银行业金融机构在报送《案件信息确认报告》，初步确认案件的同时，应当立即按照本规程第八条的规定成立专案组，负责案件调查工作。

　　专案组在案件调查过程中应当履行以下职责：

（一）启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。

（二）调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。

　　（三）查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。

　　（四）查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。

　　（五）总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。

　　第十一条　　银监会机关相关部门及银监局接到《案件信息确认报告》后，应当按照本规程第八条的规定，决定成立督查组，确定主办人员。

　　督查组在案件调查阶段应当履行以下职责：

（一）指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。

（二）督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。

　　（三）上报案件调查和督查报告。

　　（四）对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议。

　　第十二条　　案件调查、督查报告的路径是：

（一）银监会机构监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况，并视案情向分管会领导报告。

（二）银监会机构监管部门、案件稽查部门和其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况，由牵头部门向分管会领导报告。

　　（三）银监局案件调查的进展情况，应当及时报送案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。

　　第十三条　　案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。

　　第十四条　　案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。

收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。

禁止以非法手段获取证据。

　　银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。

　　第十五条　　银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。

第四章　案件审结

　　第十六条　　银行业金融机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后，向银监局提交案件审结报告。

　　第十七条　　银监局应当将银行业金融机构的案件审结报告、整改方案、责任人追究意见报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。

　　第十八条　　银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监局报送案例材料，银监局负责向银监会案件稽查部门报送案例材料，其中应当包括对案件发生和案件处置的经验、教训总结。

银监会案件稽查部门负责对案例材料进行整理。

　　第十九条　　银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。

发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。

第五章　案件后续处置

　　第二十条　　银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，应当尽快进行责任追究和整改，并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。

　　第二十一条　　银监会机构监管部门及银监局应当对银行业金融机构整改方案、下阶段案件防控工作安排及对银行业金融机构和有关责任人的责任追究情况，进行跟踪督促和评价。

　　第二十二条　　银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考。

　　第二十三条　　银监会案件稽查部门应当对整个案件处置工作过程进行评价，有关情况通过联席会议反馈给银监会机构监管部门。

　　第二十四条　　司法机关对案件结案后，银行业金融机构应当按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。

第六章　附则

　　第二十五条　　本规程由银监会负责解释与修订。

　　第二十六条　　本规程自2011年1月1日起执行。

银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法

第一章　总则

　　第一条　　为加强银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记管理，规范案件（风险）信息报送及登记程序，提高案件（风险）信息报送及登记质量和时效，制定本办法。

　　第二条　　本办法所指银行业金融机构案件（风险）信息分为银行业金融机构案件风险信息（以下简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（以下简称案件信息）。

　　案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》所规定的两类案件的信息。

　　案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：

银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

　　第三条　　银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、真实的原则。

　　第四条　　中国银行业监督管理委员会省级派出机构（以下称银监局）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。

　　银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。

　　第五条　　银监局应当对辖内银行业金融机构发生的案件和风险事件，指定专人全程负责案件（风险）信息的收集、整理和报告工作。

第二章　案件风险信息报送流程

　　第六条　　案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。

案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。

　　对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。

　　对不符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式（见附件一），报送银监会案件稽查部门。

　　第七条　　银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：

事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。

　　案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

　　第八条　　银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后，应当立即对报送的风险事件进行核查和确认。

　　第九条　　如经调查确认案件风险信息不构成案件，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送《案件风险信息撤销报告》（附件三）。

　　第十条　　案件风险信息在确认为案件之前不纳入案件统计系统。

第三章　案件信息报送流程

　　第十一条　　案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》（附件二）。

案件