流贷006融资业务特别约定.docx
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流贷006融资业务特别约定
融资业务特别约定
债务人（甲方）：
债权人（乙方）：
本协议构成甲乙双方签订的编号为＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿的《＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿合同》（以下称“业务合同”）的不可分割的组成部分。
第一条本协议与业务合同具有同等法律效力。
本协议与业务合同约定不一致的，以本协议为准。
本协议没有约定的，适用业务合同。
第二条融资用途及还款来源
甲方应将融资用于日常生产经营周转。
业务合同项下融资具体用途、还款来源等情况，见附件1“融资基本情况”。
第三条甲乙双方选择＿＿＿（选填“适用”或“不适用”）本协议第四条关于融资发放与支付的特别约定。
第四条关于融资发放与支付的特别约定
一、除应满足业务合同约定的用款条件外，甲方还应依照本协议约定在融资发放前提交相关资料，并确保其提供的资料合法、真实、完整、准确、有效并符合乙方提出的其他要求，且甲方的财务指标持续符合附件2“财务指标约束条款”的要求，乙方才有义务为甲方提供融资；
业务合同及本协议中的融资支用系指乙方根据甲方的申请、业务合同及本协议的约定，将融资资金发放至融资发放账户的行为。
二、甲方需要提供的资料
甲乙双方选择适用下列第＿＿＿项【选填
（一）或
（二）】关于甲方提供资料的约定：
（一）
1.只要符合下列第＿＿＿种情形：
（1）单笔融资支用金额超过3000万元人民币或等值外币且该笔支用项下有任何一笔计划对外支付金额超过3000万元人民币或等值外币。
等值外币根据乙方选定的单笔融资支用日当日中国建设银行人民币对外币的中间价进行折算。
（2）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
则甲方最迟应在单笔融资支用＿＿＿个工作日前向乙方提供以下资料：
（1）交易资料（包括但不限于商品、劳务、资金合同和/或发票等能够证明融资资金明确用途的书面或电子文件资料）；
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
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＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
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以及乙方要求甲方提供的其他资料（包括但不限于甲方交易对象的营业执照、授权委托书、公司章程、股东会或董事会决议等各项资料）。
2.除上述第1项所约定情形之外，或乙方审查甲方提供的上述资料后认为可以采取本条第四款所约定的甲方自主支付的甲方最迟应在单笔融资支用＿＿＿个工作日前向乙方提供以下资料：
（1）与拟发放融资相对应的用款计划（用款计划格式见附件3）；
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
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＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
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＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
以及乙方要求甲方提供的其他资料（包括但不限于甲方交易对象的营业执照、授权委托书、公司章程、股东会或董事会决议等各项资料）。
（二）
无论单笔融资支用金额如何，甲方最迟应在单笔融资支用＿＿＿个工作日前向乙方提供以下资料：
（1）交易资料（包括但不限于商品、劳务、资金合同和/或发票等能够证明融资资金明确用途的书面或电子文件资料）；
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
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＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
以及乙方要求甲方提供的其他资料（包括但不限于甲方交易对象的营业执照、授权委托书、公司章程、股东会或董事会决议等各项资料）。
三、乙方受托支付
1.乙方受托支付的适用情形
只要单笔融资支用符合下列第＿＿＿种情形，即应采取乙方受托支付，即：
甲方不可撤销地委托乙方将融资资金支付给甲方交易对象。
甲方不得将上述融资资金自行支付给交易对象或其他任何第三方。
（1）单笔融资支用金额超过3000万元人民币或等值外币且该笔支用项下有任何一笔计划对外支付金额超过3000万元人民币或等值外币，且乙方审查甲方提供的资料后认为符合支付对象明确的特征。
等值外币根据乙方选定的单笔融资支用日当日中国建设银行人民币对外币的中间价进行折算；
（2）无论单笔融资支用的金额如何，均采用乙方受托支付；
（3）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
2.在乙方受托支付情形下，乙方将融资资金转存至融资发放账户，然后将融资资金由融资发放账户直接支付至甲方交易对象的账户。
甲方不得以任何形式（包括但不限于转账、提现）处分融资资金。
3.乙方根据甲方提供的资料对支付金额、支付时间、支付对象、支付方式及经办账户进行形式性审查。
乙方完成对上述支付要素的形式性审查认为符合乙方要求后，将融资资金支付给甲方交易对象。
融资资金一旦进入甲方提供的交易对象的账户，即视为乙方已履行受托支付义务。
甲方应在付款日后1个工作日内及时查询付款是否成功，如不成功应立即通知乙方。
甲方应确保其交易对象与借款具体用途及交易资料相符。
4.乙方对上述支付要素的形式性审查并不意味着乙方对交易的真实性及合法合规性进行确认，也不意味着乙方介入甲方与其交易对象或其他第三方的任何纠纷或需要承担甲方的任何责任和义务。
乙方因受托支付行为所遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。
5.由于甲方提供的资料不完整、不真实、不准确、不符合融资具体用途、信息之间存在冲突等非乙方过错原因，导致融资资金未能成功支付或未能及时支付至甲方交易对象账户，按以下约定处理：
（1）由此造成的一切后果，包括但不限于融资资金未能成功支付或未能及时支付至甲方交易对象账户所造成的一切损失，均由甲方承担。
乙方不承担任何责任，乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿；
（2）对于该部分融资资金，甲方不得以任何形式（包括但不限于转账、提现）进行处分；
（3）甲方应于＿＿＿个工作日内根据乙方的要求履行重新提供资料、更正资料等义务；
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
甲方违反上述任一约定的，乙方有权提前收回该部分融资资金。
6.非因乙方过错导致的融资资金支付失败、错误、延误等风险、责任及损失，均由甲方承担，乙方不承担任何责任。
乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。
四、甲方自主支付
1.单笔融资支用不符合本条第三款第1项所述情形的，可以采取甲方自主支付，即乙方根据甲方的提款申请将融资资金发放至融资发放账户后，由甲方自主支付给其交易对象。
甲方应确保其交易对象与借款具体用途及交易资料相符。
2.甲方应按月向乙方汇总报告融资资金使用和支付情况。
甲方最迟应当于每月初＿＿＿个工作日内向乙方汇总报告上月融资资金使用和支付情况，提交实际用款清单，直至融资资金支付完毕。
汇总报告格式见附件4。
五、无论采取乙方受托支付还是甲方自主支付，融资资金进入融资发放账户即视为乙方已履行放款义务。
甲方应确保融资发放账户状态正常（包括但不限于未被有权机关冻结等）。
融资资金进入融资发放账户后发生的被有权机关冻结、扣划等风险、责任及损失，均由甲方承担。
乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。
六、无论采取乙方受托支付还是甲方自主支付，融资资金各项支付结算手续费，均由甲方承担。
七、支付方式变更
出现下列任一情形的，乙方有权变更融资资金的支付方式，包括但不限于调整受托支付适用情形（例如调整受托支付的金额标准）、变更单笔融资支用的支付方式等：
1.甲方发生业务合同及本协议所约定的任一违约事项；
2.发生业务合同及本协议约定的任何可能危及乙方债权的情形；
3.其他乙方认为需要变更融资资金支付方式的情形。
乙方变更支付方式的，甲方应根据本协议的约定及乙方的要求履行重新提交资料等义务。
第五条账户使用与监管
一、融资发放账户
本协议项下的融资发放账户按照以下第＿＿＿种方式确定：
1.在本协议生效之日起＿＿＿个工作日内且第一次融资资金发放之前，甲方应在乙方开立专门的融资发放账户，该账户专门用于业务合同项下全部融资资金的发放和支付。
2.甲方在乙方开立的其他账户（账号：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿）。
二、资金回笼账户
1.本协议生效之日起＿＿＿个工作日内，甲方应在乙方开立资金回笼账户或将已在乙方开立的现有账户（账号：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿）作为资金回笼账户。
2.甲方应以＿＿＿（选填“月”或“季度”）为周期，定期向乙方汇总报告资金回笼账户资金进出情况。
甲方最迟应当于每一周期最初的＿＿＿个工作日内向乙方汇总报告上一周期该账户资金进出情况。
3.乙方有权对该账户回笼资金进出进行管理，具体而言，资金回笼账户应满足以下第＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿项要求：
（1）账户内资金的平均存量：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（2）回笼资金的到位时间：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（3）甲方整体销售回款进入账户的比例：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（4）账户内资金对外支付的单笔限额：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（5）账户内资金对外支付的单日限额：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（6）对该账户签约网银的限制：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（7）账户内资金对外支付需经乙方同意；
（8）该账户应专门用于业务合同项下融资资金的回款与还款，不得用于其它用途；
（9）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（10）乙方提出的其他要求；
（11）依据甲乙双方另行签订的账户管理协议的相关约定执行。
第六条双方权利和义务
（一）甲方应按照乙方的要求提供有关财务会计资料、生产经营状况资料等各种资料，包括但不限于每季度第一个月的前＿＿＿个工作日内向乙方提供上季度末的资产负债表、截止上季度末的损益表（事业单位为收入支出表），并于年度终了及时提供当年现金流量表，并确保所提供资料的合法、真实、完整、准确、有效，不提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实；
（二）甲方发生影响其偿债能力的重大不利事项或其他危及乙方债权情形的，或发生名称、法定代表人（负责人）、住所、经营范围、注册资本金或公司（企业）章程等工商登记事项变更的，应当在发生后3个工作日内书面通知乙方，并附变更后的相关材料；
（三）甲方应按业务合同及本协议约定的用途使用融资，不得挤占、挪用或用银行融资从事非法、违规交易，不得将融资用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途，不得置换因甲方固定资产、股权等投资而产生的负债；应配合并接受乙方对其生产经营、财务活动等情况、业务合同及本协议项下融资使用与支付情况的检查、监督，应配合并接受乙方融资后管理的相关要求；不得抽逃资金、转移资产或利用关联交易，以逃避对乙方的债务；不得利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信；甲方应按业务合同及本协议约定支付融资资金，不得以化整为零等方式规避乙方受托支付；
（四）甲方进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前，应征得乙方的书面同意。
但乙方的书面同意，并不影响日后乙方认为上述行为可能危及乙方债权安全时采取业务合同及本协议所约定的救济措施的权利；
（五）乙方有权要求甲方按期偿还融资本金、利息和费用，有权对融资资金的支付进行管理和控制，有权对甲方的整体现金流进行动态监测，有权根据甲方资金回笼情况提前收回融资，有权行使业务合同及本协议约定的其他各项权利，要求甲方履行其在业务合同及本协议项下的其他各项义务；
（六）乙方有权参与甲方的大额融资（即总额超过人民币＿＿＿＿＿＿万元或等值外币的融资）、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动，维护乙方债权。
具体参与方式为以下第＿＿＿＿＿＿＿＿＿项：
1.甲方进行上述活动时应经乙方书面同意；
2.乙方安排甲方大额融资；
3.甲方的资产出售价格、对象应符合以下约定：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
4.＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
5.乙方认为应当采取的其他方式。
（七）甲方贸易项下款项在融资业务到期日前回笼的，乙方有权要求甲方提前还款，不受业务合同项下融资期限的限制。
第七条违约责任及发生危及乙方债权情形的补救措施
甲方违反业务合同及本协议任一约定，或发生可能危及乙方债权的任一情形的【包括但不限于：
股权转让，实质性增加债务融资，信用状况下降；甲方财务指标未能持续符合附件2“财务指标约束条款”的要求；甲方任一账户（包括但不限于资金回笼账户等乙方监控账户）内资金出现异常波动；甲方发生重大交叉违约事件；甲方主营业务盈利能力不强；融资资金使用出现异常】，乙方有权采取业务合同及本协议约定的任一救济措施，并有权补充融资资金发放和支付条件，根据本协议的约定变更融资资金支付方式，停止融资资金的发放和支付，拒绝甲方处分甲方在中国建设银行系统开立的账户（包括但不限于资金回笼账户）中相应金额的存款。
第八条本协议自甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。
本协议项下的附件作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。
第九条其他约定事项
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
第十条声明条款
一、甲方生产经营合法、合规；
二、甲方具有持续经营能力，有合法的还款来源；
三、甲方承诺业务合同项下全部融资均基于融资具体用途的真实需要，未超过其实际需求。
四、甲方及其控股股东具有良好的信用状况，无重大不良记录。
五、乙方有权委托中国建设银行其他分支机构发放业务合同项下融资并行使、履行业务合同及本协议项下乙方权利义务，甲方对此无异议。
六、甲方声明在订立业务合同及本协议时不存在任何违反有关环境保护、节能减排、降低污染的法律、法规与规章的行为或情形，并且承诺业务合同及本协议订立后亦严格遵守有关环境保护、节能减排、降低污染的法律、法规与规章；若甲方上述声明虚假或者上述承诺未被履行，或者甲方可能发生耗能、污染风险，乙方有权停止发放融资资金，或者宣布债权本息提前到期，或者采取业务合同及本协议约定或法律允许的其他救济措施。
甲方（公章）：
法定代表人（负责人）或授权代理人（签字）：
＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日
乙方（公章）：
负责人或授权代理人（签字）：
＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日
附件1：
融资基本情况
1.业务合同项下融资的具体用途：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
未经乙方书面同意，甲方不得改变融资具体用途。
2.业务合同项下融资的还款来源：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
甲方应确保还款来源真实、合法，还款现金流稳定、充足。
3.其他：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
附件2：
财务指标约束条款
甲方的财务指标，应持续满足以下限制：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
在提前个工作日通知甲方后，乙方有权对上述限制进行修改。
附件3
用款计划
合同编号
提款日期
编号
计划用途
预计支付金额
预计支付对象（如有）
备注
1
2
……
总计
（币种）万元（大写：
）
债务人名称（盖章）：
附件4
自主支付情况汇总
合同编号
提交日期
编号
实际用途
支付对象
金额
证明材料
是否计划事项
1
2
……
总计
（币种）万元（大写：
）
债务人名称（盖章）：
内部审核结论
客户经理（签字）：
发放与支付审核岗（签字）：
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