基金从业基金法律法规复习题集第861篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第861篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.（）的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。
A、职业道德要求
B、职业道德教育
C、职业道德规范
D、职业道德原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德教育的含义
【答案】：
B
【解析】：
职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。
知识点：
基金职业道德教育
2.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。
A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台
B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者
C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息
D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
D
【解析】：
基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。
《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
知识点：
宣传推介材料的范围
。
（）职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的3.
A、行规行俗
B、行业伦理
C、行为准则
D、行业文化
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解道德与职业道德的含义；
我国《公民道德建设实施纲要》指出：
“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
”
4.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。
A、登记过户
B、存管
C、结算
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
5.基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。
A、内部环境
B、目标设定
C、事项结构
D、风险评估
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。
内部环境的要素包括：
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，
以及董事会给予的关注和指导。
。
6.基金销售费用项目主要包括基金的（）费、申购（认购）A、赎回费B、销售服务费C、以上都是D点击展开答案与解析>>>节>基金销售费用具体规范：
第【知识点】22章>第3D【答案】：
【解析】：
）；知识点：
掌握销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平
）（认购基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购并据此就各自实际取得的销售费用确认基赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，费、金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
。
）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》87.2000年10月日，（
A、中国银监会B、基金业协会C、国务院财政部D、中国证监会>>>点击展开答案与解析我国证券投资基金发展的五个阶段5节>第：
第【知识点】2章>D【答案】：
【解析】：
日，中国证监会发布并实施了《开放月2000年108在封闭式基金成功试点的基础上，式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
。
（）商业秘密包括8.
Ⅰ．对证券市场的分析报告
Ⅱ．对某一行业的研究报告
Ⅲ．内控制度
Ⅳ．员工激励机制
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>保守秘密
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握保守秘密的含义及基本要求；
商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。
9.（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。
A、内部环境
B、目标设定
C、控制活动
D、信息与沟通
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
10.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。
A、评级
B、评奖
C、排名
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：
基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。
11.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的（）的总和。
A、文化传统
B、传统习俗
C、行为规范
D、社会伦理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解道德与职业道德的含义；
所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
12.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。
A、经营
B、管理
C、外部事件
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解合规风险的种类和主要管理措施；
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
（）短期资金的场所。
13.货币市场是指专门融通不超过A、三年、两年B、半年C、一年D点击展开答案与解析>>>>金融市场的分类>第1节章【知识点】：
第1D：
【答案】：
【解析】知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
。
（）下列关于正当竞争的说法，不正确的是14.、公平竞争是正当竞争的前提A、合法竞争是正当竞争的基础B．
C、有序竞争是正当竞争的表现
D、公开竞争是正当竞争的原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
知识点：
诚实守信
15.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。
A、诚实守信
B、守法合规
C、忠诚尽责
D、专业审慎
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
16.4Ps营销理论不包括（）。
A、产品
B、渠道
C、结果
D、价格
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
C
【解析】：
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。
知识点：
销售理论
17.根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用。
（）基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有．
Ⅰ自愿
Ⅱ公正
Ⅲ公平
Ⅳ诚实信用
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：
B
【解析】：
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
18.我国证券投资基金业发展线索下列表述错误的是（）
A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡到基金业协会
B、基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律
C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金
D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：
A
【解析】：
A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。
19.基金管理人应对风险的措施主要是（）。
A、回避
B、接受
C、共担或降低
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
D
：
【解析】．
知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施。
风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法20.（）。
规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以A、承诺收益、使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述B、夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩C、制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料D点击展开答案与解析>>>>章第2节>货币市场基金宣传推介的规定【知识点】：
第22D【答案】：
【解析】：
知识点：
理解货币市场基金宣传的要求；
应当按照有关法律法基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，基金管理人、规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不不得夸大或者片面宣传货币市场基金得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，其他机构或者个人不得擅自制基金销售机构外，的投资收益或者过往业绩。
除基金管理人、不得登载货币市场基金宣传推介材料的，作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；片面引用或者修改其内容。
）。
21.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（
、登载完整的风险提示函A”B、使用“净值归一等表述C、使用“坐享财富增长”的表述、预测基金的证券投资业绩D点击展开答案与解析>>>>>【知识点】：
第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定A【答案】：
：
【解析】尽享”“安心享受成长”“坐享财富增长“等误导基金投资人的表述，使用”净值归一“使用．
牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。
知识点：
宣传推介材料的禁止规定
22.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。
Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益
Ⅳ对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
C
【解析】：
Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。
23.基金管理人的内部控制和（）密不可分。
A、信息
B、资源
C、环境
D、法律
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的三目标
【答案】：
A
【解析】：
基金管理人内部控制和信息是密不可分的。
基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。
24.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括（）。
Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
基金份额面值的大小QDIIⅣ基金托管人可以根据产品的特点确定
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>QDII基金份额的认购
【答案】：
A
【解析】：
QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有以下几点特别之处：
（1）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。
（2）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。
（3）QDII基金份额可以用人民币认购，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
25.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。
A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B、基金的历史规模和持仓比例
C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D、基金成立以来有无亏损情况
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：
D
【解析】：
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。
26.基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容：
Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置
Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法
Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；
基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：
①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
27.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定（）受到处罚和声誉损失的风险。
A、A：
对基金投资者形成误导
B、B：
对基金行业造成不良声誉
C、C：
对资本市场造成系统风险
D、D：
A和B
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>信息披露合规性风险
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解合规风险的种类和主要管理措施；
由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍市场公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。
违反相关法律法规基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，受到处罚和声誉损失和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，的风险。
（）28.守法合规所调整的是之间的关系。
、基金从业人员与基金行业A、基金从业人员与基金监管B．
C、基金监管与基金行业
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>守法合规
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握守法合规的含义和基本要求；
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
。
29.行政监管的监管时间为（）、市场进入时A、市场活动期间BC、市场退出时D、基金机构从设立直至终止的全过程>>>点击展开答案与解析1基金监管的概念和特征节>【知识点】：
第4章>第D：
【答案】：
【解析】市场活动和市场行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
知识点：
基金监管的概念与特征。
30.合规风险的主要种类不包括（）A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、投机合规性风险、信息披露合规性风险D>>>点击展开答案与解析第>4节>合规风险及其种类章：
第【知识点】26C【答案】：
：
【解析】往合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，销售合规性风合规风险的主要种类包括投资合规性风险、往带有制度缺陷和治理结构缺失。
．
险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
知识点：
合规风险及其种类
31.对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。
A、基金的管理人
B、基金的份额
C、基金的分类
D、基金的收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金分类的意义
【答案】：
C
【解析】：
对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
32.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。
A、组织机制
B、运用管理方法
C、实施操作程序与控制措施
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
（）。
开放式基金所特有的一种风险是33.、市场风险A、合规风险B、巨额赎回风险C、管理风险D．
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>风险提示函的必备内容
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
10基金总份额的
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。
34.A、收取销售费用的项目B、收取销售费用的条件C、收取销售费用的方式D、收取销售费用的用途点击展开答案与解析>>>>22章第3节>基金销售费用原则性规范【知识点】：
第D【答案】：
【解析】：
条件和招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、基金管理人应当在基金合同、方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
理论时35.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps（）。
有其特殊性，下列说法正确的是Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：
规范性。
基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在
（1）
基金销售机构在制定产品基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。
因此，策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。
服务性。
基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的
（2）持续服务。
因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务。
（）36.关于股票基金的特点，以下表述错误的是、风险较高，但预期收益也较高A、以追求长期的资本增值为目标BC、应对通货膨胀有效的手段D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利>>>点击展开答案与解析股票基金在投资组合中的
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