基金从业资格考试真题及答案.docx

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基金从业资格考试真题及答案

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基金从业资格考试真题及答案

1.关于下跌风险和最大回撤的说法是（c）。

A.最大回撤与投资期限无关。

B.基金经理在投资管理中从不考虑下跌风险和最大回撤。

C.下行风险和最大回撤是反映基金投资可能出现的最坏情况的指标。

d不同基金的最大回撤可以在不同的评价期进行比较。

2.关于股票、债券、基金的区别，下列说法是（b）。

A.股票、债券和基金都是直接投资工具

B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具。

C.基金募集的资金主要投资于有价证券、无价证券等金融工具或产品。

D.股票、债券和基金都是间接投资工具

3.投资者A在T日通过商业银行网上银行认购B基金的，应在（A）中确认已确认的基金份额。

A.T1

B.T3

C.T

D.T2

4.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作。

下列不当授权是（a）。

A.闲时，基金经理a私下授权基金经理b代为管理基金。

B.总经理不在期间，董事会授权一名副总经理代理总经理职务。

C.总经理授权一位总经理负责营销业务

D.股东大会授权董事会在一定限额内批准处置固定资产。

5.根据基金销售适用性原则，应评价（b）。

A.基金投资者、基金经理和基金投资策略

B.基金经理、基金产品和基金投资者

C.基金管理人、基金托管人和基金销售机构

d.基金管理人、基金销售机构和基金经理

6.中国证监会批准上海证券交易所和香港证券交易所在（d）年开展沪港通试点。

2013年

2015年

2012年

2014年

7.中国证券交易所在股权登记日（b股为最后交易日）后的下一个交易日对该证券进行除权除息处理。

证券在除息日的前收盘价改为除息日参考价，除息参考价的公式为（c）。

A.除息（利息）参考价=前收盘价-现金分红配股价格股份变动比例/（1股份变动比例）

B.除息（息）参考价=前收盘价-现金分红配股价格股份变动率/（1-股份变动率）

C.除息（息）参考价=前收盘价-现金分红配股价格股份变动比例/（1股份变动比例）

D.除息（息）参考价=前收盘价现金分红配股价格股份变动比例/（1股份变动比例）

8.（C）是衡量债券价格相对于利率变化的敏感指标。

A.回报价值的价格变化率

B.加权平均投资组合回报率

C.持续时间

D.基点价格值

9.下列关于投资政策的说法中错误的是（b）。

A.投资政策声明的制定是投资组合管理的基础。

B.投资政策声明一经制定，不得更改。

C.投资政策声明包括投资回报目标、投资决策过程、投资范围等。

D.投资政策声明有助于合理评估投资经理的投资业绩。

10.在基金的利润表中，不属于其他收益项目的是（B）。

A.费用退款

B.公允价值变动损益

C.ETF替代收益和损失

D.归属于基金资产的赎回费收入11。

不属于风险应对措施的是（a）。

A.风险评估

B.风险分担

C.规避风险

D.风险接受度

12.根据基金销售的适用性要求，（b）不是基金销售机构推荐基金经理的重要依据。

A.内部控制情况

B.股东背景

C.管理能力

D.投资管理能力

13.为保证基金公司信息系统的安全运行，可以制定的相关制度不包括（a）。

A.投资管理系统

B.授权系统

C.存取控制系统

D.内外网分离系统

14.如果投资者赎回5万份上市开放式基金一年半，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金份额净值为1.20元，则

B.基金职业道德教育与培养是一项从他律到自律的活动。

C.基金职业道德教育与培养是将外在的基金职业道德转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业道德习惯的活动。

D.基金职业道德教育与培养是一种从自律到他律的活动。

17.关于基金托管人应履行的职责，下列描述错误的是（c）。

A.基金财产的安全保管

（二）办理与基金托管业务活动相关的信息披露事宜

C.为基金投资决策提供研究支持

D.按照规定开立基金财产的资金账户和证券账户

18.基金代销机构对基金经理的审慎调查内容不包括基金经理的（c）。

A.经营管理能力

B.完整性状态

C.人员数量

D.内部控制

19.基金销售机构的职责包括（d）。

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务。

C.在基金募集申请获得批准前，向公众发放基金宣传资料。

D.识别基金客户。

20.基金合同中没有特别约定的下列事项是（d）。

A.基金当事人的权利和义务

B.基金合同终止的原因、程序和基金财产的清算方法

C.基金持有人大会的召集、审议和表决程序和规则

D.基金发售、交易、认购和赎回的相关安排。

发起式基金的基金管理人以公司股东的资金、公司固有资金、公司高级管理人员或基金经理的资金等认购基金。

金额不低于（c）元，持有期不低于（）。

10亿澳元，1年

20亿英镑，3年

10亿加元，3年

20亿第纳尔，2年

22.目前，（b）不包括在公开发行基金的销售机构中。

A.保险公司

B.信托公司

C.农村商业银行

D.证券公司

23.

（一）是保护基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金份额登记

B.基金份额的认购

C.基金份额的认购

D.赎回基金份额

24.甲是基金管理公司甲的基金经理，甲的一个朋友是上市公司乙的董事长，乙私下发行股票时，根据职业道德规则，甲的正确做法是（d）。

A.甲方通过其配偶的证券账户，利用朋友关系和职务之便参与B的增发，为自己谋取利益。

B.考虑到甲乙双方是朋友关系，使用自己管理的自有资金参与B的发行。

C.在非公开发行方案公告前，A接受B的私下委托，利用管理的资金抬高B的股价，让B以更高的价格增发股票。

D.a通过客观专业的分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决策。

25.一家基金公司在实现电子化业务的时候，没有充分考虑系统。

操作风险发生后，在对责任人员进行调查时，发现其无法提供当前操作的记录，这反映了体系中（c）的缺失。

A.可收回性

B.可靠性

C.稳定性

D.安全

26.投资基金根据投资对象的不同可分为（b）。

风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金和被动投资基金

b.风险资本基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金和另类投资基金

C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金和指数投资基金

d绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金和另类投资基金

27.开放式基金登记机构通过建立和维护（c）确认基金份额持有人持有基金份额。

A.基金份额持有人的基金账户

B.基金管理的交易账户

C.基金份额持有人名单

D.基金销售机构销售账户

28.要求基金从业人员持证上岗的目的是（b）。

1.确保基金从业人员在执业前通过资格考试，并在执业前通过所在机构向中国基金业协会申请执业注册。

2.确保基金员工拥有必要的

A.基金投资部管理系统

B.股东权益协议

C.信息披露操作手册

D.公司风险管理系统

30.关于赎回费，下列说法正确的是（c）。

A.向持有期大于3个月但小于6个月的投资者收取的赎回费总额不超过50%计入基金财产。

B.场外赎回不得分段设定赎回费率。

C.不少于赎回费总额25%的赎回费计入基金财产。

D.现场赎回可以根据份额持有时间设定赎回费率。

31.必须披露上市公告的基金种类包括（d）。

1.封闭式基金；2.上市开放式基金；3.交易型开放式指数基金；4.分级基金的子份额

A.1,2

B.1、2、3

C.2、3、4

D.1、2、3、4

32.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（d）。

A.员工自律

B.部门负责人的检查和监督

C.管理层对人员和业务的监督和控制

D.股东大会的检查、监督和指导

33.某混合型基金参与了网下认购新股的公开发行。

由于公司在认购过程中没有认真了解和预估实际中签率，导致认购数量过大，新股市值占基金资产净值的14.85%。

违反《基金运作管理办法》规定，该事件引发的风险属于（b）。

A.操作风险

B.法律合规风险

C.流动性风险

D.市场风险

34.分级基金在国内有两种募集方式：

（b）和（b）。

A.现金筹资和非现金筹资

B.组合发行和单独发行

C.现场招聘和异地招聘

D.直销和分销。

35.要明确基金销售的目标客户市场，最需要解决的问题是（d）。

A.考核和激励基金销售人员

B.选择基金的投资机会

C.完善基金产品线

D.分析投资者的需求

36.基金从业人员职业道德最基本的要求是（b）。

A.诚实守信

B.遵守法律法规

C.职业谨慎

D.保守秘密

37.职业谨慎是指基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（b）之间关系的道德规范。

A.资金监管

B.职业

C.投资者

D.社会关系

38.公开募集基金对信息披露的要求是（a）。

A.应保证投资者实时了解基金投资组合信息。

应确保在中国证监会规定的时间内披露应披露的基金信息。

C.应保证投资者能够按照基金合同的约定对公开披露的信息进行估值。

d.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性。

39.基金份额的登记和确认是（a）的职责之一。

A.注册机构

B.中央结算公司

C.销售组织

D.基金托管人

40.在宣传推介材料（d）中，基金销售机构应当将相关材料报相关部门。

A.发布后3个工作日内

B.发布日期前3个工作日

C.发布日期前5个工作日

D.自公布之日起5个工作日内41。

根据《证券投资基金法》的要求，证监会自受理基金募集申请之日起（d）内作出注册或不予注册的决定。

A.1个月

B.2个月

大约3个月

第6个月

42.关于遵纪守法职业道德的要求，下列说法错误的是（b）。

A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管。

B.当不同效力等级的规范规定同一行为时，基金从业人员可以选择遵守宽松的规范。

c不承担监管责任的基金从业人员也要监管他人的行为是否符合法律法规的要求。

D.遵守法律法规的前提是熟悉相关法律法规和其他行为准则。

43.某基金公司财务人员休产假。

为了控制人工成本，公司安排资金会计在公司财务清算中兼职。

关于这种安排，下列描述是正确的（d）。

A.体现了有效性原则

B.违反效率原则

C.体现了成本效益原则

D.违反独立原则

44.关于supe

45.某ETF基金在集中申购期间，由于份额赎回过多，资产损失严重。

事后认为公司制度未能覆盖ETF基金的管理。

这件事反映了基金公司在内部控制上违反了以下哪一条原则，（d）。

A.独立的原则

B.有效性原则

C.相互制约原则

D.稳健原则

46.下列不是货币市场工具的是（B）。

A.银行回购协议

B.中长期债券

C.短期政府债券

D.商业票据

47.布里森模型将股票型基金的超额收益归因于（c）、行业和证券选择以及交叉效应。

A.市场因素

B.随机因素

C.资产配置

D.运气因素

48.关于政策风险，下列说法是（a）。

A.市场风险就是政策风险

B.政策风险是指宏观政策变化对基金收益造成的影响。

C.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测。

D.宏观经济政策，包括财政政策、产业政策和货币政策，都会对基金的收益产生影响。

49.证券投资基金的会计报表通常不包括（d）。

A.损益表

B.资产负债表

C.净值变动表

D.现金流量表

50.关于基金投资者教育的基本原则，误解的是（c）。

A.对不可替代的市场参与者的监管

B.将投资者教育融入所有业务环节

C.有广泛适用的投资者教育计划

D.帮助监管者保护投资者