详细设计集中营运系统应用 香港综合开户子系统第2册 交易设计综述.docx
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详细设计集中营运系统应用香港综合开户子系统第2册交易设计综述
集中营运系统
香港综合开户子系统
交易设计说明书
项目：
集中营运系统
编写：
集中营运项目组
文档修改历史
版本号
修改日期
编写
评审
批准
修改内容
0.1
2015-03-01
王伟勇
代杰
车梦炜
初稿
1引言
1.1编写目的
详细定义集中营运应用处理子系统各交易处理逻辑。
1.2读者对象
项目经理、开发人员、业务人员、测试人员等。
1.3项目背景
现有客户信息管理业务相关系统功能，已难以满足业务发展的需要，主要表现在系统架构层次不清、扩展性能差、操作流程繁琐、操作界面复杂、管理功能薄弱等，阻碍了客户信息管理业务在业务管理效率、安全和质量上的提升。
考虑到上述问题，为理清架构层次，按照客户信息管理业务涉及范围和要求，建设综合开户平台，提升客户信息服务品质；提升系统性能，满足业务在各种条件下的正常配合运作，利用智能化工具，降低操作风险；简化操作流程，整合流程节点，删除不必要的操作环节，降低成本；优化操作界面，方便易学，提升操作效率；增强平台管理功能，完善客户信息管理控制和监督功能，满足各业务层面及监管要求。
1.4定义
1.4.1COSC
集中营运系统。
1.4.2HIOS
香港综合开户子系统（HongkongIntegratedOpenSystem）。
2公共模块（common）
服务描述
服务ID
包路径
mon
功能说明
综合开户公共交易的Action及Adapter，包含为交易模块提供公共交易服务的任务领取、退回等功能。
2.1待办任务（task）
2.1.1待办任务推送（HiosSendTaskAction）
2.1.1.1输入参数
2.1.1.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
2.1.1.3输出参数
2.1.1.4档案清单
2.1.2待办任务查询（HiosQueryTaskAction）
2.1.2.1输入参数
2.1.2.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
2.1.2.3输出参数
2.1.2.4档案清单
2.1.3待办任务领取（HiosReceiveTaskAction）
2.2.5.1输入参数
2.2.5.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
描述
前端
1、点击“我的待办”，展示当前操作人的待办任务；
2、通过“流程主题”链接到具体信息；
3、根据具体情形上传附件，审核或驳回流程任务
后台
1、读取前端报文，获取到操作人所选择的流程ID和任务ID；
2、查询出任务的具体信息
3、组装报文，返回前端
2.2.5.3输出参数
2.2.5.4档案清单
2.1.4待办任务退回（HiosReturnTaskAction）
2.2.6.1输入参数
2.2.6.2处理逻辑
逻辑流程图
节点名称
描述
前端
1、选择“我的待办”的一个任务；
2、点击“流程主题”进入详细界面；
3、点击驳回
4、成功返回列表界面，且该流程已不在“我的待办”列表中
后台
1、解析前端报文
2、获取流程ID和任务ID
3、更新流程信息表和任务信息表、审批意见表相关信息（
更新失败则跑出异常）
4、组装报文，返回到前端
2.2.6.3输出参数
2.2.6.4档案清单
2.1.5待办任务推送（HiosCancelTaskAction）
2.1.5.1输入参数
2.1.5.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
2.1.5.3输出参数
2.1.5.4档案清单
3个人/公司综合开户（open）
服务描述
服务ID
包路径
com.bocom.cosc.hios.open
功能说明
3.1客户信息（customer）
3.1.1单名户要素信息检查（HiosCheckSingleCIAction）
3.1.1.1输入参数
客户号
证件类型
证件号码
客户英文名称
分子行标识
机构号
柜员号
3.1.1.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
前端“輸入界面一”
1.调用ECIF客户特殊名单信息查询接口；
2.若授权不通过，则系统拒绝用户下一步操作；若返回客户存在，且不在特殊名单中，则提交往下一步；若返回客户存在，且在特殊名单中，则视情况要求授权，授权通过才可往下一步；
3.若返回客户不存在，则调用AML系统的特殊名单检索接口；
4.若返回客户不在特殊名单中，则往下一步；
5.
6.若返回客户在特殊名单中，则根据情况要求授权，授权通过才可往下一步；
7.
8.
后台
1.解析前端报文，检查必输的数据是否为空（若为空，则返回异常）；
2.查询开户流程信息表，检查该客户是否存在未完成的开户流程（是否已完成开户流程，并完成复核确认）；
3.若存在未完成的开流程返回业务受理号给前端
4.不存在未完成的开户流程需要生成一个业务受理号给前端
5.根据前端输入如果前端输入的是客户号根据客户号调客户号查询接口，查询客户的证件种类。
根据证件类型去判断客户的开户类型（个人/公司）返回开户类型给前端
6.调ECIF特殊名单交易检查客户是否在特殊名单中。
7.不同的开户类型调不同的ECIF的客户详细信息查询（个人详细信息查询和公司详细信息查询）
8.若该客户存在，将查询出来的客户英文名称和前端输入的英文名称做比较如果相符告知前端当前客户为老客户如果不相符否则抛异常告知前端阻止用户继续进行开户交易；
9.若客户不存在，且前端的输入为不在特殊名单中，则调用ECIF进行简单开户，并将开户的信息保存到库表中，最后返回告知前端当前客户为新客户；否则抛异常告知前端阻止用户继续进行开户交易；
3.1.1.3输出参数
返回标识
错误码
错误信息
业务受理号
是否在特殊名单中
客户号
证件类型
证件号码
客户英文名称
开户类型（个人/公司/联名户）
证件到期日
客户类型
客户中文名称
住宅地址1
住宅地址2
住宅地址3
住宅地址4
住宅地址（邮编）
注册地址1
注册地址2
注册地址3
注册地址4
注册地址（邮编）
办公室地址1
办公室地址2
办公室地址3
办公室地址4
办公室地址（邮编）
业务地址1
业务地址2
业务地址3
业务地址4
业务地址（邮编）
通讯地址1
通讯地址2
通讯地址3
通讯地址4
通讯地址（邮编）
流动电话
住宅电话
办公室电话
其他电话
传真
电邮地址
行业
职业
雇主名称
出生日期
性别
教育程度
破产日期
查册日期
注册证书编号
注册地
主要业务所在地
主要交易对私所在地
非银行内地风险敞口分类
客户等级
同意书
跟进单位
跟进人员编号
3.1.1.4档案清单
3.1.2单名户信息查询（HiosQuerySingleCustInfoAction）
3.1.2.1输入参数
客户号
个人/公司户
分子行标识
机构号
柜员号
是否新客户
3.1.2.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
前端“输入及輸出界面一”
1.通过客户号，调用ECIF客户详细信息查询接口，并将相关信息反显在界面中
3.1.2.3输出参数
3.1.2.4档案清单
3.1.3单名户信息维护（HiosMaintainSingleCustInfoAction）
3.1.3.1输入参数
业务受理号
客户号
证件种类
证件号码
单名户/联名户标识
个人/公司户标识
客户是否存在
“01-附件：
第一步：
输入及輸出界面一”的输入字段
3.1.3.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
前端
1.前端根据证件种类是个人/公司，通过客户号调用ECIF“个人/公司客户详细信息查询”接口，将客户的信息查询出来并反显到“输入及輸出界面一”上；
2.若不在特殊名单中，且是新客户，则放开除客户号/证件信息/客户英文名外的其他基本信息栏位的录入控制；
3.若不在特殊名单中，且是老客户，其他基本信息栏位只读，待用户点击update才放开允许用户修改；
4.若在特殊名单，且是老客户，则update灰显栏位均不能进行修改；
5.待客户录入/修改相关信息栏位，点next提交后，调用后台“客户详细信息维护”接口，将界面的相关栏位输入给后台；
后台
1.保存前端提交的录入信息到“系统交互记录表”；
2.根据“个人/公司户标识、客户是否存在”两个标识，调用ECIF“个人/公司客户简单开户”接口开户或更新客户信息；若为开户，则获得客户号；
3.保存前端提交的信息+客户号（若为新客户，则由ECIF生成返回）到“客户信息表”；
4.若单名户/联名户标识为“S-单名户”，则先查询“开户流程信息表”中是否存在该条开户记录；若不存在，保存该受理交易记录。
5.
6.
7.
8.
9.
3.1.3.3输出参数
3.1.3.4档案清单
3.1.4联名户要素信息检查（HiosCheckJointCIAction）
3.1.4.1输入参数
分子行标识
公司/个人联名户
联名户户主列表
（证件种类，证件号码，客户英文名称，客户中文名称）
3.1.4.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
前端
6.点击最下面的“checkci”检查所有的户主是否在特殊名单中并调后台检查联名户是否已经存在或者是后台生成一个新的联名户客户号直至后台返回成功才可点击“NEXT”
后台
1.解析前端报文，检查必输的数据是否为空（若为空，则返回异常）
2.根据前端的报文调ECIF“联名户信息查询”查询客户是否存在
3.如果客户存在则返回前端如果不存在则调ECIF“联名户开户”接口最后返回前端
3.1.4.3输出参数
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名称
客户中文名称
客户种类（公司/个人联名户）
3.1.4.4档案清单
3.1.5联名户信息查询（HiosQueryJointCustInfoAction）
3.1.5.1输入参数
客户号
个人/公司户
分子行标识
机构号
柜员号
3.1.5.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
前端“输入及輸出界面一”
2.通过客户号，调用ECIF客户详细信息查询接口，并将相关信息反显在界面中
3.1.5.3输出参数
3.1.5.4档案清单
3.1.6联名户信息维护（HiosMaintainJointCustInfoAction）
3.1.6.1输入参数
业务受理号
客户号
证件种类
证件号码
个人/公司户标识
客户是否存在
“联名客户输入及輸出界面”的输入字段
3.1.6.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
前端
7.判断若是
8.
后台
4.解析前端报文，检查必输的数据是否为空（若为空，则返回异常）；
5.将前端输入的客户信息字段保存到客户信息表及客户地址信息表中。
6.根据输入的客户类型，调用ECIF“个人信息补录/公司信息补录”将录入的相关信息存储到ECIF中；
7.若调用ECIF成功，则返回告知前端补录成功，否则抛异常告知前端更新失败；
3.1.6.3输出参数
3.1.6.4档案清单
3.1.7预约户申请信息接收（HiosReceiveBookApplicationAction）
3.1.7.1输入参数
3.1.7.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
3.1.7.3输出参数
3.1.7.4档案清单
3.1.8预约户要素信息查询（HiosCheckBookInfoAction）
3.1.8.1输入参数
业务受理号
3.1.8.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
3.1.8.3输出参数
单名户/联名户
客户号
证件种类
证件信息
英文名
3.1.8.4档案清单
3.2印鉴卡（sign）
3.2.1印鉴卡信息查询（HiosQuerySignatureCardInfoAction）
3.2.1.1输入参数
客户号
个人/公司户
分子行标识
机构号
柜员号
3.2.1.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
3.
3.2.1.3输出参数
3.2.1.4档案清单
3.2.2印鉴卡信息维护（HiosMaintainSignatureCardInfoAction）
3.2.2.1输入参数
3.2.2.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
印鉴卡信息维护
1.解析前端报文，检查必输的数据是否为空（若为空，则返回异常）；
2.根据前端输入的功能码判断是做新增/修改操作，插入或更新该客户的印鉴卡信息保存到印鉴卡信息表中。
3.根据输入的客户类型，调用ECIF“印鉴卡维护”接口将建立/修改的印鉴卡信息存储到ECIF中；
4.若调用ECIF成功，则返回告知前端补录成功，否则抛异常告知前端更新失败；
3.2.2.3输出参数
3.2.2.4档案清单
3.2.3签字人信息查询（HiosQuerySignatoryInfoAction）
3.2.3.1输入参数
客户号
个人/公司户
分子行标识
机构号
柜员号
3.2.3.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
4.
3.2.3.3输出参数
3.2.3.4档案清单
3.2.4签字人信息维护（HiosMaintainSignatoryInfoAction）
3.2.4.1输入参数
3.2.4.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
签字人信息维护
1.解析前端报文，检查必输的数据是否为空（若为空，则返回异常）；
2.根据前端输入的功能码判断是做新增/修改/删除操作，插入或更新或删除该客户印鉴签字信息表。
3.根据输入的客户类型，调用ECIF“签字人维护”接口将建立/修改/删除ECIF相关信息；
4.若调用ECIF成功，则将ECIF返回的签字人客户号等相关信息保存到印鉴签字信息表中
5.返回告知前端补录成功，否则抛异常告知前端更新失败；
3.2.4.3输出参数
3.2.4.4档案清单
3.3账户信息（account）
3.3.1账户信息查询（HiosQueryAccountInfoAction）
3.3.1.1输入参数
业务受理号
印鉴卡号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
3.3.1.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
1.解析前端报文，检查必输的字段是否为空（若为空，则返回异常）；
2.通过前端输入的业务受理号及印鉴卡号信息查询“账户（常用）信息表、账户（其他）信息表”；
3.若无数据，则查询ECIF的下挂账户综合视图
4.将得到的数据存入账户信息表中
5.若操作成功，组装报文返回前端；若操作失败，组装失败信息报文返回给前端；
3.3.1.3输出参数
是否为新客户
账户（常用）信息
账户（其他）信息
3.3.1.4档案清单
3.3.2账户信息维护（HiosMaintainAccountInfoAction）
3.3.2.1输入参数
业务受理号
印鉴卡号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
已有的综合结单记录数
各账户信息字段
3.3.2.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
1.解析前端报文，检查必输的字段是否为空（若为空，则返回异常）；
2.将前端请求的报文存入“系统间交互记录表”中；
3.将前端提交的账户信息分别存入“账户（常用）信息表、账户（其他）信息表”中。
4.若操作成功，组装成功的回复报文返回前端；若操作失败，组装失败的回复报文返回前端；
3.3.2.3输出参数
3.3.2.4档案清单
系统间交互记录表
账户（常用）信息表
账户（其他）信息表
3.3.3账户信息开立/变更/销户（HiosOpenAccountInfoAction）
3.3.3.1输入参数
交易操作类型（新增/变更）
业务受理号
印鉴卡号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
3.3.3.2处理逻辑
处理流程图
若开SB，查当前印鉴卡下的被授权人信息
调用综合账单系统接口，设定综合结单指示信息
节点名称
操作描述
1.解析前端报文，检查必输的字段是否为空（若为空，则返回异常）；
2.根据“业务受理号”到“账户（常用）信息表、账户（其他）信息表”中查询账户信息，到“结单信息表”中查询结单信息。
3.判断各账户的“XX_HAS”字段是否为“Y-是”，若是则表示将开立/变更该XX账户；
4.接着判断上述预开立的账户下的账号“XX_ACC_NO”是否为空，以及账户状态“XX_STATUS”，若帐号为空且状态为“O-Openning开户中”表示账户还未开立，将组装对应账户系统的开立接口开立账户的报文，若账户不为空且状态为“P-Pending完成开户等待复审”，且表示已在对应账户系统开立过此户，将组装对应账户系统的变更接口修改账户信息报文，将上述发送报文保存到“系统间交互记录表”；
5.若开立保管箱账户SB，则根据输入的“业务受理号”以及印鉴卡号查询当前印鉴卡的被授权人信息；
6.更新“开户信息表”的流程状态STATUS为“P-Pending完成开户等待复审中”；
7.更新“账户（常用）信息表、账户（其他）信息表”中的本次预开立的账户状态：
若账户状态“XX_STATUS”为“O-Openning开户中”则更新为“P-Pending完成开户等待复审”，其他状态不变更；
8.调用相关外系统接口（顺序为MD-其他各账户-综合结单）；
9.接收外系统返回报文，更新“系统间交互记录表”的返回报文；
10.若调用外系统接口操作成功，组装成功的回复报文返回前端；若操作失败，组装失败的回复报文返回前端；
3.3.3.3输出参数
3.3.3.4档案清单
开户信息表
账户（常用）信息表
账户（其他）信息表
系统间交互记录表
3.3.4被授权人人数查询（HiosQueryAuthorizedInfoAction）
3.3.4.1输入参数
业务受理号
印鉴卡号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
客户类型（单名户/公司户/联名户）
3.3.4.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
1.解析前端报文，检查必输的字段是否有为空（若为空，则返回异常）；
2.查ECRM
3.组装报文返回前端；
3.3.4.3输出参数
当前被授权人数
被授权人信息List{
被授权人客户号
被授权人证件种类
被授权人证件号码
被授权人英文名}
3.3.4.4档案清单
3.3.5空白凭证付出（HiosPayoutBlankVoucherAction）
3.3.5.1输入参数
业务受理号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
3.3.5.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
1.调BV
2.
3.3.5.3输出参数
3.3.5.4档案清单
3.3.6渠道密码设置（HiosSetChannelPasswordAction）
3.3.6.1输入参数
业务受理号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
3.3.6.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
3.
3.3.6.3输出参数
3.3.6.4档案清单
3.3.7保安编码器绑定（HiosBindSecurityDeviceAction）
3.3.7.1输入参数
业务受理号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
保安编码器序列号
保安编码器语言
渠道类型List
3.3.7.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
4.解析前端报文，检查必输的字段是否为空（若为空，则返回异常）；
5.将前端提交的保安密码器信息存入“账户（常用）信息表”中。
6.将保安密码器信息组装成报文，发送前先将报文存到“系统间交互记录表”中；
7.调用鉴权中心的令牌绑定接口，等到接收到返回报文，将其存到上述“系统间交互记录表”同一条交互记录中；
8.若接口调用成功，组装报文返回前端；若接口调用失败，组装失败信息报文返回给前端；
3.3.7.3输出参数
3.3.7.4档案清单
账户（常用）信息表
3.3.8风险评估信息查询（HiosQueryRiskLevelInfoAction）
3.3.8.1输入参数
业务受理号
客户号
证件种类
证件号码
客户英文名
3.3.8.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
9.
3.3.8.3输出参数
3.3.8.4档案清单
3.3.9风险等级测评（HiosMaintainRiskRateInfoAction）
3.3.9.1输入参数
业务受理号
客户号
子客户号
风险评估途径
问卷类型
评估时间
评估跟进机构
评估跟进柜员
问卷题目01答案
问卷题目02答案
问卷题目03答案
问卷题目04答案
问卷题目05答案
问卷题目06答案
问卷题目07答案
问卷题目08答案
问卷题目09答案
问卷题目10答案
问卷题目11答案
问卷题目12答案
问卷题目13答案
问卷题目14答案
客户自评等级
3.3.9.2处理逻辑
处理流程图
节点名称
操作描述
1.解析前端报文，检查必输的字段是否为空（若为空，则返回异常）；
2.将前端提交的问卷信息存入“风险评估信息表”中（先查，再插或更新）。
3
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