助理理财规划师《理论知识》章节练习理财规划师考试doc.docx

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助理理财规划师《理论知识》章节练习理财规划师考试doc

2014年助理理财规划师《理论知识》章节练习1-理财规划师考试

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2014助理理财规划师《理论知识》章节练习汇总

一、单项选择题

1.财务自由主要体现在（

）。

A.是否有适当.收益稳定的投资

B.是否有充足的现金准备

C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

D.是否有稳定.充足的收入

2.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的（

）。

A.平行

B.下方

C.上方

D.右方

3.单个家庭为了应对重大疾病.意外灾难.犯罪事件.突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（

）。

A.日常生活储备

B.意外现金储备

C.家族支援现金储备

D.追加投资储备

4.下属于客户非财务信息的是（

）。

A.社会保障情况

B.风险管理信息

C.投资偏好

D.工资.薪金

5.单身期的理财优先顺序是（

）。

A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划

6.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（

）。

A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.财务比率分析

D.客户婚姻.子女状况

7.持续理财服务不包括（

）。

A.定期对理财方案进行评估

B.不定期的信息服务

C.不定期的方案调整

D.定期到客户单位做收入调查

8.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值（

）。

A.现金规划

B.风险管理与保险规划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

9.以下哪一项属于客户的财务信息（

）

A.客户下女情况

B.客户收入状况

C.客户理财目标

D.客户理财需求

10.下列关于理财规划步骤正确的是（

）。

A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

答案：

1-5CCBCA

6-10DDCBA

二、多项选择题

1.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定.充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括（

）。

A.是否享受社会保障

B.是否有适当.收益稳定的投资

C.是否有充足的现金准备

D.是否有额外的养老保障计划

E.是否购买了适当的财产和人身保险

2.一般来说，家庭建立现金储备主要包括（

）。

A.日常生活储备

B.意外现金储备

C.家族支援现金储备

D.追加投资储备

E.投机性储备

3.理财规划的程序除制定理财计划外还包括（

）。

A.建立客户关系

B.收集客户信息

C.分析客户财务状况

D.实施理财计划

E.持续理财服务

4.理财规划中需防范的个人风险包括（

）。

A.过早死亡

B.丧失劳动能力

C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用

D.财产和责任损失

E.失业

5.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率.负债收入比率以及（

）等。

A.结余比率

B.投资与净资产比率

C.清偿比率

D.即付比率

E.流动性比率

6.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

下列有关正直诚信原则的说法正确的有（

）。

A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩

E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

7.以下属于理财规划组成部分的有（

）。

A.现金规划

B.投资规划

C.风险管理和保险规划

D.教育规划

E.消费支出规划

8.退休规划的工具具体来说包括（

）。

A.社会养老保险

B.企业年金

C.商业养老保险

D.储蓄

E.投资

9.建立客户关系的方式多种多样，通常包括（

）。

A.电话交谈

B.互联网沟通

C.书面交流

D.面对面会谈

E.熟人介绍

10.专业尽责原则要求理财规划师要做到（

）。

A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

B.谨守业内规章

C.从专业的角度进行审慎判断

D.保持严谨的工作态度

E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

11.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。

制裁措施主要有（

）。

A.不得再次参加理财规划师资格考试

B.吊销执照

C.警告

D.暂停执业

E.罚款

答案：

1.ABCDE

2.ABC

3.ABCDE

4.ABCDE

5.ABCDE

6.ABC

7.ABCDE

8.ABCDE

9.ABCDE

10.ABCDE

11.BCDE

三、判断题

1.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。

（

）

2.现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。

（

）

3.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

（

）

4.对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。

（

）

5.职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。

（

）

答案：

√

√

×

√

√

1

2

助理理财规划师《实操知识》：

理财六大误区。

理财师认为，当理财成为人们常规的资产保值增值手段后，不少人却无意间陷入了理财误区，使自己的理财效果大打折扣。

因此，以下六大误区应注意规避。

误区一：

缺乏长期的理财规划。

在我国，许多人年轻时不懂如何理财，对眼前的生活却有诸多计划，买车、买房、环球旅游一个不能少，对未来的子女教育、养老等从不做打算，结果往往是上辈子赚得多，花得多。

退休后用他们毕生赚来的养老金在股市中搏杀，结果资产大大缩水，生活质量大打折扣。

误区二：

缺乏正确的理财观念。

理财是一种生活方式的选择，许多人却简单地把理财当成投机，渴望通过理财一夜暴富。

误区三：

缺乏正确的保险认识。

许多收入较低的人买了很多甚至是过量的保险;相反，许多有着较高收入的家庭却只安排了很少的保险。

同时，许多人将保险作为一种投资的渠道来看待，片面计算回报率，忽视了保险最基本的保障功能。

误区四：

过度投资。

近几年来，房地产市场非常红火，造就了不少富翁。

在财富效应的驱动下，有些投资者开始举债投资，购买多套房子以期望增值，于是出现了许多”负翁”。

日本、香港房产泡沫的历史教训告诉我们：

超负荷的过度投资，往往是财务危机的罪魁祸首。

误区五：

”人云亦云”式的理财。

实际生活中，很多人都不明白必须为自己理财的道理。

喜欢别人做什么，自己跟着做什么，别人买房子，别人买车子，别人买基金了，所以自己也要买。

误区六：

透支健康。

现在有很多人是”今天用命换钱，明天花钱买命”。

在激烈的竞争环境中，越来越多的人面临工作压力，小病拖着不看，不断透支身体，以致生大病后收入减少，引发财务危机。

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