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融资商业计划书
融资商业计划书
的全部内容可以简单地归结为一个中心思想：
就是希望私募股权基金能够投资目标企业，企业可以为私募股权基金带去可行的投资收益回报。
每个想的企业在融资过程中都必须结合自己企业实际情况并围绕这一中心思想来制作。
一份完备的融资商业计划书其基本内容包括如下：
一融资商业计划书概要融资商业计划书概要是私募股权基金经理人首先看到的内容，所以它必须是浓缩了融资商业计划书主要内容的核心，是融资商业计划书精华之所在，它必须具有让投资人有兴趣并希望得到更多关于企业信息的吸引力。
内容简要是概要的基本特点，必须用简练而准确的语言撰写概要，在制作时必须努力控制在２０００字左右完成概要的编写。
概要主要包括以下几项内容：
企业基本信息及联系方式；业务经营；企业概括；管理团队和管理组织情况；产品的行业情况及市场；融资说明；财务计划与分析包括资金用途和盈利预测；退出机制。
二企业及其未来这一部分内容将涵盖企业大部分业务范围。
私募股权基金想了解的核心内容是企业业务的独特性，以及这一独特性对企业未来盈利前景带来的动态影响，即私募股权基金经理人通过对企业独特性的了解可以确信企业在整个行业竞争中具有取胜的关键因素。
企业及其未来的内容涉及范围很广，主要包括以下各项：
企业的概况：
指企业名称成立时间注册资本实际到位资本其中现金无形资产占股份比例等，注册地企业性质主营业务历史沿革企业所处的发展阶段股权结构等。
业务性质：
简要介绍企业所从事的主要业务，并对相应的产品或服务作简要描述，从而尽可能使私募股权基金经理人了解该企业的产品或服务。
业务发展历史：
包括生产产品或提供服务的时间，企业发展的重要阶段和发展过程中的重大事件。
企业前景：
可按时间顺序描述企业未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。
在这一部分，私募股权基金等投资人一般需要了解企业未来几年的业务发展方向及其变动理由。
如果企业预期未来业务发展需要经受许多变动因素的考验，则应解释企业发展成功所必需的条件。
产品或服务独创性：
企业的独特性可以表现在管理队伍上，也可以表现在产品或服务上，还可以体现在融资结构和融资安排上。
总之，企业只有在产品或服务上具有独特性，才有可能具有良好的盈利前景。
产品或服务的价格：
对企业产品或服务定价策略的描述，包括产品的价格价格形成基础成本利润及利润构成等。
私募股权基金需要了解产品定价是否充分考虑了所有影响因素，包括价格的构成在逻辑上是否为市场所接受产品定价是否反映竞争条件下的价格走势以及价格是否能抵御市场降价方面的压力，等等。
顾客群特征：
包括顾客特征描述购买动机产品的主要买主及其购买金额和单批购买量。
产品市场描述：
主要对产品市场作出描述。
包括该行业的销售总额和增长速度市场占有率等，私募股权基金可以据此掌握该企业在市场所占的份额。
竞争者或替代产品：
主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，尤其是分析这些竞争对手的市场份额年销售额及财务实力。
此外，还需对本企业产品所具有的优势作出分析。
有些企业由于拥有某种专利权或经营特许权，从而暂时可能没有竞争对手，但也许会在未来的投资期限内出现更为强大的竞争公司或替代产品，所以私募股权基金必须了解潜在的竞争者，选择其进入市场的时间和方式。
如果企业对竞争对手不甚了解的话，则私募股权基金将谨慎评估其增长的持续性和可靠程度。
营销战略：
集中描述产品销售过程和分销渠道，基本环节包括：
企业销售方式广告战略市场渗透策略销售障碍销售人员构成等。
私募股权基金据此分析评价企业的市场行销战略，了解产品从生产现场最终传到用户手中的全部过程。
生产工艺：
产品的制造过程及其影响因素，重点是企业的生产能力生产关键环节质量控制及生产流程，并在此基础上对企业生产成本和销售成本加以确认。
人力资源构成：
包括企业的劳动力资源与现状，以及生产和销售产品所需雇员的形式。
主要的内容包括：
雇员地域分布，雇员文化程度，员工培训计划，工资成本津贴和年终分红，雇员与管理层关系，工会情况，工作时间安排，技术人员比例，保密合同及竞业禁止合同，员工的激励机制情况等。
供应商：
企业的原材料及必要的零部件供应状况，包括原材料供应商，原材料供应渠道，特殊外构件和关键外购件供货是否及时可靠。
还应当提供一份供货商的清单，包括其名称地址电话号码主要联系人最大的供货商及供应金额，以及关键供应商和唯一原材料供应商的情况。
设备：
企业生产所必需设备的基本状况，包括企业已有或打算购买的主要设备，固定资产总额及变现价值，使用现有设备达到的产量及产值，设备采购周期，设备采购难度，设备安装难度及由于运转的特殊技术需要，设备的专用性和抵押价值，设备维修费用，设备折旧速度，设备的技术速度和设备的竞争优势等。
资产构成与资金：
包括企业当前的固定资产类型以及未来固定资产的投资需要，资产抵押状况，固定资产折旧，目前的生产能力和收益，有关融资租赁的固定资产以及租赁协议文件。
专利和商标等知识产权：
企业持有或将要申请的专利和商标方面的情况，以此判断该企业是否真正具有独特性。
研究和开发：
包括研究开发的经费支出，已经投入和未来打算投入的资金，以及企业对投入这些研发资金的目的和效果的说明。
涉及纠纷：
企业是否卷入或可能卷入各种纠纷事件，如商业债务关系用户起诉和专利纠纷等。
政府管理：
在一些特殊行业，政府管制可能会对企业未来发展具有重大影响，如医药或特殊进出口产品的生产，需要披露政府管制相关法律和法规。
三企业管理团队企业管理团队状况，包括董事监事经理及其他关键人员如核心技术人员。
管理层履历：
总经理副总经理财务总监等高级管理人员及关键人员的名单，包括其姓名年龄职位经历受教育程度等。
管理者的职业道德：
企业需要提供管理者过去涉及的诉讼和纠纷材料，特别是管理层董事监事和主要股东是否有破产或不良信用记录。
管理者的薪酬支出，即董事监事高级管理人员的收入，以及董事会费用咨询费佣金红利和薪金等各种费用。
股份安排：
企业是否对内部企业管理人员进行股票期权安排。
对已经享有股票期权的企业管理成员，均应列出其期权数量平均执行价格已经执行期权数量和尚未执行期权数量，对尚未执行期权的，应说明理由。
聘用合同：
涉及关键雇员的劳动合同，雇佣的原因和年限，以及该雇员的各种福利安排。
利益冲突：
充分披露企业高级管理人员和股东相互之间是否存在亲属关系家族管理问题以及其他利益冲突情况。
顾问会计师律师贷款银行：
列示咨询顾问名单为企业提供服务的会计师事务所律师事务所贷款银行及其相关人士的姓名地址联系电话以及费用。
企业管理组织结构部门功能以及企业治理结构的其他方面。
企业文化制度建设有关情况。
四融资需求及相关说明提议的融资方式：
企业对投资工具的选择意图，以及相应的条件细节，应该提供针对性方案，为随后进行的财务安排及结构设计提供依据。
如果出售普通股，应明确：
普通股类型，是否分配红利，红利是否可以积累，股份是否可以赎回，股份的价格以及所附带的投票权等；如果发售优先股，则需要说明：
股利的支付方式，是否有回购安排，是否可以转换为普通股及相应的转换价格，优先股股东权利等；如果出售可转换债，应清楚表明：
债权的期限利率以及转换为股份的价格和比例；如果是股票期权，则列出：
购买价格期权执行价格购股数量和期权有效期限等。
资本结构：
企业在获得私募股权基金资金后的资本结构上的变化情况。
融资抵押和担保：
企业是否存在为获得私募股权基金资金而愿意提供相应抵押品；企业能否为融资提供个人或公司担保：
如果是个人担保，提供个人财产证明；如果是企业担保，提供该企业的验资报告。
经营报告：
主要介绍企业在获得私募股权基金的投资后打算以何种方式向私募股权基金报告经营管理情况，如：
提供月度损益表资产负债表或年度审计后财务报表等。
资金运用计划：
企业对未来几年所需资金以及对使用这些资金的详细规划。
所有权：
融资商业计划书应当列出现有股东持股数量及私募股权基金投资后的持股数量，并给出获得所有权的价格；每位股东的股权比例；如果考虑给予土地建筑物机器设备或是创业股份，则对这些市场目前的市值也需加以说明。
费用支付：
投资过程中所发生的咨询顾问费律师费等费用金额及支付方式。
私募股权基金对企业经营管理的介入：
私募股权基金一般要求在企业董事会中占据一定的席位，如果企业希望私募股权基金对企业经营管理的介入更深一些，可以在此加以说明，并说明企业需要哪些方面的增值服务，以及为提供这些增值服务所支付的费用。
五风险因素对企业所面临的主要风险加以说明，尽管私募股权基金会怀疑企业的客观性，并根据自己的评估经验来独立判断，但企业所提出的问题有助于私募股权基金的评估。
一般来说风险包括：
经营期限短，如果企业刚刚成立，经营历史短将是双方讨论的主要风险内容。
管理经验，如果管理层年轻，或者刚刚进入这一领域，这可能会导致经验不足。
市场不确定因素，与销售有关的市场不确定性因素。
生产不确定因素，对任何生产不确定因素都要进行说明。
债务风险，企业应当分析企业的债务情况及是否有足够的清偿能力，使私募股权基金确认，如果企业遇上麻烦而不得不破产时，则投资能回收多少。
对企业核心人物的依赖关系，企业应向私募股权基金解释如果任何一个企业核心人物的离去或者去世将给企业带来的负面影响；谁可以接替此人的位置；谁来领导企业。
六投资回报与退出私募股权基金不是为投资而投资，而是为了获得投资回报，所以企业应当向私募股权基金描述最终投资退出的途径。
对于私募股权基金退出投资企业的退出方式，企业也应当从自身角度看待投资退出的问题，尤其是不同退出方式的选择对企业可能的影响。
发行股票上市：
发行股票上市无疑是投融资双方都最希望出现的结果，但是难度也最大，公司上市后股本的社会化使私募股权基金所持有的部分或全部股份得以套现。
融资企业应该制定发行股票并上市的方案，如上市时间上市地点上市方式等内容。
并购：
企业并购也是私募股权基金退出目标企业的一种重要方式，尤其是在资本市场低迷，企业难以在短期内通过公开发行股票上市的情况下，将所拥有的企业股份出售给战略投资者等其他投资人也是私募股权基金退出所投资企业的一种重要途径。
回购：
是指在私募股权基金资本投入目标企业若干年后，被投资企业按照事先约定的价格或者定价方式计算的价格购回私募股权基金在企业中拥有的股份，以实现私募股权基金的退出。
清算：
私募股权基金投入目标企业后，如果出现无法上市，也不能进行企业间的并购和目标企业回购的情况下，私募股权基金在何种情况可以通过企业清算收回投资。
七营运分析与预测企业应对本企业目前经营状况和项目前景进行综合分析，即根据企业的财务数据，描述企业最近几年来的财务状况，包括净收入销售成本营运费用利息支出及利息收入，并将这些数据进行归类，使私募股权基金可以清楚了解企业的经营状况及未来发展前景。
八财务报表对于处于成长阶段和成熟阶段的企业，提供一套完整的财务报表对私募股权基金了解财务状况非常重要，尤其是在财务报表没有经过独立审计机构进行审查的情况下。
通常，财务报表包括合并资产负债表合并损益表现金流量表以及表外项目。
通过财务报表，私募股权基金可以把握企业的财务比率经营成果偿债能力应收应付账款负债情况等内容。
对企业未来年内的财务预测以及一份针对未来一年的详细月度现金流量表进行说明，使私募股权基金能够大致掌握企业的现金流量走势，为对企业进行价值评估和下一步审慎调查打下基础。
九相关企业基本情况及财务内容的附件为了使私募股权基金能够更直观地了解企业的基本情况，将融资商业计划书中提及的文件以附件的方式附在计划书后面。
第二篇：
注射剂融资商业计划书字注射剂目录一二三公司概况发明人简介产品描述及药理作用：
产品配制原理及功能的基本描述药理及使用范围抑制肿瘤作用：
免疫增强作用：
联合化疗增效减毒作用：
促进癌细胞再分化作用：
抑制致癌毒性作用：
镇痛和抗应激作用。
药品临床使用范围:
四五六七八九市场分析典型案例介绍临床技术鉴定人员情况简介产品价值分析项目出让附件文献类证明书制药厂企业法人营业执照注射液新药证书新药试生产批件注射液试生产转正式生产申请表专利证书注射液申报指纹图谱标准的请示技术合同委托书市药检所检验报告书注射液期临床总结报告期临床试验的一般资料治疗和观察方法试验结果报告关于注射液的讨论实验总结典型病例总结报告的参考文献期临床试验的协作单位及负责人一项目概况注射剂的研发所在地和生产机构——制药厂成立于年月，公司注册资本为万元。
公司致力于中医治疗肿瘤癌症的复方中药注射剂的研究和生产销售。
目前公司已投入研发和临床实验费用共计人民币万元。
依托于中医药大学和中国医学科学院肿瘤研究所的多位专家及注射剂的发明人先生等高素质的研发队伍多年潜心研究，已开发出我国首例中药复方静脉注射剂用于肿瘤的抗癌治疗药——注射剂。
并于年月日经卫生部正式批准为二类新药，批准文号：
新药证书卫药证字，及生产批件卫药试字，现已完成三期临床及生产部标准考核修订，在今年内完成转正式生产。
二发明人简介注射液的发明人先生，是制药厂的厂长和法人代表，注射液的专利所有人。
谢先生热爱医学事业，长期从事医疗特别是肿瘤方面的研究，担任肿瘤临床医师已三十余年，且自年起即为肿瘤内科主任，具有丰富的肿瘤研究经验，现为副主任医师。
经过多年的努力和不断钻研，他终于成功的开发出治疗肿瘤的一代新药─注射液，深受广大肿瘤医师和患者们的认可和赞同。
三产品描述及药理作用：
产品配制原理及功能的基本描述注射液是在多年临床应用的基础上，经广泛中药筛选后运用高科技制剂工艺技术研制而成主治原发性肝癌的我国第一个国家级二类复方抗癌治疗药。
该产品是由人参黄芩蟾酥斑蟊四味中药的提取物制成的水溶性注射液，且此四种成份需采用固定的产地特殊的采收期特定的配制比例，并使用独特方法炮制而成。
按照中医理论，注射剂方中人参黄芩扶正固本，增强肿瘤病人的抗癌能力，蟾酥斑蟊有攻坚解毒，破瘀散结之功，是所有中药中的最强的抗癌中药，两者相互配合，可治疗的肿瘤类型范围非常广泛。
注射液中含有大量口服不被胃肠道吸收的祛癌成份，通过静脉进入体内产生大量活性作用。
其突出疗效是明显缓解患者疼痛阻止肿块增大延长病人生存时间显著等。
对放疗化疗无明显疗效肿瘤类型，如肿瘤中最多的腺癌，注射剂可单独使用，效果优于多种化疗药。
对放疗化疗敏感的肿瘤类型，可配合注射剂使用，可以减少化疗放疗的用量，减轻化疗放疗的毒性反应。
由于注射剂无明显的毒副反应，因此体质衰弱，不能耐受化疗放疗毒副反应，又失去手术机会的晚期病人，注射剂作为广谱抗癌药，不失为一个很好的治疗药物。
同时，注射剂对肿瘤病人手术后，有控制术后复发的特殊效果。
通过临床使用，经注射剂治疗过的肿瘤术后病人，总结例，年无复发者例，无复发率达%，而用其它药物治疗者年无复发仅为%。
并且使用注射剂的患者年无复发者占%，而其它药物治疗者仅为%。
通过临床使用，注射剂这种异乎寻常的治疗效果，在理治上也找到了可靠的依据。
在以后的治疗中，如果一直保持这样的效果，那么肿瘤的治疗已突破了一半，因为随着医疗水平的提高，肿瘤的早期诊断能切除肿瘤的病人越来越多，能控制术后病人的复发，可以说是对肿瘤治疗的革命性突破，其市场空间和技术领先性不容限量。
药理及使用范围抑制肿瘤作用：
实验证明注射液可以抑制癌细胞生长，抑制率达%，达到或接近化疗结果；对少量癌细胞接种的小鼠静脉给药，%不发病，清除癌细胞作用明显优于化疗和干扰素；可增加肿瘤组织中含量，提高/比值，抑制肿瘤生长。
免疫增强作用：
注射液可使受试动物免疫器官胸腺和脾脏重量明显增加，增强网状内皮系统的功能，促进造血功能；还能诱生内源性干扰素和，明显提高细胞活性，使机体免疫功能持续维持在最佳状态，对氢化考的松引起的免疫抑制和肾上腺皮质功能抑制有明显对抗作用。
联合化疗增效减毒作用：
联合化疗使用可明显增强化疗的疗效，减低化疗药物剂量，并能有效的减轻化疗对白细胞血小板骨髓的抑制及对心肌肝脏的损害。
促进癌细胞再分化作用：
注射液可促进癌细胞再分化，降低其恶性程度，抑制肿瘤恶性生长。
抑制致癌毒性作用：
能高效清除氧自由基，使致癌物质的毒性减低。
镇痛和抗应激作用。
药品临床使用范围:
鉴于注射液扶本固正活血化瘀清热解毒消瘀散结的功能，治疗范围主要分为以下三类：
．原发性肝癌肺癌胃癌食道癌肠癌乳腺癌恶性淋巴瘤及对化疗放疗不敏感或难于耐受放化疗副作用的肿瘤病人；．消化系统肿瘤呼吸系统肿瘤头颈部肿瘤妇科肿瘤泌尿系统肿瘤的术后抗复发治疗；．联合放化疗减轻毒副作用，减低放化疗剂量，尤其适用于联合小剂量化疗使用。
四市场分析几千年来传统的中医中药均是以口服为主，按照中医的理论，将传统的口服中药制成注射剂，保留药物中的全成份，特别是那些具有重要抗癌作用而口服又难于被吸收，或者根本不被吸收的抗癌高分子抗癌活性物质，通过静脉定量进入体内而产生效果，无疑是极有价值的领先技术，这也是%以上的肿瘤临床医师所认同的。
对广大癌症病患来说，能够免除或减少放疗化疗的用量，减轻治疗痛苦，提高生存质量和延长生存期的注射剂的诞生如同福音一样带给他们希望；而对那些体质衰弱，承受不了放化疗的毒副反应又失去手术机会的癌症晚期病人来讲，注射液更是他们的诺亚方舟，是他们最后生存的希望。
从使用率来说，在三期临床实验之中，注射液所到之处通常在使用半年以上，在肿瘤病患中的使用率均在其他中药制剂之首，而且常常是病人向医生自己要求使用，其独特的技术优势迅速取得了广大患者和医生们的认可。
注射液在江苏销售半年后，每月的销售量已达万支，而且以每月近万支的速度递增着。
由以往的使用情况和医生病人的评价可知，注射液在中药抗癌药中的使用占有率排在首位。
从患者数量来说，全国每年肿瘤发病人数大约万人，加上术后或一年存活下来的晚期病人约万，需要治疗的在万左右，而进行住院治疗的以万人计。
假设第一年个住院病人中有例使用注射液，每例病人平均每天用支，每日需要量为支，一年天计，第一年用量万支。
同时，每年手术治疗的病人不低于万，假设每个手术病人中有一个使用注射治疗，则第一年也要万支，而且是随着治疗时间的加长用量也要成倍加大。
普通肿瘤病患加术后肿瘤病人，第一年用量约万支，后两年都需要加倍。
由此可见，注射液市场需求面非常广泛，极具潜力和竞争力。
根据市场调查，没有发现可与本产品起到相同或相似功效的中药产品。
此项产品是发明人预见性的看准领域空白，经过多年悉心研究的专利产品，是智慧与毅力的结晶。
注射液由于生产工艺先进稳定，产品原料供给充分，工厂设备一经改善，每日生产量可达万支，年产量则可达万支，产品完全可以保证市场上的需求。
据统计，我国有万肿瘤癌症病症患者，以总数的%计算，为万人，每人需要两个疗程，一个疗程用药支，每人每年需要支。
而按照销售目标，年可生产万支注射剂，年计划万支，年可达万支，以后每年生产销售量稳定在万支；工厂生产每支利润约元，则前三年工厂利润为万元万元万元；而每支销售价格元，含%的增值税，出厂价元，则每支销售利润为元，因此—年的销售利润分别可达万元万元万元人民币。
五典型案例介绍本中所列案例均为可回访真实案例，详见附件。
关于回访的具体病人实际情况和医院使用状况可联系市朝阳区小红门医院，地址是朝阳区小红门乡小红门中街号。
六临床技术鉴定人员情况简介任何一项技术的产业化，都不能离开人的推动。
在这样一个高技术的行业，人才的领先将决定技术的领先，进而决定市场的领先。
一个优秀的团队，是成功的保障。
参与注射液发明研究及期临床试验的是于多所著名医疗机构研究院和国内从事肿瘤研究的第一流专家。
注射液发明人以及期临床研究协作组人员简介其余协作组人员及其临床医院详见附件七产品价值分析注射液的研发成本列表净现值计算：
设定行业贴现率为%，由预计—年销售收入计算：
贴现率以最低资金利润率即最大的机会成本率%计算，一般企业实际贴现率会低于此。
而项目转让价格按万计算，则可得：
==即净现值大于零，投资方案可行。
万元八项目出让本项目出让包括注射液新药证书和生产许可证及相关的生产设备等，出让价格总计为人民币万元。
九附件文献类证明书制药厂企业法人营业执照注射液新药证书新药试生产批件注射液试生产转正式生产申请表专利证书注射液申报指纹图谱标准的请示技术合同委托书市药检所检验报告书注射液期临床总结报告期临床试验的一般资料治疗和观察方法试验结果报告关于注射液的讨论实验总结典型病例总结报告的参考文献期临床试验的协作单位及负责人
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