C13014投资者适当性评估答案100分.docx

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C13014投资者适当性评估答案100分

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一、多项选择题

C13014课后测验

2012-02-0900:

00:

00至2112-02-0900:

00:

00

得分：

100 已考：

3次 最多：

5次

已经通过课后测验2013-06-19

得分：

100 已考：

3次 最多：

5次

已经通过课后测验

1.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（）。

A.提示金融产品的风险

B.以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料

C.明确产品或服务适合的对象

D.提示金融服务的风险

2.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）。

A.金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级

B.金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标

C.金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标

D.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

3.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。

A.风险揭示书的内容应当具有针对性

B.证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认

C.证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容

D.风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂

4.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。

A.股票挂钩票据

B.金融衍生产品

C.结构化产品

D.信贷挂钩票据

5.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。

A.信托投资公司

B.商业银行

C.由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金

D.证券期货经营机构

6.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。

A.本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意

B.该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种

C.该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级

D.该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限

二、判断题

7.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。

（）

正确

错误

8.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。

（）

正确

错误

9.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。

（）

正确

错误

10.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。

（）

正确

错误

C13014投资者适当性评估

测试一

一、多项选择题

1.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭露内容的表述正确的有（）。

A.证券公司应当将风险揭露书交客户签字确认

B.风险揭露书表述应当清楚、明确、易懂

C.证券公司应当向客户讲解风险揭露书的内容

D.风险揭露书的内容应当具有针对性

2.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融效劳，应当向客户披露（）。

A.产品或效劳的说明书等信息披露文件

B.客户与其他人之间可能存在的利益冲突

C.有助于客户明白得相关投资并进行分析判定的其他信息

D.公司与客户之间可能存在的利益冲突

3.证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。

A.金融产品或金融效劳的风险品级

B.金融产品或金融效劳的投资品种

C.客户的风险经受能力品级

D.金融产品或金融效劳的投资期限

4.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。

A.本人/本机构投资该项产品或同意该项效劳的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意

B.该产品或效劳所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种

C.该产品或效劳的风险品级符合本人/本机构的风险经受能力品级

D.该产品或效劳的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限

5.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推行活动时，应当（）。

A.明确产品或效劳适合的对象

B.提示金融效劳的风险

C.提示金融产品的风险

D.以清楚、夺目的方式标明相关材料为推行材料

6.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。

A.金融衍生产品

B.结构化产品

C.信贷挂钩单据

D.股票挂钩单据

二、判定题

7.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。

（）

正确

错误

8.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判定，可不能降低金融产品或金融效劳的固有风险，也可不能阻碍客户依法承担相应的投资风险、履约责任和费用。

（）

正确

错误

9.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当依照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。

（）

正确

错误

10.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或同意高于其风险经受能力品级的金融产品或效劳，证券公司应予以拒绝。

（）

正确

错误

测试二

一、多项选择题

1.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭露内容的表述正确的有（）。

A.证券公司应当将风险揭露书交客户签字确认

B.风险揭露书表述应当清楚、明确、易懂

C.风险揭露书的内容应当具有针对性

D.证券公司应当向客户讲解风险揭露书的内容

2.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。

A.结构化产品

B.股票挂钩单据

C.金融衍生产品

D.信贷挂钩单据

3.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于固然型专业投资者的有（）。

A.证券期货经营机构

B.由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任治理人的社保基金

C.信托投资公司

D.商业银行

4.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推行活动时，应当（）。

A.明确产品或效劳适合的对象

B.提示金融产品的风险

C.以清楚、夺目的方式标明相关材料为推行材料

D.提示金融效劳的风险

5.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融效劳，应当符合以下要求（）。

A.金融产品或金融效劳的风险品级符合客户的风险经受能力品级

B.金融产品或金融效劳的投资品种符合客户的投资目标

C.客户签署风险揭露书，确认已充分明白得金融产品或金融效劳的风险

D.金融产品或金融效劳的期限符合客户的投资目标

6.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。

A.该产品或效劳所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种

B.本人/本机构投资该项产品或同意该项效劳的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意

C.该产品或效劳的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限

D.该产品或效劳的风险品级符合本人/本机构的风险经受能力品级

二、判定题

7.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融效劳材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得讹诈客户。

（）

正确

错误

8.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险经受能力品级和金融产品或金融效劳的投资期限、投资品种及其风险品级。

（）

正确

错误

9.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当依照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。

（）

正确

错误

10.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推行活动时，应当以清楚、夺目的方式标明相关材料为推行材料，提示金融产品或金融效劳的风险，明确产品或效劳适合的对象。

（）

正确

错误

测试三

一、多项选择题

1.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于固然型专业投资者的有（）。

A.证券期货经营机构

B.信托投资公司

C.由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任治理人的社保基金

D.商业银行

2.证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。

A.金融产品或金融效劳的投资品种

B.金融产品或金融效劳的风险品级

C.客户的风险经受能力品级

D.金融产品或金融效劳的投资期限

3.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融效劳，应当符合以下要求（）。

A.金融产品或金融效劳的风险品级符合客户的风险经受能力品级

B.金融产品或金融效劳的投资品种符合客户的投资目标

C.金融产品或金融效劳的期限符合客户的投资目标

D.客户签署风险揭露书，确认已充分明白得金融产品或金融效劳的风险

4.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。

A.该产品或效劳的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限

B.该产品或效劳的风险品级符合本人/本机构的风险经受能力品级

C.本人/本机构投资该项产品或同意该项效劳的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意

D.该产品或效劳所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种

5.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。

A.股票挂钩单据

B.结构化产品

C.金融衍生产品

D.信贷挂钩单据

6.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融效劳，应当向客户披露（）。

A.客户与其他人之间可能存在的利益冲突

B.公司与客户之间可能存在的利益冲突

C.产品或效劳的说明书等信息披露文件

D.有助于客户明白得相关投资并进行分析判定的其他信息

二、判定题

7.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当依照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。

（）

正确

错误

8.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推行活动时，应当以清楚、夺目的方式标明相关材料为推行材料，提示金融产品或金融效劳的风险，明确产品或效劳适合的对象。

（）

正确

错误

9.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判定，可不能降低金融产品或金融效劳的固有风险，也可不能阻碍客户依法承担相应的投资风险、履约责任和费用。

（）

正确

错误

10.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或同意高于其风险经受能力品级的金融产品或效劳，证券公司应予以拒绝。

（）

正确

错误

测试四

一、多项选择题

1.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除固然型的专业投资者之外的其他机构，符合以下全数条件可申请成为专业投资者（）。

A.金融类资产不低于1000万元人民币

B.风险经受能力品级经证券公司评估为最高品级

C.具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历

D.最近一年的净资产不低于2000万元人民币

2.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推行活动时，应当（）。

A.以清楚、夺目的方式标明相关材料为推行材料

B.提示金融效劳的风险

C.提示金融产品的风险

D.明确产品或效劳适合的对象

3.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（）。

A.可不能降低金融产品或金融效劳的固有风险

B.能够降低金融产品或金融效劳的固有风险

C.可不能阻碍客户依法承担相应的投资风险、履约责任和费用

D.不能取代客户本人的投资判定

4.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的专门信息披露要求的有（）。

A.对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失

B.公司与客户之间可能存在的利益冲突

C.证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特点与客户风险经受能力的匹配情形

D.对流动性差或不存在公布交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露

5.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或同意高于其风险经受能力品级的金融产品或效劳时，证券公司（）。

A.应当进行风险提示

B.应当保留相关提示记录和确认文件，做好留痕工作

C.如以为客户购买金融产品或同意金融效劳不适当或无法判定是不是适当的，不得主动向客户推介

D.在客户经风险提示后仍坚持购买产品或同意效劳的情形下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户许诺对投资决定自行承担责任

6.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融效劳，应当符合以下要求（）。

A.金融产品或金融效劳的投资品种符合客户的投资目标

B.金融产品或金融效劳的期限符合客户的投资目标

C.客户签署风险揭露书，确认已充分明白得金融产品或金融效劳的风险

D.金融产品或金融效劳的风险品级符合客户的风险经受能力品级

二、判定题

7.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融效劳材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得讹诈客户。

（）

正确

错误

8.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要依照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。

（）

正确

错误

9.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险经受能力品级和金融产品或金融效劳的投资期限、投资品种及其风险品级。

（）

正确

错误

10.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。

（）

正确

错误

测试五

一、多项选择题

1.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的专门信息披露要求的有（）。

A.公司与客户之间可能存在的利益冲突

B.证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特点与客户风险经受能力的匹配情形

C.对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失

D.对流动性差或不存在公布交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露

2.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于固然型专业投资者的有（）。

A.证券期货经营机构

B.信托投资公司

C.由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任治理人的社保基金

D.商业银行

3.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除固然型的专业投资者之外的其他机构，符合以下全数条件可申请成为专业投资者（）。

A.金融类资产不低于1000万元人民币

B.具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历

C.风险经受能力品级经证券公司评估为最高品级

D.最近一年的净资产不低于2000万元人民币

4.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（）。

A.可不能阻碍客户依法承担相应的投资风险、履约责任和费用

B.不能取代客户本人的投资判定

C.能够降低金融产品或金融效劳的固有风险

D.可不能降低金融产品或金融效劳的固有风险

5.证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。

A.金融产品或金融效劳的投资期限

B.金融产品或金融效劳的风险品级

C.金融产品或金融效劳的投资品种

D.客户的风险经受能力品级

6.依照《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或同意高于其风险经受能力品级的金融产品或效劳时，证券公司（）。

A.在客户经风险提示后仍坚持购买产品或同意效劳的情形下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户许诺对投资决定自行承担责任

B.应当保留相关提示记录和确认文件，做好留痕工作

C.如以为客户购买金融产品或同意金融效劳不适当或无法判定是不是适当的，不得主动向客户推介

D.应当进行风险提示

二、判定题

7.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推行活动时，应当以清楚、夺目的方式标明相关材料为推行材料，提示金融产品或金融效劳的风险，明确产品或效劳适合的对象。

（）

正确

错误

8.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要依照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。

（）

正确

错误

9.证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融效劳时，应向客户充分揭露可能阻碍客户权益的要紧风险特点，并由客户签署风险揭露书。

（）

正确

错误

10.依照《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融效劳材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得讹诈客户。

（）

正确

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