个人外汇业务考试结售汇业务试题doc.docx
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个人外汇业务考试结售汇业务试题doc
结售汇业务
一、单选题
1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（B）美元
A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）
2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D）
A、提供个人有效身份证件
B、无需提供证件
C、仅需提供有交易额的证明材料
D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料
3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D）
A、境内个人结汇额度为等值5万美元
B、境内个人购汇额度为等值5万美元
C、境外个人结汇额度为等值5万美元
D、境外个人购汇额度为等值5万美元
4.境内个人结售汇超额度应重点审核：
（A）
A、应关注外币材料，结汇审核外币来源
B、应关注外币材料，结汇审核外币用途
C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途
D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源
5.境外个人结售汇超额度应重点审核：
（C）
A、应关注外币材料，结汇审核外币来源
B、应关注外币材料，购汇审核外币用途
C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途
D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途
6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
A、1万B、2万C、5万D、10万
7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D）方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）
B、关系证明、给付人收入证明
C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定
D、雇佣合同，收入证明
8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:
（B）
A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。
B、李某将外币存款的利息100美元结汇。
C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。
D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。
9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，（B）纳入个人结售汇系统。
A、需要
B、不需要
10.机构信息变更包括机构更名、营业地址变更等情况，变更行持《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》，在机构信息变更正式确认后的（D）个工作日内，向外汇局办理备案。
A、5B、10C、15D、20
11.境内机构若变更（B），不用到外汇局进行基本信息的变更登记。
A、机构名称B、联系电话C、机构性质D、组织机构代码
12.总行制定，授权分行在一定范围内浮动，（A）向外汇局报送挂牌汇率报表。
A、每日B、每旬C、每月D、每季
13.下列挂牌价间的关系正确的是（B）。
A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
B、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
C、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
D、中间价<现钞买入价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
14.某个时点，我行的美元挂牌中间价是644.42，下列哪个价格是不合理的。
（A）
A、现钞买入价644.54
B、现汇买入价642.69
C、现钞卖出价645.27
D、现汇卖出价645.27
15.个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇。
以下不是直系亲属的是（C）
A、父母B、子女C、兄弟姐妹D、配偶
16.个人结售汇可以代理，以下属于直系亲属代理的是（A）
A张某委托其继母代办
B李某委托其弟代办
C王某委托其女婿代办
D赵某委托其姑姑代办
17.下列哪种情形可以委托非直系亲属办理（D）
A境内个人年度总额内结汇
B境外个人年度总额内结汇
C境内个人年度总额内购汇
D境外个人购汇
18.下列哪种说法是正确的（A）
A境内个人年度总额内结汇可以委托直系亲属办理
B境内个人年度总额外结汇可以委托直系亲属办理
C境外个人年度总额内购汇可以委托直系亲属办理
D个人超年度总额结汇以及境内个人年度总额内购汇可以委托直系亲属办理
19.持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为（B）
A、境内个人B、境外个人C、境内个人或者境外个人D、中国公民
20.境内居民李一山，男，持军官证办理，出生日期为1968年5月23日，外汇局系统身份证件号一栏应录入：
（A）
A、A19680523LIYS1B、A19680523LIYISHAN2C、J19680523LIYS1
D、J19680523LYS2
21.香港居民张琳婉，女，持港澳通行证，证件号为H0153675000，外汇局系统身份证件号一栏应录入：
（D）
A、H0153675000B、HK0153675000C、HKG0153675000D、HKGH01536750
22.台湾居民张天诺，女，持台湾居民来往大陆通行证，证件号为0197619902，外汇局系统身份证件号一栏应录入：
（D）
A、0197619902
B、TW0197619902
C、TWN0197619902
D、TWN01976199
23.境内居民王江帼，女，持军官证办理，出生日期为1980年5月23日，外汇局系统身份证件号一栏应录入：
（A）
A、A19800523WANGJG2
B、A19800523WANGJIANGGUO2
C、J19800523WANGJG2
D、J19800523WANGJG1
24.下代操作代码错误的是：
（B）
A、结汇710101B、收汇结汇720101C、售汇710103D、售汇发汇720103
25.客户王先生没有外汇卡，他想凭一个监控号码进行收汇结汇，柜员应输入代码（B）进行此交易。
A、720131B、720161C、720138D、720139
26.柜员办理售汇业务，应录入代码（C）。
A、710101B、710102C、710103D、710106
27.办理收汇结汇业务时录入监控号码后查不到汇款信息，可能是汇款人在办理汇出业务时选择了固定汇率业务，应联系西联客服，柜员如用固定电话应拨（A）取消固定汇率设置后进行后续处理
A、800-820-3323B、800-820-8668C、021-68664610D、800-820-2662
28.办理现钞结汇和账户结汇业务时，应打印单据（C）。
A、境外汇款申请书
B、西联汇款申请书
C、个人结汇申请书
D、个人购汇申请书
29.超过年度总额的结汇，（A）除需提供有效身份证件外，还需提供外币资金来源。
A、境内个人B、境外个人
30.超过年度总额的结汇，（B）除需提供有效身份证件外，还需提供结汇后人民币资金用途的相关证明材料。
A、境内个人B、境外个人
31.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,以下现钞来源证明无需提供的是（D）
A、本人的原存款银行取钞凭单
B、原购汇凭单
C、海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D、收付合同
32.办理单笔金额在等值（B）美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，需要打印联网核查记录。
A、100B、1000C、5000D、10000
33.外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，错误的是：
（B）
A、境内个人填写外币资金来源属性
B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性
C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性
D、资金属性必须按照实际情况填写
34.王女士的女儿在美国工作已经三年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家2000美元。
王女士持居民身份证来到我行办理收款，则应确认该笔收汇结汇业务的资金属性为（B）。
A、旅游B、职工报酬和赡家款C、服务D、货物贸易
35.境外个人在华旅游期间（包括外币现钞、旅行支票和银行卡等）结汇用于购买货物或接受服务，境外个人支付房租、生活消费、就医、学习的外汇结汇计入（B）
A、职工报酬和赡家款B、旅游C、其他经常转移D、货物贸易
36.个人结汇业务涉及的流程有1.接收客户证件、单据、材料等2对客户提供的证件、单据、材料等进行审核3登录我行外汇业务系统录入结汇交易信息4登录外汇局个人结售汇系统审核结汇年度总额使用情况，审核通过后录入相关结汇交易信息5打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。
那以下流程顺序正确的是（C）。
A、1-2-3-4-5-6
B、1-3-4-2-5-6
C、1-2-4-3-5-6
D、1-5-2-3-4-6
37.关于结售汇业务的注意点，以下哪一项是错误的。
（D）
A、逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件
B、柜员需要先登录外汇局结售汇系统办理相关审核和录入，再进入我行外汇业务系统操作，严禁脱机操作
C、要保证我行系统和外汇局个人结售汇系统信息一致。
D、当日超过等值1000美元（不含）的现钞结汇,还要提供现钞来源证明。
38.西联收汇结汇时，外汇局个人结售汇系统应录入西联汇款信息中的（A）。
A、待兑币种及金额
B、境外汇出国的币种和金额
C、待兑币种和境外汇出国的金额
D、境外汇出国的币种和待兑金额
39.年度总额超限额的，在备注栏应录入（A）。
A、证明材料名称
B、结汇个人完整的姓名
C、操作员的工号
D、结汇个人的有效证件号码
40.客户张横手持中国护照（护照号为6356412）和美国永久居留证（永久居留证号为3251412512）前来办理结汇，柜员办理时，在个人结售汇系统的备注应录入（C）。
A、6356412
B、CHN6356412
C、美国永久居留证号码：
3251412512
D、USD3251412512
41.客户前来办理一笔西联汇款的收汇结汇，柜员可以通过代码（C）查询汇率，以先告知客户。
A、710101B、710102C、710105D、710106
42.柜员办理完一笔超限额结汇，应在超限额结汇证明材料上加盖（B）戳记。
A、已售汇B、已结汇C、已兑回D、已购汇
43.柜员办理完一笔超限额的现钞结汇，应在现钞来原证明材料上加盖（C）戳记。
A、已兑回B、已购汇C、已结汇D、已售汇
44.用户李女士手持3000元人民币前来我行，打算换成美元带到美国，李女士应先填写（B）。
A、个人结汇申请书B、个人购汇申请书C、境外汇款申请书D、西联汇款申请书
45.办理售汇业务时，逐笔审核（C）的身份证件，并留存证件复印件。
A、境内个人B、境外个人C、境内个人或境外个人D、以上都不对
46.办理单笔金额在等值（B）美元以上（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。
A、500B、1000C、3000D、5000
47.境内个人超年度限额的购汇除提供有效身份证件外还需提供（A）。
A、外币资金用途的相关证明材料
B、外币资金来源
C、人民币资金途的相关证明材料
D、人民币资金来源
48.办理售汇业务时，购汇资金用途栏，境内个人填写（C），境外个人无须填写。
A、人民币资金用途属性
B、人民币资金来源用途
C、外币资金用途属性
D、外币资金来源属性
49.售汇流程1.接收客户证件、单据、材料等2.登录外汇局个人结售汇系统审核年度总额使用情况，审核通过后录入相关售汇交易信息3.登录我行外汇业务系统录入售汇交易信息4.对客户提供的证件、单据、材料等进行审核5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。
以下顺序正确的是（C）
A、1-2-3-4-5-6
B、1-3-2-4-5-6
C、1-4-2-3-5-6
D、1-5-2-3-4-6
50.（B）购汇时，在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人经常项目收入购汇。
A、境内个人B、境外个人C、境内个人和境外个人D、以下都不对
51.境外个人购汇时，在购汇种类栏中下接菜单选择（C）。
A、旅游B、境外个人原币兑回C、境外个人经常项目收入购汇D、其他经常转移
52.境内个人年度总额超限额的，在备注栏录入正确的是（D）。
A、姓名全称B、证件号码C、操作员工号D、证明材料名称
53.境外个人等值（）美元（含）以上提供人民币资金来源证明材料，等值（B）美元以下按外币兑回业务处理。
A、100B、500C、1000D、5000
54.对于境外个人姓名太长，无法完全录入姓名的情况，以下处理方法正确的是（C）。
A、录入客户性的全拼及名的首字母B、录入客户姓名的首字母缩写
C、银行可在姓名栏录入姓名简称，在信息录入页面备注栏录入全名
D、以上都可以
55.持中国护照的境外个人办理售汇业务，还应在备注栏填写（A）。
A、境外永久居住证号码B、护照号C、操作员工号D、姓名全称
56.境外个人办理售汇业务（B）填写购汇种类项。
A、需要B、不需要
57.柜员办理完超限额购汇业务后，应在超限额购汇证明材料上、现钞来源证明材料上加盖（C）戳记。
A、已兑回B、已结汇C、已购汇D、已结售汇
58.办理外币兑回业务时，当日境内累计小于等值（A）美元（含）的，离境前境内关外小于等值1000美元（含）的，审核有效身份证件办理。
A、100B、500C、1000D、5000
59.外币兑回业务流程如下1.接收客户证件，原结汇水单（超限额的）等2.对客户提供的证件、单据等进行审核3.审核通过后登录外汇局结售汇系统录入相关外币兑回交易信息4.登录我行外汇系统录入外币兑回交易信息5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。
顺序正确的是（A）。
A、1-2-3-4-5-6
B、1-3-4-5-6-2
C、1-4-3-5-6-2
D、1-2-4-3-5-6
60.日终核对完记录，应加盖（B）名章。
A、普通柜员B、综合柜员C、支行长D、管理人员
61.日终后，柜员应进入我行外汇业务系统，进行结售汇兑换登记簿查询，交易代码（C），以核对当日业务数据的一致性。
A、710101B、710105C、710106D、710108
62.办理结售汇业务时，外汇局系统发生故障并恢复正常后，我行应即时进行双系统操作，同时应在系统恢复后（D）小时之内，将外汇局脱机期间操作的结售汇交易在外汇局结售汇系统进行补录，在备注栏注明“全国系统故障补录数据”。
A、12B、24C、36D、48
二、多选
1.个人经常项目超额度结汇所需的来源证明材料，可以是（BCD）
A、本人原存款银行外币现钞提取单据
B、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定
C、关系证明、给付人收入证明
D、雇佣合同，收入证明
2.个人经常项目非经营性业务的结售汇主要类型有：
（ABC）
A、旅游B、赡家款和职工报酬C、留学D、货物贸易
3.结售汇业务的双系统操作是指：
（AB）
A、外汇局个人结售汇系统
B、我行外汇业务系统
C、电子口岸系统
D、账户交互平台系统
4.银行办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务（ABC）。
A、柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外卡通过自助设备提取人民币现钞
D、办理200美元以下的国际汇款结汇。
5.本分行各分支行经营结售汇业务，符合具备条件的是（BCDEF）。
A、没取得总行或上级行授权并通过属地外汇局报备审查；
B、具备完善的结售汇管理制度，操作规程和会计核算制度等；
C、具备完善的内部控制和风险管理制度，外汇业务稳健经营；
D、配备满足业务需要的合格的管理人员和业务人员；
E、具备适合经营业务的场所、设备和支持系统；
F、外汇局规定的其他条件。
6.某个时点，我行的美元挂牌中间价是642.50，下列哪些价格是合理的。
（ACD）
A、现钞买入价635.54
B、现汇买入价642.69
C、现钞卖出价644.02
D、现汇卖出价644.02
7.以下结汇适用汇买价的有（ABC）。
A、境外汇入汇款结汇B、现汇账户结汇C、现钞汇款退汇结汇D、现钞结汇
8.个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇。
直系亲属指（ABD）
A、父母B、子女C、兄弟姐妹D、配偶
9.个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇。
以下不是直系亲属的是（AC）
A、姑姑B、子女C、亲兄弟D、配偶
10.境内外个人年度总额内办理结汇，可委托直系亲属代办，代办应审核（ABCD）。
A委托人的有效身份证件
B受委托人的有效身份证件
C委托人的授权书
D直系亲属关系证明
11.WendySnow，女，加拿大居民（加拿大国家代码为CAD），护照号为C123456789，外汇局系统身份证件号一栏录入错误的是（BCD）
A、CADC123456789
B、CADWSC123456789
C、WendySnowC123456789
D、WendySnowCADWSC123456789
12.香港居民张三，女，持港澳通行证，证件号为H123456000，外汇局系统身份证件号一栏录入错误的是（ABC）
A、HKH123456000
B、HKG123456000
C、HKGH12345600
D、HKGH123456000
13.下代操作代码正确的是：
（ACD）
A、结汇710101B、收汇结汇720101C、售汇710103D、售汇发汇720103
14.我行外汇业务系统办理结汇的交易有哪些。
（ABC）
A、收汇结汇B、现钞结汇C、利息结汇D、收汇转存
15.柜员为持外汇卡的客户办理一笔金额为USD3809.00的收汇结汇，需打印（ABCD）。
A、收汇申请书B、个人结汇申请书C、结汇水单D、涉外收入申报单
16.李女士的女儿在法国工作已经两年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家5000欧元。
李女士持居民身份证来到我行办理收款，希望将汇款结汇并转存绿卡通卡，李女士应向银行提交（ABD）。
A、本人有效身份证B、个人收汇申请书C、结汇申请书D、涉外收入申报单
17.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,还要提供现钞来源证明，包括（ABC）
A、本人的原存款银行取钞凭单
B、原购汇凭单
C、海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D、收付合同
18.结汇业务过程中，正确的是有：
（ACD）
A、逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件
B、办理单笔金额在等值500美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录
C、完整性审核：
包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、结汇类型、结汇资金属性等。
D、合规性审核：
结汇资金属性栏，境内个人填写外币资金来源属性，境外个人填写结汇后人民币资金用途属性。
19.外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，正确的是：
（ACD）
A、境内个人填写外币资金来源属性
B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性
C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性
D、资金属性必须按照实际情况填写
20.结汇通知书上包括以下哪几项内容。
（ABCD）
A、业务参考号
B、身份证号和姓名
C、结汇资金属性和结汇金额
D、经办人机构代码和经办人代码
21.下列操作步骤正确的是：
（ABCD）
A、柜员登陆外汇局个人结售汇系统结汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核年度结汇总额使用情况
B、年度总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理
C、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关结汇信息
D、确认无误后，在个人结汇申请书上打印“结汇通知书”
22.外汇局结售汇系统的结汇信息录入要点：
（ABD）
A、年度总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称。
B、姓名过长无法完整录入时，应在备注栏完整录入。
C、年度总额超限额的，在备注栏里填写操作柜员的工号
D、持中国护照的境外个人，还应在备注栏填写境外永久居住证号码
23.以下哪些业务，可以是我行外汇业务系统办理的结汇交易（ABCD）
A、收汇结汇B、现钞结汇C、美元结汇D、欧元结汇
24.我行外汇系统的（ABCD）信息必须需与外汇局系统录入信息保持一致。
A、结汇币种、金额B、资金形态、资金属性C、国别D、证件信息
25.外管局个人结售汇系统中，在进行结汇业务时，以下哪些资金形态是可选项。
（ABC）
A、外币现钞B、汇入资金（包括外汇票据）C、账户资金D、其它
26.售汇发汇业务中银行留存的单据有：
（ABCD）
A、客户身份证件复印件、相关证明材料（原件或复印件）
B、个人购汇申请书
C、境外汇款申请书（售汇发汇）、通用凭证（售汇发汇）
D、售汇水单银行留存联
27.李女士想通过西联汇款将3000元人民币折算成美元汇给在美国读书的女儿，李女士应填写（ACD）。
A、个人购汇申请书B、个人结汇申请书C、境外汇款申请书D、西联汇款申请书
28.王先生想通过银邮汇款将3000元人民币折算成美元汇给在美国读书的儿子，柜员应审核王先生提交的（AB）。
A、个人购汇申请书B、境外汇款申请书C、西联汇款申请书D、涉外收入申报单
29.境内个人经常项目项下非经营性购汇，超过年度总额的，应对如下相关证明材料进行审核正确的是（ACD）
A、境外培训购汇：
审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明。
B、旅游：
审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知。
C、境外直系亲属救助购汇：
审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料。
D、境外邮购购汇：
审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证
30.以下售汇业务审核正确的是（ABCD）。
A、办理售汇业务时，逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件。
B、办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。
C、完整性审核：
包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、外币支付方式、购汇种类等。
D、合规性审核：
购汇资金用途栏，境内个人填写外币资金用途属性，境外个人无须填写。
31.下列关于购汇业务操作步骤正确的是：
（ABCD）
A、柜员登陆外汇局个人结售汇系统购汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核年度结汇总额使用情况
B、年度总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理
C、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关购汇信息
D、确认无误后，打印“购汇通知书”
32.以下外汇局结售汇系统的购汇信息录入述叙正确的是（A
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