企业财务管理实习报告Word文档下载推荐.docx

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　　注意保持一定的收入和利润水平，包括财政承诺，明确运行体制。

　　保证财政收入水平能支撑贷款规模。

根据实际建设步伐，一定程度上控制融资规模，不盲目扩大，保证资产负债率水平低于75%。

　　2、保证融资的充分利用率，要统筹安排收支，做好资金安排，例如当年做融资时不仅要保证当年的资金需求，年末还要做好来年的资金保障工作。

　　3、在融资发布会上，请财政共同参与，作为坚实后盾。

以充分的经济效益预估吸引银行放贷。

　　4、财务成本最低化。

充分利用国家宽松的信贷政策，一方面扩大融资规模，一方面减低融资成本。

尽量减少银团财务成本。

　　5、建立良好的信誉。

绝不逾期还贷付息。

　　6、控制放贷时间。

通过与银行的沟通，使放贷时间恰到好处的与项目跟进，既不闲置资金，也不阻碍发展。

　　7、贷款担保类型：

以信誉贷款、项目贷款为主。

　　8、有自身的盈利模式，如公用事业公司，以供水、供气、航道、铁路运输、管廊等具有垄断性质的公用事业项目作为收入来源，获得实质上利润。

　　二、管委会与企业平台

　　1、管委会具有自己独立的监管、服务、国土、财政收支、招商、经济发展等职能。

与总公司是两块牌子一班人员。

子公司独立配备人员。

　　2、管委会与公司账务独立。

日常经费开支、招商、拆迁有管委会承担，聘用人员工资和开发建设资金由公司承担。

如有资金支出交叉，则计入往来。

管委会日常经费开支主要通过政府采购来控制。

　　3、公司承建的项目，本质上属于政府投资行为。

公司通过与管委会签订委托代建协议，项目建成后最终结算，公司实现账面存货的周转，形成收入和利润。

　　4、公司投资主体为国资中心。

通过国资中心不断注资来壮大企业规模。

　　5、管委会聘请法律顾问，由律师事务所承担。

　　6、及时做好资金预算。

四季度报来年的预算，每月研究资金计划。

通过专题小组讨论、领导决策确定资金计划。

包括正常经费、招商经费、建设支出。

　　7、注意付款高峰期的资金保障：

每年8月初和春节前为结算高峰期。

　　本次学习收获颇多，对我们今后的工作有极大的指导意义。

现在大家的工作思路更加清晰了，也更加坚定了大家对城市开发建设的信念。