信托贷款合同6.docx

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信托贷款合同6

合同编号：

[2016信托XXX]第（）号xx有限公司（作为借款人）与信托股份有限公司（作为贷款人）信托贷款合同二○一六年月

信托贷款合同本《信托贷款合同》（以下简称“本合同”）由下列双方于2016年月日在中国xx签订。

借款人（甲方）：

xx有限公司住所：

法定代表人（负责人）：

xx贷款人（乙方）：

信托股份有限公司住所：

xx路号法定代表人：

xx鉴于：

1.乙方接受编号为“[2016信托XXX]第

（1）号”的《xx国际〃xxXXX号xx有限公司贷款单一资金信托之资金信托合同》（以下简称《资金信托合同》）中委托人的委托，同意向甲方发放人民币资金信托贷款。

2.本合同中所指的委托人与编号为“[2016信托XXX]第

（1）号”的《资金信托合同》所指的委托人相一致。

3.本合同所指的“贷后管理机构”是指x。

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4.根据有关法律法规和规章，甲乙双方经协商一致，订立本合同，以便共同遵守执行。

第一条借款金额甲方向乙方借款人民币金额伍拾亿元整（小写￥5，000,000,000.00元），最终具体数额以借款实际发放金额为准。

第二条借款用途甲方借款用于：

第三条借款期限本合同约定借款期限为60个月，本信托贷款的起始日以第一次发放贷款的日期为准。

即2016年月日至2021年月日。

借款期限为固定期限，除双方协议变更外，不得予以更改。

贷款转存凭证（借款借据）是本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。

第四条贷款利率、罚息利率和计息、结息一、贷款利率本合同项下的贷款利率为年利率，利率为%；在借款期限内，该利率保持不变。

二、罚息利率

（一）甲方未按合同用途使用贷款的，罚息利率为贷款利率上浮100%。

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（二）本合同项下贷款逾期的罚息利率为贷款利率上浮100%。

（三）同时出现逾期和挪用情形的贷款，应择其重计收罚息和复利。

三、贷款利息自第一次发放信托贷款之日起按贷款额亿元计算。

本合同项下的贷款按日计息，日利率=月利率/30=年利率/360。

如甲方不能按期付息，则自次日起计收复利。

四、结息

（一）实行固定利率的贷款，结息时，按约定的利率计算利息。

（二）本合同项下贷款选择以下方式结息：

1、贷款利率中的XX%/年按年计息，每年应付利息=信托贷款本金金额×%×365（闰年按366天/年计算）÷360，于信托成立日（即本合同项下信托贷款发放日）起五个工作日内计算；每年年底支付当年贷款利息。

2、贷款利率中的%/年按日计息，于信托成立日（即本合同项下信托贷款发放日）起五个工作日内按“信托贷款本金金额×%×本合同约定的借款期限天数（平年按365天/年，闰年按366天/年计算）÷360”计算并支付利息。

3、本合同项下信托贷款发放之日起其余按%/年的利率按季结息，结息日均固定为每自然季度末月（3、6、9、12月）的第20日。

第五条借款的发放与支用一、发放借款的前提条件双方约定的发放借款的前提条件：

（一）编号为“[2016信托XXX]第（）号”的《资金3

信托合同》所设立之信托（下称“信托”或“本信托”）成立并且委托人足额交付用于本合同项下信托贷款的信托资金。

（二）《资金信托合同》项下的相关协议（包括但不限于贷款人与签订的《贷款委托管理协议》、《协议》等）签署完毕。

（三）借款人提取和偿还借款的相关账户已经开立并使用。

二、用款计划本合同项下借款为一次性提款。

本合同项下借款发放由贷款人账户划付至借款人账户之时即视为贷款人已发放贷款，借款人已提款。

三、甲方应按约定用款计划用款，除非经乙方书面同意，甲方不得提前、推迟或取消提款。

四、贷款发放至甲方如下账户户名：

账号：

开户银行：

第六条还款一、还款原则本合同项下甲方的还款按照下列原则偿还：

乙方有权将甲方的还款首先用于偿还本合同约定的应由甲方承担而由乙方垫付的各项费用以及乙方实现债权的费用，剩余款项按照先还息（含罚息、复利、债权实现费用等）后还本、利随本清的原则偿还。

但对于本金逾期超过九十天仍未收回的贷款、利息逾期超过九十天仍未收回的贷款或者法律、法规或规章另有规定的贷款，甲方的还款在偿还上述费用后应按照先还本后还息的原则偿还。

乙方亦有权调整上述还款顺序。

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二、付息甲方应在第四条第四款约定的各结息日向乙方支付到期利息。

最后一次还款时，利随本清。

三、还本计划还本计划为到期一次性还本。

四、还款方式甲方应于本合同约定的还款日前在xx银行开立的账户上备足当期应付之款项并自行转款还贷，或于本合同约定的还款日从其他账户上转款用于还贷。

2.提前还款未经乙方及信托委托人及受益人的书面同意，甲方不得提前偿还信托贷款本金。

六、甲方偿还贷款本息至乙方如下账户户名：

信托股份有限公司账号：

开户银行：

第七条借款的担保1.2./5

第八条甲方的权利和义务一、甲方的权利

（一）有权要求乙方按合同约定发放借款；

（二）有权按本合同约定的用途使用借款；（三）有权要求乙方对甲方提供的有关财务资料以及生产经营方面的商业秘密予以保密，但法律法规和规章另有规定的除外。

二、甲方的义务

（一）甲方同意接受为本信托贷款的贷后管理机构，并承诺配合上述贷后管理机构依照本合同及《贷款委托管理协议》的约定对乙方发放的贷款进行日常管理。

甲方应按照乙方或贷后管理机构的要求提供有关财务会计资料及生产经营状况资料，包括但不限于向乙方或贷后管理机构提供上季度末的资产负债表、截止上季度末的损益表，并于年度末提供当年现金流量表，并且对所提供资料的真实性、完整性和有效性负责；

（二）应按本合同约定的用途使用借款，不得挤占、挪用，不得以任何方式将贷款资金直接或间接进行股票市场、期货市场投资；（三）应积极配合并自觉接受乙方或贷后管理机构对其生产经营、财务活动及本合同项下借款使用情况的检查、监督；（四）应按本合同的约定按期归还借款本息；（五）甲方不得抽逃资金或转移资产，以逃避对乙方的债务；（六）在未还清乙方贷款本息之前，未征得乙方同意不得用本合同项下的贷款形成的资产向第三人提供担保；6

（七）本合同有效期间，甲方如要为他人债务提供担保，可能影响其本合同项下还款能力的，应当提前书面通知乙方或贷后管理机构并征得乙方同意；（八）本合同项下保证人出现停产、歇业、注销登记、被吊销营业执照、破产、重整、被撤销以及经营亏损等情况，部分或全部丧失与本贷款相应的担保能力，或者作为本合同项下贷款担保的抵押物、质押财产价值减少、意外毁损或灭失，甲方应当及时通知乙方或贷后管理机构，并提供乙方认可的其他担保；（九）本合同有效期间，甲方发生名称、法定代表人（负责人）、住所、经营范围、注册资本金变更等事项，应当及时通知乙方或贷后管理机构；（十）本合同有效期间，甲方如发生承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、合资、申请停业整顿、申请解散、申请破产、重整等足以影响乙方贷款债权实现的行为，应当提前30个工作日书面通知乙方或贷后管理机构，征得乙方同意，并按乙方要求落实本合同项下债务的清偿及担保；（十一）本合同有效期间，甲方如发生停产、歇业、被注销登记、被吊销营业执照、法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等情形，对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的，均应立即书面通知乙方或贷后管理机构，并按乙方要求落实本合同项下债务的清偿及担保；（十二）应当承担与本合同及本合同项下担保有关的律师服务、保7

险、评估、登记、保管、鉴定、公证等费用。

第九条乙方的权利和义务一、乙方的权利

（一）乙方有权收取任何依据本合同发生的甲方应付乙方款项，包括但不限于借款本金、利息、各项费用等。

（二）乙方有权取得担保人以保证或（和）其他形式为本合同项下的信托贷款提供的担保，并另行签订担保合同或收到其他担保性文件，作为本合同的附件。

（三）乙方有权亲自或聘任贷后管理机构对乙方发放的贷款进行日常管理。

包括但不限于了解甲方的生产经营、财务活动，有权要求甲方提供有关的计划统计、财务会计报表等文件资料。

（四）根据编号为“[2016信托]第（）号”的《资金信托合同》，受托人有权提前终止资金信托合同，据此，受托人可提前终止本合同。

自乙方向甲方发出提前终止本合同的书面文件起，本合同即提前终止。

提前终止的，贷款利息按实际存续天数计算。

二、乙方的义务

（一）按照本合同的约定按期足额发放贷款，但因甲方原因造成迟延的除外；

（二）对甲方提供的有关财务资料以及生产经营方面的商业秘密应予以保密，但法律法规和规章另有规定的除外。

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第十条违约责任一、违约情形

（一）甲方的违约1.未按乙方的要求提供真实、完整、有效的财务会计、生产经营状况及其他有关资料；2.未按双方约定用途使用借款；3.未按期归还债务本息；4.拒绝或阻碍乙方或贷后管理机构对借款使用情况实施监督检查；5.转移资产，抽逃资金，以逃避债务；6.经营和财务状况恶化，无法清偿到期债务，或卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其他法律纠纷，已经影响或损害乙方在本合同项下的权益；7.所负的任何其他债务已影响或可能影响本合同项下对乙方义务的履行；8.在合同有效期内，实施承包、租赁、合并、兼并、合资、分立、联营、股份制改造等改变经营方式或转换经营机制的行为，已经影响或损害乙方在本合同项下的权益；9.乙方认为足以影响债权实现的其他情形；10.违反本合同其他约定义务。

二、违约责任的处臵出现上述违约责任，乙方有权行使下述一项或几项权利：

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（一）停止发放贷款，宣布贷款立即到期，要求甲方立即偿还本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息、费用。

（二）按贷款本金的1%向甲方收取违约金。

（三）甲方未按本合同约定用途使用贷款的，对甲方挪用的部分，自未按合同约定用途使用贷款之日起至本息全部清偿之日止按罚息利率和本合同约定的结息方式计收利息和复利。

（四）借款到期前，对甲方未按时还清的利息按本合同第四条约定的贷款利率和结息方式计收复利。

（五）借款逾期后，对甲方未按时还清的借款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的借款本金和利息），自逾期之日起至本息全部清偿之日止按罚息利率和本合同约定的结息方式计收利息和复利。

借款逾期是指甲方未按期归还借款的行为。

（六）要求甲方对本合同项下所有债务提供符合乙方要求的新的担保。

（七）行使担保权利。

（八）解除本合同。

第十一条其他约定事项因编号为[2016信托XXX]第（）号的《资金信托合同》未成立导致乙方无法发放本合同信托贷款的，本合同自动解除，双方互不承担违约责任。

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第十二条合同争议解决方式本合同在履行过程中发生争议，可以通过协商解决，协商不成，向乙方住所地人民法院起诉。

在诉讼期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。

第十三条合同的生效本合同经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字（或盖章）并加盖公章及乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字（或盖章）并加盖公章或合同专用章后生效。

第十四条本合同一式陆份，甲方、乙方各执叁份，均具有同等法律效力。

第十五条附件下列附件是本合同不可分割的部分：

1、合同编号“[2016信托XXX]第（）号”的《贷款委托管理协议》。

第十六条声明条款一、甲方清楚地知悉乙方的经营范围、授权权限。

二、甲方已阅读本合同所有条款。

应甲方要求，乙方已经就本合同做了相应的条款说明。

甲方对本合同条款的含义及相应的法律后果11

已全部通晓并充分理解。

三、甲方签署与履行本合同项下的义务符合法律、行政法规、规章和甲方章程或内部组织文件的规定，且已获得公司内部有权机构及/或国家有权机关的批准。

（以下无正文）12

（本页为签字页，无正文）xx有限公司与信托股份有限公司之信托贷款合同签字页借款人：

xx有限公司（公章）法定代表人（负责人）或授权代理人（签字或盖章）：

贷款人：

信托股份有限公司（公章或合同专用章）法定代表人或授权代理人（签字或盖章）：