《阳春市农村信用合作联社营业综合楼自查自纠汇报4》.docx
《《阳春市农村信用合作联社营业综合楼自查自纠汇报4》.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《阳春市农村信用合作联社营业综合楼自查自纠汇报4》.docx（30页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
《阳春市农村信用合作联社营业综合楼自查自纠汇报4》
《阳春市农村信用合作联社营业综合楼自查自纠汇报4》
安全自查自纠情况汇报
根据阳春市住房和城乡规划建设局《关于开展全市第二季度建筑工程质量和安全生产及“安全和生产月”活动检查和开展“质量月”活动、“预防建筑起重机械、高大模板支撑体系和深基坑等坍塌事故专项整治”检查》的通知，春住建通（xx）158号文件的要求，我公司高度重视，积极组织开展了自查自纠工作。
现将有关情况汇报如下：
一、成立安全隐患自查自纠检查小组
我公司成立了以公司经理为组长的安全隐患自查自纠检查小组，树立“预防为止，安全第一”的思想，落实安全生产责任制，小组成员责任具体，分工明确。
组长：
徐练（公司经理）
副组长：
陈思文（公司安全经理）
成员：
林举灿李胜允莫英串
二、抓住重点，全面排查
本工程正值十二层结构施工阶段，因建设单位要求暂停施工，工地除值班人员及管理人员留守外，其余作业人员（工人）全部放假，根据本工程实际情况，我们确定了以设备设施、文明施工、外脚手架、施工现场“四口，五临边”防护等全面自查，确保万无一失的自查原则。
综合上述情况，我公司于xx年9月17日对该项目部进行了上述检查，发现如下安全隐患：
1、工地现场生活垃圾未及时清理；
2、部分电箱未上锁；
3、外脚手架剪刀撑搭设长度不足；
4、人货梯及塔吊已经有关部门检测、因停工已全部关闭电源并防护合格
5、楼层预留洞口及临边防护未能满足要求。
以上情况公司要求项目部对存在隐患的内容及部位立即整改，经xx年9月18日公司质安部门复查，项目部均已整改符合规范要求，评定为合格。
广东新华建工程有限公司
xx年九月十八日
第二篇：
市农村信用合作联社治理商业贿赂自查自纠工作评估验收报告市农村信用合作联社治理商业贿赂自查自纠工作评估验收报告
省联社xx办事处：
根据宜市治贿发［xx］１号文件精神，我市联社认真按照治理商业贿赂自查自纠工作评估验收的通知要求，开展了治理商业贿赂自查自纠评估验收工作。
在这次自查自纠评估验收工作中，我们认真对照文件内容全面进行自查自纠评估验收，并结合自身的行业工作特点，保证了自查自纠工作中发现问题处理到位、整改到位，促进了自身业务的发展。
通过这次自查自纠评估验收，进一步增强了全体干职工自觉抵制不正当交易行为的意识，健立和完善了相关的监管制度及措施，为治理商业贿赂长效机制奠定了基础，现将治理商业贿赂自查自纠评估验收情况报告如下：
一、落实组织领导，明确验收职责。
为了认真搞好这次治理商业贿赂自查自纠评估验收工作，落实市办的通知要求，我市信用社成立了以理事长覃彦同志任组长，监事长臧文芳同志任副组长，各部室和信用社负责人为小组成员的xx市农村信用社系统治理商业贿赂工作领导小组，具体负责组织所辖信用社开展商业贿赂治理自查自纠评估验收工作。
并采取“看”、“听”、“访”的形式进行评估验收，看：
就是看资料是否教育学习落实到位；听：
就是听情况汇报看是否扎实有效；访：
。
是基建管理人员、监督人员。
三是后勤管理人员、财务管理人员及财务经办人员。
四是结算人员。
３、深入查找警示员工。
从11月份以来，各社结合本单位实际，对易发生不正当交易行为的部门或行业，群众反映较大的部门及员工进行分析摸底，组织有关部门及员工重点对近两年是否发生过不正当交易行为进行回顾性检查。
通过召开座谈会等形式，了解不正当交易所涉及的部门、岗位、环节、人员、资金等基本情况，分析不正当交易行为在本单位的主要表现形式，发生规律和特点，从重点环节、重点人员和突出问题入手，进行自查自纠和案件排查工作。
实行了各乡（镇）社定时信息报送、工作报告和联络员制度，加强了与市联社治理商业贿赂领导小组办公室及时联系。
其一：
从三个方面入手：
一查思想，对治理商业贿赂的重要性、紧迫性是否认识到位；二查行为，在各类经营活动中是否有给予、收受回扣和假借劳务费、信息费、服务费、外出考察等各种名义，违反职业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当交易行为；三查制度，重点查找了在授权授信管理、基建装修工程、大宗物品采购、票据承兑贴现，不良资产处置、信用卡管理与结算等管理制度方面是否健全，本单位有没有账外账、账外物等。
其二：
认真查找了下列重点问题：
一是信贷人员是否存在贷款过程中吃、拿、卡、要，从中谋取非法利益的行为；二是在基建投资过程中是否存在索贿受贿行为；三是大宗物品采购中有无违规违纪行为；四是失职渎职及其他不履行相关制度的行为；五是管理不力的原因，重点在制度、手段上等存在的薄弱环节和漏洞。
４、强化教育分类处理。
通过这次评估验收没有发现不正当交易和违规违纪等问题，并按照工作和业务范围、管理权限和《xx市农村信用社治理商业贿赂实施方案》确定的原则，依纪依法实事求是的分析，查在贷款过程中是否有吃、拿、卡、要，从中谋取非法利益的行为；在基建投资过程中是否存在索贿受贿行为；大宗物品采购、票据承兑贴现、不良资产处置和信用卡管理与结算等环节中是否有违规违纪行为，对苗头现象以批评教育和自我纠正为主；在自查自纠期间能主动说清问题并认识和纠正错误的，依据有关规定从轻、减轻或免予处分；对拒不自查自纠、弄虚作假或掩盖违规违纪违法问题的，一经发现从严处理；对涉嫌违法犯罪的，要移送有关行政执法部门和司法机关处理。
５、把握重点认真整改。
在这次自查自纠评估验收工作中，制定了整改措施，扎实进行了整改。
针对自查中发现的不正当苗头，制定了整改措施，明确了整改重点，落实了整改责任。
各信用社在总结经验教训，端正经营思想，规范经营行为，完善内部管理制度上，做到了严格自律。
强化了对部室和信用社负责人和信贷人员的管理及监督，特别是针对管理中存在的问题，进一步加大了管理力度。
通过组织评估验收，建立建全和抓好建章立制。
各信用社向市联社报告了自查自纠工作开展情况；市联社组织人员对自查自纠工作质量进行了评估验收，统计汇总分析，防止了自查自纠不认真、不得力、效果不明显的情况发生。
经评估验收和查看资料，我市联社党委与各党支部签定了《党风廉政建设责任书》，７份，与各信用社签定了《案件防范责任书》２7份，《员工遵纪守法责任书》２１7份等责任书，层层签定到位、到岗、到人。
组织专班对各社负责人及员工的“德、能、勤、绩、廉”进行了认真考核，将述廉和治理贿赂工作与述职进行了评议，广泛接受社会及社员代表的监督。
三、巩固评估验收成果，明确后期治理任务
１、坚持标本兼治到位。
重视长效机制建设，与信用社案件专项治理工作相衔接，通过切实有效的治理，牢固树立依法合规经营意识，不断提高行业竞争力和抗风险能力，促进信用社健康发展。
重点监控授权（授信）管理、基建工程、房屋租赁及营业（办公）用房装修、大宗物品采购、信用卡管理业务、票据承兑贴现业务、中间业务、信用证（保函、资信证明）业务、结算业务、不良资产处置等环节进行公开透明管理，围绕内部控制、授权（授信）管理、财务收支管理、基建工程和大宗物品采购招投标、绩效考核评价、劳动用工管理、合规文化和职业道德建设等方面，建立和完善了长效防范机制。
２、坚持责任追究到位。
把治理商业贿赂与信用社体制改革和业务发展紧密结合起来。
第三篇：
市农村信用合作联社治理商业贿赂自查自纠工作评估验收报告省联社xx办事处：
根据宜市治贿发［xx］１号文件精神，我市联社认真按照治理商业贿赂自查自纠工作评估验收的通知要求，开展了治理商业贿赂自查自纠评估验收工作。
在这次自查自纠评估验收工作中，我们认真对照文件内容全面进行自查自纠评估验收，并结合自身的行业工作特点，保证了自查自纠工作中发现问题处理到位、整改到位，促进了自身业务的发展。
通过这次自查自纠评估验收，进一步增强了全体干职工自觉抵制不正当交易行为的意识，健立和完善了相关的监管制度及措施，为治理商业贿赂长效机制奠定了基础，现将治理商业贿赂自查自纠评估验收情况报告如下：
一、落实组织领导，明确验收职责。
为了认真搞好这次治理商业贿赂自查自纠评估验收工作，落实市办的通知要求，我市信用社成立了以理事长覃彦同志任组长，监事长臧文芳同志任副组长，各部室和信用社负责人为小组成员的xx市农村信用社系统治理商业贿赂工作领导小组，具体负责组织所辖信用社开展商业贿赂治理自查自纠评估验收工作。
并采取“看”、“听”、“访”的形式进行评估验收，看：
就是看资料是否教育学习落实到位；听：
就是听情况汇报看是否扎实有效；访：
就是走访客户是否存在有违规违纪的行为和现象。
在这次评估验收中，坚持以教育为主，坚持依纪依法办事，坚持自查自纠与检查监督并重，坚持员工自查与领导干部自查相结合，坚持自查自纠与查办商业贿赂案件和建立防治商业贿赂长效机制相联动。
使全市信用社全体员工普遍受到教育，使管理者找准了工作中的薄弱环节和漏洞，使员工提高了服务质量和办事效力，并采取有效措施加强和改进管理工作，推动了查办案件工作的深入开展。
针对体制机制和制度存在的弊端，推进改革创新，完善信用社相关管理制度，为建立健全防治商业贿赂长效机制夯实了基础；推进了信用社反腐倡廉工作，确保了信用合作事业健康发展和信合队伍健康成长。
二、搞好宣传发动，实施评估验收
１、加强宣传营造氛围。
全市农村信用社从4月上旬至5月期间，组织辖内信用社全体员工认真学习治理商业贿赂的有关文件精神，统一思想认识，结合社会主义荣辱观教育，通过简报、宣传栏、新闻媒体等多种形式，动员全体干部员工积极开展自查自纠工作，自觉抵制各种不正当交易行为，同时向社会公布举报电话和举报箱，发动群众进行举报，广泛征询案件线索。
把治理商业贿赂作为农村信用社的改革与发展重点，我们认识到：
在市场经济条件下必须加强规范规则行为的教育，充分认识商业贿赂问题的危害性和严重性，以及开展治理商业贿赂工作的必要性，将反不正当竞争行为和商业贿赂责任制落实到具体的行为规范中，从源头上防止腐败行为的发生。
首先要求干职工讲学习、讲政治、讲正气，做到自重、自省、自警、自励，保持高尚的情操自觉抵御各种诱惑。
其次是完善了对党员干部有效的管理和监督机制，特别是对手中握有各种权力的领导干部实行严格教育、严格管理、严格监督。
２、调查摸底掌握重点。
认真开展对涉及的岗位、环节、人员、资金等情况的排查，找出了最易发生问题和不正当交易的主要手段、方法和表现形式。
（一）重点部位和环节。
主要在授权授信管理、基建装修工程、大宗物品采购、票据承兑贴现、不良资产处置和信用卡管理与结算等环节。
（二）主要范围：
一是信贷管理人员：
包括贷款调查人员、贷款审查人员、贷款审批人员。
二是基建管理人员、监督人员。
三是后勤管理人员、财务管理人员及财务经办人员。
四是结算人员。
３、深入查找警示员工。
从11月份以来，各社结合本单位实际，对易发生不正当交易行为的部门或行业，群众反映较大的部门及员工进行分析摸底，组织有关部门及员工重点对近两年是否发生过不正当交易行为进行回顾性检查。
通过召开座谈会等形式，了解不正当交易所涉及的部门、岗位、环节、人员、资金等基本情况，分析不正当交易行为在本单位的主要表现形式，发生规律和特点，从重点环节、重点人员和突出问题入手，进行自查自纠和案件排查工作。
实行了各乡（镇）社定时信息报送、工作报告和联络员制度，加强了与市联社治理商业贿赂领导小组办公室及时联系。
其一：
从三个方面入手：
一查思想，对治理商业贿赂的重要性、紧迫性是否认识到位；二查行为，在各类经营活动中是否有给予、收受回扣和假借劳务费、信息费、服务费、外出考察等各种名义，违反职业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当交易行为；三查制度，重点查找了在授权授信管理、基建装修工程、大宗物品采购、票据承兑贴现，不良资产处置、信用卡管理与结算等管理制度方面是否健全，本单位有没有账外账、账外物等。
其二：
认真查找了下列重点问题：
一是信贷人员是否存在贷款过程中吃、拿、卡、要，从中谋取非法利益的行为；二是在基建投资过程中是否存在索贿受贿行为；三是大宗物品采购中有无违规违纪行为；四是失职渎职及其他不履行相关制度的行为；五是管理不力的原因，重点在制度、手段上等存在的薄弱环节和漏洞。
４、强化教育分类处理。
通过这次评估验收没有发现不正当交易和违规违纪等问题，并按照工作和业务范围、管理权限和《xx市农村信用社治理商业贿赂实施方案》确定的原则，依纪依法实事求是的分析，查在贷款过程中是否有吃、拿、卡、要，从中谋取非法利益的行为；在基建投资过程中是否存在索贿受贿行为；大宗物品采购、票据承兑贴现、不良资产处置和信用卡管理与结算等环节中是否有违规违纪行为，对苗头现象以批评教育和自我纠正为主；在自查自纠期间能主动说清问题并认识和纠正错误的，依据有关规定从轻、减轻或免予处分；对拒不自查自纠、弄虚作假或掩盖违规违纪违法问题的，一经发现从严处理；对涉嫌违法犯罪的，要移送有关行政执法部门和司法机关处理。
５、把握重点认真整改。
在这次自查自纠评估验收工作中，制定了整改措施，扎实进行了整改。
针对自查中发现的不正当苗头，制定了整改措施，明确了整改重点，落实了整改责任。
各信用社在总结经验教训，端正经营思想，规范经营行为，完善内部管理制度上，做到了严格自律。
强化了对部室和信用社负责人和信贷人员的管理及监督，特别是针对管理中存在的问题，进一步加大了管理力度。
通过组织评估验收，建立建全和抓好建章立制。
各信用社向市联社报告了自查自纠工作开展情况；市联社组织人员对自查自纠工作质量进行了评估验收，统计汇总分析，防止了自查自纠不认真、不得力、效果不明显的情况发生。
经评估验收和查看资料，我市联社党委与各党支部签定了《党风廉政建设责任书》，７份，与各信用社签定了《案件防范责任书》２7份，《员工遵纪守法责任书》２１7份等责任书，层层签定到位、到岗、到人。
组织专班对各社负责人及员工的“德、能、勤、绩、廉”进行了认真考核，将述廉和治理贿赂工作与述职进行了评议，广泛接受社会及社员代表的监督。
三、巩固评估验收成果，明确后期治理任务
１、坚持标本兼治到位。
重视长效机制建设，与信用社案件专项治理工作相衔接，通过切实有效的治理，牢固树立依法合规经营意识，不断提高行业竞争力和抗风险能力，促进信用社健康发展。
重点监控授权（授信）管理、基建工程、房屋租赁及营业（办公）用房装修、大宗物品采购、信用卡管理业务、票据承兑贴现业务、中间业务、信用证（保函、资信证明）业务、结算业务、不良资产处置等环节进行公开透明管理，围绕内部控制、授权（授信）管理、财务收支管理、基建工程和大宗物品采购招投标、绩效考核评价、劳动用工管理、合规文化和职业道德建设等方面，建立和完善了长效防范机制。
２、坚持责任追究到位。
把治理商业贿赂与信用社体制改革和业务发展紧密结合起来。
在治理商业贿赂的活动中，结合改革统一法人的要求，继续加强信用社经营成果和轮岗人员的经济责任经办业务的审计，加强对他们的监督管理。
对审计反映出来的会计、财务、信贷等方面的问题提出明确的整改意见，制定切实可行的整改方案，督促出现问题的的员工认真整改落实到位，并对问题的直接责任人和相关责任人进行依规依纪经济处罚和责任追究，从内控制度上加强管理和监督力度。
我市农村信用社对职工敏感的各种问题实行事前公示制，形成党内党外，至上而下的监督网络，切实做到落实到位监控有力，防止小节变大恶。
通过深入了解员工在办理业务过程中有无逆程序操作，有无违反职业道德的现象，防止各种案件的发生。
３、坚持督办检查到位。
我们要在以后的工作中，继续开展自查、排查、自纠，通过督办分析成因、做到警钟常呜，从而用现实案例进一步推动治理商业贿赂工作。
立足实际，把握重点的开展治理商业贿赂工作，加强与社会的联系，扩大监督覆盖率；精心组织，究出重点，建立健全严密的内控制度，严格责任追究。
加强信息反馈与沟通，实行社务公开、民主参予、集体决策、依章操作。
围绕上述内容我们要继续健立和完善各项制度。
对重点人实行严监控，并建立登记备案制度，落实帮扶措施。
４、坚持防范教育到位。
我市社将围绕以下方面深入持续开展好治理工作。
一是加强思想政治教育。
把商业贿赂治理工作与员工教育和法纪教育活动有机地结合起来，充分认识商业贿赂治理工作，是贯彻落实科学发展观的必然要求，是大力推进从严治社的客观要求，也是全面实现我市农村信用社业务健康发展的现实要求，把治理商业贿赂工作长期坚持下去。
二是加强内控制度的监督力度。
把加强我市农村信用社系统员工日常行为规范管理工作，督促把现行的各项规章制度落实到位、执行到位，从源头上防止商业贿赂行为的发生。
三是进一步完善信息反馈制度，严格责任追究。
保障专项治理工作信息畅通，及时采集在治理工作中的各种信息。
加大违规违纪行为查处力度，对信用社经营过程中涉及到与商业贿赂有关的行为坚持一查到底，一经查实按照相关的责任追究办法进行严格追究。
四是建立健全防治商业贿赂的监督体系，充分发挥各社党组织的领导作用，发挥各业务部门的组织协调作用，发挥稽核监察部门的职能作用，发挥广大员工积极参与作用，形成行之有效的监督和防范体系，确保我市农村信用社的建康发展。
xx市农村信用合作联社
第四篇：
市农村信用合作联社全面检查自查报告为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据××银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于xx年x月××日至x月××日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：
一、领导重视，认识到位
接到××银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。
希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。
为此，联社党委研究决定，成立了××市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，××x同志任组长，××x同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。
同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。
按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。
元月××日至x月××日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。
x月××日至××日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低××%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。
三、自查结果
㈠、法人治理结构方面：
作为××地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。
㈡、机构和高级管理人员管理方面：
㈤、资产业务方面：
1、存放农行及其他同业款项账户的使用与管理
联社财务会计部分别于xx年x月、xx年x月对营业网点开设在商业银行的账户进行了检查与清理，撤销了非业务经营用账户，并对业务经营用账户做到资金统筹调度、账户使用合规。
2、现金管理
xx年我社对营业网点现金库存限额管理不够严谨，为了规范现金管理，我社于xx年元月根据营业网点资金规模，区域经济情况重新核定了营业网点现金库存限额，要求做到勤解勤调，减少不生息资金的占用。
3、贷款管理状况及风险检查
（1）、贷款对象。
自查中发现有少数借款单位为非法人的事业单位、党政部门和村委会，合计××笔××××.××万元。
具体为：
①联社营业部发放非法人的事业单位贷款x笔××××万元，分别为财政局××××万元、交巡警大队××x万元、人民法院××x万元；②胥浦社发放村委会贷款x笔××.××万元；③××社发放村委会贷款x笔××.x万元；④××社发放村委会贷款x笔x.x万元；⑤××社发放村委会贷款x笔x.x万元；⑥××社发放村委会贷款x笔x.x万元；⑦××社发放村委会贷款x笔x.××万元；⑧××社发放村委会贷款x笔x.x万元；⑨××社发放村委会贷款x笔x.x万元；⑩××社发放村委会贷款x笔××.××万元。
这主要有两个方面：
一是集中在联社营业部，占××%；二是陈欠贷款主要以是村委会名义承贷的，这类贷款目前绝大多数都以形成不良，虽落实还款计划，但清收的难度较大。
存在部分营业网点为了以贷引存，发放部分跨区域贷款。
（2）、贷款用途。
贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。
但由于我市的实际情况，对建筑业及相关行业贷款投放过大，我们正逐步压缩对建筑行业的贷款投入。
（3）、贷款方式。
①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。
②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。
在担保贷款中有少量夫妻互保和相互担保现象，主要因为落实陈欠贷款和部分村委会私贷公用贷款；抵押贷款存在抵押率偏高现象，主要集中在联社营业部（具体为：
新世纪汽修厂××.x万元、金属粉末厂××x万元、真州房地产公司××x万元，三家单位的抵押率均为××%），部分借款单位用机械设备作为抵押物，变现能力不足，在办理抵押登记时有的未能做到房产证和土地使用证全部登记，抵押物抵押期限短于贷款期限。
③质押贷款方面，质押物真实、足值，止付手续齐全，质押物有专人保管。
（4）、贷款期限。
全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
（5）、贷款金额。
新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
（6）、贷款利率。
严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
但存在结息制度执行不严现象，未能做好按季结息，部分网点加罚息利率执行有误。
（7）、贴现贷款。
按照有关规定，严格审查票据的真伪、商品交易的单据，无承兑汇票质押贷款。
贴现到期能按期足额收回，有关管理制度和内控制度健全。
对新开办的签发银行承兑汇票业务，严格按照制定的实施细则，规范操作，控制风险。
（8）、单户贷款和最大十户贷款。
两项指标均符合规定，对最大一户贷款比例为××.××%，对最大十户贷款比例为××.××%。
（9）、贷款质量。
能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。
但存在部份贷款占用形态未及时调整现象，主要为营业网点当月形成的逾期贷款未及时调整，月底作相应调整，目前要求营业网点对形成的不良贷款当日必须调整。
（10）、呆账核销。
信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。
（11）、贷款企业在实行承包、租赁、联营、合并、分立等产权有偿转让和股份制改造等体制变更过程中，信用社能积极与政府和企业进行交涉，落实贷款债权。
对部分资不抵债和关停并转的转改制企业实施以资抵债的方式，以尽可能地减少信用社贷款损失。
（12）、能认真贯彻中央
升级会员 