基金考试科目一练习题.docx
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基金考试科目一练习题
第一章金融、资产管理与投资基金
1.下列关于居民理财的说法错误的是（）。
A.居民是社会最古老、最基本的经济主体
B.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类
C.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具
D.我国居民的主要理财方式是投资
2.下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是（）。
A.票据市场
B.证券市场
C.外汇市场
D.现货市场
3.票据市场包括票据承兑市场和（）。
A.贴现市场
B.现货市场
C.资本市场
D.衍生工具市场
4.金融交易的组织形式不包括（）。
A.柜台交易
B.固定场所交易
C.延期交易
D.电信网络交易
5.金融资产管理的参与方为（）。
A.委托方和受托方
B.银行和投资者
C.委托方和受益人
D.受托方和受益人
6.关于投资基金的特点，说法正确的是（）。
A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担
B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担
C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
第二章证券投资基金概述
7.下列关于我国证券投资基金的表述，错误的是（）。
A.每只基金都有一个基金合同
B.证券投资基金通过发行基金份额方式募集
C.投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资
D.证券投资基金是一种间接投资工具
8.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。
A.投资基金
B.单位信托基金
C.共同基金
D.证券投资信托基金
9.如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。
A.基金持有人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金发起人承担
D.基金当事人共同承担
10.证券投资基金的特点是利益共享风险共担，参与收益分配，承担风险的是（）。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
11.关于股票和证券投资基金的表述，正确的有（）。
A.都是所有权凭证
B.均为直接投资工具
C.收益都具有不确定性
D.反映的都是信托关系
12.基金的服务机构不包括（）。
A.基金管理人
B.基金评级机构
C.律师事务所
D.基金持有人
13.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金代销机构
14.基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）。
A.基金托管人
B.基金销售机构
C.基金注册登记机构
D.基金管理人
15.基金自律组织的构成不包括（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金市场服务机构
D.中国证券业监督管理委员会
16.基金销售机构不包括（）。
A.商业银行
B.保险公司
C.证券公司
D.基金评价机构
17.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。
A.基金是否上市交易
B.基金募集是否为公募
C.基金规模是否变化
D.基金是否有法人资格
18.以下关于契约型基金的表述，正确的是（）。
A.基金依据契约或合同而设立
B.基金的份额持有人为股东
C.基金依据托管协议而设立
D.基金董事会是基金的最高权力机构
19.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。
A.根据募集方式的不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B.封闭式在基金合同权限内，基金份额持有人不得申请赎回
C.封闭式基金和开放式基金的交易场所相同
D.开放式基金的价格由市场供求关系决定
20.全球第一个公司开放式投资基金是（）。
A.英国“海外及殖民地政府信托基金”
B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托基金“
C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D.麦哲伦基金
21.（），证券投资基金在世界范围内得到普及型的发展。
A.20世纪80年代以后
B.20世纪40年代以后
C.20世纪60年代以后
D.20世纪90年代末期
22.关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。
A.基金行业分散趋势突出
B.基金市场竞争加剧
C.开放式基金成为主流产品
D.快速发展，市场地位和影响不断提高
23.2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。
A.上证红利ETF
B.上证50ETF
C.深圳100ETF
D.上证180ETF
24.我国《证券投资基金法》自（）起施行。
A.2006年1月
B.2004年6月1日
C.2004年10月8日
D.1997年11月14日
25.我国基金业的改革和探索的发展阶段的探索方式，不包括（）。
A.放松管制、加强监管
B.互联网金融与基金业有效结合
C.专业化分工推动行业服务体系创新
D.分业化与大资产管理的局面初步显现
26.目前，我国证券投资基金的作用，错误的是（）。
A.有利于抑制通货膨胀
B.有利于证券市场的稳定
C.优化金融机构，促进经济增长
D.拓宽中小投资者的投资渠道
第三章证券投资基金的类型
27.关于基金分类标准，以下描述正确的有（）。
A.证券监管部门制定的基金分类标准能够完全满足投资者实际投资操作的需要
B.美国投资公司协会将美国基金分为8类
C.我国证券监督管理委员会将资金分为33个基本类型
D.为统一基金分类标准，一些国家常由监管部门或行业协会制定基金分类标准
28.关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。
A.面对社会公开发行
B.发行对象为特定投资人
C.发行对象为不特定投资人
D.需要公开披露招募信息
29.不属于公募基金的特点有（）。
A.接受监管部门的严格监管
B.采用公开发行方式
C.发行对象固定
D.发行对象不固定
30.一般来说，伞形或系列基金的主要特点有（）。
A.统一进行投资
B.节省基金转换费用
C.投资收益稳定
D.不方便投资人选择
31.第一只ETF是在（）推出的。
A.澳大利亚
B.美国
C.英国
D.加拿大
32.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。
A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成
C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化中
D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
33.下列关于股票基金的表述，说法错误的是（）。
A.股票基金能给投资者带来稳定收入
B.股票基金以追求长期的资本增值为目标
C.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
D.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
34.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。
A.防御型基金
B.平衡型基金
C.均衡型基金
D.收益型基金
35.不属于按投资市场对股票基金分类的是（）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.成长型股票基金
36.与债券相比，债券基金投资风险的特征错误的说法是（）。
A.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险
B.分散了非系统风险
C.分散了系统风险
D.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期
37.根据债券的发行人的不同进行的债券基金的分类中，不属于此类的是（）。
A.企业债券基金
B.政府债券基金
C.金融债券基金
D.长期债券
38.根据投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。
A.信用等级
B.平均到期收益率
C.发行人
D.平均久期
39.货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券
40.目前我国货币市场工具不能由（）发行。
A.基金管理公司
B.大型工商企业
C.财政部
D.金融机构
41.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。
A.40%~60%
B.30%~80%
C.30%~70%
D.50%~80%
42.下列关于混合型基金，说法错误的是（）。
A.股债平衡型基金的风险收益最高
B.投资者如果购买多只混合基金，在各大类资产上的配置可能变得模糊不清
C.偏债型基金的风险较低，预期收益也较低
D.灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益也较高
43.关于保本基金的描述，正确的是（）。
A.主要投资于股票
B.股票投资比例不得超过基金资产净值的20%
C.只对认购并持有到期的投资保本
D.没有投资风险
44.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（）。
A.营销保险策略
B.固定比例投资组合保险策略
C.债券保险策略
D.股票保险策略
45.不属于CPPI投资策略的是（）。
A.计算安全垫
B.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产
C.设定价值底线
D.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产
46.一般来说ETF的运作特点不包括（）。
A.可以像开放式基金一样在场外申购、赎回
B.可以进行申购、赎回
C.存在套利机制
D.可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖
47.ETF的申购是指（）。
A.用一篮子股票换取ETF份额
B.用现金换取ETF份额
C.用ETF份额换取一篮子股票
D.把ETF份额换成现金
48.下列关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金的申购渠道是商业银行
C.申购方式：
可选定期定额投资
D.目标ETF资产不得低于联接基金资产净值的80%
49.ETF与LOF的区别不包括（）。
A.ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOF
B.LOF的投资策略可以是主动性，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理
C.LOF可以在代销网点或者交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回
D.LOF申购、赎回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
50.（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2007年
B.2004年
C.2006年
D.2005年
51.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。
A.合格境内机构投资者
B.合格境外机构投资者
C.合格境内、外机构投资者
D.合格机构投资者
52.QDII基金可以从事下列行为（）。
A.购买不动产和房地产抵押按揭
B.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
C.购买贵金属或代表贵金属的凭证
D.购买实物商品
53.关于分级基金的说法，错误的是（）。
A.A类份额低风险，本金有保证
B.B类份额风险高、回报高
C.分级基金按募集方式的不同分为合并募集和分开募集
D.分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”，该方法充分考虑了分级份额包含的期权价值，反映了分级份额的真实价值
54.关于分级基金的分类，正确的是（）。
A.按运作方式分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金
B.按投资对象分为主动型分级基金、被动投资型分级基金
C.按子份额之间的收益分配规则分为合并募集、分开募集
D.按投资风格分为主动型分级基金、被动投资型分级基金
第四章证券投资基金的监管
55.狭义基金监管主体（）。
A.基金行业自律组织
B.政府基金监管机构
C.基金机构内部监管
D.社会力量
56.我国基金监管的首要目标（）。
A.保护基金管理人的利益
B.规范证券投资基金活动
C.保护投资者利益
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
57.在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（）。
A.周期性监管原则
B.奖罚并重原则
C.监管的适用性和全面性原则
D.高效监管原则
58.关于基金监管原则，下列说法中不正确的是（）。
A.在我国基金监管的实践中，首要的是保证个人投资者的利益，其次是要保证机构投资者的利益
B.政府干预要适度
C.基金监管要依法进行
D.监管机构对基金进行监管的同时不能束缚基金市场的活力
59.我国基金监管法律法规体系的核心是（）。
A.《基金管理公司管理办法》
B.《基金运作管理办法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券法》
60.市场的自律管理者是（）。
A.证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.银行业协会
61.不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。
A.对基金从业人员实施资格管理和资格考试
B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
C.对有关基金的行政许可项目进行审核
D.草拟或制定基金行业的监管规则
62.有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。
A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管
B.基金信息披露活动由中国证监会负责监督
C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管
D.基金托管人主要由中国银监会负责监管
63.下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。
A.现场检查
B.行政处罚
C.刑事处罚
D.限制交易
64.证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。
A.10日
B.10个交易日
C.15日
D.15个交易日
65.不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。
A.草拟或制定基金行业的监管规则
B.组织制定执业标准和业务规范
C.组织会员开展投资者教育工作
D.维护会员合法权益
66.（）对从业人员实施资格管理和资格考试。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.基金公司
67.根据《证券投资基金上市规则》及有关业务指引，证券交易所对基金投资行为的监控管理包括以下些方面（）。
A.对基金管理人投资管理的程序、决策过程的监控和管理
B.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
C.负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管
D.对基金管理人的投资方向的管理
68.下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合伙企业
D.自然人
69.管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本（）。
A.不低于1亿元
B.不低于2亿元
C.不高于1亿元
D.不高于2亿元
70.基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。
A.2年
B.5年
C.4年
D.3年
71.（）不是基金管理人的职责。
A.有安全保管基金财产的条件
B.向基金份额持有人分配收益
C.编制基金财务会计报告
D.计算公告基金资产净值
72.对基金经理人内部治理的监管，坚持（）的利益优先的原则。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.商业银行
73.刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
74.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。
A.董事
B.监事
C.高级管理人员
D.部门经理
75.不属于基金管理人职责终止事由的是（）。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销
D.被依法宣告破产
76.以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是（）。
A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准
B.基金托管人资格由中国证监会核准
C.基金托管人资格由中国银监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
77.下列不属于基金托管人职责的是（）。
A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格
B.根据管理人的指令，及时办理清算、交割
C.保存业务记录、账册和报表
D.计算公告基金资产净值
78.不属于证监会对基金托管人的监管措施的是（）。
A.责令整改
B.取消托管资格
C.罚款
D.基金托管人责任终止
79.连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。
A.1年
B.5年
C.2年
D.3年
80.我国对公募基金实行（）。
A.注册制
B.审核制
C.核准制
D.批准制
81.基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。
A.20日
B.30日
C.10日
D.15日
82.公开募集基金，可以投资（）。
A.承销证券
B.无限责任投资
C.证监会规定的证券和衍生品
D.内幕交易、操纵证券交易价格
83.公开募集基金，不可以投资（）。
A.上市交易的股票
B.证监会规定的证券和衍生品
C.上市交易的债券
D.承销证券
84.基金份额持有人的权利有（）。
A.决定基金扩募或者延长基金合同期限
B.转让或赎回基金份额
C.决定更换基金管理人、基金托管人
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
85.属于基金份额持有人大会权利的是（）。
A.召开或召集份额持有人大会
B.对持有人大会审议事项行使表决权
C.对基金管理人、托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同
86.召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。
A.30日
B.15日
C.20日
D.10日
87.转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当（）以上基金份额持有人通过。
A.1/2
B.2/3
C.1/3
D.3/4
88.非公开募集基金的募集对象不得超过（）。
A.100人
B.150人
C.200人
D.50人
89.非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于（）。
A.100万元
B.200万元
C.300万元
D.50万元
90.非公开募集基金的募集完毕，基金管理人应当向（）备案。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.证监会
D.银监会
91.基金管理人应当于每个会计年度结束后的（），向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.6个月内
B.2个月内
C.4个月内
D.1个月内
第五章基金职业道德
92.道德的特征有（）。
A.公开性
B.相同性
C.自由性
D.继承性
93.不属于道德的特征有（）。
A.差异性
B.继承性
C.自由性
D.具体性
94.下列（）不是道德与法律的区别。
A.表现形式
B.内容结构
C.调整范围
D.作用功能
95.法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在（）的区别。
A.表现形式
B.内容结构
C.调整范围
D.调整手段
96.关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。
A.不同效力级别的规范对统一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范
B.积极配合基金监管机构的监管
C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果
D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范
97.不属于诚实守信基本要求的是（）。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易和操纵市场
C.不得进行不正当竞争
D.不得违反法律法规
98.下列各项说法中，错误的是（）。
A.揭示投资风险
B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩
C.告知客户投资的基本流程和一般原则
D.不得进行虚构或者误导性陈述
99.不属于专业审慎的基本要求的是（）。
A.持证上岗
B.持续学习
C.审慎开展执业活动
D.积极开展执业活动
100.客户至上的基本要求是（）的利益优先。
A.客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金销售机构
101.（）能体现忠诚尽责。
A.持证上岗
B.廉洁公正
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
102.关于保守秘密的说法中错误的是（）。
A.妥善保管并保守客户秘密
B.不得泄露在执业活动中获知的各相关方信息及所属机构的商业秘密，更不得为自己或他人谋取不正当利益
C.不得泄露在职业活动中所获知的内幕信息
D.不得泄露企业已经公开的信息
第十六章基金的募集、交易与登记
103.下列关于基金募集的陈述，正确的有（）。
A.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、备案、公告5个步骤
B.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定
C.基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用
D.以上说法都不正确
104.根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
A.7
B.15
C.20
D.10
105.基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。
A.1亿元人民币；100人
B.1亿元人民币；200人
C.2亿元人民币；100人
D.2亿元人民币；200人
106.根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任（）。
A.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
C.在募集期满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息
D.代销机构支付的各项成本费用
107.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T
108.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
109.我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上
110.目前，我国封闭式基金按（）募集，外
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