证券从业资格考试证券投资基金 第四章练习.docx

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证券从业资格考试证券投资基金第四章练习

第四章基金管理人（答案分离版）

一、单项选择题

1.依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.投资管理公司

D.基金发起人

2.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。

A.8000万元

B.1亿元

C.12000万元

D.15000万元

3.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。

A.20％

B.25％

C.33％

D.50％

4.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。

A.2亿元

B.3亿元

C.5亿元

D.10亿元

5.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于（）人民币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

6.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。

A.1／4

B.1／3

C.1／2

D.2／3

7.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。

A.股东会

B.董事会

C.董事长

D.总经理

8.（）是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务

B.基金募集与销售业务

C.基金行政业务

D.受托资产管理业务

9.在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.合伙制

D.合作制

10.（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A.总经理

B.董事会

C.风险控制委员会

D.投资决策委员会

11.在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.财务部

12.关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是（）。

A.又称专户理财业务

B.由政策性银行担任资产托管人

C.基金管理公司向特定客户募集资金

D.接受特定客户财产委托担任资产管理人

13.（）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。

A.基金募集与销售

B.基金的投资管理

C.基金的会计核算

D.基金运营服务

14.基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的（）责任。

A.委托

B.代理

C.信托

D.受托

15.投资管理人应当坚持（）利益优先的原则。

A.国家

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.自身

16.基金管理公司申请境内机构投资者资格净资产不少于（）亿元人民币。

A.2

B.3

C.4

D.5

17.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

18.（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

19.（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

20.（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

21.（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.内部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.间接控制

22.对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。

A.市盈率

B.每股盈余成长率

C.市净率

D.现金流折现

23.基金管理公司应当建立健全独立董事制度。

独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1／3。

A.3

B.4

C.5

D.6

24.内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

25.（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

A.明确责任

B.权利制衡

C.风险控制

D.严格授权

26.公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.明确责任

B.权利制衡

C.风险控制

D.严格授权

27.内部控制的（）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

28.（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

29.关于股票价值的估值，下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，常采用股息率的方法估值

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标重要

30.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是（）。

A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划

B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围

C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目

D.由基金投资部门的基金经理向（中央）交易室发出交易指令

31.基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是（）。

A.开立投资者基金账户

B.完成基金份额清算

C.按日计提基金管理费和托管费

D.设立并管理资金清算相关账户

32.多个客户资产管理计划每年至多（）开放计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。

A.1次

B.2次

C.3次

D.5次

33.资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。

在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

34.基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

35.基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

36.投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的（）。

A.投资组合方案

B.股票池

C.具体投资方案

D.总体投资计划

37.20XX年2月，（）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

A.《证券投资基金法》

B.《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》

C.《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》

D.《企业年金基金管理试行办法》

二、不定项选择题

1.以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是（）。

A.员工自律

B.部门各级主管的检查躲督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导

2.基金管理公司监察稽核的目的是（）。

A.检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性

B.监督公司内部控制制度的执行情况

C.揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见

D.确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益

3.对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有（）。

A.市盈率

B.市净率

C.现金流折现

D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

4.基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

A.宏观及策略研究

B.科技研究

C.行业研究

D.企业研究

5.基金经理在基金投资中的作用是（）。

A.基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键

B.高水平的基金经理可以确保基金的高收益

C.基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合

D.基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整

6.关于基金管理公司研究部，以下叙述正确的是（）。

A.它是基金投资运作的支撑部门

B.主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析

C.主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议

D.担负投资计划反馈的职能

7.风险控制委员会的工作对于基金财产的（）提供了较好的保障。

A.增值

B.安全

C.收益

D.流动性

8.投资决策委员会的组成人员一般包括（）。

A.基金管理公司的总经理

B.研究部经理

C.投资部经理

D.分管投资的副总经理

9.董事会审议下列（）事项应当经过2／3以上的独立董事通过。

A.公司及基金投资运作中的重大关联交易

B.聘请或者更换会计师事务所

C.公司管理的基金季度报告

D.公司和基金审计事务

10.基金管理公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A.组织机构健全

B.职责划分清晰

C.制衡监督有效

D.激励约束合理

11.关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（）。

A.与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高

B.收入主要来自以资产规模为基础的咨询费

C.核心竞争力来自投资管理能力

D.业务对时问与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题

12.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（）。

A.为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

C.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币

D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

13.基金管理公司主要职责有（）。

A.依法募集基金

B.安全保管基金资产

C.召集基金份额持有人大会

D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

14.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）。

A.基金注册登记

B.核算与估值

C.基金清算

D.信息披露

15.基金管理人的作用体现为（）。

A.对证券市场的促进

B.业务覆盖的广度、深度

C.资产的保值增值

D.对基金持有人利益的保护

16.基金管理人（）的高低直接关系到投资者投资回报的高低与投资目标能否实现。

A.个人的性格特征

B.过往的业绩

C.投资管理能力

D.风险控制能力

17.基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（）。

A.注册资本、净资产应当不低于l亿元人民币

B.资产质量良好

C.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融临管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

18.基金管理公司的主要股东应该具备的条件有（）。

A.具有较好的经营业绩，资产质量良好

B.注册资本不低于3亿元人民币

C.持续经营2个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

D.最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

19.风险控制制度由（）等部分组成。

A.风险控制的机构设置

B.风险控制的程序

C.风险控制的具体制度

D.风险控制制度执行情况的监督

20.公司治理的基本原则包括（）。

A.公司独立运作原则

B.强化制衡机制原则

C.维护公司的统一性和完整性原则

D.股东利益最大化原则

21.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。

A.净资产不低于2亿元人民币

B.在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

C.经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近l年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改

D.已经建立公平交易制度，明确了公平交易原则、内容及实现公平交易的具体措施

22.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B.承诺投资收益

C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

23.基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（）。

A.基金管理稽核

B.财务管理稽核

C.内部审计

D.协调公司对外信息披露

24.基金管理公司交易部的主要职能有（）。

A.执行投资部的交易指令

B.记录并保存每日投资交易情况

C.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度

D.负责基金交易席位的安排、交易量管理

25.关于基金管理公司的监察稽核控制，以下说法正确的是（）。

A.公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准

B.督察长由总经理提名、董事会聘任

C.公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性

D.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

26.关于基金交易业务控制，下列说法正确的是（）。

A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

27.基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

C.建市投资风险评估与管理制度，在没定的风险权限额度内进行投资决策

D.建立科学的投资管理业绩评价体系

28.基金管理公司研究业务控制的主要内容有（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

29.下列关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，正确的是（）。

A.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

B.严格授权控制

C.强化内部监察稽核控制

D.建立科学严密的风险管理系统

30.基金管理公司制定内部控制制度的原则是（）。

A.合法、合规性原则

B.灵活性原则

C.独立性原则

D.适时性原则

31.基金管理公司内部控制应当遵循（）。

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

32.基金管理公司内部控制的总体目标是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

33.基金管理公司的基本管理制度主要包括（）。

A.风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度

B.监察稽核制度、信息技术管理制度

C.公司财务制度、资料档案管理制度

D.业绩评估考核制度和紧急应变制度

34.基金管理公司内部控制制度由（）等部分组成。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务操作手册

35.基金管理公司内部控制的主要内容包括（）。

A.投资管理业务控制

B.信息披露控制

C.信息技术系统控制

D.会计系统控制

36.基金管理公司要严格控制基金资产的财务风险，需要采取的措施有（）。

A.建立完善的资产分离制度

B.采取合理的估值方法和科学的估值程序

C.建立严格的成本控制和业绩考核制度

D.建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度

37.基金管理公司内部控制包括（）。

A.内部控制流程

B.内部控制人员

C.内部控制机制

D.内部控制制度

38.基金管理公司董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的（）为主要标准。

A.投资收益水平

B.合规运作情况

C.内部风险控制情况

D.市场风险控制情况

39.基金管理公司的督察长享有充分的（）。

A.知情权

B.收益权

C.独立的调查权

D.决策参与权

40.以下属于基金管理公司开展特定客户资产管理业务时不得有的行为是（）。

A.不得采用任何方式向资产委托人返还管理费

B.违规向客户承诺收益或承担损失

C.将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事证券投资

D.不得通过报刊、电视、广播、互联网（基金管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案

41.开展特定客户资产管理业务应符合的规范有（）。

A.将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管

B.从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同

C.委托财产应当用于下列投资：

股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种

D.可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费

42.基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务，应当向符合以下（）条件的特定客户销售资产管理计划。

A.委托投资单个资产管理计划初始金额不低于l00万元人民币

B.能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人

C.委托投资单个资产管理计划初始金额不低于200万元人民币

D.能够识别、判断和承担相应投资风险的、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户

43.个股研究始于对行业内上市公司的初步筛选，选出具有研究价值的公司以建立备选股票池。

这主要是对行业内上市公司财务指标的横向比较，以挑出行业内（）较好的公司。

A.高级管理人员

B.资产质量

C.内部控制

D.利润成长性

44.研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（）等。

A.上市公司分析报告

B.宏观经济分析报告

C.行业分析报告

D.证券市场行情报告

45.投资决策制定通常包括（）等内容。

A.投资决策的依据

B.决策的方式和程序

C.投资决策委员会的权限

D.投资决策的预期效果

46.典型的基金管理公司后台支持部门包括（）。

A.行政管理部

B.基金运营部门

C.信息技术部

D.财务部

47.基会会计工作包括（）。

A.记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作

B.完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果

C.完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每门资金流量表间的核对

D.设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录

48.基金清算工作包括（）。

A.核算当日基金资产净值

B.开立投资者基金账户

C.根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行

D.复核并监督基金份额清算与资金清算结果

49.基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括（）。

A.基金结算

B.基金清算

C.基金会计

D.基金清产核资

50.投资部的职能包括（）。

A.根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令

B.根据研究部制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令

C.担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息

D.担负投资计划反馈的职能，及时向交易部提供市场动态信息

51.基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（）。

A.净资产不少于2亿元人民币

B.经营证券投资基金管理业务达3年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

52.基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（）。

A.申请人的财务稳健，资信良好

B.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

C.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名