金融企业运营计划书doc.docx

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金融企业运营计划书

篇一：

金融中心运营管理方案　　XXXX金融服务中心运营管理方案　　目录　　一、大体情况　　二、运营管理范围　　三、运营管理特点　　四、市场分析　　五、产品定位　　六、运营机制　　七、运营程序设置　　八、运营控制管理　　九、运营发展计划　　一、大体情况　　XXXX金融服务中心是在无锡地域中小企业发展所面临金融需求新情况下，孕育而生具有创新金融性质的全新金融服务功能的平台，以中小企业金融服务全面服务为经营核心，将的金融机构和地域性中小企业融合在一个信息服务平台，全面提升为中小企业提供金融服务的全面性和有效性；服务中心在经营进程中，采取实体部门化的运作模式，通过阳光式操作，以实现服务中心为中小企业“助您发展、伴您成长”的经营宗旨。

　　目前，XXXX金融服务中心是在无锡市各级政府支持下，由华宸旗下江苏汇普投资担保等投资注册成立，其中心拥有“XXX投资担保、XXX置业、XXXX农村小额贷款公司、投资担保公司等、XXXXX典当公司”；并慢慢与银行、证券基金等金融机构成立战略合作关系，与律师事务所、会计事务所等金融中介服务机构成立业务合作关系，全面拓展金融产品及金融延伸产品，以知足中小企业经营发展的需求。

　　二、运营管理范围　　在公司经营发展方向与目标肯定的基础上，以市场需求为导向，整合公司内部资源，从而进行一体化的金融产品及金融延伸产品服务运作，其运营管理范围主要包括：

产品设置运营管理、客户资源运营管理、风险控制运营管理、基金项目运营管理、业务审批运营管理、业务拓展计划运营管理、资本运作运营管理等。

　　三、运营管理特点　　对于XXXX金融服务中心的运营管理，其主要特点：

一是政策性强，基于此平台，需要充分把握金融政策及地方政府的区域发展信息；二是市场定位性强，着眼于金融市场环境的瞬息转变，及时准确地调整产品营销策略和方式；三是项目运作性强，在此平台，以独立的产品项目为契机，采取多方协助合作的运作机制；四是计划运作性强，从客户需求与实际的资本方案的实施，时间周期的有效运用是其中的重要环节之一；五是动态运作性强，基于资金本钱与项目风险控制需求，进程跟踪与监督方能达到预期效果。

　　四、市场分析　　市场分析是金融服务中心运营管理的基础和前提，目前金融服务中心所涉及到的业务功能模块在金融市场都是相对独立运行，对于中小企业的金融需求目标性肯定尚没有深切，尤其是对中小企业的潜在需求缺少必要的跟踪研究。

XXXX金融服务中心在以往业务模块的基础上，进行资源融合，明确以中小企业为服务对象，设置多功能性的金融服务平台，具有超级普遍的市场前景，主要表现为：

一是综合服务功能性强，资本运营是中小企业的核心，在其各个发展阶段都有着不同的需求，无论是企业的初创、发展、成熟和转型等各个时期，融资需求、投资发展、资产重组及财务管理等都是企业所面临的实际问题，金融服务平台正是基于企业在发展的各个阶段的金融需求，有针对性设置金融服务产品，知足企业全方位的发展需求。

二是主动服务意识强，金融服务中心改变以往金融机构守株待兔式的服务，主动联系中小企业签定意向性合作协议，主动向中小企业提供多种类的金融及金融延伸产品，按期组织金融专家到协议中小企业进行金融　　需求调研，并组织进行相关金融方面的专业讨论，按照每一个签约企业的实际情况，有针对性地进行金融产品服务。

三是金融资源丰硕，此平台成立普遍的金融机构战略合作体系，包括银行、基金、民间投资、评估、中介咨询等，将所有金融产品进行整合公示，进行阳光式操作。

四是延伸服务功能性强，特别是针对中小企业在发展进程中的财务管理、资产评估、资产整合及金融信息等方面，此平台给予支持性服务，采取贴身辅导，以增强中小企业资本运营的有效性。

五是进程跟踪性强，此平台采取终身签约式服务，对于签约的中小企业，服务中心对于所服务的金融产品项目，都会全面评估效果，并持续改良产品类型和服务方式。

六是具有金融经纪特性，此平台为签约的中小企业提供资产转让、资产重组、收购兼并、上市等金融经纪服务，以提升企业延续发展，增强企业的二次性发展寿命，同时也为中小企业经营者提供有效的权益保障。

　　由此分析，XXXX金融服务中心以创新金融的模式，以区域性金融全方位服务于中小企业，具有超级独特市场发展远景。

同时，在平台运营进程中，应全面进行考虑可持续性发展的内在因素（现有条件和需要开发的条件），并非断加以完善和改良。

　　五、产品定位　　依照金融服务中心的运营发展整体目标要求，其产品是以中小企业的明示和潜在需求为对象进行设计生产定位，大致可以分为实际金融产品和中介金融产品及中介与信息服务产品三个方面；依照服务中心所具有的功能，其产品分为：

融资服务、财务服务、投资服务、信息咨询服务和综合代理服务五大类。

从整个金融市场进行分析，服务中心的产品是银行、证　　券公司金融产品的补充与延伸服务类产品，有以下几个方面特点：

　　一、产品是具有普遍性和不同性。

产品的客户对象是以中小企业为基础形成的种类群，这与中小型企业发展的各个阶段对金融资本方面的需求有着密切联系，由于中小企业本身具有行业类别的普遍不同性，决定了对金融资本方面需求不同性。

在中小企业初创期、成长期、成熟期及转型期等四个不同阶段，不该简单地从资本需求看待企业的需求，从企业运作发展来看寻觅企业的真正需求，一般情况下，企业在经营进程中，资金需求是超级重要的一个方面，关键在于企业的实体运作，其中技术、本钱控制、人材、市场支持等，应从中进行寻觅和分析，以此推算转换为资本需求，比如在企业的技术层面，就会涉及技术工艺和设备工艺的知识产权的需求转换的问题，若是此平台提供产权经纪交易，就可以够转换为资本运作。

一样人材需求问题一样可以进行转换为资本运作模式，这就是所谓的经纪交易模式的形成。

了解和掌握企业内在的需求，才能把握企业需求转换为金融产品形式的真正实质问题。

　　二、产品具有关联性和特殊性。

金融中心立足于金融服务产品的开发和运作，金融中心作为交易性质的服务平台，在客户方与合作方进行有效对接运作时，产品是服务客户群与合作客户群一路需求关联而产生的，主要体此刻以客户需求为导向，按照不同性质的企业和企业在不同发展阶段，尤其是企业内在需求会逐渐演变成金融需求，因此金融产品的需求具有很强的关联性和特殊性，这也是中心金融产品与金融机构的金融产品的区别之一；一般情况下，以银行为主体的放贷金融产品相对单一的操作模式，其对象主如果中大型企业或相对比较成熟且运营良好的中小型企业，以证券为主体的各类基金金融机构则是以规模型融资或投资金融产品，其对象篇二：

金融公司商业计划书框架　　金融公司运营计划　　一、成立本公司的目的　　二、公司未来主营的业务及产品　　三、业务和产品的趋势分析　　四、产品盈利预测　　五、公司运营结构及团队成员简介　　六、公司未来的战略计划　　七、公司运营的本钱分析及资金计划　　八、公司运营的风险及规避机制　　九、公司股权及利润分派机制篇三：

金融投资公司商业计划书（终极版）　　目录商业计划书　　附录招股说明书参股意向书营业执照　　摘要　　一、公司及发展　　××投资股分（以下简称“中科智担保”）是一家于1999年12月在中国广东省深圳市注册的股分制，是中国第一批民营的专业担保机构之一。

公司通过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。

　　中科智担保以“发展担保、服务社会，增进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保增进投资，以投资发展担保”的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。

　　中科智担保实行规范的股分制商业化运作，成立了完善的组织结构、和强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外IPO上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，维持了公司在中国担保业稳健经营的领先优势。

　　中科智担保的发展计划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时期要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。

计划到XX年，公司担保规模（包括分公司和代理管理的合作基金）达到171.2亿元人民币，昔时实现净利润3.2亿元人民币，五年实现担保金额累计约336亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。

　　二、产品和服务　　中科智担保以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的担保服务产品。

　　中科智担保运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。

通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的收入，这样，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。

　　同时，中科智担保针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同两边履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展了个人贷款担保业务、企业融资担保业务和经济合同履约担保业务。

为保证担保业务的资信质量，增加担保业务的附加价值，公司开发出一系列中介业务品种，主要包括：

咨询服务项目、论证服务、抵押资产处臵服务和代理服务。

　　为进一步规避担保风险，中科智担保正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到5亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：

企业债券和可转换债券、发行担保银行衡宇抵押、资产证券化担保、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保和其他衍生产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。

　　中科智担保将继续依据国内外最新的理论功效和市场需求，联合中国著名高等院校、研究机构和国际同行,不断研究和开发新的担保投资品种,进一步完善管理制度和业务实施手腕,使公司的业务开发能力始终维持在全国领先水平。

　　三、市场及竞争　　由于担保业的特殊性，使担保机构具有必然的地域性。

外地担保机构一般很难在深圳开展业务，反之亦然。

据统计，深圳的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增加率继续扩大，估计全国个人贷款每一年市场份额将以50%的速度增加，深圳可达到60%的增加速度。

深圳XX年企业申请的担保额达200多亿元人民币，而包括中科智担保在内的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到10亿元人民币。

显然，庞大的市场在等待着开发，信用担保业的发展前景十分广漠。

　　由于深圳担保业务市场庞大，中科智担保与深圳仅有的几家同行之间大体上没　　有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。

相反，公司与其它专业担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补的商业伙伴。

另外，中科智担保还受托管理深圳市中小企业信用合作协会等合作担保机构。

正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞争。

按目前担保业保证金到位情况来看，深圳担保业真正形成竞争最先要到XX年以后。

因此，中科智担保竞争策略是：

在XX～XX年将自己发展成为业内第一品牌，以实力和服务质量形成竞争优势。

　　四、资金筹措及投资回报　　由于担保行业的特点，中科智担保本身不可能靠借贷的方式扩张。

为知足担保保证金增加的需要，唯一的途径是通过股本扩张来融资。

因此，资金筹措的利用主如果用于知足主营业务的迅速增加，和提高公司的抗风险能力。

　　中科智担保计划于XX年实现境外上市的目标，并已于XX年8月与美国美洲投资银行签定了《中科智担保上市辅导咨询协议书》。

境外上市的地址和机会将按照那时世界资本市场状况来定，目前选择美国NASDAQ全国市场为第一优先考虑的交易所，计划于XX年完成申报审批程序。

其次，公司亦考虑在香港主板上市的可能性。

　　在XX年上市之前，公司计划XX～XX年进行两次增资扩股，使公司总股本扩大到4亿股，上市后XX年总股本达到53,500万股。

第一次增资计划于XX年11月份开始，新增公司普通股权14,450万股，参股价钱为每股1.25元人民币，共计增加资金18,062.5万元人民币。

其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股3,320万股，美国美洲投资银行已决定参股1,992万股，尚余9,138万股。

投资人最小持股数为10万股，即最少投资金额为12.5万元人民币；第二次增资扩股计划于XX年下半年新增公司普通股权1亿股，参股价钱为每股2元人民币，这次增资将增加资金2亿元人民币。

估计公司在XX～XX年上市前后的五年平均净资产回报率将达约11%，平均投资回报率在13%左右。

　　五、结语　　中国政府于1999年6月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中小企业信用担保体系的建设以来，国家已制定了一系列的办法，加速建设以中小企业为主要服务对象的中央、省、地（市）信用担保体系，在踊跃扶持中小企业创建与发展的同时，亦为信用担保市场的健康发展奠定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环境和更大的发展机缘。

　　由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业务的服务范围，担保基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和有效降低风险的前提下普遍开拓担保市场，这些都将有助于提高公司的整体服务水平和盈利能力，而公司的反担保资产的处臵业务（转载自：

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金融企业运营计划书）及资产证券化业务能为公司有效化解担保风险。

本项投资的投资收益是明显的，规避风险的办法是行之有效的，所以，投资中科智担保是一项具有良好发展前景和丰厚投资回报的投资。