金融保险人寿保险业主要职务的工作说明.docx
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金融保险人寿保险业主要职务的工作说明
（金融保险）人寿保险业主要职务的工作说明
Appendix5
附錄5
JobDescriptionforPrincipalJobs
intheLifeInsuranceSector
人壽保險業主要職務的工作說明
CodeNo.
編號
JobTitle
職稱
JobDescription
工作說明
SENIORMANAGEMENTLEVEL高層管理人員級
101
ManagingDirector/
ChiefExecutive
Assumestotalmanagementresponsibilityofthecompanywithothermanagers/executivesasdirectsubordinates.Formulatescompanypoliciesandobjectiveswithaviewtoachievingthem.Collects,collatesandpresentsinformationrequiredbydirectors.Representsthecompanyindealingwiththegovernment,businessconcernsandthepublic.
常務董事／行政總裁
全權負責管理公司，直接管轄各部門經理／行政人員。
制訂公司政策，以求達致公司目標。
收集、整理及提交董事所需資料。
代表公司與政府、商業團體及公眾聯絡。
103
ChiefActuary
Assessesandcertifiesthesolvencyofthecompanyasawhole.EnsuresthevaluationsofliabilitiesofthecompanyforvariousstatutorypurposescomplytotheInsuranceCompaniesOrdinance.Determinesthetransferofassetsoutofthelifefund.Formulatesguidelinesandassumptionsforcarryingoutvariousactuarialstudies.
總精算師
評估及證明公司整體的償債能力，確保公司因各種法定目的而進行的債務評估，符合保險公司條例的規定。
決定何時將資產自人壽基金調出。
制訂各種精算研究的指引及假設。
105
Head-IndividualOperations
Managestheoperationalactivitiesoftheindividuallifeportfolio.Formulatesstrategiesanddevelopsnewproductsforbusinessexpansion.Establishesobjectivesandperformancetargets.Coordinateswithotherdepartmentstostreamlineexistingproceduresandprovidesqualityservicestoclients.
主管個人保單
管理個人保險業務的運作。
制訂業務發展策略及開發新產品。
訂立工作及績效指標。
協調其他部門簡化現有程序，並為客戶提供優質服務。
SENIORMANAGEMENTLEVEL（Continued）高層管理人員級（續）
107
Head-Marketing/
SalesSupport
Plans,coordinatesandimplementstheorganization’sbusinessdevelopmentstrategiesandmarketingplans.Conductsmarketresearch.Identifiesandanalysesopportunitiestoincreasebusinessandmarketshare.Providesservicesandpreparespromotionkitsforsalesforce.
主管市場／業務支援
策劃、協調及執行業務發展策略和市場計劃。
進行市場研究。
留意及分析各種機會，以拓展業務和提高市場佔有率。
為營業人員提供服務，以及製備宣傳套件。
109
Head-Sales/Agency
Participatesinformulatingandimplementingmarketing/salespolicies.Beresponsibleforimplementingmarketingprogrammesandpublicrelations.Trainsandsupervisessalesforce/agents.Appointsbrokersandliaiseswiththem.
主管營業／代理
參與制訂及執行市場／營業政策。
負責推行市場計劃及公關工作。
培訓及監督營業人員／代理員。
聘用顧問，並與他們保持聯絡。
111
Head-Finance/Investment/
Accounts
Advisestopmanagementoninvestmentofinsurancefundsandfinancingofcapitalexpenditure.Administersassets.Plansandorganizesbudgetingandfinancialcontrolsystems.Presentsbudgetsandfinancialreportstomanagement.Modifiesthereportingsystemsasrequiredtomeetstatutoryrequirements.
主管財務／投資／會計
就保險基金的投資及資本支出的融資問題，向高層提供意見。
管理資產。
策劃及組織財政預算及管制系統。
向管理層提交預算及財政報告。
修訂報告系統，以符合法例規定。
SENIORMANAGEMENTLEVEL（Continued）高層管理人員級（續）
113
Head-EmployeeBenefits
Managestheoperationalactivitiesofthegroupinsuranceplansforcorporateemployees.Advisescorporateclientsthebenefits,providentschemesandretirementplansbestsuitedtotheiremployees.Identifiesnewmarketsanddevelopmentinstatutoryrequirementsforbusinessexpansion.Trainsandsupervisessubordinatesinmarketing,administrationandclaimssettlementonemployeebenefitsplans.
主管員工福利
管理為公司僱員而設的團體保險計劃。
建議公司客戶採用最切合其僱員需要的福利、公積金及退休計劃。
留意新市場，以及法例的改變，隨時把握機會，拓展業務。
培訓及監督下屬推廣和管理員工福利計劃，以及處理有關索償。
115
Head-HumanResources/
Training
Develops,maintainsandadministerspersonnelmanagementprogrammesinordertopromoteefficientoperations.Implementsandcoordinatesrecruitment,placement,performanceappraisal,salaryadministration,employeerelationsandotherbenefits.Advisestopmanagementandmanagestraininganddevelopmentprogrammesforstaff.
主管人力資源／訓練
制訂及推行人事管理計劃，以提高運作效率。
執行及協調員工招聘、工作安排、表現評核、薪金政策、員工關係及其他福利。
向高層提供及管理員工訓練及發展計劃。
SENIORMANAGEMENTLEVEL（Continued）高層管理人員級（續）
117
Head-Information
Technology
Plans,maintainsandcontrolsthedataprocessingservicestothecompanyandcustomers.Studiestheworkloadanddataflowofvariousdepartments.Recommendsofficeautomationandtelecommunicationplans.Takeschargeoflong-rangeplanningandoperationsofdevelopmentprojectsininformationtechnologytosolvespecificuserproblems.
主管資訊科技
策劃、維持及管理為公司及客戶提供的資料處理服務。
研究各部門的工作量及資料流量。
擬訂辦公室自動化及電訊計劃。
制訂及推行資訊科技的長遠發展計劃，解決個別使用問題。
MIDDLEMANAGEMENTLEVEL中層管理人員級
201
ActuarialManager
Carriesoutactuarialstudiesrelatedtotheestablishment’soperations.Supervisesthepreparationofvaluationsandreportsasrequired.Assistsmanagementintheformulationofproductdevelopmentandpricing.
精算經理
進行與公司運作有關的精算研究。
監督屬下編製評估書及報告。
協助管理層制訂產品發展計劃，以及訂定產品價格。
203
Underwriting/PolicyIssueManager
Formulatesandimplementscompany’sunderwritingpolicy.Reviewsinsuranceapplicationsandsupportingmaterials.Evaluatesrisksinvolvedanddeterminespremiumsandextentofcover.Workscloselywithreinsurersanddeterminesacceptanceofinsurance.Approvestheissueofpoliciesandendorsements.Coordinatesandsupervisestheworkofsubordinates.
核保／保單經理
負責制訂及執行公司的核保政策。
複查投保申請書及有關資料。
評估所涉及的風險，決定保費及承保範圍。
與分保公司緊密聯絡，並決定應否接受投保。
批准發出保單及附加條款。
協調及監督下屬的工作。
MIDDLEMANAGEMENTLEVEL（Continued）中層管理人員級（續）
205
PolicyOwnerService/
ClaimsManager
Directsacompleterangeofsatisfactoryservicetopolicyholders.Investigatesandapprovesclaimsfiledunderaninsurancepolicyordeterminescompany’sliabilityinclaims.Overseesnegotiationofsettlementwithclaimantsandrecommendslitigationwhennecessary.Supervisesandtrainssubordinatestoprovidepromptandcourteousresponsestocustomers’enquiriesandrequests.Keepsandanalysesclaimsstatistics.
保單服務／索償經理
向客戶提供週全的服務。
調查及批准根據保單提出的賠償要求，或決定公司在這方面的責任。
監察與索償者間的談判，並在有需要時建議訴訟行動。
監督及培訓下屬，使他們能迅速、適當地回應客戶的查詢和要求。
保存及分析索償統計數字。
207
SalesPromotion/MarketingManager
Formulatesandimplementstrainingprogrammestosalesagents.Implementsandcoordinatesmarketingactivitiesandlaunchespromotioncampaigns.Arrangessalesconventions,conferencesandseminars.Liaiseswithadvertisingagencies.Preparespromotionkitsandprovidesservicestosalesforceandagents.
業務推廣／市場經理
制訂及執行訓練方案，培訓業務代理員。
執行及協調市場推廣工作，並舉辦推銷活動。
安排業務會議及研討會。
與廣告公司聯絡。
製備宣傳套件，並為業務人員及營業員提供服務。
209
AgencyAdministrationManager
Managestheadministrationofvariousagenciesofthecompanyaccordingtopre-determinedguidelines.Coordinateswithagencyleadersandorganizescareerdevelopmentprogrammesforagents.Evaluatessalesoperationandperformancesofagenciesandagents.
營業部行政經理
根據既定指引，監管各營業處的行政工作。
與營業處的管理人員聯絡，並為營業員籌辦職業發展計劃。
評估推銷方法、營業處的業績及營業員的工作表現。
MIDDLEMANAGEMENTLEVEL（Continued）中層管理人員級（續）
211
EmployeeBenefitsAdministration/
ClaimsManager
Developsandimplementsworkingproceduresandguidelinesforunderwriting/claimsandadministeringemployeebenefitsplans.Providespromptservicesandanswerstoclientsandotherdepartmentsongroupinsuranceproductsandspecificemployeebenefits.Overseesnegotiationofsettlementandrecommendslitigationwhennecessary.Keepsandanalysesstatistics.
員工福利行政／索償經理
制訂與執行工作程序和指引，以便承保／賠償及管理員工福利計劃。
就團體保險及特定的員工福利，向客戶及其他部門提供快捷的服務及回應。
監察與索償者間的談判，並在有需要時建議訴訟行動。
保存及分析統計數字。
213
EmployeeBenefitsSales/
MarketingManager
Developsemployeebenefitsplanstomeetthecorporates’/employees’needs.Identifiesbusinessopportunitiesandexploresnewmarkets.Developsrelationshipandprovidesservicestoexistingandpotentialclients.Co-ordinateswithotherdepartmentsforqualityservicesandefficiency.
員工福利業務／市場經理
發展員工福利計劃，以滿足機構／僱員的需要。
留意發展業務的機會，開拓新市場。
與現有及準客戶建立關係，並為他們提供服務。
與其他部門協調，致力提高服務質素與工作效率。
215
Accountant/
InvestmentManager/
Treasurer
Supervisestheday-to-dayadministrationoffundportfoliosandimplementstheinvestmentpolicy.Providestechnicaladviceonbudgeting,taxation,financialanalysis,forecastingandlong-termplanning.
會計／投資經理／司庫
監督基金組合的日常管理工作及推行投資政策。
就財政預算、稅務、財務分析、預測及長期策劃等提供專業意見及指引。
MIDDLEMANAGEMENTLEVEL（Continued）中層管理人員級（續）
217
Personnel/TrainingManager
Implementsandcoordinatesrecruitment,selectionplacement,transfer,andstaffwelfareprogrammes.Identifiestrainingneedsandorganizestrainingandemployeecareerdevelopmentprogrammes.Evaluatestheeffectivenessoftrainingactivities.
人事／訓練經理
執行及統籌僱員招聘、甄選、指派、遷調及福利計劃。
確定訓練需求，籌辦訓練及員工職業發展計劃。
評估訓練工作的成效。
219
InformationTechnologyManager
Analysesanddevelopssystemstocoverassignedprojects.Producessystemsspecifications,documentation,userguide,implementationplanoroperationmanualforapplicationsystemsinaccordancewithestablishedproceduresandcompanyguidelines.
資訊科技經理
分析及發展資訊系統，以執行指派的工作。
按照既定程序及公司指引，為應用系統編製規格、文件、用者指引、執行計劃及操作手冊。
OFFICERLEVEL主任級
301
ActuarialOfficer
Worksundertheguidanceoftheactuarialmanager.Appliestheknowledgeofmathematicsandstatisticstothedesignandoperationofvariousinsuranceplansandpensionschemes.
精算主任
在精算經理指導下工作。
運用數學及統計學知識，設計及執行各類保險計劃及退休金計劃。
303
Underwriting/PolicyIssueOfficer
AssiststheUnderwriting/PolicyIssueManagerinimplementingcompany’sunderwritingpoliciesasdirectedandappraisesriskswithinauthorizedlimits.Issuespolicies,premiumnotesandendorsements.Keepsrecordsandstatistics.
核保／保單主任
根據指示，協助核保／保單經理執行公司的核保政策，並在授權範圍內，評估風險。
發出保單、保費單及附加條款。
保存紀錄及統計數字。
OFFICERLEVEL（Continued）主任級（續）
305
PolicyOwnerService/
ClaimsOfficer
Keepsandanalysespolicyrecordsandclaimsstatistics.Answersenquiriesfrompolicyholders.Implementsthecompany’sguidelineforclaimssettlement.Investigatesandapprovesclaimsfiledunderaninsurancepolicywithinauthorizedlimits.
保單服務／索償主任
保存、分析保單紀錄和索償統計數字。
解答客戶查詢。
按照公司所訂指引，處理索償。
在授權範圍內，調查及批核按保單提出的索償申請。
307
SalesPromotion/
MarketingOfficer
AssiststheSalesPromotion/MarketingManagertopreparepromotionalmaterialsandinformationpamphlets.Liaiseswithmassmediaandcarriesoutpublicityactivitiesorexhibitions.Coordinateswithmarketingandsalesstafftoorganizesalespromotion/trainingprogramme.
業務推廣／市場主任
協助業務推廣／市場經理編製宣傳資料及小冊子。
聯絡傳媒，進行宣傳活動或舉辦展覽。
與負責市場推廣的員工合作，籌辦業務推廣／訓練計劃。
309
AgencyAdministrationOfficer
AssiststheAgencyAdministrationManagerinmonitoringtheadministrationofagenciestocomplywiththecompany’spolicies,proceduresandstandards.Providesserviceandadvicetoagencyleadersandagents.Keepsrecordsandstatisticswithaviewtoimprovetheoperationandeffectivenessofagencies.
營業部行政主任
協助代理行政經理監管營業處的運作，使其符合保險公司的政策、所訂程序及標準。
向營業員主管和營業員提供服務及意見。
保存紀錄及統計數字，以改善代理公司的運作及成效。
OFFICERLEVEL（Continued）主任級（續）
311
EmployeeBenefitsAdministration/
ClaimsOfficer
Preparesworkschedulesandcalculatespremiumforemployeebenefitsplans.Checks,updatesandverifiestheaccuraciesofdataorclaimsdocumentsprovidedbyclients.Keepsrecordsandpreparescertificates/statementstoemployees.Handlessettlementofclaims.
員工福利行政／索償主任
編製工作時間表，計算僱員福利計劃的保費。
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