金融市场基础知识模拟148Word格式文档下载.docx
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C
[解答]选项C是没有固定交易场所的，主要通过电子通信设备完成交易，属于场外交易市场。
5.证券公司柜台市场产品交易采用的报价方式不包括______。
A.协议报价
B.做市商报价
C.拍卖及标购竞价
D.集中竞价
[解答]证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。
6.私募产品在“机构间私募产品报价与服务系统”报价、发行或转让，应当由______权限的参与人在报价系统注册。
A.仅具有创设类
B.仅具有代理类
C.具有创设类或推荐类
D.具有创设类或代理类
[解答]私募产品在报价系统报价、发行、转让，应当由具有创设类或推荐类业务权限的参与人在报价系统注册，并对私募产品的基本情况、投资者适当性标准、报价转让方式、登记结算机构等重要事项做出说明。
7.依据《机构间私募产品报价与服务系统管理办法（试行）》，报价系统参与人应满足的条件中错误的是______。
A.中华人民共和国境内设立的企业法人和其他机构
B.是证券业协会、期货业协会、证券投资基金业协会、上市公司协会或证券业协会认可的其他自律组织会员
C.遵守证监会相关规定、证券业协会自律规则及报价系统业务规则，签署报价系统参与人声明
D.最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币2亿元
[解答]参与人应该满足“最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币1亿元”。
8.下列关于直接融资的表述，错误的是______。
A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金
B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份
C.金融机构起“牵线搭桥”的作用
D.直接融资没有金融机构的参与
[解答]直接融资中也有金融机构的参与，如通过股票融资，发行股票时就需要投资银行等的参与。
9.下列属于直接融资工具的是______。
A.大额可转让定期存单
B.银行贷款
C.银行汇票
D.商业票据
[解答]直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。
10.很多大企业和大公司采用直接融资方式获得资金的原因不包括______。
A.能够较好地解决信息不对称的问题，降低信息成本，提供更多交易机会，并提高投资的灵活性和流动性，有效降低风险和提高收益率
B.这些公司具有更好的市场知名度，证券的发行容易获得成功
C.资金使用方向可能具有较大风险，难以取得足够的或者期限合适的银行贷款
D.相对较高的承销费用是一个固定成本，大公司资金需求更大也更容易产生规模经济
[解答]选项A为间接融资的优势。
11.下列关于金融工具和金融市场叙述中，错误的是______。
A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场
B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场
C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具
D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具
[解答]债券回购是一种短期金融工具，属于货币市场中的银行间债券回购市场。
12.下列关于证券发行人的说法中，正确的是______。
A.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体
B.证券发行人是指为使资金得以更高效利用而买入证券的交易主体
C.证券发行人是指为筹措资金而发行国债的政府机关
D.证券发行人是指为使已有资金获得更好的流通而发行债券、股票等证券的发行主体
[解答]证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
B选项错在“买入证券”；
选项C把证券发行人局限于政府机关；
选项D错在发行目的“为使已有资金获得更好的流通”。
13.按照融资过程中金融中介所起作用的不同，可以把公司的融资方式分为______。
A.直接融资与间接融资
B.内部融资与外部融资
C.股权融资与债务融资
D.短期融资与长期融资
[解答]直接融资区别于间接融资的特点在于直接融资中资金盈余方和短缺方不经过金融中介，而是直接在金融市场上达成协议，融通资金。
14.个人投资者作为询价对象应当具备______年以上投资经验、较强的研究能力和风险承受能力。
A.3
B.4
C.5
D.6
[解答]主承销商筛选个人投资者的条件，应当包括但不限于投资资金规模、专业技能、投资经验、信用记录、投资偏好、抗风险能力等方面要求。
被推荐的个人投资者应当具备5年以上投资经验，无违法违规记录，其用于投资的资金应确系自有资金，主承销商应对其投资资金来源的合法性进行核查。
15.______年，战略投资者的概念首次被提出，之后机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.1999年7月
B.1992年
C.1990年11月
D.1985年
[解答]本题主要考查教材中的一些标志性词语，比如“首次”、“第一”、“标志着”、“典型”、“肯定”、“唯一”，等等，是常考点，也是易考点，考生应该引起足够的重视。
1999年7月，战略投资者的概念首次被提出；
1992年经中国人民银行批准成为第一家国内基金，国内基金业的发展由此为起点迅速展开；
1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段；
1985年，我国第一家证券公司——深圳经济特区证券公司，通过批准进入筹备。
16.证券市场上最活跃的投资者是______。
A.证券经营机构
B.金融机构
C.各类基金
D.企业和事业法人
[解答]证券市场上最活跃的投资者是证券经营机构。
17.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖______。
A.B股
B.政府债券和政府机构证券
C.政府债券和金融债券
D.信托投资基金
[解答]银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券。
18.我国现行证券发行市场的机构投资者主要是______。
A.商业银行
B.政策性银行
C.保险公司
D.证券经营机构
[解答]机构投资者主要包括证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。
在中国，机构投资者目前主要是具有证券自营业务资格的证券经营机构，符合国家有关政策法规的各类投资基金等。
19.与个人投资者相比，机构投资者具有的优势不包括______。
A.资金实力雄厚
B.风险承受能力强
C.交易的专业能力强
D.投资者数量较多
[解答]由于期货市场是一个高风险的市场，与个人投资者相比，机构投资者一般在资金实力、风险承受能力和交易的专业能力等方面更具有优势，因此，成为稳定期货市场的重要力量。
20.QFII指的是______。
A.合格境外机构投资者
B.合格境外个人投资者
C.合格境内个人投资者
D.合格境内机构投资者
[解答]QFII是合格的境外机构投资者的简称。
RQFII经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。
21.下列关于QDII的说法，错误的是______。
A.QDII即合格境内机构投资者
B.QDII可以从事境外证券市场的股票、债券等有价证券的投资
C.QDII意味着允许内地居民使用人民币投资境外资本市场
D.QDII将通过中国政府认可的机构来实施
[解答]QDII简称为合格境内机构投资者，是指在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
QDII意味着允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。
22.以下选项中关于我国社保基金的表述不正确的是______。
A.主要由两部分组成：
一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金
B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%
[解答]考点是掌握机构投资者的主要类型及投资管理，根据《全国社会保障基金投资管理暂行办法》第三十条规定：
委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。
23.根据不同的投资者对风险的不同态度对投资者进行分类，其中不包括______。
A.风险偏好型
B.风险中立型
C.风险回避型
D.风险逐利型
[解答]根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型：
风险偏好型、风险中立型、风险回避型。
24.______是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
[解答]我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
25.对证券自营业务认识错误的是______。
A.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
B.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可
C.证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为1亿元
D.证券公司开展自营业务，要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
[解答]本题考查证券自营业务。
证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。
26.证券公司经营证券资产管理业务的，计算风险资本准备应当符合的比例不要求有______。
A.按专项资产管理业务规模的2%
B.按集合资产管理业务规模的3%
C.按限额特定资产管理业务规模的1%
D.按定向资产管理业务规模的1%
[解答]根据2012年11月16日中国证券监督管理委员会《关于修改（关于证券公司风险资本准备计算标准的规定）的决定》。
证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、限额特定、定向资产管理业务规模的2%、2%、1%、1%计算资产管理业务风险资本准备。
27.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于______。
A.证券承销与保荐业务
B.证券经纪业务
C.融资融券业务
D.证券自营业务
[解答]向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于融资融券业务。
28.下面关于证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件的阐述，不正确的是______。
A.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
B.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前3个月的风险监管指标持续符合规定的标准
C.配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员
D.已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
[解答]证券公司申请IB业务资格，应符合条件之一：
全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。
29.IB制度起源于______，目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、中国台湾地区等）得到普遍推广并取得了巨大成功。
A.日本
B.中国香港
C.美国
D.德国
[解答]IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区得到普遍推广并取得了巨大成功。
30.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是______。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
[解答]保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
31.与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为______。
A.系统风险和非系统风险
B.汇率风险和利率风险
C.自然风险和人为风险
D.政策风险和市场风险
[解答]与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为系统风险和非系统风险。
32.关于我国主要的证券价格指数，下列说法不正确的是______。
A.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B.上证成分指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.深圳证券交易所股价指数有样本指数类、综合指数类和分类指数类三大类
D.成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数
[解答]上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以“点”为单位。
基日定为1990年12月19日，基期指数定为100点。
33.中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是______。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国结算所
C.中国金融期货交易所
D.中央登记所
[解答]中央国债登记结算有限责任公司是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构。
34.某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：
15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；
即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：
15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为______。
A.买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股
B.买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股
C.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股
D.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股
[解答]证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。
根据题意及该原则。
35.证券投资基金业协会成立于______年7月。
A.2012
B.2009
C.2010
D.2011
[解答]中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。
36.普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过______。
A.购买优先股票
B.参加股东大会、行使表决权
C.优先配股权
D.优先分红
[解答]股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。
作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。
37.股票市场的发行人为______。
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司
[解答]股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
只有股份有限公司才能发行股票。
因此，股票市场的发行人为股份有限公司。
38.关于公募基金，下列说法中错误的是______。
A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
B.最小金额要求较低，且投资者众多
C.募集的对象通常是不固定的
D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品
[解答]公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。
公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；
基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与；
基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。
公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。
39.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于______正式运营。
A.1990年12月和1991年7月
B.1991年7月和1991年12月
C.1991年7月和1992年10月
D.1992年10月和1991年7月
[解答]上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；
深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。
40.1988年之前，我国股票发行监管制度采取______双重控制的办法。
A.发行时间和发行范围
B.发行规模和发行方式
C.发行规模和发行企业数量
D.发行时间和发行方式
[解答]1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。
41.______是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.国家股
B.外资股
C.社会公众股
D.法人股
[解答]外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
这是我国股份公司吸收外资的一种方式。
42.______是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动
[解答]投机性资本流动是国际短期资本流动的一种，它是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
43.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在______。
A.萌芽期
B.发展期
C.整顿期
D.再度发展期
[解答]机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在我国企业债券发展的再度发展期。
44.证券交易所在每个交易日______，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
A.16:
00前
B.收市后
C.22:
D.开市前
[解答]证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
45.目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，______印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%
[解答]目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位暂不征收印花税。
46.电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与______连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。
A.自助终端系统
B.客户端委托系统
C.页面客户端系统
D.电脑交易系统
[解答]电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。
客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。
47.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托______来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商
[解答]在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。
换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
48.记名股票的特点不包括______。
A.股东权利归属记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.安全性较差
D.转让相对复杂或受限制
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