基金从业《基金法律法规》考前冲刺100题.docx
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基金从业《基金法律法规》考前冲刺100题
1.A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因
素包括（）I.基金投资方向和范围;II.基金历史规模和持仓比例;III.基金过往业绩;IV.
基金流动性、杠杆情况
A.I、II、III
B.I、III
C.I、II
D.I、II、III、IV
答案：
D
解析：
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
一是基金招募说明书所明
示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基
金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发
生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、
募集方式等因素。
2.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）I.基金份额
发售公告;II.基金合同;III.基金托管协议;IV.基金招募说明书
A.II、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
A
解析：
基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托
管人网站上。
3.关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）
A.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中
B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.该摘要是招募说明书内容的精华
D.该摘要包括基金业绩和费用概览
答案：
A
解析：
招募说明书摘要该部分出现在每6个月更新的招募说明书中。
主要包括
基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明
等内容，可谓是招募说明书内容的精华。
在基金存续期的募集过程中，投资者只
需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以
及近6个月来与基金募集相关的最新信息。
4.关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，
因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益;投资者乙认为，风险管理只是
为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响，针对两位投
资者的看法，下列判断正确的是（）
A.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
答案：
D
解析：
"基金公司风险管理的目标之一有：
严格遵守国家有关法律法规和公司各
项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
维护基金投
资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。
5.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）I.基金管理人可根
据不同认购金额设置不同的认购费率;II.前端收费模式在认购基金份额时就支付
认购费用;III.后端收费模式在认购基金份额时，不收费，在赎回基金份额时才支
付认购费用;IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.II、III
答案：
C
解析：
在基金份额认购上存在两种收费模式：
前端收费模式和后端收费模式。
前
端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是
指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后
端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购
费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
6.关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试
行）》，以下说法正确的是（）
A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.C5为风险承受能力最低的类型
C.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金
D.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
答案：
C
解析：
普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、
C5，其中C1含风险承受能力最低类别，C5是风险承受能力最强的投资者。
风
险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：
（1）不具备完全民事行为能力;
（2）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;（3）
法律、行政法规规定的其他情形。
7.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，
某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，
获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的
（）
A.权益保护教育
B.防范诈骗教育
C.资产配置教育
D.投资决策教育
答案：
D
解析：
投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理
性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
8.某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）
A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损
B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
C.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票
D.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
答案：
C
解析：
由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票是流动性风
险;流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易
的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
市场风险是指受
各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资
产面临损失的风险。
9.拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。
A.中国银保监会派出机构
B.中国证监会派出机构
C.中国证券投资基金业协会派出机构
D.国家市场监督管理总局派出机构
答案：
B
解析：
商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、
证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金
销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相
应资格。
10.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万的写字楼，公募基金
30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）I.王
先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人;II.若王先生为私募基金从业人
员，可以投资任何私募基金;III.若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任
职的私募基金公司担任管理人的私募基金;IV.王先生金融资产280万元，不能认
定为私募基金的合格投资人
A.I、II、III
B.III、IV
C.II、III、IV
D.I、II
答案：
B
解析：
首先，私募基金的合格投资者是：
（1）净资产不低于1000万元的单位;
（2）
金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，
金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、
信托计划、保险产品、期货权益等。
其次，下列投资者视为合格投资者：
（1）社
会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;
（2）依法设立并在
基金业协会备案的投资计划;（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从
业人员;（4）中国证监会规定的其他投资者。
11.以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）I.基金管理人;II.
基金托管银行;III.基金代销银行;IV.基金评价机构
A.I、III、IV
B.I、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
B
解析：
除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发
放与货币市场基金相关的宣传推介材料;登载货币市场基金宣传推介材料的，不
得片面引用或者修改其内容。
12.张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正
确的包括（）I在代销该基金的银行申购该基金;II在银行申购的基金份额只能在
银行赎回;III在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出;IV在银行申
购该基金转托管到证券交易所卖出
A.I、III
B.III、IV
C.I、II
D.I、IV
答案：
D
解析：
注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统（TA系统）内的基金
份额，可通过基金管理人及其代销机构在场外办理LOF的申购和赎回;登记在中
国结算公司的证券登记结算系统内的基金份额，也可以通过具有基金代销业务资
格且符合风险控制要求的深圳证券交易所会员单位在场内办理申购和赎回业务。
另外，由于LOF份额转托管，场外转场内或者场内转场外，因此不存在II、III两
个问题。
13.QDII基金投资境外基金的，招募说明书中不需要披露的信息是（）。
A.拟采取的组合避险
B.基金与境外基金之间的费率安排
C.境外基金的投资标的
D.境外基金的托管人信息
答案：
C
解析：
基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，
应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾
问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成
立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、
从业经历、取得的从业资格和专
业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级
等。
如QDII基金投资金融衍生
品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性，拟
采取的组合避险、有效管理策略
及采取的方式、频率。
如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间
的费率安排。
14.封闭式基金上市交易的条件包括（）。
Ⅰ.基金合同期限为5年以上;Ⅱ.基金募
集金额不低于2亿元人民
币;Ⅲ.基金份额持有人不少于1000人;Ⅳ.公司自有资金认购不少于1000万元
人民币
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ2
答案：
A
解析：
封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：
（1）基金的募集符合《证
券投资基金法》规定;
（2）基金合
同期限为5年以上;（3）基金募集金额不低于2亿元人民币;（4）基金份额持有人
不少于1000人;（5）基金份额
上市交易规则规定的其他条件。
15.关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”，以下表述正确的是（）。
Ⅰ.在销售过程中基金产品
风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配校验;Ⅱ.基金产品风险超越基金投资
人风险承受能力的情况定义为
风险不匹配;Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产
品;Ⅳ.最低风险承受能力类别的
普通投资者主动要求的，可以购买高于其承受能力的基金产品
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：
D
解析：
投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，需要遵循
相应程序;最低风险承受能力类
别的普通投资者不得购买高于其承受能力的基金产品或者服务。
16.关于公募基金宣传推介材料可以登载的基金业绩表现数据，以下表述正确的
是（）。
Ⅰ.可以登载具有代表
性的指数模拟的过往投资业绩;Ⅱ.该基金的过往业绩;Ⅲ.该基金管理公司管理的
其他基金的过往业绩;Ⅳ.登
载由第三方基金评价机构计算的基金管理公司管理所有产品过往业绩
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：
C
解析：
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业
绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
对于推介定期定额投资业务等需要模
拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具
有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的
复合年平均收益率;此外，还应
当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。
17.关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，
以下表述错误的是（）。
A.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管
B.三类机构各类资产管埋业务的初始委托金额均为不低于100万元
C.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务
D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划
答案：
C
解析：
证券公司是可以直接从事资产管理业务，不用单独设立子公司。
18.关于基金销售机构的职责，以下说法错误的是（）。
A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业
或职业，交易特征等因素
B.在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告
C.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
D.基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，但不包括基金销售信息交换及
资金交收权利与义务
答案：
D
解析：
基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签
订书面销售协议，明确双方的权
利及义务，并至少包括以下内容：
销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系
方式等客户资料的保存方式，对
基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及
资金交收权利与义务。
19.关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。
A.包含了基金的管理团队信息
B.包含了过去9个月内的基金产品业绩
C.包含了基金的投资范围，投资策略和投资限制
D.包含了基金产品的预期收益模型
答案：
D
解析：
私募基金推介材料中出现预期收益模型，是预测收益，属于法规禁止行为。
20.基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司
各级组织机构职权的行使以及公
司员工的从业行为，都应体现的利益优先原则是（）。
A.法人利益优先
B.基金份额持有人利益优先
C.员工利益优先
D.股东利益优先
答案：
B
解析：
高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，
在基金份额持有人的利益与基金
管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先
的原则;不得从事或者配合他人
从事损害基金份额持有人利益的活动。
21.基金管理人在收到基金准予注册文件六个月之后才开始募集，原注册的事项
未发生实质
性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。
A.提交延期申请
B.备案
C.重新提交注册申请
D.口头说明
答案：
B
解析：
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
超
过6个月开始
募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案;发生实质性
变化的，应
当向中国证监会重新提交注册申请。
22.基金职业道德教育的主要内容是（）。
Ⅰ.培养基金职业道德观念;Ⅱ.灌输基金职
业道
德规范;Ⅲ.提升基金业务专业能力;Ⅳ.加强基金行业监督管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
B
解析：
基金职业道德教育的主要内容是:
培养基金职业道德观念;灌输基金职业道
德规范。
23.某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金。
根据现行法现，该基金禁
止投资于（）。
A.房地产信托凭证
B.住房按褐支持证券
C.房地产抵押按揭
D.房地产上市公司股票
答案：
C
解析：
QDII基金不得有下列行为：
1）购买不动产。
2）购买房地产抵押按揭。
3）购
买贵重
金属或代表贵重金属的凭证。
4）购买实物商品。
5）除应付赎回、交易清算等临时
用途以外，
借入现金。
该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的
10%。
6）利用
融资购买证券但投资金融衍生产品除外。
7）参与未持有基础资产的卖空交易。
8）
从事证券
承销业务。
9）中国证监会禁止的其他行为。
24.某证券投资基金拟进行一笔协议存款投资，基金管理人根据协议存款合同的
约定出具划
款指令给基金托管人，由基金托管人将款项从基金资产划出至存款银行指定账
户。
这一过程
体现了证券投资基金（）的特点。
A.组合投资，分散风险
B.集合理财，专业管理
C.独立托管，保障安全
答案：
C
解析：
托管人根据管理人的指令划款，体现了独立托管，保障安全的特点。
25.投资人可以到以下机构认购开放式基金（）。
Ⅰ.信托公司;Ⅱ.证券公司;Ⅲ.期货
公司;
Ⅳ.保险机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
B
解析：
目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
直销机
构是指直接
销售基金的基金公司。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销
售基金产品，
赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、
证券投资
咨询机构以及独立基金销售机构。
26.在基金管理人合规工作中起到纲领性，指导性作用并对基金管理人开展合规
工作提出了
原则性要求的是（）。
A.合规文化
B.合规政策
C.合规责任
D.公司章程
答案：
B
解析：
合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲
领性、指导
性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
27.在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利
义务由（）
确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
答案：
B
解析：
在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权
利义务由基
金合同确定。
28.在运用4Ps理论时有其特殊性，下列选项中，不属于基金市场营销的特殊性
的是（）。
A.服务性
B.专业性
C.审慎性
D.规范性
答案：
C
解析：
基金市场营销特殊性：
规范性、服务性、专业性、持续性、适用性
29.针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指
标进行风险
衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。
体现了公司风险管理的（）原则。
A.适时性
B.独立性
C.全面性
D.定性和定量相结合
答案：
D
解析：
定性和定量相结合原则。
针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制
指标体系，
并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。
30.证券投资基金基金合同的当事人不包括（）。
A.基金管理人
B.基金销售人
C.基金份额持有人
D.基金托管人
答案：
B
解析：
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与
基金托管人
是基金合同的当事人，简称基金当事人。
31.证券投资基金业协会的法律地位是由（）确定。
A.中国证监会
B.协会章程
C.证券投资基金法
D.证券交易所
答案：
C
解析：
证券投资基金业协会的法律地位是由《证券投资基金法》确定。
32.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金
办结
登记手续。
A.5
B.20
C.15
D.10
答案：
B
解析：
基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站
公告私募基
金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
33.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人，并
应当
出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
A.1
B.3
C.4
D.2
答案：
D
解析：
证监会进行调查时不得少于2人
34.中国证券投资基金业协会的法会员不包括（）。
A.普通会员
B.联席会员
C.观察会员
D.企业会员
答案：
D
解析：
基金业协会会员为：
观察会员、普通会员、联席会员、特别会员。
35.注册公募基金，需由拟任基金管理人向中国证监会提交注册文件，以下不属
于必备注册
文件的是（）。
A.基金托管协议草案
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.基金营销方案
答案：
D
解析：
我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规
定，向中国
证监会提交相关文件。
申请募集基金应提交的主要文件包括：
基金募集申请报告、
基金合同
草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中
国证监会规
定提交的的其他文件等。
36.作为监管部门，中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布一系列针对基
金公司治理
的法律法规和指引，以下不属于针对基金公司治理的是（）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《证券投资基金高级管理人员管理办法》
答案：
D
解析：
作为监管部门，中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针
对基金公司
治理的法律法规和指引，《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》
和《证券投
资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明
确的规定。
37.按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）I.权威机构
预测基
金收益;II.登载研究机构的推荐性文字;III.披露基金投资避险策略;IV.合作机构祝
贺基金成
立的贺辞
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II
D.I、II、IV
答案：
D
解析：
1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;2）对证券投资业绩进行预测;3）违规
承
诺收益或者承担损失;4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;5）
登载任
何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字;6）中国证监会禁止
的其他
行为
38.关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，
因此QDII
基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同，投资者乙认为，QDII基金
的申购赎回与
一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。
关于两位投资者
的观点，下列
判断正确的是（）
A.甲的观点错误，乙的观点正确
B.甲、乙的观点都正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲、乙的观点都错误
答案：
D
解析：
QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同为QDII基
金申购和赎
回开放日，投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。
开放时间为9：
30-11：
30，13：
00-15：
00。
对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金
通常如上所
述，是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。
39.关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）
A.中期报告不要求进行审计
B.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告
C.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
D.年度报告提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
答案：
C
解析：
半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。
40.关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C
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