0629反假考试练习题 11.docx
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0629反假考试练习题11
2016反假货币考试练习题
案例分析题：
1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。
一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。
小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。
经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。
王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。
小李做法正确的是_____。
C
A．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》
B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐
C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。
持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明
D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐
2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。
张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
关于上述案例，下列说法正确的是_____。
ABD
A.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关
B.小李应开具《假币收缴凭证》
C.小李应开具《假币没收凭证》
D.不应将假币退还顾客
3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。
ABCD
A小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案
B小王发现假外币不应当面加盖假币字样的戳记，应放入统一的专用袋加封
C小王应向客户开具《假币收缴凭证》
D小王没有向客户履行告知程序
4.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交给顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中，该金融机构操作违反规定的有_____ABC
A未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
B各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用
C各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅
5.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。
通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩于五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元人民币纸张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_____C
A400
B350
C300
D250
6．10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定是其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换，该营业网点应如何处理_____ACD
A该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务
B客户申请超过时效，该网点不予受理查申请
C该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办理
D该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请
7.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询，该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴，客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码，针对该案例，以下表述正确的是______BC
A网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任
B网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任
C对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果
D对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果。
8.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。
某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。
当日，客户刘先生在该设备取款后，对其中一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人民鉴定为假币。
柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。
该案例中，违反规定的有_______ACD
A自助设备加钞现金未经过清分
B客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询
C接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询
D柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴
9.小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。
上述案例中，违反假币收缴程序的是____。
ABCD
A.未在背面中间处加盖假币印章
B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面盖戳”
C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证
D.没有履行告知程序
10.2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。
按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金｛2013｝159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是____。
ABD
A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况
B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构
C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖“假币”戳记
D.假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管
11.某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，有网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。
柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。
该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到ＰＣ端。
在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PＣ端硬盘，要求维护人员关闭机具冠字号码图像记录功能。
该案例中，________环节存在违规操作。
BCD
A.机具配备
B.现金清分
C.冠字号码信息保存
D.冠字号码记录要素
12.客户王女士到当地人民银行投诉，某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确的做法是________。
AB
A.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实
B.当地人民银行应该受理投诉
C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉
D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉
13.2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币，以下关于该金融机构处理假币的做法正确的是________。
AB
A.临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》
B.其中两张假币G2F8983043、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》
C.3张假币的冠字号码各不相同。
不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》
D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币”印章
14.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。
6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是_______。
AB
A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉
B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实
C.王先生不具有查询申请资格
D.王先生应接受银行处理结果
15.李某至A银行营业网点，称其持有的两张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾受损，要求兑换。
第一张人民币中间部分被烧毁，左半边剩余面积占票面总面积的三分之一，右半边剩余面积占票面总面积的四分之一，第二张人民币票面剩余二分之一，能辨别面额，其图案、文字能按原样连接。
营业网点柜员在查看两张残缺人民币后，告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不于兑换，并将两张残缺人民币于以收缴。
李某对上述认定结果有异议，要求退回两张残缺人民币。
经办柜员表示，残损人民币一经收缴，不予退回。
针对该案例，下列选项表述正确的是_______。
BCD
A第一张残缺人民币可以半额兑换
B第二张残缺人民币可以半额兑换
C不予兑换的残缺人民币应退回原持有人
D持有人对认定结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺人民币
16.某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；票面污渍涂写面积为3平方厘米的1张；票面污渍涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水遮盖的2张。
以下不宜流通的人民币有。
BDE
A票面缺少面积为10平方毫米的3张
B票面裂口1处，长度超过10毫米的5张
C票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张
D票面污渍涂写面积为3平方厘米的1张
E票面污渍涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水遮盖的2张
17.小李大学毕业后，顺利被某储蓄银行录用为柜员，2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在改行ATM机取款取到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。
然后通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非改行流出。
请指出案例中违规的地方。
ACDE
A在假币纠纷未结束前，应当视同“假外币假硬币”专用信封封存处理
B超过冠字号码查询期限
C进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表
D发现假币未换人复合
E假币收缴应在查询工作处理完结后办理
18.2014年7月4日，某银行柜面人员小王借到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取得，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币，小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。
这个案例中不符合规定的地方有（）。
ABCD
A.查询申请超过时效
B.查询人未持有效证件并提交申请表
C.查询人未提交办理取款业务的证明资料
D.如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书
19.小张是某银行营业网点的柜员。
一天，小张在办理魏大爷的存款业务时，发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。
于是，小张叫来营业网点另一名柜员，共同对该货币进行鉴别。
经反复验看，他们认定该100元纸币为假币。
于是，小张告诉魏大爷这张钱是一张假币，并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。
但是魏大爷心存疑虑，要求小张将这张钱再给回自己好好看看。
小张做法正确的是（）。
D
A.将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看
B.将该假币先给大堂经理，由大堂经理将假币交给魏大爷查看
C.将假币递给魏大爷，同时嘱咐魏大爷一定要还回来
D.隔着柜台窗口，将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看，并告诉他若有异议可申请鉴定
20.《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》中，各银行业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）。
ABCD
A.假币收缴业务开展情况
B.清分中心发现假币上缴人民银行工作开展情况
C.冠字号码查询工作开展情况
D.在用点验钞机具性能及维护升级情况
21.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑人民币，确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》，在假币实物上加盖假币印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的的假币一起妥善保管。
在上述案例中，违反规定的有（）。
ABCDE
A.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑人民币，应向现场负责人报告
B.金融机构清分中心操作员发现假币，应换人复核，确定是否是假币
C.就由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》
D.假币实物不加盖假币印章
E.清分中心发现的假币应单独妥善保管
22.市民张某于2014年5月30日22:
09在某银行业金融机构ATM机取款2000元，于6月9日11:
15向该行反映其从该行ATM取得2张同号假币（冠字号码NH37480641）。
随后，该行调查人员在该网点展开调查，现场测试为事发ATM机配款的清分机，测试结果该清分机能有效拦截测试的假人民币。
其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。
但是张某仍对调查结果有异议。
一下说法正确的是（）。
ABC
A.现金中心应向申请人提供该ATM取款业务所属清机周期内的冠字号码文字和图片。
B.张某可在3个工作日内申请再查询。
C.张某申请再查询，上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作。
D.冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）存储在记录网点或集中上级行统一管理，保存时长至少2个月。
单选题：
1.国务院反假货币工作联席会议的牵头单位是_____，召集人是_____。
B
A.国务院，国务院总理
B.中国人民银行，中国人民银行行长
C.国务院，中国人民银行行长
2.人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币_____提交。
B
A.妥善保管，年末时集中
B.单独
C.与其他假币一并
3.“假币”印章篆刻内容为________。
C
A.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期
B.“假币”字样，银行行号标识代码和日期
C.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码
D.所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期
4.第_____套人民币100元纸币的票面规格165mmx77mm。
B
A.一
B.四
C.五
5.__年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）。
A
A.2010
B.2011
C.2012
6.从2013年起，至多用8年至10年时间实现_____银行网点付出现金的全额清分。
C
A.省会
B.地市
C.县级及以下
D.乡镇
7.中国人民银行及其分支机构依照_____对假币收缴、鉴定实施监督管理。
C
A.《中华人民共和国人民币管理条例》
B.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》
C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
8.第一套人民币有_____种面额，_____种版别？
C
A.10,62
B.12,60
C.12,62
D.10，60
9.从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为_____档，票幅长则按票面大小从100元券到5元券，以_____毫米为极差递减。
C
A.5、3
B.4、6
C.3、5
10.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的________种。
D
A.1
B.不少于1
C.2
D.3
11.第五套人民币1999年版_____面额纸币采用了白水印。
C
A.50元、20元
B.20元、10元
C.10元、5元
D.5元、1元
12.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由_______承担。
D
A.发现差错行
B.人民银行
C.出售清分系统的一方
D.实施清分操作的一方
13.伪造第五套人民币_____通常使用无色、白色或淡色油墨印刷。
B
A.安全线
B.水印
C.凹印手感线
D.光变面额数字
14._____的发行采用一次公告，一次发行的方式。
D
A.第三套人民币
B.第四套人民币
C.第五套人民币99版
D.第五套人民币05版
15.金融机构在办理业务时发现假硬币，处理方法为_____。
A
A.应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记
B.应当面加盖“假币”字样的戳记
C.应当面加盖“假币”字样的戮记，并以统一格式的专用袋加封
16.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机要求使用大于等于_____种鉴别技术。
B
A.12
B.9
C.5
D.4
17._____是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。
B
A．精确查询
B.模糊查询
C．对应查询
18.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起_____个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。
C
A.5
B.10
C.15
D.20
19.办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额_____张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前_____位不一致，应在“假币收缴凭证”中列明。
A
A.2；6
B.3；5
C.2；5
D.3；6
20.《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金（2013）159号）规定，金融机构现金清分中心发现假币后应_____.D
A．退回来源单位
B.按照假币收缴程序收缴
C．直接销毁
D．按照假币处置规程封装交人民银行
21.根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币，有假币实物的应_____B
A.退还持有人
B.予以收缴
C．交由公安处理
22.金融机构应不迟于_____年底，实现客户每一笔取款业务的冠字号码查询。
B
A.2014
B.2015
C.2016
23.公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字〔2009｝43号），要求金融机构一次性发现假人民币面额_____（含）以上的，要立即将有关情况通报公安机关。
A
A.500元
B.200元
C.1000元
D.15张
24.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，鉴定结果因特殊情况可延长至_____个工作日给出。
B
A.10
B.30
C.4O
D.45
25.为确保冠字号码检索系统安全，应设立系统准入机制，检索人员可以通过______进入系统。
C
A.密码
B.密钥
C.A或B
26.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存_____。
C
A．l个月
B．2个月
C.3个月
27.假币专用封装袋的材质为_______。
A
A.厚牛皮纸
B.白色信封
C.票据交换专用信封
28.《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式_____联。
B
A.2联
B.3联
C.4联
29.查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按_____装订，保存期为5年。
C
A．月
B．半年
C．年
D.季
30.鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的_____。
B
A.假币收缴凭证
B.货币真伪鉴定书
C.假币没收收据
D.假币罚没单
31.再查询结果应通过_____告知查询人。
A
A.查询结果通知书
B.再查询结果通知书
C.电话
32.2005版第五套人民币100元的光变油墨面额数字颜色变化特征为_____。
A
A.绿变蓝
B.金变绿
C.金边蓝
D.金变紫
33.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由_____举证。
A
A.银行业金融机构
B.客户
C.人民银行
34.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机的漏辨率应小于等于_____。
C
A.0.005%
B.0.010%
C.0.015%
D.0.020%
35.对于符合规定的查询申请，受理单位应在受理之日起_____个工作日内办结。
C
A.1
B.2
C.3
36.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发（2009）125号）中规定：
各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分的，必须经________后方可加入自助设备。
A
A.手工清点
B.点钞机清点
C.验钞机鉴别
37.第五套人民币的红蓝彩色纤维的位置是_____。
C
A.固定
B.半固定
C.满版随机分布
D.定向施放
38.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起_____个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
A
A.2
B.3
C.4
D.5
39.每张《假币收缴凭证》最多可以填写_____个不同的冠字号码。
C
A.1
B.2
C.5
D.8
40.现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的，代理行应在_____个工作日内向被代理行提交检索结果，通过付款网点向客户反馈结果。
A
A.2
B.3
C.5
41.第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了_____公众防伪特征。
C
A.白水印
B.双色异形横号吗
C.凹印手感线
42.查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码、_____、查询结果等。
B
A.查询业务方式
B.查询业务
升级会员 