个人理财规划建议书模板.docx
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个人理财规划建议书模板
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个人理财规划建议书模板
篇一：
理财规划建议书模板
理财规划建议书
FInAncIALpLAnnIngRepoRT
理财师：
梁炎淼班级：
金融n092学号：
20XX45669134理财对象：
朱初明
理财寄语
尊敬的顾客：
您好！
首先非常感谢您到我进行咨询并寻求理财规划建议。
这份理财规划建议书是根据您量身定做的，目的是规划未来你生活发展目标。
您的家庭正处于，处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现，需要，要，为作准备，需进行投资，为准备等，
相信通过我们为您后，您将拥有的生活。
在此需要特别提醒您的是，因此，本理财规划建议书。
同时，郑重向您保证，。
请您仔细阅读本建议书，以确保。
如果，请，以便。
您如果有任何的疑问，。
理财师
年月
目录
第一部分家庭情况?
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3第二部分家庭财务分析诊断?
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5一、家庭应急准备金分析?
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二、家庭金融投资分析?
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5三、家庭实物资产分析?
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5四、家庭负债分析?
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5五、家庭收支分析?
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6六、家庭保障分析?
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6七、家庭财务指标分析?
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7第三部分家庭理财目标?
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8第四部分经济参数与基本假设?
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9第五部分家庭理财规划方案建议?
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一、家庭不动产规划?
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10二、家庭住房抵押贷款规划?
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10三、家庭投资规划?
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11四、子女教育金规划?
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11五、家庭轿车购买规划?
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13六、家庭保障规划?
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13七、家庭养老金规划?
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13第六部分理财规划结果分析?
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一、规划后家庭财务状况?
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14二、现金流量表分析?
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14三、资产负债表分析?
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17四、家庭理财目标的实现情况?
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18第七部分责任申明?
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第一部分家庭情况
根据您提供的关于您家庭的财务、投资等信息，我们进行了整理和分析，现将您的家庭情况罗列如下。
一、家庭成员基本情况
您和您太太正值风华正茂之年，事业正处在高速发展期，因此，您的家庭收入会不断提高，但同时支出也会不断增加，财富将逐步积累。
您和您太太目前是二人世界，两年内想为家庭添加一位新成员，可增添家庭的乐趣，但同时也加重了家庭的负担，因此，非常有必要好好给家庭财富和保障规划一下，让家庭中的每位成员都过上幸福、快乐、安定的日子。
二、规划前家庭财务状况
1
2
3、规划前家庭资产负债表（20XX年6月30日）单位：
元
说明：
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在对不动产进行计价时，采用的是成本价。
篇二：
家庭理财规划建议书（模板）
家庭理财规划建议书
班级名称：
学生姓名：
学号：
财务管理
12
目录
一、家庭状况............................................1
（一）家庭成员基本情况...................................................................................................1
（二）家庭资产负债表.......................................................................................................1（三）家庭收支现况...........................................................................................................1（四）家庭现持的理财目标...............................................................................................1
二、理财目标的分析及建议.................................1
（一）家庭境况分析...........................................................................................................1
（二）家庭投资风险偏好...................................................................................................1（三）家庭财务比例分析...................................................................................................1（四）家庭理财目标建议...................................................................................................1
三、家庭理财规划........................................1
（一）相关假设...................................................................................................................1
（二）现金规划...................................................................................................................1（三）消费规划...................................................................................................................1（四）保险规划...................................................................................................................1（五）证券投资规划...........................................................................................................1
四、方案调整............................................1
五、附录................................................1
（一）个人模拟投资记录...................................................................................................2
（二）个人模拟投资总结...................................................................................................2
一、家庭状况
（一）家庭成员基本情况
（二）家庭资产负债表（三）家庭收支现况（四）家庭现持的理财目标
二、理财目标的分析及建议
（一）家庭境况分析
（二）家庭投资风险偏好（三）家庭财务比例分析（四）家庭理财目标建议
三、家庭理财规划
（一）相关假设
（二）现金规划（三）消费规划（四）保险规划（五）证券投资规划
四、方案调整五、附录
篇三：
理财规划建议书范本
（素材十二）
理财规划书
前言
尊敬的客户：
感谢您到***理财中心进行咨询并寻求财务策划建议。
我们的职责是准确评估您的财务需求，按照符合您的利益和风险承受能力的原则，为您提供高质量的财务建议和长期的金融服务。
本理财规划是在您提供的资料基础上，基于当前的经济环境作出合理假设，综合考虑您的基本家庭信息、财务状况、风险承受能力、理财目标等因素所制定的，包括投资规划、子女教育规划、房产规划、保险规划、养老规划等多项内容。
您所提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您制定更加完善的理财规划，提供更好的理财服务，请您仔细阅读本理财规划，以确保信息的准确无误。
按照理财从业人员的行为准则，我们将对您的家庭资料严格保密。
理财规划中涉及的金融产品的收益是预期的收益，我行不承担保证责任，所有金融产品由提供产品的金融机构享有最终解释权。
理财规划中预测的未来收益不代表我们对实现理财目标的保证，由于市场、利率、汇率等因素的变化，您要充分考虑投资风险，请您慎重决策。
第一部分基本信息整理
1、个人基本信息
表一家庭基本信息
2、风险承受能力及分析
（1）杨先生的家庭处于成长期，杨先生工作比较稳定,但杨太太是自由职业者,收入相对缺乏保障，未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题，风险承受能力不是很强。
（2）杨先生目前投资于房地产的资金占比较大，面对当下中国房地产市场中的不稳定因素，存在一定的保值风险，而且房屋租赁市场的收益水平时好时坏，投资回报不稳定；流动资产占比过低，需要进行合理的调整。
从目前的投资情况来看，杨先生有一定的投资意识，只是经验不足，还需要进一步优化投资组合，合理选择投资产品。
（3）通过以上风险承受能力分析，可以看出杨先生属于稳健型投资者，追求资产的增值，能接受一定的投资波动，建议适当改变目前的投资结构，增加其它方面的投资分散投资风险，可以尝试进行部分进取型的投资。
3、理财目标
（1）短期目标：
20XX年要小孩，孩子的抚养；
选择适合理财组合，实现财产的保值增值；
（2）中期目标：
子女的教育规划；
（3）长期目标：
合理安排养老保障，确保晚年生活无忧4、理财假设
（1）通货膨胀率2%
（2）收入为税后收入,且收入的增长与通货膨胀的增长率相同，也为2%
（3）股票型基金平均投资回报率10%
配臵型基金平均投资回报率8%债券型基金平均投资回报率5%货币型基金平均投资回报率3%房屋租赁平均回报率为5%（4）预期60岁退休（5）预期寿命90岁
（6）社保养老金个人的缴费比例（转载自：
博旭范文网:
个人理财规划建议书模板）为工资收入的8%（普遍标准），假设养老金帐户平均回报率2%
（7）杨太太每年交费1万元的健康保险，按目前的健康保险收费水平测算，交费20年，保额可以达到30万元左右，假设杨太太购买的保险保额为30万元。
第二部分家庭财务分析
1、财务报表
根据您所提供的信息，我们编制了如下各表：
表二杨先生家庭规划前资产负债表
日期：
20XX年4月15日币种：
人民币
备注：
由于杨先生在学校缴纳社保养老金额较低，而杨太太作为自由职业者没有社保，出于谨慎性原则，对以前年度的养老金积累在现有的资产中忽略不记。
表三杨先生家庭规划前现金流量表日期：
20XX/4/16-20XX/4/15币种：
人民币
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