银行国际结算部绩效考核指标.docx
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银行国际结算部绩效考核指标
银行国际结算部绩效考核指标
国际结算部是商业银行处理相关国际结算产品的经营管理部门，主要负责办理各种国际结算业务，承担辖内外汇管理与贸易融资产品线的监督、开发、推广与营销管理工作，在满足客户全方位需求的同时，实现商业银行业务领域的拓展，是商业银行重要的营销部门之一。
由于结算工具本身也是融资工具，所以不同商业银行的业务划分会有所不同，有些商业银行设立国际业务部，将国际结算部与贸易融资部相结合，业务范围从传统单证等业务操作，扩展到贯穿贸易链和产业链全过程的综合金融服务。
为了清晰描述银行业务及绩效考核，本书将针对贸易融资业务的考核单独设置章节，详细内容可参见本书中第18章。
具体来讲，在商业银行中，国际结算部普遍具有以下职能：
●根据总行和分行发展战略，研究制订分行国际结算和外汇管理年度发展计划，并组织实施；
●负责国际业务内控制度建设工作，对所辖行国际业务运营质量和外汇业务系统进行日常监测与管理；
●制定分行外汇资金、外汇利率和结售汇业务营运管理制度；
●负责辖内国际结算产品的开发、推广、营销等，以及授信发起、审批和授信后管理等工作；
●审批管理外汇业务市场准入、外汇中间业务收费减免等，承担辖内外汇业务营运管理以及外汇产品的营销工作；
●负责对所辖行的国际结算、贸易融资、保函等国际结算单证业务进行集中操作与处理；
●负责市场和客户资源分析，梳理国际业务目标客户，做好国际业务潜在客户的发掘、挖转等拓户工作；
●负责代理同业国际业务产品的市场营销，做好与代理行关系的维护工作；
●承担对公外汇反洗钱工作的监督、检查、指导和培训；
●负责分行关于国际结算业务、外汇政策的管理、指导和培训工作。
根据上述职能，各商业银行国际结算部通常可以设置以下四类岗位。
第一类是产品经理岗。
该类岗位主要负责辖内国际结算产品的开发、推广、营销，以及维护与客户、代理行的关系等。
第二类是外汇管理岗。
该类岗位主要负责分行外汇政策的管理、指导和培训工作，外汇资金、外汇利率和结售汇业务营运管理，并对所辖行国际业务运营质量和外汇管理政策执行情况进行监督、检查和考核。
第三类是单证业务岗。
该类岗位主要负责办理国际结算业务，负责国际结算票据、单据的审核工作，发起、跟踪国际结算、对外担保业务，办理国际汇兑，同时负责审核各种外汇业务材料等。
第四类是综合管理岗。
该类岗位主要负责本部门文件的收发、档案的管理等工作；同时负责相关培训的组织，本部门内部办公用品的申领、登记、发放，行政费用报销等工作，还应配合相关部门做好各项专项检查以及完成其他临时性或阶段性事务。
商业银行国际结算部的岗位设置如图1所示。
图1国际结算部岗位设置范例
1国际结算部的绩效考核模板
国际结算部承担着国际结算产品开发、营销的职能，也承担着外汇管理相关职能，业务结构从绝对偏重中间业务转变为中间业务和资产业务并重，是商业银行利润来源的主要部门之一，已经成为其经营不可或缺的业务部门。
目前，国际结算部的绩效考核体系中，既包括本部门的关键业绩指标（KPI），也包括相关领导和部门对其的评价类指标。
其中，KPI是与国际结算部完成任务好坏相关的业绩指标，评价类指标是与直属领导及相关业务条线对其做出的与评价相关的指标。
国际结算部的绩效考核体系可参考表1进行设计。
表1国际结算部绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
关键业绩指标
90%
国际结算产品市场占有率排名
◇第一名，得分=权重×100
◇第二名，得分=权重×85
◇第三名，得分=权重×60
◇第四名，得分为0
第一名
15%
国际结算中间业务收入完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过权重×150
100%
15%
国际结算中间业务收入系统内排名
根据总行系统内排名打分：
◇1～6名，得分=权重×100×（1+排名进位数×0.1）；排名进位数为负数时，得分=权重×100
◇7～15名，得分=权重×100×（0.6+排名进位数×0.05）；排名进位数为负数时，得分=权重×60
◇16～最末位，得分=权重×100×（排名进位数×0.03）；排名进位数为负数时，得分为0
前6名
10%
国际结算业务量计划完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
15%
结售汇任务完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
15%
处理单证及时性
未及时处理单证次数在5次以内（含），得分=权重×100×（1-未处理次数×0.3-推迟完成次数×0.1）
未及时处理单证次数5次以上，得分为0
0次
10%
材料审核及时性
不合规审核材料次数为1～2次（含），得分=权重×100-2×不及时次数
不合规审核材料次数在3～4次（含），得分=权重×100-3×不及时次数
不合规审核材料次数达4次以上，得分为0
0次
10%
直属领导
评价指标
10%
直属上级
评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
2国际结算部主任绩效考核模板
国际结算部主任对国际结算部的整体工作负有全面管理责任。
国际结算部主任的绩效考核体系可参考表2进行设计。
表2国际结算部主任绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
权重
考核
得分
挂钩指标
50%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
50%
关键绩效指标
40%
国际结算中间业务收入完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
国际结算业务量计划完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
国际结算中间业务收入系统内排名
根据总行系统内排名打分：
◇1～6名，得分=权重×100×（1+排名进位数×0.1）；排名进位数为负数时，得分=权重×100
◇7～15名，得分=权重×100×（0.6+排名进位数×0.05）；排名进位数为负数时，得分=权重×60
◇16～最末位，得分=权重×100×（排名进位数×0.03）；排名进位数为负数时，得分为0
前6名
5%
结售汇任务完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
党委交办工作完成质量
根据相关管理规定考核得分，得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
3国际结算部副主任的绩效考核模板
国际结算部副主任的工作职责主要是协助主任进行部门日常事务管理并分管具体工作。
因此，副主任的绩效考核内容需根据分管的具体工作选取相应的考核指标。
商业银行国际结算部副主任的绩效考核体系可参考表3进行设计。
表3国际结算部副主任绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
挂钩指标
25%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
25%
关键绩效指标
65%
国际结算产品市场占有率排名
◇第一名，得分=权重×100
◇第二名，得分=权重×85
◇第三名，得分=权重×60
◇第四名，得分为0
第一名
15%
国际结算中间业务收入完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
15%
国际结算量计划完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
15%
处理单证及时性
◇未及时处理单证次数在5次以内（含），得分=权重×100×（1-未处理次数×0.3-推迟完成次数×0.1）
◇未及时处理单证次数达5次以上，得分为0
0次
10%
核心单证处理准确性、完整性
根据相关管理规定考核得分，得分=权重×得分率×100
100%
10%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
4产品经理岗位绩效考核模板
产品经理岗位主要职责如下：
负责国际结算产品的开发、推广、营销工作；分析市场和客户资源，梳理、发掘、挖转国际业务目标客户；负责代理同业国际业务产品的市场营销，以及维护与客户、代理行的关系等。
产品经理岗位绩效考核体系可参考表4进行设计。
表4国际结算部产品经理岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
关键绩效指标
90%
国际结算产品市场占有率排名
◇第一名，得分=权重×100
◇第二名，得分=权重×85
◇第三名，得分=权重×60
◇第四名，得分为0
第一名
25%
国际结算量计划完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
25%
国际结算中间业务收入完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
25%
代理行产品计划完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
15%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
5外汇管理岗位绩效考核模板
外汇管理岗位的主要职责如下：
主要负责结售汇业务和外汇金融衍生产品交易业务及代理同业国际结算、远期结售汇的市场营销；负责所辖行外汇资金、外汇利率和结售汇业务营运管理；负责全辖对公外汇反洗钱工作的监督、检查、指导和培训工作等。
外汇管理岗位绩效考核体系可参考表5进行设计。
表5国际结算部外汇管理岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
关键绩效指标
90%
结售汇任务完成率
得分=权重×计划完成率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
30%
付汇及收结汇业务办理合规性
◇未及时处理单证次数在4次以下（含4次）
得分=权重×100×（1-未按时处理次数×0.3）
◇未及时处理单证次数达4次以上，得分为0
0次
20%
外汇政策传导执行情况
执行情况由上级评价，并按上级评价打分：
◇优，得分=权重×100
◇良，得分=权重×70
◇中，得分=权重×50
◇差，得分为0分
优
20%
报送外汇账户系统数据准确性、及时性
◇错报3次以下，迟报2次以下，得分=权重×100×（1-错报次数×0.3-迟报次数×0.2）
◇错报3次（含）以上，迟报2次（含）以上，得分为0
0次
10%
系统内业务知识考试排名
◇1～5名，得分=权重×100×（1+排名进位数×0.2），排名进位数为负数时，得分=权重×100
◇6～15名。
得分=权重×100×（0.6+排名进位数×0.1）；排名进位数为负数时，得分=权重×60
◇16～最末位。
得分=权重×100×（排名进位数×0.06）；排名进位数为负数时，得分为0
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
前5名
10%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
6单证业务岗位绩效考核模板
单证业务岗位主要职责如下：
主要负责办理国际结算业务，负责国际结算票据、单据的审核工作，发起、跟踪国际结算、对外担保业务，及时查询查复；根据进口业务到单情况，督促所辖行落实付汇资金；负责单证业务台账管理和相关报表的统计上报工作等。
单证业务岗位绩效考核体系可参考表6进行设计。
表6国际结算部单证业务岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
关键绩效指标
90%
核心单证处理准确性、完整性
根据相关管理规定考核得分，得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
25%
处理单证及时性
根据未及时处理单证次数分别打分：
◇1～2次（含），得分=权重×100-2分×不及时次数
◇3～4次（含），得分=权重×100-3分×不及时次数
◇4次以上，得分为0
0次
25%
材料审核及时性
根据不合规审核材料次数分别打分
◇1～2次（含），得分=权重×100-2分×不及时次数
◇3～4次（含），得分=权重×100-3分×不及时次数
◇4次以上，得分为0
0次
20%
系统内业务知识考试排名
◇1～5名，得分=权重×100×（1+排名进位数×0.2）；排名进位数为负数时，得分=权重×100
◇6～15名，得分=权重×100×（0.6+排名进位数×0.1）；排名进位数为负数时，得分=权重×60
◇16～最末位，得分=权重×100×（排名进位数×0.06）；排名进位数为负数时，得分为0
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
前5名
20%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
7综合管理岗位绩效考核模板
综合管理岗位主要职责如下：
主要负责本部门文件的收发、档案的管理等工作，组织相关培训，负责本部门内部办公用品的申领、登记、发放，行政费用报销；配合相关部门做好各项专项检查工作以及其他临时性或阶段性事务。
综合管理岗位绩效考核体系可参考表7进行设计。
表7国际结算部综合管理岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
关键绩效指标
90%
培训计划
完成率
得分=实际完成的培训次数/计划完成的培训次数×权重×100
100%
20%
内部文件收发、传达及时性
按照内文文件收发、传达不及时次数打分：
◇1～2次（含），得分=权重×100-1分×不及时次数
◇3～4次（含），得分=权重×100-2分×不及时次数
5～6次（含），得分=权重×100-3分×不及时次数
6次以上，得分为0分
0次
20%
资料、档案归档入库及时性
按照资料、档案归档入库不及时次数打分：
◇1～2次（含），得分=权重×100-1分×不及时次数
◇3～4次（含），得分=权重×100-2分×不及时次数
5～6次（含），得分=权重×100-3分×不及时次数
6次以上，得分为0分
100%
20%
费用报销核算准确率
按照相关管理规定考核得分，得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
15%
临时性、阶段性工作完成质量
按照相关管理规定考核得分，得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
15%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
升级会员 