福建省《金融市场基础知识》考前练习第681套.docx
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福建省《金融市场基础知识》考前练习第681套
2020年福建省《金融市场基础知识》考前练习
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共30题）
1.（）是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。
A.波动率
B.方差
C.VaR
D.期望
2.沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.15％
3.证券公司直接为投资者开立（）。
A.清算账户
B.银行账户
C.证券账户
D.资金结算账户
4.按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（）。
①最终目标
②底层目标
③中介目标
④操作目标
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
5.小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟订证券交易所年度财务预算、决算方案
6.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
7.私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。
A.70％
B.50％
C.35％
D.25％
8.根据价值规律，股票的市场价格是由股票的（）决定的，但同时也受许多其他因素的影响。
其中，（）是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
A.内在价值、公司盈利状况
B.内在价值、供求关系
C.账面价值、公司盈利状况
D.账面价值、供求关系
9.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。
A.实名制
B.匿名制
C.代号制
D.代码制
10.（），中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。
A.2006年10月17日
B.2008年10月17日
C.2010年10月17日
D.2012年10月17日
11.股价指数的主要功能包括（）。
①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度
②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析
③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础
④作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④
12.下面关于企业债券的说法正确的是（）。
①企业可以自行销售企业债券
②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金
③承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销方式
④承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式
A.①④
B.①②③
C.②③
D.②④
13.按照《中华人民共和国证券投资基金法》（2015年4月24日修订）规定我国的证券投资基金可投资于（）。
①上市交易的股票
②上市交易的债券
③国务院证券监督管理机构规定的其他证券
④任意证券的衍生品
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
14.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）%,其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。
A.10
B.15
C.20
D.25
15.股票发行监管制度包括（）。
①审批制
②审定制
③核准制
④注册制
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③
16.证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计入净资本。
A.90％；80％；70％
B.100％；70％；50％
C.100％；70％；30％
D.90％；70％；50％
17.下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（）。
①接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务
②举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等
③在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务
④通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
18.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
19.记名股票相较于无记名股票的特点不包括（）。
A.可以一次或分次缴纳出资额
B.相对安全
C.股东权利归属于股票的持有人
D.转让相对复杂
20.下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（）。
Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动
Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业
Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
21.行业分析主要分析的是（）。
①行业所属的不同市场类型
②所处的不同生命周期
③行业业绩对股票价格的影响
④区域经济对股票价格的影响
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
22.在基金运作中，（）居主导与核心位置。
A.基金销售者
B.基金投资者
C.基金管理人
D.基金托管人
23.在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（）。
①至少拥有1个做市商
②至少拥有5个做市商
③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价
④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③
24.在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（）等不同类型。
Ⅰ．国家股Ⅱ．法人股
Ⅲ．社会公众股Ⅳ．外资股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
25.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。
这反映了间接融资的（）特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的较大差异性
D.可逆性
26.当前IAIS主要在（）方面发挥着重要作用。
Ⅰ、制定国际保险监管规则
Ⅱ、发布国际保险最新动态
Ⅲ、提供国际保险界交流平台
Ⅳ、改善国际银行业务监管技术的有效性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
27.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的
B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定
C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成
D.价格形成方式不同
28.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（）可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
①公开报价
②小额报价
③双边报价
④对话报价
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③
29.证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。
①身份
②财产与收入状况
③证券投资经验
④风险偏好
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
30.下列属于经济指标中的同步性指标的包括（）。
①利率水平
②国内生产总值
③个人收入
④企业工资支出
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
二、多选题（共20题）
三、判断题（共10题）
四、简答题（共2题）
单选题答案：
1：
C2：
C3：
D4：
D5：
A6：
A7：
C
8：
B9：
A10：
B11：
A12：
C13：
B14：
C
15：
B16：
B17：
D18：
B19：
C20：
C21：
A
22：
C23：
A24：
D25：
A26：
B27：
D28：
D
29：
D30：
B
多选题答案：
判断题答案：
简答题答案：
相关解析：
1：
VaR,是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。
2：
考点：
沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％。
3：
证券公司直接为投资者开立资金结算账户。
证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
4：
考点：
按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为最终目标、中介目标和操作目标。
5：
证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。
总经理行使下列职权：
（1）执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；
（2）主持证券交易所的日常工作；
（3）拟订并组织实施证券交易所工作计划；
（4）拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；
（5）审定业务细则及其他制度性规定；
（6）审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；
（7）审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；
（8）理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。
6：
投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。
7：
考点：
私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35％以上的股权或出资，且拥有管理控制权。
8：
根据价值规律，股票的市场价格是由股票的内在价值决定的，但同时也受许多其他因素的影响。
其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
9：
考点：
目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。
10：
2008年10月17日，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。
11：
考点：
股价指数的主要功能。
股价指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。
股价指数主要有以下功能：
第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。
第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。
第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。
第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。
12：
考点：
企业债券的相关要求。
《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，应当由证券经营机构承销。
国家发改委《关于进一步改进和加强企业债券管理工作的通知》规定，发行企业债券应当由具有承销资格的证券经营机构承销，企业不得自行销售企业债券。
主承销商由企业自主选择。
需要组织承销团的，由主承销商组织承销团。
承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销方式，承销方式由发行人和主承销商协商确定。
13：
考点：
考查证券投资基金。
按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品。
14：
科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%,其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。
15：
考点：
股票发行监管制度的分类。
股票发行监管制度主要有三种：
审批制、核准制和注册制，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。
16：
考点：
考查证券公司长期次级证券。
证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100％、70％、50％的比例计入净资本。
17：
考点：
证券、期货投资咨询服务包括以下形式：
接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；中国证监会认定的其他形式。
18：
考点：
集合票据相关规则。
依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。
19：
考点：
记名股票的特点。
记名股票有如下特点：
第一，股东权利归属于记名股东。
对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权。
除了记名股东以外，其他持有者（非经记名股东转让和经股份公司过户的）不具有股东资格。
第二，可以一次或分次缴纳出资。
缴纳股款是股东基于认购股票而承担的义务。
一般来说，股东应在认购时一次缴足股款。
但是，基于记名股票所确定的股份公司与记名股东之间的特定关系，有些国家允许记名股东在认购股票时可以无须一次缴足股款。
第三，转让相对复杂或受限制。
记名股票的转让必须依据法律和
20：
题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述，故全选。
21：
行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响；区域分析主要分析区域经济因素对股票价格的影响。
一方面，行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的，从某种意义上说，投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象；另一方面，上市公司在一定程度上又受区域经济的影响，尤其是我国各地区的经济发展极不平衡，产业政策也有所不同，从而对我国证券市场中不同区域上市公司的行为与业绩有着不同程度的影响。
22：
基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。
在基金运作中，基金管理人居主导与核心位置。
23：
考点：
本题主要考查SETS系统。
SETS系统同时支持匿名报单自动配对成交和做市商报价，因此混合了指令驱动与报价驱动两种交易方式的特点。
在SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供至少1个交易市场规模（ExchangeMarketSize，简称EMS，通常为2500英镑）的双边报价以维持流动性。
24：
在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
25：
考点：
本题主要考查间接融资的特点。
间接融资的特点
（1）资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。
（2）融资的相对集中性。
间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。
（3）融资信誉的差异性相对较小。
间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于
26：
当前IAIS主要在三个方面发挥着重要作用：
一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；三是提供国际保险界交流平台。
注：
此知识为2019版官方教材新增内容。
27：
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：
1．期限不同
封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。
2．发行规模限制不同
封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。
开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。
3．基金份额交易方式不同
封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所交易。
开
28：
考点：
考查点击确认、单向撮合的方式。
债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
29：
考点：
证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
30：
考点：
考查同步性指标的具体内容。
同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。
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