中央银行学考试复习资料.docx
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中央银行学考试复习资料
填空：
1、中央银行在分析国际收支账户时，将不同性质的对外交易划分为“线上”和“线下”两部分。
其中，线上部分净额在贷方为国际收支（顺差），在借方则为国际收支（逆差）。
2、决定货币供给的三个基本因素是：
（通货—存款比率）、（准备—存款比率）和（基础货币）
3、古典学派经济学家认为，总供给曲线是一条（水平）线，而早期的凯恩斯主义者则认为，总供给曲线是位于充分就业水平上的一条（垂直）线。
4、选择货币政策指标的主要标准包括：
（相关性）、可测性、可控性和（抗干扰性）。
5、法定准备金率在世界范围内有（降低）的趋势。
6、若以稳定物价为货币政策最终目标，则选择中介目标时应侧重于（货币供应量）。
单选：
1、在国民账户的统计方法中，支出法着重于研究（C）的形成及其结构
A总消费B总投资C总消费D总供给
2、M1占名义GDP的比重指标，反映了（A）
A．货币供应量对实际经济过程的作用程度
B．货币供应量对一国金融深化的作用程度
C．一国宏观经济调控的程度
D．一国金融深化程度
3、货币供给是内生的还是外生的，实际上是指（A）
A．中央银行能否有效地控制货币供给
B．货币供给对实际经济变量是否有影响
C．货币供给能否真正促使社会总需求的形成
D．是货币供给决定总需求，还是总需求决定货币供给
4、决定货币供给的因素中，主要取决于中央银行的行为的是（A）
A．法定准备率
B．超额准备率
C．通货存款比率
D．储蓄存款比率
5、选择性货币政策工具的根本特点在于（C）
A．针对总量进行调节
B．从质和量两个方面进行的调节
C．针对特殊经济领域采用的信贷调节
D．以行政命令对信用活动进行直接控制
6、理解货币政策效应差异的焦点取决于（B）
A．总需求曲线形状的差异
B．总供给曲线形状的差异
C．对充分就业理解的差异
D．是否考虑理性预期的差异
7、中央银行货币政策目标体系各指标可控性由弱到强的顺序是（D）
A．最终目标、操作指标、中介指标
B．中介指标、操作指标、最终目标
C．操作指标、中介指标、最终目标
D．最终目标、中介指标、操作指标
8、货币政策时滞直接影响货币政策自身传导机制是否顺畅，它一般分为内部时滞和外部时滞，而外部时滞又细分为（C）
A．决策时滞和操作时滞
B．认识时滞和决策时滞
C．操作时滞和市场时滞
D．认识时滞和市场时滞
9、90年代以来尤其是发达国家金融监管当局的监管重点是：
（C）
A．中央银行对国债市场的监管
B．中央银行对同业拆借市场的监管
C．中央银行对金融衍生市场的监管
D．中央银行对证券交易市场的监管
10、偿债率是指一国还债额占多年该国外汇总收入的比率，以不超过（A）为界。
A．20%
B．25%
C．33%
D．50%
多选：
1、常用来预测货币总量的方法主要有（AC）
A．以货币需求函数为基础，运用回归技术进行测算
B．运用费雪现金交易数量方程式来测算
C．依据货币流通速度的变化趋势来测算
D．依据庇古的剑桥方程式来测算
E．以鲍莫尔的平方根定律来测算
2、制定和实施货币政策，是中央银行的基本职责之一。
中央银行制定的货币政策一般包括（ABCD）几方面内容。
A．政策的最终目标
B．实现目标的政策工具
C．各种操作指标和中介指标
D．政策传导机制和政策效应
E．货币政策与财政政策的协调配合
3、通常认为货币政策对经济运行具有重要影响，但也存在不同的观点，其分歧主要存在
如下（BE）方面。
A．货币供给量的调整是否会对财政政策产生“挤出效应”
B．货币供给量的调整对实际经济（产出和就业）是否有影响
C．货币供给是否会促使总需求的形成，并最终促进经济增长
D．货币供给的变动是否会对价格总水平（或通货膨胀）产生重要影响
E．货币供给是内生的还是外生的，即中央银行能否有效地控制货币供给
4、中央银行货币政策目标体系中的中介指标主要包括（AD）
A．利率
B．准备金
C．基础货币
D．货币供应量
E．公开市场操作
5、国家实施宏观调控的主要手段有（ACD）
A．经济手段
B．货币政策
C．法律手段
D．行政手段
E．公开市场操作
6、中央银行“三大法宝”之一的法定存款准备金政策的作用是（ADE）
A．保证商业银行等存款货币机构资金的流动性
B．产生货币政策变动方向和力度的告示作用
C．影响利率水平和利率结构
D．集中一部分信贷资金
E．调节货币供给总量
7、1998年3月，我国中央银行对存款准备金制度进行了改革，内容主要为（ABC）
A．合并了法定存款准备金和备付金账户
B．将法定准备率下调为8%
C．降低了存款准备金利率
D．将法定准备率上调为8%
E．将存款准备金定位为无息的
8、关于我国货币政策中介变量与目标变量关系实证研究的描述正确的是（ABCDE）
A．M0、M1和M2与目标变量之间的的确存在明显的相关关系，
B．M0和M1对目标变量的传导更直接、效率更高
C．M2对目标变量的弹性要小一些
D．作为我国货币政策的中介目标，M1的条件更为充分。
E．传统以控制M0作为稳定货币的主要措施，当前监控的侧重点转向M1
9、从储蓄和投资的对立统一关系来讲，货币对实物经济的影响程度取决的两个条件是：
（BC）
A．资源产生“返归”效应
B．存在剩余实物资源
C．剩余货币储蓄
D．货币投资因素
E．物资积累因素
10、以下关于中央银行与金融市场的关系描述正确的是（ABCDE）
A．中央银行作为资金供求双方的中介和调节者参与金融市场活动；
B．中央银行能从容的调控金融市场乃至全社会的资金运行；
C．中央银行作为国家的金融管理机构，代表国家制定和执行金融政策；
D．中央银行有着即代表国家又超然于金融市场参与者的特殊地位；
E．中央银行是金融市场的监督管理者。
11、在中央银行的外债管理中，确定外债规模的因素有（ABE）
A．经济建设对外债的需求量
B．国际资本市场的可供量
C．本国对外债的管理成本
D．本国对外债的使用效率
E．本国对外债的承受能力
12、以下关于金融稳定问题的重要判断正确的是（ADE）
A．金融稳定是金融安全的基础
B．金融稳定是经济稳定的核心
C．金融稳定不利于金融效率
D．稳定是金融稳定的核心
E．价格稳定是金融稳定的重要表现
判断：
1、国民产品总量=国内产品总量－要素收入
错：
国民产品总量=国内产品总量+净要素收入
2、资金流量账户每行和每列的交易量之和均应大于零。
错：
应该等于零。
3、货币供给促使社会总需求的形成，因而总需求和货币供给的变动在量上和时间上是一致的。
错误：
现实的需求还受其他因素影响，因而总需求和货币供给的变动在量上和时间上可能不一致。
4、早期菲利普斯曲线由于不能解决1929年的大萧条和高失业率问题而遭到反对派的否定。
错：
早期菲利普斯曲线由于不能解释“滞胀”问题而遭到反对派的否定。
5、在中央银行具有高度独立性的国家，货币政策的决策权由中央政府和中央银行最高管理层分担。
错误：
在中央银行具有高度独立性的国家，货币政策的决策权集中在中央银行的最高管理层。
6、充分就业与经济增长之间通常存在正相关关系，但经济增长模式一般都与充分就业有一定矛盾。
正确。
除了劳动密集型经济增长模式外，其他几种模式都与充分就业有一定矛盾
7、道义劝告是中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场动向，规定商业银行的贷款重点投向和贷款变动数量等。
错误：
应该是“窗口指导”。
8、以M0、M1和M2这三个层次的货币供应量作为具有代表性的中介变量时，存款准备金这一操作变量直接作用于M1，并通过它的收缩或扩张对M2发生拉动或限制作用。
错误：
以M0、M1和M2这三个层次的货币供应量作为具有代表性的中介变量时，存款准备金这一操作变量直接作用于M2，并通过它的收缩或扩张对M1发生拉动或限制作用。
9、外国政府贷款的贷款对象大多为发展中国家。
错误：
国际金融组织贷款的贷款对象大多为发展中国家。
简答：
1、与商业银行相比，中央银行负债业务有哪些特点？
2、中央银行货币发行必须遵循哪些基本原则？
为什么？
3、中央银行垄断货币发行权有何重要意义？
4、中央银行金融监管的目标和原则是什么？
1、与商业银行相比，中央银行负债业务有哪些特点？
中央银行的负债业务即其资产来源，主要包括流通中的货币、各项存款和其它负债。
虽然资本金项目也是其资金来源，但不属于严格意义上的负债。
商业银行的负债业务也是其吸收资金形成资金来源的业务，主要包括存款负债、其它负债和自有资本。
与商业银行相比，中央银行的负债业务具有以下特点：
（1）其负债业务中的流通中货币是其所独有的项目，这是由其独享货币发行权所形成的垄断的负债业务。
商业银行均无此项负债，并且与此相反，现金在商业银行的资产负债表中属于资产项目；
（2）其业务对象不同，虽然中央银行的负债业务也有存款，但其存款对象主要有两类：
一类是政府和公共机构，另一类是商业银行等金融机构。
不同于商业银行以普通居民和企业为存款业务对象；（3）其存款业务具有一定的强制性。
不同于商业银行的存款自愿原则，法律要求商业银行必须在中央银行存有一定量的存款准备金，具有强制性。
2、中央银行货币发行必须遵循哪些基本原则？
为什么？
答：
（1）垄断发行原则。
有利于统一国内货币形式，避免多头发行造成的货币流通混乱，也便于中央银行制定和执行货币政策，灵活有效地调节流通中的货币量，通过完全占有货币发行所带来的经济利益加强自身经济实力。
（2）要有可靠信用作保证的原则。
否则就会出现通货不稳，扰乱正常流通和生产的运行，进而导致社会经济乃至政治危机的爆发。
（3）要具有一定的弹性原则。
只有这样，才能使中央银行的货币发行更好地适应不断变化的社会经济环境，防止通货膨胀或通货紧缩的现象发生，确保国民经济在正常的轨道上运行。
3、中央银行垄断货币发行权有何重要意义？
答：
（1）可避免货币分散发行时带来银行倒闭、金融混乱事件的发生，便利商品的流通，保持经济稳定发展。
（2）有利于国家对货币流通的管理，使货币发行便于控制，以保持市场货币流通量与国民经济发展的适当比例，保证通货的稳定。
（3）有利于中央银行加强自身的经济实力。
（4）有利于推行国家货币金融政策，便利政府利用中央银行手中的货币工具来管理和调节国民经济，实现国家的宏观经济目标。
4、中央银行金融监管的目标和原则是什么？
答：
（1）中央银行金融监管的目标。
由于各国历史、经济、文化背景和发展的情况不同，因此，各国的具体监管目标也有所不同。
但总结起来，有以下几点共性：
①确保金融稳定安全、防范金融风险；②保护消费者权益；③增进金融体系的效率；④规定金融机构行为，促进公平竞争。
（2）中央银行金融监管的基本原则。
①巴塞尔委员会关于金融监管的原则：
监管主体的独立性原则；依法监管原则；“内控”与“外控”相结合的原则；稳健运行和风险防范相结合的原则；母国与东道国共同监管原则。
②中国金融监管原则：
不干涉银行内部管理的原则；公正、独立的原则。
论述：
1、试论货币政策与财政政策扩张能力的自我约束机制。
2、我国中央银行最主要的资产项目是国外资产中的外汇，美国中央银行最主要的资产项目是财政部债券，这种差异反映了什么问题？
1、试论货币政策与财政政策扩张能力的自我约束机制。
答：
政策扩张能力的自我约束机制主要包括3个方面：
（1）资金来源的约束。
财政政策的扩张能力要受政府财政自身资金来源的约束，而货币政策的扩张能力则不存在这种约束。
（2）自身均衡机制的约束。
财政政策的扩张能力要受政府对债务的承受能力的约束，而货币政策的扩张能力在中央银行自身均衡机制方面不受任何约束。
（3）弥补收支差额的约束。
财政政策的扩张能力要受政府财政弥补自身收支差额的资金能力的约束，而货币政策的扩张能力与中央银行自身的收支差额无必然联系。
由此可见，财政政策的扩张能力会受到政府财政自身机制的约束，因而财政资金是可控的；货币政策的扩张能力并不会受到中央银行自身机制的约束，当然它也会受到某些因素的限制，比如流通界对货币、信用的客观需求，通货膨胀和信用膨胀的社会压力等。
但这些因素都比较抽象，对实施货币政策的中央银行构不成实质性制约，因而对货币政策的扩张约束实际上是一种软约束。
如果我们选择扩张的财政政策支持经济的适度增长，其扩张程度是有限的，不容易导致失控现象；反之，若采用扩张的货币政策，其扩张程度很难受到限制，容易发生失控问题。
2、我国中央银行最主要的资产项目是国外资产中的外汇，美国中央银行最主要的资产项目是财政部债券，这种差异反映了什么问题？
中美两国中央银行资产负债表中资产项目构成比例上的差别反映了两国央行货币投放渠道及主要货币政策操作工具的不同。
（1）中国的基础货币投放渠道中，中国人民银行通过买入外汇而投放的货币占有非常大的比例。
这与中国的外汇体制实行结售汇制度紧密相连，国际收支中顺差产生的外汇全部要由中国人民银行发行货币来买入。
而美国的中央银行就没有这一任务；
（2）美国中央银行的资产负债表中，最主要的资产项目是财政部证券，这是美联储大量进行公开市场业务操作的结果。
这种资产结构反映了美国金融市场高度发达和美联储以公开市场业务为主要货币政策工具的特征。
而中国的金融市场比较落后，可供央行进行公开市场操作的证券商量少，央行公开市场业务操作较少，资产项目中的证券类资产也就较少。
填空：
1构成宏观经济分析框架的四大账户是：
国民收入与产品帐户、国际收支帐户、（财政帐户）和（货币帐户）。
2促进社会总供求的均衡是货币政策的主要功能之一，而这主要是通过影响（货币供求）来实现的。
3、菲利普斯曲线表明货币工资变化率（通货膨胀率）与失业率的（负）相关关系，同时，菲利普斯曲线也可表示为通货膨胀与经济增长之间的（正）相关关系。
4、若以经济增长为货币政策最终目标，则选择中介目标时，从效果来看，（利率）更佳；从传导途径看，（货币供应量）更直接。
5、在我国公开市场操作的交易方式只采用（回购）一种方式。
6、保持金融稳定是避免货币危机、（金融危机）和经济危机的重要前提。
单选：
1、国民账户的统计方法中，（D）着重于研究总需求的形成及及不同部门之间的需求结构。
A收入法；B生产法；C增值法；D支出法。
2、存款货币银行资产负债表与货币当局资产负债表合并后为（A）
A货币概览；B银行概览；C金融概览；D货币银行概览。
3、货币供求均衡与社会总供求均衡之间具有十分紧密的联系，以下对二者关系的描述正确的是：
（C）
A．货币供给决定货币需求；
B．社会总供给影响社会总需求；
C．货币供给促使社会总需求的形成；
D．社会总需求决定了真实货币供给。
4、一般性货币政策工具的根本特点在于（A）
A．针对总量进行调节
B．从质和量两个方面进行的调节
C．针对特殊经济领域采用的信贷调节
D．以行政命令对信用活动进行直接控制
5、许多国家都把充分就业作为最重要的宏观经济目标，这里的充分就业目标是指（B）
A．追求零失业率
B．自然失业率水平
C．允许摩擦性失业存在的失业率
D．以自然失业率水平为中心的可变区间
6、商业银行等存款货币机构通过公开市场业务形成的储备是（D）
A．法定准备
B．超额准备
C．借入储备
D．非借入储备
7、研究货币政策的作用机制就是要以（B）为中心。
A．目标变量
B．中介变量
C．操作变量
D．货币变量
8、收入政策与货币政策的配合主要体现在（A）两方面。
A．稳定物价和经济增长
B．充分就业与经济增长
C．稳定物价与充分就业
D．币值稳定与经济增长
9、在中央银行金融市场监管的一般原则中，即是市场经济的基本原则，也是金融市场运行基本原则的是：
（D）
A．全面性原则
B．效率性原则
C．及时性原则
D．公开、公平、公正原则
10、中央银行对汇率的管理是通过以法定汇率代替自由汇率，其一般有两种形式：
（B）
A．基本汇率和复汇率
B．双重汇率和复汇率
C．差别汇率和复汇率
D．歧视汇率和复汇率
多选：
1、以下关于货币的流动性分析，说法正确的是（ACDE）
A．M1是主要的购买手段和支付手段
B．M2包括银行活期存款等准货币
C．M1体现了现实的社会购买力
D．M2代表了未来的社会购买力
E．M1占M2比重的高低，体现了货币流动性的强弱
2、货币政策是现代市场经济国家最重要的宏观经济调控手段之一，因为货币政策具有（ABCDE）的功能。
A．促进经济的稳定增长
B．促进充分就业，实现社会稳定
C．保持金融稳定，防范金融危机
D．促进国际收支平衡，保持汇率相对稳定
E．促进社会总需求和总供给的均衡，保持币值稳定
3、中介指标处于最终目标和操作指标之间，以下可以作为中介指标的有（ABCE）
A．利率
B．汇率
C．信贷量
D．基础货币
E．货币供给量
4、理论界存在的货币政策选择的单目标论，在唯一目标的选择上又有两种观点，它们是（AC）
A．主张以稳定币值为货币政策的唯一目标
B．主张以充分就业为货币政策的唯一目标
C．主张以经济增长为货币政策的唯一目标
D．主张以金融稳定为货币政策的唯一目标
E．主张以国际收支平衡为货币政策的唯一目标
5、对于宏观经济运行状况和变动趋势的预测分析，主要应考虑（ABD）
A．经济景气状况
B．国际收支平衡状况
C．企业经济效益情况
D．通货膨胀和币值稳定状况
E．企业生产能力的利用情况
6、我国金融机构法定存款和贷款利率一般包括：
（ADE）
A．储蓄存款利率
B．银行间拆借利率
C．准备金存款利率
D．企事业单位存款利率
E．大额可转让定期存单利率
7、金融稳定具有的特征有（ABE）
A．金融稳定具有全局性
B．金融稳定具有动态性
C．金融稳定具有联动性
D．金融稳定具有周期性
E．金融稳定具有综合性
8、下列各学派对货币政策有效性分析的结果描述正确的是（ABD）
A．古典学派认为货币政策和所有的政府干预都是无效的
B．早期凯恩斯主义者认为货币政策是完全有效的
C．货币学派货币政策在短期和长期均是无效的
D．新凯恩斯主义认为货币政策是完全有效的
E．合理预期学派认为货币政策在短期内是有效的，但在长期内却是无效的
9、下述关于货币供应量的三个层次M0、M1和M2对不同最终目标的影响效果的描述正确的是（ACDE）
A．M0和M1对当时的物价水平影响最为直接
B．M2代表了现实的购买手段和支付手段
C．M2体现了支持经济增长的作用
D．稳定物价目标下重点控制M0和M1
E．兼顾稳定物价和经济增长，则侧重考虑控制M1和M2
10、以下关于法定存款准备金与实际存款准备金的说法正确的是（ABCE）
A．实际存款准备金是中央银行的操作变量
B．法定存款准备金政策是央行的政策工具
C．实际存款准备金=法定存款准备金+超额存款准备金
D．中央银行直接掌握并能够自主调整的是实际存款准备金率
E．中央银行直接掌握并能够自主调整的是法定存款准备金率
11、我国中央银行经常项目外汇管理呈现以下特点：
（ABCDE）
A．实行银行结售汇制，实现人民币经常项目可兑换
B．实行进出口收付汇核销管理，强化了外汇管理等部门的监管的职能
C．实行暂收待付外汇和专项外汇的账户管理
D．实行国际收支统计申报制度，完善宏观调控体系
E．禁止在境内以外币计价、结算和流通，建立银行间外汇市场，改进了汇率形成机制
12、金融稳定的目标是：
（ABC）
A．对经济全局而言，要维护金融安全和金融主权
B．对金融部门而言，要防范和化解全局系统性金融风险和局部系统性金融风险C．对社会经济个体而言，要提供一个合理的金融预期
D．对非金融部门而言，只需防范和化解局部系统性连带金融风险
E．对金融业的运行进行广泛的调查研究，随时掌握金融体系的稳定状况
判断：
1、流量相当于统计学的时点数概念和会计学的发生额概念，计量时需有时间下标。
错：
流量相当于统计学的时期数概念。
2、实践中一般依据货币流通速度的变化趋势来测算货币总量。
错误：
一般以货币需求函数为基础，运用回归技术进行测算货币总量。
3、“货币供给是外生变量”是指货币供给主要是由实际经济变量和微观经济主体的行为决定的，而不是由中央银行的货币政策决定的。
错误：
应该将“货币供给是外生变量”改为“货币供给是内生变量”。
4、古典学派经济学家认为，总供给曲线是一条水平线，而早期的凯恩斯主义者则认为，总供给曲线是位于充分就业水平上的一条垂线。
错误：
应该是古典学派—垂线；凯恩斯主义者—水平线。
5、弗里德曼主张放弃“相机选择”的货币政策，而实行“单一规则”的货币政策。
正确
6、一国国际收支的持续顺差，会给该国经济带来有利影响。
错误：
一国国际收支失衡，无论是逆差还是顺差，都会给该国经济带来不利影响，但相比之下，逆差危害比顺差危害更大。
7、法定准备金率在世界范围内有上升的趋势。
错误：
法定准备金率在世界范围内有降低的趋势
8、从资产负债表的资产和负债的平衡关系看，基础货币可视为中央银行账户的资产方。
但就其实质意义而言，基础货币应代表中央银行的负债业务。
错误：
从资产负债表的资产和负债的平衡关系看，基础货币可视为中央银行账户的负债方。
但就其实质意义而言，基础货币应代表中央银行的资产业务。
9、国际金融组织贷款是具有双边经济援助性质的优惠贷款。
错误：
外国政府贷款是具有双边经济援助性质的优惠贷款。
简答
1．中央银行的产生有哪些必然性？
2．试分析货币供应量作为中介指标的优缺点。
3．简述中央银行在现代经济运行中的地位。
4．简述中央银行与商业银行等金融机构之间的关系。
1．中央银行的产生有哪些必然性？
（1）银行券的发行问题，由于商业银行资金实力、经营范围的限制，其发行的银行券的流通往往受到很大限制，这就需要一个资金实力雄厚且具有权威性的银行来统一发行银行券并保证兑现；
（2）票据交换问题，随着商业银行间互相支付量的增加，有各自银行自行轧差清算已非常不方便，客观上需要有一个统一的票据交换和债权债务清算机构，为各个商业银行间的票据交换和资金清算提供服务；（3）最后贷款人问题，单个银行由于资金有限，容易由于支付能力不足而产生挤兑，为此有必要集中银行的准备金，对某一银行的支付困难实施救助；（4）金融监管问题，随着银行业与金融市场的发展，金融活动需要政府进行必要的管理，而这种管理的专业性与技术性很强，必须有专业性的机构来实施。
2、试分析货币供应量作为中介指标的优缺点。
答：
（1）货币供给量作为中介指标的优点：
货币供给量的变动能直接影响经济活动；中央银行对货币供给量的控制能力较强；与货币政策意图联系紧密；不易将政策性效果与非政策性效果相混淆。
（2）货币供给量作为中介指标的缺点：
中央银行对货币供给量的控制能力并不是绝对的；中央银行对货币供给量的控制存在着一定的时滞。
3、简述中央银行在现代经济运行中的地位。
答：
（1）中央银行是发行的银行，为经济发展创造货币和信用条件，为一国币值的稳定、经济的增长提供保障。
（2）从国家对宏观经济的调节和控制来看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。
（3）从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。
4、简述中央银行与商业银行等金融机构之间的关系。
答：
（1）中央银行是商业银行等金融机构的领导者和管理者：
中央银行处于现代金融体系的领导和核心地位，其领导和管理主要是通过制定和实施有关政策来体现的，并且主要是通过具体的金融业务活动实现的。
（2）中央银行与商业银行等金融机构之间
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