国际结算实验 汇款实验参考答案.docx

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国际结算实验汇款实验参考答案

2.2.3实验素材

一、汇款申请书

2003年3月8日，CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.向中国农业银行广州市分行提交下面这张汇款申请书，汇出行按所给问题审核汇款申请书。

汇出汇款申请书（代支款凭证）

APPLICATIONFOROUTWARDREMITTANCE

致：

中国农业银行广州分行

TO:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINA

日期DATE:

2003年3月8日

兹委托贵行办理下列汇款。

I/Weherebyrequestyoutoeffectthefollowing

remittance.

X电汇□信汇□票汇付款地点银行编号（查询时请引述）

RefNo.TT96785T/TM/TD/DDrawnon:

UnitedTrading收款人币别及金额Curr.&Amt.

CompanyBeneficiary'sname

HongKongHKDollars20,

70WingTaiRoad,及地址ChaiWanHongKong&address

0709A/CNo.账号银行填写栏BANKUSEONLY

汇率（Rate）收款银行POSANGBANKLTD.

sBankBeneficiary'等值人民币HONGKONG及地址

￥Equivalentin&address

CHINANAT.METALS&汇款人手续费（Commission）

MINERALSI/ECORP.ByorderofCOMM.UNDERS/CNO.邮电费（Postage&附言CT0011-01Cable）DetailsofPayment

其它费用（Other

Charges）

合计

国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。

汇款全过程均以电传形式通知。

Allforeignbank'schargesaretobebornebyus/payee（ifnotspecified,

allchargesaretobebornebypayee）.Allpartiesinthechannelareadvised

bytelex.

□请付敝账（debitmy/ouraccount），账号（a/cNo.）

□兹附支票（enclosemy/ourcheque），号码为（No.）

付款行（Drawnon）

X现金支付（I/Wepaycashherewith）。

联系电话（TEL）

申请人签章

张青

Applicant's

Stamp&Signature

______________________________________________________

经办:

：

会计：

复核：

记账：

⑴汇款方式

电汇

⑵汇款人公司名称

CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.

⑶收款人公司名称、地址

UnitedTradingCompany,HongKong

⑷汇款金额

HKD20,

⑸款项用途

COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

⑹银行费用由哪方支付

国外银行的一切费用由收款人负担

⑺汇款当日港币现钞价为91，港币现汇价为87，汇款人应提交多少港币现钞给银行

20,*

⑻银行在哪些情况下可免责

参看P29页汇款申请书背面条款

⑼在我国现行外汇管理规定下，汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项

参看P27页汇出行处理环节

二、电汇中的汇款电文

（一）汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文，将汇款业务指示内容填列出来。

1、电文一：

汇出汇款

FM:

HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG

TO:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU

DATE:

8THJUNE

TEST2876AOURREFTT200498

PLSPAYHKD34000.VALUE8JUNETOACCOUNTNO.4-128FAVOURPRECISIONPHOTO

EQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOUMESSAGECOMM.UNDERS/CNO.87364

ORDERCOVERWEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.

2、电文二：

汇入汇款

…PCBCCNBJ

…BOFAUS3N

MT100CUSTOMERTRANSFER

TRANS.REF:

20:

180TT09266

VAL/CUR/AMOUNT:

32A:

990712USD31,

ORDERINGCUSTOMER:

50:

UnitedProsperityEnterprise,Inc,

Tortol;BritishVirginIslands

ORDERINGBANK:

52:

MidlandBankLtd.,London

ACCOUNTWITH:

57A:

BKOFCHINA

BENEFICIARY:

59:

HuayuEngineManufacturingCo.Ltd.

DETAILSOFPMT:

70:

ContractGH680-23

DETAILSOFCHARGES:

71A:

BEN

BANKTOBANKINF:

72:

REIBURSEWITHBKOFNKYNY

3、电文三：

汇入汇款

FM:

BANKOFAMERICA,NEWYORK

TO:

INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，GUANGDONGBRANCH

DATE:

14TH,OCT

TEST87593OURREFTT10908-04

PLSPAYUSD38000.VALUE14,OCT.TOGUANGDONGCEREALSOILNFOODSTUFFSI/E

GROUPCORP.VIAA/CNO.9BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768ORDERWINFOOD

CO.LTD.COVERCREDITEDYOUR.ACCOUNT

电文审核内容

电文一

电文二

电文三

⑴汇出行

HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG

MidlandBankLtd.,London

BANKOFAMERICA,NEWYORK

⑵汇入行

THEAGRICULTURALCHINAOFBANKGUANGZHOU

PCBCCNBJ

INDUSTRIALANDBANKCOMMERCIAL，CHINAOF

GUANGDONG

BRANCH

⑶发电日期

8THJUNE

990712

14TH,OCT

⑷密押、汇款编号

TEST2876AOURREFTT200498

180TT09266

TEST87593OURREFTT10908-04

⑸汇款金额、起息时间

HKD34000,VALUE8JUNE

USD31,

VALUEUSD38000.14,OCT.

⑹收款人

PRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOU

HuayuEngineManufacturingCo.Ltd.

GUANGDONGOILCEREALSNFOODSTUFFSI/EGROUPCORP.

⑺附言

COMM.UNDERS/CNO.87364

ContractGH680-23

BEINGPROCEEDSNO.UNDERS/CCT89768

⑻汇款人

UnitedProsperityEnterprise,

Inc,

Tortol;British

VirginIslands

WINFOODCO.LTD.

⑼头寸划拨

WEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.

REIBURSEWITHBKOFNKYNY

CREDITEDYOUR.ACCOUNT

（二）中国农业银行广州市分行接受CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.的汇款申请，于2003年3月8日发送汇款电文。

其中，汇入行是POSANGBANKLTD.,HONGKONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户，费用由受益人承担。

FM:

AgriculturalBankofChina,Guangzhou

TO:

POSANGBANKLTD.,HONGKONG

thDATE8,Mar.,2003

TEST:

_________________OURREF

NOANYCHARGESFORUS

thPAYHKD20,VALUE8,Mar.TOUnitedTradingCompanyHongKong

FORCREDITINGACCOUNTNO.0709

MESSAGECOMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

ORDERCHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP

.COVERPleasedebitouraccountwithyou.

（三）中国农业银行广州市分行采用SWIFTM/T100汇款格式，将电报内容输入电脑发送至汇入行POSANGBANKLTD.,HONGKONG。

TO:

POSANGBANKLTD.,HONGKONG

FM:

AgriculturalBankofChina,Guangzhou

MT100CUSTOMERTRANSFER

:

20TRANS.REFNO.:

___________________________

:

32AVAL/CUR/AMOUNT:

HKD20,

:

50ORDERINGCUSTOMER:

CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP

:

52AORDERINGBANK:

AgriculturalBankofChina,Guangzhou

:

53ASENDER'SCORRESPONDENT:

___________________________________

:

54ARECEIVER'SCORRESPONDENT:

___________________________________

:

56INTERMEDIARYBANK:

___________________________________

:

57AACCOUNTWITHBANK:

POSANGBANKLTD.,HONGKONG

:

59BENEFICIARY:

UnitedTradingCompanyHongKong

:

70DETAILSOFPAYMENT:

COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

:

71ADETAILSOFCHARGES:

Ben.

:

72BANKTOBANKINFORMATION:

Pleasedebitouraccountwithyou.

三、信汇中的委托书和支付授权书

（一）汇出行IndustrialandCommercialBankofChina,Shangdong根据业务内容，填写支付授权书。

①Date:

15thSept.,2002；②PayingBank:

HongkongandShanghaiBankingCorp.

Ltd.,HongKong;③RefNo.MT28376;④Amount:

HKD30,；⑤Cover:

PleasedebitourA/C

withyou；⑥Message:

CommissionunderS/C；⑦Payee:

WinFoodCompany,Ltd.,Hong

Kong；⑧Remitter:

ShangdongCerealsOil&FoodstuffsI&EGroupCorp.

IndustrialandCommercialBankofChina

Shangdong

PAYMENTORDER

Date:

15thSept.,2002

ToHongkongandShanghaiBankingCorp.Ltd.,Hong

Kong

AmountNo.ofpaymentorderTobepaidorcreditedto

WinFoodCompany,Ltd.,Hong

MT28376HKD30,KongAmountinwords:

THIRTYTHOUSANDHKDOLLARS

ByorderofShangdongCerealsOil&FoodstuffsI&EGroupCorp.

RemarksCommissionunderS/C

XYouareauthorizedtodebitouraccountwithyou.

□WehavecreditedyourA/Cwithus.

□Fundsremittedtoyouvia

IndustrialandCommercialBankofChina

（二）1999年3月18日，中国银行广州分行收到中国银行香港分行信汇委托书，中国银行广州分行按信汇委托书所示内容对其进行审核。

中国银行香港分行

BANKOFCHINA,HONGKONGBRANCH

下列汇款，请即解付，如有费用请内扣。

日期15,March,1999,Guangzhou

我已贷记你行账户。

Pleaseadviseandeffectthe此致

followingpaymentlessyourchargesTOBANKOFCHINA,GUANGZHOU

ifany.Incover,wehavecreditedyour

accountwithus.

信汇号码收款人金额

AmountTobepaidtoNo.ofMail

transferHKD200,RuiqiGarmentCo.Ltd.,GuangzhouMT992568

a/cNo.34568-113大写金额

AmountinWords:

.DollarsTwoHundredThousand附言:

BeingProceedsunder

MessageS/CNo.99CC03026

汇款人

Byorderof

UniversalGarmentImp.&Exp.Co.

HongKong

中国银行香港分行

BANKOFCHINA,HONGKONG

⑴汇出行

BANKOFCHINA,HONGKONG

⑵汇入行⑹汇票的付款期限

BANKOFCHINA,GUANGZHOUAtsight

⑶收款人⑺客户提出汇票遗失，出票行的处理

RuiqiGarmentCo.Ltd.,Guangzhou客户提交担保书，汇出行补发汇票

⑷汇款人⑻是否是中心汇票

UniversalGarmentImp.&Exp.Co.,HongKong中心汇票是一张美元的

⑸汇款货币及金额

HKD200,000.

⑹款项用途

BeingProceedsunderS/CNo.99CC03026

⑺汇款头寸划拨指示

wehavecreditedyouraccountwithus.

四、票汇中的银行即期汇票

中国银行纽约分行于2002年6月1日收到WileteccCo.,Ltd.,HongKong提交的汇票，按所给问题对汇票进行审核和处理。

BANKOFCHINA

Thisdraftisvalidforone

yearfromthedateofIssueAmountUSD20,

thGuangzhou,15,May,2002

PaytotheorderofWileteccCo.,Ltd.,NewYork

thesumof.DollarsTwentyThousandOnly中国ToBankofChina银410MadisonAvenue行NewYorkBANKOFCHINA

110017GUANGZHOU

⑴汇出行BANKOFCHINA,GUANGZHOUBankofChina,410MadisonAvenue,New⑵汇入行York

WileteccCo.,Ltd.,NewYork⑶收款人

⑷汇款人U.S.D20,⑸汇款货币及金额

五、汇款中的退汇

根据汇出行和汇入行发出的退汇电文和退汇通知书，按其所示内容进行处理。

（一）退汇电文一

WereturnherewithyourDraftNo.C249/7681forUSD200,forcreditto

ouraccount786-723987-023AngloInternationalweareunabletodeposittheproceedstothecaptionedaccountbecausethe

Co.andregrettoadvisethat

nameofthepayeediffersfromourInternationalCo.Ltd.┄

records.ItshouldreadasAnglo

（二）退汇电文二

OurDraftNo.3893-987dated20MayCo.Ltd.,referringtothecaptioneditem,weareinformedbytheremitter

thattheabovementioneddrafthasgoneashtrayinmaildelivery.

2002forAUD105,forcredittoGoodluck

Inthisconnection,weshallbemuchobligedifyouwillcancelthesaid

draftfromyourrecordsandreturntherelativeadviceofdrawingtous.

（三）退汇通知书

YourRemittancereceiptNo.TT56343forHKD65,datedAug.30,2001

payabletoA/CNo.86754

forA/CofBBBCo.

withreferencetotheabove,wereturnherewiththeremittancereceiptto

youforthefollowingreason（s）:

□Noaccount

XAccountclosed

□NameNA/Cnotmatched

□Insufficientdetailtoidentify

Kindlyacknowledgereceiptbysigningofthisletter.

andreturningtoustheattachedcopy

业务及处理退汇电文一退汇电文二退汇通知书

YourDraftNo.Remittance

⑴汇款基本情况DraftNo.

receiptforC249/768120No.3893-987dated

TT56343May2002forUSD200,for

forHKD65,datedforAUD105,tocreditour

Aug.30,2001tocreditaccount

payableGoodluckCo.to786-723987-023Ltd.A/C

No.86754Anglo

forA/CofBBBCo.International

Co.⑵退汇理由weareunabletodrafthasgoneAccountclosed

deposittheashtrayinmailproceedstothedelivery

captioned

accountbecause

thenameofthe

payeediffers

fromourrecords

⑶退汇的银行汇入行汇出行汇入行

汇出行与汇款人取cancel⑷银行的处理thesaid办理退汇手续

draft得联系，确认收款fromyour

recordsand人名称returntherelativeadviceofdrawingtous.

六、汇款的查询

根据汇出行和汇入行所给查询电文和查询书，按其所示内容进行处理。

（一）电文一

Re:

Our.RefH783746D