证券从业考试基础模拟卷三题目+解析.docx
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证券从业考试基础模拟卷三题目+解析
基础模拟卷三（题目）
单选题
（1）英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易（）。
A、公司债券
B、铁路股票
C、政府债券
D、公司股票
（2）根据我国政府的承诺，我国加入WTO后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过（）。
A、1/4
B、1/2
C、1/3
D、2/3
（3）我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金买卖（），除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。
A、政府债券和金融债券
B、股票
C、基金
D、证券衍生产品
（4）广义的有价证券包括货币证券、资本证券和（）。
A、凭证证券
B、权益证券
C、商品证券
D、债务证券
（5）截至2012年2月，已有（）家合格境外投资者获得中国证监会批准进入中国证券市场。
A、152
B、106
C、129
D、147
（6）在我国，股份制的金融机构发行的股票归类为（）。
A、金融证券
B、公司股票
C、企业股票
D、金融债券
（7）下列有关股东大会论述正确的是（）。
A、股东大会一般每一年或半年定期召开一次
B、董事会不可以提议召开临时股东大会
C、只有监事会可以提议召开临时股东大会
D、股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制
（8）为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排不包括（）。
A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易
B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施
C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市
D、保证金制度
（9）境外上市股票以人民币标明面值，以（）认购。
A、外币
B、黄金
C、美元
D、人民币
（10）关于股票性质描述正确的是（）。
A、股票所代表的权利本来不存在
B、股票所代表的权利表现为以股票的制作和存在为条件的
C、股票是设权证券
D、股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式
（11）普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（）。
A、出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过
B、公司解散清算
C、公司连续5年亏损
D、股东大会作出减少公司注册资本的决议
（12）自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过（），在24个月内不得超过（）。
A、5％，10％
B、10％，20％
C、10％，25％
D、15％，25％
（13）下列关于无记名股票阐述不正确的是（）。
A、无记名股票转让相对简便
B、无记名股票安全性较差
C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资
D、无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资
（14）我国的股权分置是指（）股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。
A、A股
B、B股
C、红筹股
D、法人股
（15）股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为（）。
A、可交易股与不可交易股
B、流通股与非流通股
C、A股与B股
D、普通股与优先股
（16）在国债类型中，（）在货币市场上占有重要地位。
A、短期国债
B、中期国债
C、长期国债
D、无期国债
（17）利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括（）。
A、借贷资金市场利率水平
B、筹资者的资信
C、债券期限长短
D、资金使用方向
（18）关于政府债券论述错误的是（）。
A、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”
B、政府债券拥有发达的二级市场
C、政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小
D、政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的
（19）1993年，（）被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民。
A、中国投资银行
B、中国银行
C、中国人民银行
D、中国国际信托投资公司
（20）如果债券信用等级低，则投资者的风险（），债券票面利率要定得（）一些。
A、小；高
B、小；低
C、大；高
D、大；低
（21）证券公司借入期限在（）年以上的次级债务为长期次级债务。
A、1
B、2
C、3
D、4
（22）在债券发展的（）期，国务院颁布了《企业债券管理条例》，规定企业进行有偿的筹集资金活动必须通过公开发行的企业债券的形式进行。
A、萌芽期
B、发展期
C、整顿期
D、再度发展期
（23）发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。
A、股票
B、债券
C、基金
D、远期合约
（24）我国的企业债券出现于（）。
A、1983年
B、1985年
C、1982年
D、1984年
（25）（）是指用于弥补政府预算赤字的国债。
A、战争国债
B、建设国债
C、特种国债
D、赤字国债
（26）基金持有人权益的代表是（）。
A、基金投资者
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金发起人
（27）2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的（）。
A、《证券投资基金会计核心算办法》正式实施
B、《货币市场基金管理暂行办法》正式实施
C、《证券投资基金管理暂行办法》正式实施
D、《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施
（28）严格意义上的ETF最早出现在（）。
A、纽约证券交易所
B、多伦多证券交易所
C、伦敦证券交易所
D、芝加哥证券交易所
（29）封闭式基金期满终止，清算核资后的（）应按投资者出资比例分配。
A、基金资本
B、未分配收益
C、基金总资产
D、基金净资产
（30）基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。
A、投资标的划分
B、基金的组织形式不同
C、投资目标划分
D、基金运作方式不同
（31）对货币市场基金认识不正确的是（）。
A、现金能够进行货币市场基金投资
B、货币市场基金投资对象期限较长，一般在1年以上
C、货币市场基金的有点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些还不收取赎回费用
D、货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具
（32）我国《基金法》规定，基金财产不可以用于下列哪项投资（）。
A、承销证券
B、货币市场
C、上市交易的债券
D、上市交易的股票
（33）关于股票价格指数期货论述不正确的是（）
A、股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B、股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C、股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。
（34）如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40，则转换价格为（）元。
A、5
B、25
C、50
D、100
（35）结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种（）和（）相结合设计出的新型金融产品。
A、金融期货商品，金融期权商品
B、基础金融商品，金融期货商品
C、基础金融商品，金融衍生商品
D、现货商品，期货商品
（36）在美国（）对象为信用分数较差的个人，尤其信用评分低于620分，月供占收入比例较高或者记录欠佳，首付低于20%。
A、优级贷款
B、Alt-A贷款
C、次级贷款
D、住房权益贷款
（37）若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。
A、10
B、20
C、5
D、50
（38）根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A、选择权的性质
B、合约所规定的履约时间的不同
C、金融期权基础资产性质的不同
D、协定价格与基础资产市场价格的关系
（39）存券银行的职能不包括（）。
A、发行ADR
B、在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户
C、存券银行负责ADR的保管和清算
D、存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务
（40）股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是为了规避（）而产生的。
A、非系统风险
B、政治风险
C、利率风险
D、系统风险
（41）关于以价格为标的的荷兰式招标论述正确的是（）。
A、以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价
B、以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格
C、以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格
D、以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格
（42）利率风险是_______债券的主要风险。
A、公司
B、企业
C、金融
D、政府
（43）证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和________三部分组成。
A、会计审计机构
B、证券公司
C、证券投资者
D、证券经营机构
（44）某投资者买了一张年利率为8%的债券，其名义收益率为8%。
若1年中通货膨胀率为3%，则投资者的实际收益率为________。
A、3%
B、5%
C、8%
D、0
（45）股份有限分司在创业板申请股票上市应当符合的条件不包括（）
A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行。
B、公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上
C、公司股本总额不少于人民币5000万元
D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
（46）关于新上证综指描述不正确的是（）。
A、新上证综指选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本
B、新上证综指对于含B股的公司，其B股市值不被计算在内
C、当成分股名单发生变化或成分股的股本结构发生变化或成分股的市值出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性
D、新上证综指采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算
（47）场外交易市场采取的组织方式是________。
A、经纪制
B、自助制
C、做市商制
D、代理制
（48）证券交易所的决策机构是________。
A、监察委员会
B、理事会
C、董事会
D、会员大会
（49）目前在国际上影响最大、历史最悠久的道-琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。
A、9%
B、10%
C、12%
D、15%
（50）证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的（）计算证券经纪业务风险资本准备。
A、3%
B、5%
C、8%
D、10%
（51）证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于（）。
A、1000万元
B、2000万元
C、5000万元
D、1亿
（52）证券公司申请IB业务，应当向（）提交《介绍业务资格申请书》等规定的申请材料。
A、中国工商局
B、国务院
C、中国证监会
D、中国保监会
（53）我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。
A、私营合伙企业
B、私营独资企业
C、有限责任公司或股份有限公司
D、非法人组织形式
（54）资产评估机构申请证券评估资格，半数以上或者持有不少于（）股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。
A、30%
B、40%
C、50%
D、60%
（55）证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）。
A、5000万元
B、1亿元
C、2亿元
D、5亿元
（56）关于证券公司融资融券试点的业务规则叙述错误的是（）。
A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
C、客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的证券
D、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日
（57）央行于2004年建立了我国的金融情报中心--（）。
A、反洗钱监管分析中心
B、反洗钱预防监控中心
C、反洗钱管理局
D、反洗钱监测分析中心
（58）未经国家有关部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处非法募集资金金额（）的罚金。
A、1%—10%
B、1%—5%
C、5%—10%
D、10%以下
（59）被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
（60）战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。
A、9
B、12
C、18
D、24
多选题
（61）下列对证券市场表述正确的是（）。
A、有效化解了资本的供求矛盾问题
B、为解决资本供求矛盾和流动性而产生的
C、是市场经济发展到一定阶段的产物
D、是有价证券发行和交易的场所
（62）证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。
A、货币凭证
B、法律凭证
C、书面凭证
D、资本凭证
（63）证券发行人包括（）。
A、公司
B、政府
C、政府机构
D、个人
（64）下列关于发行市场与流通市场的说法中，正确的是（）。
A、有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易
B、流通市场是发行市场得以持续扩大发行的必要条件
C、发行市场是流通市场的基础和前提
D、流通市场的交易价格影响和制约着证券的发行价格
（65）广义的有价证券包括（）。
A、金融证券
B、商品证券
C、货币证券
D、资本证券
（66）除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。
A、区域分布
B、覆盖公司类型
C、上市交易制度
D、监管要求的多样性
（67）根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历（）等几个阶段。
A、幼稚期
B、成长期
C、成熟期
D、稳定期
（68）享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择（）。
A、行使权利认购新发行的普通股票
B、如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬
C、按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利
D、不行使权利而听任其而过期失效
（69）衡量公司财务安全性的指标有（）。
A、杠杆比率
B、债务担保比率
C、长期债务比率
D、短期财务比率
（70）优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（）。
A、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担
B、优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
C、对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小
D、在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票
（71）普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（）。
A、法律上的限制
B、公司对现金的需要
C、股东所处的地位
D、公司的经营环境
（72）关于股票收益性描述正确的是（）。
A、股票的收益只来源于股份公司
B、其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利
C、其实现形式可以是资本利得
D、收益性是股票最基本的特征
（73）属于公债的有（）。
A、金融债券
B、地方政府债券
C、企业债券
D、国家债券
（74）根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）。
A、附息债券
B、息票累积债券
C、贴现债券
D、金融债券
（75）国际债券的计价货币一般包括（）。
A、欧元
B、英镑
C、瑞士法郎
D、美元
（76）关于保险公司次级定期债务描述正确的是（）。
A、其期限在3年以上（含3年）
B、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本
C、所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司
D、中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理
（77）我国现行的金融债券有（）。
A、财务公司债券
B、商业银行债券
C、证券公司次级债务
D、保险公司次级债务
（78）公司债券包括（）。
A、信用公司债券
B、可转换公司债券
C、保证公司债券
D、附认股权证的公司债券
（79）《基金法》规定中对披露信息的内容要求包括下列中的哪些项（）。
A、真实性
B、准确性
C、及时性
D、完整性
（80）基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有以下行为（）。
A、承诺投资收益
B、与投资咨询客户约定分享收益或分担损失
C、通过广告进行招揽客户
D、代理投资咨询客户进行证券投资
（81）基金管理公司的证券投资基金业务主要包括（）。
A、基金募集与销售
B、基金托管
C、基金的投资管理
D、基金营运服务
（82）证券投资基金的特点包括（）。
A、发行规模大
B、集合投资
C、分散风险
D、专业理财
（83）债券基金是（）。
A、一种以债券为主要投资对象的证券投资基金
B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值
C、收益会受市场利率的影响
D、若市场利率上调，其收益将上升
（84）现代金融体系的支柱是（）。
A、基金
B、银行业
C、证券业
D、保险业
（85）按基金运作方式不同，基金可分为（）。
A、契约型基金
B、封闭式基金
C、公司型基金
D、开放式基金
（86）关于存托凭证论述正确的是（）。
A、存托凭证是指在一国证券市场流通的代表本国公司有价证券的可转让凭证
B、存托凭证一般代表外国公司股票，不能代表债券
C、存托凭证也称预托凭证
D、摩根首创
（87）奇异型期权包括（）
A、任选期权
B、百慕大期权
C、障碍期权
D、平均期权
（88）金融衍生产品按交易场所可分为（）。
A、交易所交易的衍生工具
B、OTC交易的衍生工具
C、独立衍生工具
D、嵌入式衍生工具
（89）关于存托凭证论述正确的是（）
A、存托凭证是指在一国证券市场流通的代表本国公司有价证券的可转让凭证
B、存托凭证一般代表外国公司股票，不能代表债券
C、存托凭证也称预托凭证
D、存托凭证首先由JP摩根首创
（90）金融期货与金融期权的区别包括（）。
A、现金流转不同
B、履约保证不同
C、套期保值的效果不同
D、基础资产不同
（91）资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是（）
A、政府机关
B、金融机构
C、大型工商企业
D、个人投资者
（92）平台交易中交易商可以采用的申报方式包括（）。
A、报价交易交易商匿名申报
B、报价交易交易商实名申报
C、询价交易交易商匿名申报
D、询价交易交易商实名申报
（93）大宗交易系统可以采取下面哪些方式进行（）。
A、协商
B、询价
C、投标
D、招标
（94）按照我国《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的是________。
A、管理和公布市场信息
B、组织、监督证券交易
C、制定证券交易所的业务规则
D、提供证券交易的场所和设施
（95）首批在综合协议交易平台挂牌交易的产品有（）。
A、国债、企业债
B、公司债、分离交易可转换公司债
C、专项资产管理计划
D、优先股
（96）证券交易所的特征有（）。
A、有固定的交易场所和交易时间
B、参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制
C、交易的对象限于合乎一定标准的上市证券
D、通过公开竞价的方式决定交易价格
（97）我国全国银行间同业拆借中心的主要职能是（）。
A、提供银行同外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易
B、办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆债借及债券交易的清算监督
C、提供网上票据报价系统
D、提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务
（98）下面不属于上海证券交易所股价指数中成分指数类的是（）。
A、上证成分股指数
B、上证50指数
C、上证综合指数
D、上证A股指数
（99）系统风险包括（）。
A、政策风险
B、利率风险
C、经营风险
D、信用风险
（100）证券监督管理机构根据（），可以调整注册资本最低限额。
A、审慎监管原则
B、各项业务的风险程度
C、分业经营原则
D、混业经营原则
（101）以下属于证券公司人力资源管理内部控制内容的是（）。
A、应强化对分支机构负责人及电脑、财务等关键岗位人员的垂直管理
B、应当高度重视聘用人员的诚信记录，确保其具有与业务岗位要求相适应的专业能力和道德水准
C、应当建立合理有效的激励约束机制，建立严格的责任追究制度
D、制定严谨、公开、合理的人事选拔制度
（102）完善内部控制机制的健全性原则要求覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到（）等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。
A、决策
B、执行
C、监督
D、反馈
（103）对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是（）。
A、股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件
B、实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人
C、证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正
D、证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保
（104）根据《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合（）。
A、具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续持业的不少于20人
B、净资产不少于200万元
C、按规定购买职业责任保险，或者提取职业风险基金
D、最近三年评估业务收入合计不少于2
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