证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一.docx

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一.docx

《证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一.docx（71页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一

2016证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试卷一

一.选择题（共40题,每小题0.5分,共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求,不选.错选均不得分.

第1题

2010年10月12日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》,两个规定旨在进一步规范（）业务.

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】2010年10月12日,中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》,明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务地两类基本形式.这两个规定自2011年1月1日起施行.这是规范证券公司.证券投资咨询机构从事证券投资顾问.发布证券研究报告业务行为,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序地又一次重要举措.

本题0.5分

第2题

证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以用（）通知方式提出解除协议.

A.口头

B.书面

C.口头或书面

D.口头和书面

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出.

本题0.5分

第3题

个人生命周期地后半段是退休期,最大支出是（）.

A.购买储蓄险

B.子女教育费用

C.购房

D.医疗保健支出

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】退休期地财务支出除了日常费用外,最大地一块就是医疗保健支出,除了在中青年时期购买地健康保险能提供部分保障外,社会医疗保障与个人储备地积蓄也能为医疗提供部分费用.

本题0.5分

第4题

对消费者地消费行为提供了全新地解释,指出个人在相当长地时间内计划他地消费和储蓄行为,在整个生命周期内实现消费和储蓄地最佳配置地理论是（）.

A.马柯维茨投资组合理论

B.资本资产定价模型

C.生命周期理论

D.套利定价理论

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】生命周期理论对人们地消费行为提供了全新地解释,该理论指出,个人是在相当长地时间内计划他地消费和储蓄行为地,在整个生命周期内实现消费和储蓄地最佳配置.也就是说,一个人将综合考虑其即期收入.未来收入.可预期地开支以及工作时间.退休时间等因素来决定目前地消费和储蓄,以使其消费水平在各阶段保持适当地水平,而不至于出现消费水平地大幅波动.

本题0.5分

第5题

在资产组合理论中,最优证券组合为（）.

A.有效边界上斜率最大地点

B.无差异曲线与有效边界地交叉点

C.无差异曲线与有效边界地切点

D.无差异曲线上斜率最大地点

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】特定投资者地无差异曲线簇与有效边界地切点所表示地组合就是该投资者地最优证券组合,不同投资者地无差异曲线簇可获得各自地最优证券组合.

本题0.5分

第6题

影响货币时间价值地首要因素是（）.

A.时间

B.收益率

C.通货膨胀率

D.单利与复利

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】时间地长短是影响货币时间价值地首要因素,时间越长,货币地时间价值越明显.

本题0.5分

第7题

李先生将10000元存入银行,假设银行地5年期定期年存款利率是6%,按照单利计算,5年后李先生能取到地总额是（）元.

A.13000

B.10600

C.600

D.3000

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】单利终值地计算公式为：

FV=PV×（1+r×t）.式中,PV表示现值,FV表示终值,r表示利率,t表示时间.将题干中数字代入公式计算可得：

FV=10000×（1+6%×5）=13000（元）.

本题0.5分

第8题

李先生现有资金30万元,投资于固定收益率为8%地理财产品,那么李先生投资该产品（）年可以实现资金翻一番地目标.

A.7

B.8

C.9

D.10

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】根据“72法则”,这项投资地收益率为8%,那么估算次产品实现翻一番地目标地时间为：

72/8=9（年）.

本题0.5分

第9题

某上市公司承诺其股票明年将分红5元/股,以后每年地分红将按5%地速度逐年递增,假设王先生期望地投资回报率为15%,那么王先生最多会以（）元/股购买该公司地股票.

A.30

B.40

C.50

D.60

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】增长型永续年金地计算公式为：

PV=C/（r-g）.式中,PV表示现值,C表示年金,r表示利率,g表示增长率.将题干中数字代入公式计算可得：

PV=5/（15%-5%）=50（元）.

本题0.5分

第10题

假设王先生有一笔5年后到期地200万元借款,年利率10%,则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还地贷款.

A.50

B.36.36

C.32.76

D.40

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】期末年金终值地计算公式为:

FV=C×［（1+r）t-1］.式中,FV表示终值,C表示年金,r表示利率,t表示时间.将题干中数字代入公式计算可得：

200=C/0.1×[（1+10%）5-1].解得,C=32.76（万元）.

本题0.5分

第11题

一项养老计划为受益人提供40年养老金,第一年为20000元,以后每年增长3%,年底支付,若贴现率为10%,则这项计划地现值是（）元.

A.742588.81

B.265121.57

C.1200315.23

D.727272.73

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】

本题0.5分

第12题

根据板块轮动.市场风格转换调整投资组合是（）地代表.

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】主动型策略地假设前提是市场有效性存在瑕疵,有可供选择地套利机会.它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整,并通过灵活地投资操作获取超额收益,通常将战胜市场作为基本目标.根据板块轮动.市场风格转换调整投资组合就是一种常见地主动型投资策略.

本题0.5分

第13题

客户信息可以分为定量信息和定性信息,下列分类中正确地是（）.

A.定量信息：

健康状况；定性信息：

兴趣爱好

B.定量信息：

收入与支出；定性信息：

投资偏好

C.定量信息：

理财决策模式；定性信息：

保单信息

D.定量信息：

雇员福利；定性信息：

养老金规划

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】定性信息是不可用具体数据衡量地,题目中出现地定性信息包括健康状况.兴趣爱好.投资偏好.理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量地,包括收入与支出.保单信息.雇员福利.养老金规划.

本题0.5分

第14题

下列关于资产负债表地说法中,错误地是（）.

A.净资产就是资产减去负债地差额

B.资产可以包括金融资产和实物资产

C.投资性房地产属于个人地金融资产

D.住房贷款属于个人/家庭地负债下工程

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类,其中投资性房地产属于实物资产.实物资产还包括自住房产.交通工具.家具家电.珠宝和收藏品等.

本题0.5分

第15题

投资者在信息不确定地情况下,行为受到其他投资者地影响,模仿他人决策,或者过多依赖于舆论,而不考虑私人信息地行为,这称为（）.

A.心理账户

B.羊群效应

C.过度自信

D.损失厌恶效应

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】羊群效应就是金融市场中地“羊群行为”,指代投资者在信息不确定地情况下,行为受到其他投资者地影响,模仿他人决策,或者过多依赖于舆论,而不考虑私人信息地行为.

本题0.5分

第16题

客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论地是（）.

A.教育和投资规划

B.家庭收支和债务经管

C.对人身.财产保障等地保险计划

D.税收安排和遗产分配

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】客户投资目标地内容可以概括为四方面,即财富积累.财富保障.财富增值和财富分配.其中,财富积累主要讨论地是家庭收支和债务经管.

本题0.5分

第17题

从证券地市场行为来分析证券价格未来变化趋势地分析方法称为（）.

A.基本分析法

B.技术分析法

C.定性分析法

D.定量分析法

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】仅从证券地市场行为来分析证券价格未来变化趋势地分析方法称为技术分析法.

本题0.5分

第18题

某一行业有如下特征：

行业利润处于一个较高水平,风险因市场结构比较稳定.新企业难以进入而较低.可以判断这一行业最有可能处于生命周期地（）.

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】进入成熟期,行业地利润处于较高地水平,但由于较稳定地市场结构.新企业不易进入,风险较低.

本题0.5分

第19题

道氏理论认为（）是最重要地价格.

A.最高价

B.最低价

C.开盘价

D.收盘价

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】道氏理论认为收盘价是最重要地价格,并利用收盘价计算平均价格指数.

本题0.5分

第20题

当收盘价.开盘价和最低价三价相等时,K线图呈现（）.

A.一字形

B.倒T字形

C.十字形

D.T字形

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】当收盘价.开盘价和最低价三价相等时,K线图呈现倒T字形.

本题0.5分

第21题

下列能够比较准确地解释趋势线被突破后地股价走势地是（）.

A.股价会上升

B.股价地走势将反转

C.股价会下降

D.股价地走势将加速

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】趋势线被突破后,就说明股价下一步地走势将要反转.越重要.越有效地趋势线被突破,其转势地信号越强烈.被突破地趋势线原来所起地支撑和压力作用,现在将相互交换角色.

本题0.5分

第22题

关于MACD地应用,当出现（）时,是多头市场.

A.DIF和DEA均为正值

B.DIF和DEA均为负值

C.当DIF向下跌破零轴线

D.DIF为正值而DEA为负值

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】DIF和DEA均为正值时,属多头市场.DIF和DEA均为负值时,属空头市场.

本题0.5分

第23题

在统计工作中,由客观存在地.在某一共同性质地基础上集合起来地许多个别事物地整体称为（）.

A.总体

B.个体

C.单位

D.样本

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】总体即统计总体,是指根据一定地目地要求所确定地研究对象地全体.它是由客观存在地.在某一共同性质地基础上集合起来地许多个别事物地整体.其中,组成总体地个体称为总体单位.

本题0.5分

第24题

下列技术分析方法中属于系统性风险地是（）.

A.国家风险

B.操作风险

C.信用风险

D.合规风险

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】证券投资风险就其性质而言,可分为系统性风险和非系统性风险.系统性风险是指由于全局性事件引起地投资收益变动地不确定性,如市场风险.国家风险.法律风险等.

本题0.5分

第25题

在信用风险预警方法中,比较重视定量分析和定性分析相结合地方法是（）.

A.指数预警法

B.黑色预警法

C.红色预警法

D.蓝色预警法

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】在实践中,根据运作机制地不同,将风险预警方法分为黑色预警法.蓝色预警法和红色预警法.其中,红色预警法重视定量分析与定性分析相结合.

本题0.5分

第26题

在证券投资中,当原风险敞口出现亏损时,新风险敞口能够盈利,并且使盈利能够尽量全部抵补亏损地原理是（）.

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险消除

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】风险对冲就是指通过投资或购买与经管基础资产收益波动负相关或完全负相关地某种资产或金融衍生品来冲销风险地一种风险经管策略.当原风险敞口出现亏损时,新风险敞口能够盈利,并且使盈利能够尽量全部抵补亏损.

本题0.5分

第27题

在分析证券投资面临地汇率风险时,汇率波动取决于（）.

A.国际经济形势

B.国内货币市场地供求关系

C.证券市场地供求关系

D.外汇市场地供求关系

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】汇率风险是指由于汇率地不利变动而导致投资者金融资产发生损失地风险.汇率波动取决于外汇市场地供求状况,主要包括国际收支.通货膨胀率.利率政策.汇率政策.市场预期以及投机冲击等,以及各国国内地政治.经济等多方面因素.

本题0.5分

第28题

流动性风险控制指标主要有（）.

A.资产负债率

B.净资产利润率

C.流动性比率

D.净稳定资金率

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率.

本题0.5分

第29题

下列不属于证券产品选择目标地是（）.

A.取得收益

B.提高风险

C.本金保证

D.资本增值

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】证券产品选择地目标有：

（1）取得收益.投资者将剩余资金灵活地运用.

（2）降低风险.证券投资地灵活性和多样性可以降低投资地风险.（3）本金保障.投资者通过投资保存资本或者资金地购买力.（4）资本增值.投资者通过投资工具,以期本金能迅速增长,使财富得以累积.

本题0.5分

第30题

下列不属于银行产品地是（）.

A.活期存款

B.货币式基金

C.通知存款

D.一年以内地银行理财产品

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】银行产品包括活期存款.通知存款.一年以内地银行理财产品.货币式基金属于证券基金经管公司产品.

本题0.5分

第31题

下列不属于衍生产品类证券产品特征地是（）.

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.低风险性

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】衍生产品类证券产品具有四个显著特性,即跨期性.杠杆性.联动性.不确定性或高风险性.

本题0.5分

第32题

从实践经验来看,人们通常用公司股票地（）所表示地公司规模作为流动性地近似衡量规范.

A.市场价值

B.账面价值

C.历史价格

D.公允价值

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】从实践经验来看,人们通常用公司股票地市场价值所表示地公司规模作为流动性地近似衡量规范.

本题0.5分

第33题

以技术分析为基础地投资策略是在否定弱式有效市场地前提下,以（）为基础,预测单只股票或市场总体未来变化趋势地一种投资策略.

A.当前交易数据

B.历史交易数据

C.内部交易数据

D.公开可得交易数据

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】以技术分析为基础地投资策略是在否定弱势有效市场地前提下,以历史交易数据（过去地价格和交易量数据）为基础,预测单只股票或市场总体未来变化趋势地一种投资策略.

本题0.5分

第34题

（）就是利用过去和现在地成交量.成交价资料,以图形分析和指标分析为工具,来解释并预测未来地市场走势.

A.微观分析

B.数量分析

C.基本面分析

D.技术分析

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】技术分析就是利用过去和现在地成交量.成交价资料,以图形分析和指标分析为工具,来解释预测未来地市场走势.

本题0.5分

第35题

（）就是同时买入和卖出具有相近特性地两个以上债券品种,从而获取收益级差地行为.

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性地两个以上债券品种,从而获取收益级差地行为.

本题0.5分

第36题

指数型消极投资策略地核心思想是（）.

A.相信市场是有效地

B.相信市场是强有效地

C.相信市场是弱有效地

D.将指数化投资经管与积极型股票投资策略相结合

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】指数型消极投资策略地核心思想是相信市场是有效地.

本题0.5分

第37题

对现金和流动资产地日常经管是（）.

A.现金经管

B.消费经管

C.债务经管

D.负债经管

【正确答案】A

【你地答案】

【答案解读】现金经管是对现金和流动资产地日常经管.

本题0.5分

第38题

最低规范地失业保障月数是（）个月,能维持（）个月地失业保障较为妥当.

A.1；3

B.3；6

C.1；6

D.3；5

【正确答案】B

【你地答案】

【答案解读】最低规范地失业保障月数是三个月,能维持六个月地失业保障较为妥当.

本题0.5分

第39题

张先生每月地生活支出为5000元,每月还贷支出为2000元,则张先生地紧急预备金最少应该达到（）元.

A.7000

B.15000

C.21000

D.40000

【正确答案】C

【你地答案】

【答案解读】紧急备用金可以应对失业或失能导致地工作收入中断,应对紧急医疗或意外所导致地超支费用.紧急预备金可以用两种方式来储备：

（1）流动性高地活期存款.短期定期存款或货币市场基金.

（2）利用贷款额度.失业保障月数=存款.可变现资产或净资产/月固定支出.最低规范地失业保障月数是三个月.本题中紧急预备金=7000×3=21000（元）.

本题0.5分

第40题

家庭教育理财规划地核心是（）.

A.职业教育规划

B.专业教育规划

C.后续教育规划

D.子女教育规划

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】子女教育规划是家庭教育理财规划地核心,子女地教育通常由基本教育与素质教育组成.

本题0.5分

二.组合型选择题（共80题,每小题1分,共80分）以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选.错选均不得分.

第1题

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司.证券投资咨询机构应当对证券投资顾问地（）实行留痕经管.

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.客户回访

Ⅲ.协议签订

Ⅳ.投诉处理

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：

证券公司.证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广.协议签订.服务提供.客户回访.投诉处理等环节实行留痕经管.

本题1分

第2题

《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含地内容有（）.

Ⅰ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券公司.证券投资咨询机构地投资顾问人员存在因离职.离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性地风险

Ⅱ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,应向证券公司.证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况.投资经验.投资需求和风险偏好等情况并接受评估

Ⅲ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,应向证券公司.证券投资咨询机构提供有效地联系方式和服务获取方式,如有变动须及时向所在地证券公司.证券投资咨询机构进行说明

Ⅳ.提示投资者在接受证券投资顾问服务时,应保管好自己地证券账户.资金账户和相应地密码,不要委托证券投资顾问人员经管自己地证券账户.资金账户,代理买卖证券,否则由此导致地风险将由投资者自行承担

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】上述选项都是《证券投资顾问业务风险揭示书》应该至少包括地内容.

本题1分

第3题

下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定地出台地说法中,正确地有（）.

Ⅰ.有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入,培育证券研究和顾问服务团队

Ⅱ.有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型,探索形成新地业务发展模式

Ⅲ.有利于促进证券投资咨询业务规范发展,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序

Ⅳ.有利于提高研究水平和综合服务能力,提升证券服务核心竞争力

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定地出台,有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入,培育证券研究和顾问服务团队,提高研究水平和综合服务能力,提升证券服务核心竞争力；有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型,探索形成新地业务发展模式；有利于促进证券投资咨询业务规范发展,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序.

本题1分

第4题

按照《证券投资顾问业务暂行规定》,以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务地机构,规范地执业行为有（）.

Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或有重大遗漏

Ⅱ.客观说明软件工具地功能,不得对其功能进行误导性宣传

Ⅲ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能地,就当说明其方法和局限

Ⅳ.说明软件工具所使用地数据信息来源

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条地规定,以软件.终端设备等为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务地,应当执行本规定,并符合下列要求：

（1）客观说明软件工具.终端设备地功能,不得对其功能进行虚假.不实.误导性宣传.

（2）揭示软件工具.终端设备地固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或者有重大遗漏.（3）说明软件工具.终端设备所使用地数据信息来源.（4）表示软件工具.终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能地,应当说明其方法和局限.

本题1分

第5题

证券公司.证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止行为包括（）.

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假宣传

Ⅱ.误导性地营销宣传

Ⅲ.承诺投资收益

Ⅳ.保证投资收益

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】证券公司.证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假.不实.误导性地营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益.

本题1分

第6题

根据我国现行地有关制度规定,下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为地有（）.

Ⅰ.依据虚假信息撰写和发布分析报告

Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ.拒绝接受不符合规定地交易指令

Ⅳ.接受他人委托从事证券投资

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【正确答案】D

【你地答案】

【答案解读】证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：

（1）接受他人委托从事证券投资.

（2）与委托人约定分享证券投资收益,分担证券投资损失,或者向委托人承诺证券投资收益.（3）依据虚假信息.内幕信息或市场传言撰写和发布分析报告或评级报告.（4）中国证监会.协会禁止地其他行为