商业银行供应链金融doc.docx
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商业银行供应链金融doc
篇一:
《2016年供应链金融行业现状及发展趋势分析》
中国供应链金融行业发展监测分析与发展
趋势预测报告（2016-2022年）
报告编号1807695
行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容
一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。
一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。
中国产业调研网C基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。
一、基本信息
报告名称中国供应链金融行业发展监测分析与发展趋势预测报告（2016-2022年）报告编号1807695←咨询时，请说明此编号。
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ngYuFaZhanQuShi.html
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二、内容介绍
供应链融资SupplyChainFinance是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。
供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。
供应链融资服务不同于传统的银行融资产品，其创新点是抓住大型优质企业稳定的供应链，围绕供应链上下游经营规范、资信良好、有稳定销售渠道和回款资金来源的企业进行产品设计，以大型核心企业为中心，选择资质良好的上下游企业作为商业银行的融资对象，这种业务既突破了商业银行传统的评级授信要求，也无须另行提供抵押质押担保，切实解决了中小企业融资难的问题。
中国产业调研网发布的中国供应链金融行业发展监测分析与发展趋势预测报告（2016-2022年）认为，供应链融资与供应链管理密切相关。
供应链管理是针对核心企业供应链网络而进行的一种管理模式，供应链融资则是银行或金融机构针对核心企业供应链中各个节点企业而提供金融服务的一种业务模式。
《中国供应链金融行业发展监测分析与发展趋势预测报告（2016-2022年）》依据国家权威机构及供应链金融相关协会等渠道的权威资料数据，结合供应链金融行业发展所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度对供应链金融行业进行调研分析。
《中国供应链金融行业发展监测分析与发展趋势预测报告（2016-2022年）》内容严谨、数据翔实，通过辅以大量直观的图表帮助供应链金融行业企业准确把握供应链金融行业发展动向、正确制定企业发展战略和投资策略。
中国产业调研网发布的中国供应链金融行业发展监测分析与发展趋势预测报告（2016-2022年）是供应链金融业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握供应链金融行业发展趋势，洞悉供应链金融行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。
正文目录
第一章供应链金融业务综述1供应链金融定义
1供应链金融的涵义与主体
（1）供应链金融的涵义
（2）供应链金融和产业金融、物流金融的关系（3）供应链金融与传统金融的区别（4）供应链金融的参与主体2供应链金融发展驱动因素3银行与供应链成员的关系4供应链金融增值链分析2供应链金融吸引力分析1对商业银行的吸引力2对中小企业的吸引力3对核心企业的吸引力4对支持型企业的吸引力3供应链金融各方博弈分析
1物流企业单独提供融资服务收益分析2商业银行单独提供融资服务收益分析
3双方合作为中小企业提供融资的收益第二章供应链金融发展环境影响分析1供应链金融政策环境分析
1“十二五”规划金融业发展政策
（1）“十二五”规划金融业支持政策解读
（2）“十二五”规划最新推进情况2“金融18条”影响分析3新“国九条”财金政策
4《关于促进外贸稳定增长的若干意见》
5《关于进一步支持小型微型企业健康发展的意见》2供应链金融业务经济环境分析1固定资产投资情况2金融机构贷款投向
（1）金融机构中小企业贷款份额
（2）金融机构小微企业贷款余额（3）金融机构中小企业贷款预测3央行货币政策情况
（1）央行货币政策解读
（2）对金融机构贷款业务的影响程度（3）2016年央行货币政策前景4中国宏观经济预测
3基于PEST模型的环境影响分析1对中小企业融资需求结构的影响2对金融机构资产业务结构的影响
篇二:
《2015-2016年我国供应链金融行业分析报告》
2015
年供应链金融行业分析报告
2016年5月
近年我国经济下行压力加大，中小企业作为经济发展的推动器，经济资源向其倾斜存在必然性。
传统企业电商化进程加快，整合供应链资源，优化产业链结构，发展供应链金融服务成为趋势。
我们认为供应链金融作为我国未来经济转型的着力点和中小企业创新发展的突破口之一，投资机会正逐渐凸显，给予增持评级。
供应链金融面向产业链成员的系统性金融解决方案。
供应链金融作为供应链管理里对应资金流的重要环节，将供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，提供融资等整体金融解决方案。
供应链金融降低了对银行作为信用中介的需求，衍生出保理、融资租赁等模式。
供应链金融发力中小企业信贷领域。
中小企业由于资信状况较差、财务制度不健全、缺乏足够的抵押担保等原因无法达到银行信贷的要求，难以获得银行信贷的支持。
与传统银行授信模式相比，供应链金融对中小企业更具有包容性，更多的关注核心企业的资信情况，以核心企业为中心，基于整个产业链的角度对供应链参与成员进行整体的资信评估，进而放宽了对中小企业融资的准入门槛。
我们认为供应链金融在未来将成为我国中小企业融资的主要渠道。
核心企业以专业及信息优势切入供应链金融。
首先，核心企业（包括物流企业）是在供应链中规模较大、具备较强的产业链控制能力以及较高的银行授信额度的企业。
核心企业掌握上游供应商与下游经销商的商流、物流、资金流等信息，也通过长期的商业活动了解上下游企业经营状况。
其次，商业银行在短期内无法改变其对于担保抵押的
要求，因此业务对手更多的是中大型企业。
综上，核心企业相比银行有着不可比拟的专业和信息优势，可以更好地针对具体的融资项目进行评估，承受银行不能承受之风险。
我们认为产业链的核心企业在切入供应链金融领域，服务中小企业将更有机会。
供应链金融定义作为供应链管理里对应资金流的重要环节，供应链金融将产业链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，提供融资等整体金融解决方案。
供应链金融降低了对银行作为信用中介的需求，衍生出保理、融资租赁等模式。
供应链金融业务除了融资安排，还涉及若干中间业务服务，包括财务管理咨询、现金管理、应收账款管理、支付结算、资信调查和贷款承诺等。
中小企业融资难一直是我国经济结构调整中亟待解决的问题之
一。
中小企业由于资信状况较差、财务制度不健全、缺乏足够的抵押担保等原因无法达到银行信贷的要求，难以获得银行信贷的支持。
与传统银行授信模式相比，供应链金融对中小企业更具有包容性。
以往针对中小企业硬件的评判标准已不再适用，供应链金融更多的关注核心企业的资信情况，以核心企业为中心，基于整个产业链的角度对供应链参与成员进行整体的资信评估，进而放宽了对中小企业融资的准入门槛。
供应链金融还可以通过核实贸易情况、第三方物流监管等方式去控制中小企业融资风险。
我们认为供应链金融在未来将成为我国中小企业融资的主要渠道。
供应链金融示意图。
供应链金融的“1+N”模式讲究的是基于供应链结构的特点及商品交易的把握，围绕“1”（即核心企业）的信
用实力，为供应链上下游的“N”家企业提供全面灵活以及一揽子的金融产品和服务的融资方式。
这种模式跳出传统针对单个企业提供贸易融资的观念，创新性地让银行从整个供应链角度开展综合授信，在帮助整个供应链发展的同时，为中小企业提供了融资新途径。
核心企业是在供应链中规模较大、具备较强的产业链控制能力以及较高的银行授信额度的企业。
核心企业掌握上游供应商与下游经销商的商流、物流、资金流等详细信息，也通过长期的商业活动了解上下游企业经营状况，此类核心企业对接商业银行或P2P平台等资金来源，便能够以自身授信额度为担保向上下游企业提供融资服务，提高整个产业链的运行效率。
互联网时代下的供应链金融。
电商平台依靠庞大的上下游客户资源及由此形成的海量的交易信息，通过不断积累和挖掘交易行为数据，分析、归纳借款人的经营与信用特征，判断其偿债能力。
交易行为数据比企业财务报表更直接、更真实，同时也大幅降低客户筛选成本。
商业银行也尝试自建或者与电子商务平台合作开展线上供应链
金融，并通过平台实现资源整合，优化物流链、资金链和信息链，为大型企业和上下游企业提供专业化和定制化的金融服务。
企业在该平台可以自助申请贷款，系统实时审批，自动放款。
银行自铺渠道，可以最大限度地掌握供应链融资过程中的物流、商流、信息流、资金流。
网贷平台逐渐成为银行信贷之外的供应链融资的资金来源。
网贷平台的低门槛、高效率则无疑为给中小企业融资带来了福音。
网贷供应链金融模式围绕借款企业的上游和下游交易环节，通过产品设计管理借
篇三:
《2016年供应链金融行业分析报告（完美版）》
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）
2016年2月
目录
一、供应链金融概况10
1、供应链金融优化资金流的整体金融解决方案.10
2、买方市场强化催生供应链金融服务13
3、供应链金融“输血”中小企业14
4、基于供应链结构的“1+N”模式14
（1）当核心企业为买方时15
（2）当核心企业为卖方时16
5、我国主要行业的应收账款规模（2011-2014）..16
6、我国供应链金融市场潜在规模预测（2015-2020）20
二、供应链金融良性互动达成多方共赢21
1、中小企业融资难度大大降低..21
2、商业银行主导转变为辅助22
3、物流企业物流金融打开增长空间23
4、核心企业增强供应链稳定性，提升竞争力..23{商业银行供应链金融,,2016}.
三、我国供应链金融产业现状..24
1、我国供应链金融发展历程.24
（1）萌芽阶段..24
（2）成长阶段..25
（3）成熟阶段..26
2、精准“输血”的四种供应链融资模式26
（1）采购阶段的供应链融资预付账款融资模式27
（2）运营阶段的供应链融资动产质押融资模式..28
（3）销售阶段的供应链融资应收账款融资（保理）模式.30
①简单融资租赁..32
②售后回租.33
③委托租赁.33
④杠杆租赁.34
⑤厂商租赁.35
⑥分成租赁.35
⑦国际融资转租赁.35
3、由商业银行单一主导的供应链金融时代已经过去
（1）商业银行主导的供应链金融37
（2）核心企业主导的供应链金融40
（3）物流企业主导的供应链金融40
4、互联网时代下的供应链金融40
（1）产业互联网平台切入供应链金融.40
①京东“京保贝”供应链金融产品40
②阿里阿里小贷助力供应链金融40
③苏宁推出苏宁小贷，牵手银行41
（2）商业银行开始自建供应链金融平台41
（3）网贷供应链金融模式强势崛起..41
四、政策法规41
1、我国促进中小企业发展的相关政策41
36
2、我国商业保理相关政策..41
3、我国融资租赁相关政策..41
五、国外经验及启示42
1、国外供应链金融概况42
（1）日本供应链金融的模式..42
（2）美国供应链金融的模式..43
2、国内外比较供应链融资主体..43
3、国内外比较主要融资方法及融资对象.43
4、国外经验的启示..43
（1）积极发展供应链金融模式多元化.43
（2）提高企业和银行的资本运作能力.43
（3）加强对信息平台的建设投入44{商业银行供应链金融,,2016}.
（4）完善相关法律法规.44
六、投资机会分析.44
1、投资思路..44
（1）产业链规模大，上下游集中度低.44
（2）产融结合，打开新赢利点，构建生态圈.44
（3）牌照优势..45
2、相企企业..45
（1）怡亚通45
（2）盛屯矿业..45
（3）瑞茂通45
篇四:
《2016年供应链金融调研及发展前景分析》
2016-2022年中国供应链金融市场深度调查
研究与发展趋势分析报告
报告编号1635196
行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究
成果以报告形式呈现，通常包含以下内容{商业银行供应链金融,,2016}.
一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济
运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。
一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策
者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了
决策方向的正确性和科学性。
中国产业调研网C基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行
业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。
一、基本信息
报告名称2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告
报告编号1635196←咨询时，请说明此编号。
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二、内容介绍
产业现状
供应链金融是将供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和
行业特点设定融资方案，将资金有效注入到供应链上的相关企业，提供灵活的金融产品
和服务的一种融资创新解决方案。
由于其依靠真实贸易背景为更多中小型企业提供融资
服务，通过资金封闭式运作助力商业银行加强风险监控，以对中小企业更强的议价能力
给商业银行带来丰厚的表内外业务收益、中间业务收入及存款派生收益，供应链金融凭
借其创造的多方共赢效果迅速发展起来。
在我国，近几年来的紧缩性货币政策，导致大
部分商业银行的授信额度日趋紧张，利率市场化进程稳步推进，使得银行的资产及负债
受到双重挤压。
为应对当前严峻的金融形势，各股份制商业银行积极谋求转型，寻找新
的利润增长点。
中小企业强烈的融资意愿、较低的利率敏感度、缺乏足值的抵押物等现
实情况，使得供应链融资发展成为各股份制商业银行开展中小企业金融服务的重要内
容。
商业银行通过对供应链上各种交易关系的把握，借助于核心企业的信用和对交易过
程的管理控制来满足上下游中小企业的资金需求。
市场容量
我国供应链金融市场规模目前已经超过10万亿，预计到2020年可达近20万亿，
存量市场空间够大。
供应链金融有效实现商流、物流、资金流、信息流四流合一，银行
对整个供应链体系的风险掌控更强，改善银行服务质量，增加创收点。
将对单个中小企
业的风险信用评估转移到对信用资质高的核心企业上，能够更好的为中小企业提供融资
服务，同时也给物流等产业带来新的赢利点，整个产业链条经济效益明显。
据中国产业调研网发布的2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋
势分析报告显示，互联网渠道扁平化同时也加剧了供应链金融需求，国内供应链金融与
互联网结合衍生出新模式。
传统模式下，多层次的贸易层级在产业链中承担了“垫资”
任务，互联网导致产业扁平化、减少贸易层级的同时，也加剧了供应链金融的需求。
阿
里、京东等比较成熟的电商，均针对其供应商及入驻商家以及第三方合作伙伴提供提供
低成本、无担保抵押的融资解决方案。
国外供应链金融模式比较成熟，主要有核心企业
主导、银行主导和物流商主导三种模式。
与国外不同的是，国内在工业时代赶上了互联
网，互联网跟供应链金融的融合产生了与国外不同的新模式，产业互联网与供应链金融
结合，四流整合成本更低，效率更高，信息更透明。
产业互联网平台成为供应链金融的
“核心企业”，面对的是整个行业而非单个核心企业，行业存量市场空间给产业互联网
平台提供了更为巨大的成长空间。
市场格局
从企业一侧来看，供应链金融是顺应供应链管理而出现的。
简而言之，越来越多的
配套企业以外包商而非核心企业业务分部的形式出现，固然带来了效率和成本优势，但
也导致融资节点相应增多，资金流在供应链内的运行复杂化。
站在（核心）企业的角度，
供应链金融是一种系统财务管理方案，目的是简化供应链各个节点参差不齐的融资格{商业银行供应链金融,,2016}.
局，避免出现意外的资金瓶颈。
当然，核心企业的改善意愿和能力，决定了供应链金融
国内外不同的实现模式。
从银行一侧来看，供应链不仅是资金流、产品链、信息链，还
是一条信用链条，只不过节点之间的信用水平差异较大，并且会相互影响。
核心企业不
仅在供应链中处于强势，并且融资能力也无可替代，然而纵览这一由核心企业驱动的业
务链条，核心企业的强大信用并未充分利用起来。
首先外部输入资金集中在核心企业，
不能对整个供应链形成最佳分配方案；其次过多资金沉淀在核心企业，也降低了银行的
博弈能力和资本收益。
要改变这一现状，依托核心企业的信用对供应链进行信用重估，
将外部资金按需合理分配，对于维护供应链信用稳定效果更好。
所以银行对供应链金融
的解读，其实是优质信用（核心企业）的扩大化和再利用。
前景预测
2014年末，主要金融机构及小型农村金融机构、外资银行人民币小微企业贷款余
额146万亿元，同比增长15%，增速比上年末高3个百分点，比同期大型和中型
企业贷款增速分别高1个和8个百分点，比各项贷款增速高9个百分点。
广阔的市
场空间、金融业丰厚的利润、相对低的进入门槛，伴随互联网技术对金融业的快速渗透，
供应链金融已成为上市公司跨界金融的火爆新模式。
目前沪深两市已有20余家上市公
司涉足供应链金融业务。
在各路资本的推动下，供应链金融的市场规模快速扩张。
面临问题
虽然我国商业银行在推行供应链金融方面取得了显著成绩，但毕竟供应链金融在我
国实践时间较短，一些突出问题，需要进一步去创新和解决。
供应链成员企业之间关系
松散。
中介机构资质参差不齐。
商业银行风控体系不够完善。
法律法规不够完善。
技术
支持相对薄弱。
然而，国内金融信息技术和电子商务发展相对滞后，供应链金融的信息
技术应用水平较国际仍有明显差距。
在许多银行的实际操作中，单证、文件传递、出账、
赎货、应收账款确认等环节很大程度上仍依靠人工确认，不仅影响了业务执行效率，也
在一定程度上增加了银行的操作风险。
2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告对我国供应链
金融行业现状、发展变化、竞争格局等情况进行深入的调研分析，并对未来供应链金融
市场发展动向作了详尽阐述，还根据供应链金融行业的发展轨迹对供应链金融行业未
来发展前景作了审慎的判断，为供应链金融产业投资者寻找新的投资亮点。
2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告最后阐明供应
链金融行业的投资空间，指明投资方向，提出研究者的战略建议，以供投资决策者参考。
中国产业调研网发布的《2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋
势分析报告》是相关供应链金融企业、研究单位、政府等准确、全面、迅速了解供应链
金融行业发展动向、制定发展战略不可或缺的专业性报告。
正文目录
第一章供应链金融相关概述
1供应链的基本情况{商业银行供应链金融,,2016}.
1供应链的概念
2供应链的分类
3供应链的协同模式
4供应链的基本要素
5供应链的四个流程
6供应链的金融需求
2供应链金融的定义及特征
1供应链金融的概念界定
篇五:
《2016年供应链金融行业分析报告》
2016年供应链金融行业分析报告
目录
一、供应链金融概况......10
1、供应链金融优化资金流的整体金融解决方案.......10
2、买方市场强化催生供应链金融服务.........13
3、供应链金融“输血”中小企业...14
4、基于供应链结构的“1+N”模式14
（1）当核心企业为买方时.........15
（2）当核心企业为卖方时.........16
5、我国主要行业的应收账款规模（2011-2014）........16
6、我国供应链金融市场潜在规模预测（2015-2020）20
二、供应链金融良性互动达成多方共赢......21
1、中小企业融资难度大大降低.................21
2、商业银行主导转变为辅助...22
3、物流企业物流金融打开增长空间.........23
4、核心企业增强供应链稳定性，提升竞争力...........23
三、我国供应链金融产业现状........24
1、我国供应链金融发展历程.......24
（1）萌芽阶段...........24
（2）成长阶段...........25
（3）成熟阶段...........26
2、精准“输血”的四种供应链融资模式.........26
（1）采购阶段的供应链融资预付账款融资模式...27
（2）运营阶段的供应链融资动产质押融资模式.....28
（3）销售阶段的供应链融资应收账款融资（保理）模
式.......30
①简单融资租赁.................32
②售后回租.......33
③委托租赁.......33
④杠杆租赁.......34
⑤厂商租赁.......35
⑥分成租赁.......35
⑦国际融资转租赁.............35
3、由商业银行单一主导的供应链金融时代已经过去...36
（1）商业银行主导的供应链金融...............37{商业银行供应链金融,,2016}.
（2）核心企业主导的供应链金融..........
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