潘前进高级经济师辅导教材资料整理中册九章以后共43页word资料.docx
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第九章货币供给与货币需求
这个工作可让学生分组负责收集整理,登在小黑板上,每周一换。
要求学生抽空抄录并且阅读成诵。
其目的在于扩大学生的知识面,引导学生关注社会,热爱生活,所以内容要尽量广泛一些,可以分为人生、价值、理想、学习、成长、责任、友谊、爱心、探索、环保等多方面。
如此下去,除假期外,一年便可以积累40多则材料。
如果学生的脑海里有了众多的鲜活生动的材料,写起文章来还用乱翻参考书吗?
第一节货币的供给P164
单靠“死”记还不行,还得“活”用,姑且称之为“先死后活”吧。
让学生把一周看到或听到的新鲜事记下来,摒弃那些假话套话空话,写出自己的真情实感,篇幅可长可短,并要求运用积累的成语、名言警句等,定期检查点评,选择优秀篇目在班里朗读或展出。
这样,即巩固了所学的材料,又锻炼了学生的写作能力,同时还培养了学生的观察能力、思维能力等等,达到“一石多鸟”的效果。
一、货币及其职能
其实,任何一门学科都离不开死记硬背,关键是记忆有技巧,“死记”之后会“活用”。
不记住那些基础知识,怎么会向高层次进军?
尤其是语文学科涉猎的范围很广,要真正提高学生的写作水平,单靠分析文章的写作技巧是远远不够的,必须从基础知识抓起,每天挤一点时间让学生“死记”名篇佳句、名言警句,以及丰富的词语、新颖的材料等。
这样,就会在有限的时间、空间里给学生的脑海里注入无限的内容。
日积月累,积少成多,从而收到水滴石穿,绳锯木断的功效。
为公众普遍接受的对商品、劳务和债务的一种金融支付手段。
货币通常具有四种职能。
（一）交换媒介
（二）价值尺度
（三）储藏手段
（四）延期支付
二、货币的供给
货币的供给量：
货币数量由两部分组成：
一是现金，包括纸币和辅币；二是活期存款。
三、存款创造
第二节货币的需求P166
所谓货币的需求是指人们愿意在手头上保存一定数量货币的要求。
产生流动性偏好的动机主要有以下三种：
1、交易动机；2、预防动机；3、投机动机。
一、货币的交易需求
货币交易需求的大小取决于个人的收入量，是收入的函数。
二、货币的预防需求
对货币的预防需求是指为了防止意外情况的发生而对持有货币的需求。
三、货币的投机需求
所谓货币的投机需求，是指出于随时利用市场可能出现的有利生息机会而获利的目的所保持货币的一种动机。
四、流动偏好陷阱
人们不管有多少货币都愿意持在手中，这种情况呗称为“流动偏好陷阱”
五、货币需求函数
对货币的总需求是人们对货币交易需求、预防需求和投机需求的总和。
货币的交易需求和预防需求决定于收入。
货币的投机需求决定于利率。
第十章金融市场
第一节金融市场的要素和功能P169
一、金融市场是统一市场体系中的重要构成部分
市场就类型主要分四大类：
（1）商品市场；
（2）劳动市场；（3）技术市场；（4）金融市场。
二、金融市场的概念
（一）基本概念：
金融市场是货币借贷和金融工具交易的总称。
金融市场上交易的是货币资金和金融工具。
（二）有形市场和无形市场
通过电话、电报这种交易即称为无形市场。
证劵交易所称为有形市场。
（三）我国理论届对金融市场概念的评述
1、认为金融市场是资金融通和各种工具交易的场所，即所谓场所论。
2、认为金融市场是资金融通的总和或总体
3、认为金融市场只是直接融资的总体或总和。
4、认为金融市场是金融领域各市场的总和。
金融市场和市场金融有区别：
金融市场的概念侧重于概括资金融通和金融交易的具体场所或交易的具体形式，而市场金融的概念着重于这种金融市场关系行为的实质。
三、金融市场的基本要素
金融市场的基本要素：
交易对象、交易主体、交易工具、交易价格
（一）交易对象
货币资金和以各种金融工具所体现的金融资产。
（二）交易主体
交易主体就是金融市场的参与者
（三）交易工具
交易工具又称金融工具，分两大类：
债权债务凭证（票据、债券等）和所有权凭证（股票等）
各种金融工具都具有：
（1）规范化的数码格式；
（2）广泛的社会课结束性或可转让性；（3）具有法律效力。
还具有偿还性、流动性、安全性和盈利性。
四、交易价格
金融市场上其价格只指本金所获得的利息。
交易工具在二级市场上交易，其价格也按全价值计算，因为所有权的转移（如股票、债券）。
五、金融市场的功能
金融市场的基本功能：
（一）融资功能
融资功能是指金融市场有效地动员和筹集资金的功能。
（二）积累资本的功能
长期资金市场上的融资
（三）调控功能
（1）调节货币流通量；
（2）调节资金供求
通过调节货币总量和货币增长速度来控制经济的过热与过冷。
第二节金融市场的分类与运行机制P175
一、金融市场的分类
（一）按交易标的物不同划分：
票据市场；证劵市场；黄金市场
（二）按证劵的新旧：
证劵发行市场；证劵转让市场
（三）按成交后是否立即交割：
现货市场期货市场
（四）按地理范围不同：
地方性市场；全国性市场；区域性市场；国际性金融市场
（五）按金融工具上约定的期限不同：
货币市场（一年以内）；资本市场（一年以上）
长短期资金的打破与平衡是经济进行中普遍的、重要的法则。
二、金融市场运行机制
（一）运行系统
1、主体行为系统。
是指金融市场主体及其叫行为各构成要素的相互联系及其组织成的整体。
2、平衡系统
（二）内调节机制
金融市场运行的内调节机制主要是利息和利率。
第三节我国金融市场发展的展望P176
一、积极发展和完善我国金融市场的重要性
（一）发展和完善金融市场是市场经济运行机制的需要;
（二）是发展多种经济形式和多种经营方式的要求;
（三）是横向经济联系和联合的要求
二、我国目前金融市场发展的状况
（一）金融市场发展的条件;
是社会资金，国民储蓄结构比重的变化，资金的自由度增加。
（二）金融市场发展的基本状况;
金融市场是以货币为基础的市场，而货币数量比例的变化又是由国民经济发展状况决定的。
（三）货币借贷市场状况;
（四）证券市场状况
三、我国金融市场进一步发展展望
（一）金融结构发展很不平衡
（二）大力加强资金管理进一步缩小不良资产比例;
（三）大力发展直接金融健全金融结构更加合理;
（四）大力提高我国金融机构服务水平加强中间业务）
第四节货币市场P182
包括国库劵市场、商业票据市场、大额可转让定期存单市场、同业拆借市场、回购市场等。
第五节资本市场P184
一、股票市场
股票分为普通股和优先股两大基本类型。
（一）普通股和优先股;
普通股是股票最普遍的一种形式，具有以下特点：
1、不带有固定的定期收益和本金偿还的承诺。
2、普通股股东享有对公司经营决策的参与权，这一权利是通过参加股东大会实现的
3、普通股股东具有优先认股权。
4、普通股股东有权享受红利
5、普通股股东具有剩余索偿权
优先股的特征有：
1、有约定的利息
2、具有优先分配股息和清偿资产的权利
3、表决权受到限制
二、债券市场
（一）公债和公司债券
公债通常是指长期的政府债券，主要用于公共设施建设等长期财政投资的需要。
（二）债券投资的收益与风险;
违约风险和利率风险是债券投资面临的基本风险。
（三）债券投资的基本策略
进行债券投资管理必须重视利率变化。
债券投资管理的核心是利率风险管理。
管理利率风险的策略分三种类型：
消极保守型、积极进取型和混合型。
第六节金融监管的含义、目标和原则P187
一、金融监管的含义及其范围
狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监管管理。
广义的金融监管是在狭义的金融监管外，金融机构的内部控制欲稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。
金融监管涉及金融的各个领域，包括：
对商业银行的监管；对非银行金融机构的监管；对货币市场的监管；对资本市场、证劵业以及各类投资基金的监管；对外汇市场的监管；对衍生金融工具市场的监管；对保险业的监管等。
二、金融监管的目标
第一，保护公众利益
第二，保障金融体系的安全稳定
第三，保障金融业公平竞争，提高金融业的效率
三、金融监管的基本原则
（一）依法原则;
（二）规范原则;
（三）自我约束和外部强制相结合的原则;
（四）安全稳健与经济效率相结合的原则
第七节金融监管体制P189
一、金融监管体制及其类型
金融监管体制是指金融监管的职责和权力分配的方式和组织制度。
（一）集中监管体制
（二）分业监管体制
二、金融业自律
金融业自律的组织形式主要为金融行业公会，这是一种金融业自我管理、规范和约束的民间组织。
四方面功能：
（一）协调功能;
（二）服务功能;
（三）沟通功能;
（四）监督功能
三、金融机构的内部控制
自律和互律，实施行业内部的监管。
很多金融机构已经将风险管理技术应用于内部控制。
四、中国的金融监管体制
金融监管体制，基本上属于分业监管体制。
中国银监会主要负责银行业金融机构的监管；中国证监会主要负责证劵市场、证劵业、投资基金和期货业的监管；中国保监会主要负责保险市场和保险业的监管。
第八节金融监管的国际协调P191
一、金融监管的国际协调的形式
（1）双边的谅解备忘录
（2）多边论坛
（3）以统一的监管标准为基础的协调
（4）统一监管，也就是说一个统一的监管机构来负责跨国的金融监管。
二、金融监管的国际协调的组织及其协调的基本内容
金融监管国际协调组织基本上两类：
一类是对成员过没有法律约束力的国际监管组织，另一类是以国际法或区域法为基础的监管组织。
国际金融监管协调活动主要在以下几个领域进行：
改善监管主体之间的信息交流，建立信息共享机制；加强对跨国金融机构的监管；对跨国金融机构实施并表监管；建立统一的国际监管标准；对金融集团的监管以及区域性的金融监管一体化的努力。
三、《巴塞尔协议》及《新巴塞尔资本协议》
（一）《巴塞尔协议》
1988年7月，在“提议”的基础上，由巴塞尔银行监管委员会通过的《巴塞尔协议》（全称是《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议》）
协议主要内容有：
第一，关于资本的组成
第二，关于风险加权的计算
第三，关于标准比率的目标。
（二）《新巴塞尔资本协议》
2019年实施，全面取代1988年的《巴塞尔协议》。
新协议的“三大支柱”，即最低资本要求、监管当局的监管和市场纪律。
第九节金融风险与防范P193
一、对我国金融风险隐患中的主要因素
（一）银行资产恶化不良贷款比重较高;
（二）非银行金融机构的风险日益暴露;
（三）金融资源的不合理配置所隐含的风险;
（四）股份公司及其证券欺货市场的不规范因素太多投机成分较大
二、防范与化解我国主要金融风险的措施
（一）加快企业与商业银行体制改革理顺银企关系活化银行资产;
（二）加大对非银行金融机构的监管;
（三）提高银行信贷政策与资本市场政策对非国有经济的支持力度优化金融资源的配置效率;
（四）在继续推进对外开放的过程中加强金融管理增强风险防范能力;
（五）积极推进财政改革增强财政实力为金融市场的稳健运行与风险化解能力的提高奠定坚实可靠的基础;
（六）在推进国有企业股份改造过程中减少由过分投机行为带来的潜在风险;
（七）健全金融立法强化金融执法与监管力度
第十一章通货膨胀及其治理
第一节通货膨胀的定义、度量与分类P197
一、什么是通货膨胀
由于货币供应过多，超过流通中对货币的客观需要量，而引起货币婊子、物价上涨的现象。
二、通货膨胀的尺度
通货膨胀是通过物价水平的变动而得以反映的，反映物价水平变动的相对指标可以作为衡量通货膨胀程度的标准，主要有消费物价指数、批发物价指数和国民生产总值平减物价指数。
三、通货膨胀的分类
按市场机制的作用程度不同，可分为公开型通货膨胀和抑制型通货膨胀。
前者是通过物价变动反映出来的。
后者是工资水平没有下降，物价总水平也没有提高，但居民实际消费水平却下降的现象。
抑制型通货膨胀的原因：
一是国家对商品价格严格管制，市场机制作用不完全；二是货币供给过多，社会需求压力过大。
按价格上涨的幅度的不同分为爬行通货膨胀、温和通货膨胀和恶性通货膨胀。
膨胀率在1%~3%是爬行通货膨胀，通货膨胀率在10%以上的为恶性通货膨胀。
第二节通货膨胀的成因P198
二、我国通货膨胀的成因
（一）投资膨胀;
投资膨胀的原因主要是投资主体至今仍然没有形成有效的投资约束机制。
财政赤字是导致近年来我国通货膨胀的原因之一。
地方政府将预算外资金的一部分进行投资，是投资膨胀的重要原因。
（二）消费膨胀;
投资膨胀和消费膨胀是并存的
（三）成本推动;
居民收入快速增长，原材料价格上涨；企业经营成本增大，但又不能自我消化，必然会以抬高价格的方式转移出去。
（四）结构失调
有心理因素、体制因素及国外通货膨胀的影响等
第三节通货膨胀的效应P200
一、通货膨胀对经济增长的效应
二、通货膨胀的强制储蓄效应
三、通货膨胀的收入分配效应
物价上涨造成的收入再分配，就是通货膨胀的收入分配效应。
四、通货膨胀的资产结构调整效应
第四节通货膨胀的治理P202
一、实施紧缩性宏观经济政策
由货币政策与财政政策构成。
紧缩性货币政策包括：
（一）中央银行提高法定存款准备率
（二）提高贴现率和再贴现率
（三）出售政府债券。
紧缩性财政政策主要包括削减财政支出；限制公共事业投资；增加税收。
二、实行币制改革
废除旧币，发行新币
三、控制工资和物价
四、我国对通货膨胀的治理
（一）控制投资规模;
（二）实行紧缩的财政政策努力实现财政收支平衡;
（三）控制信贷规模和货币供应增长率;
（四）增加商品的有效供给
第十二章产业经济
第一节产业经济学的研究对象P204
产业经济学是研究具有某些相同特征的经济组织集团的发展规律即其相互作用规律的学科。
研究对象产业
第二节产业与企业P205
二、产业的含义
（一）产业是社会分工的产物;
（二）产业是社会生产力不断发展的必然结果;
（三）产业是具有某种同类属性的企业经济活动的集合;
（四）产业是介于宏观经济与微观经济之间的中观经济;
（五）产业的含义具有多层次性;
（六）随着社会生产力水平的不断提高产业的内涵不断充实外延不断扩展;
三、产业的一般分类方法
（一）关联方式分类方法;
1、技术关联分类法
2、原料关联分类法
3、用途关联分类法
4、方向关联分类法
5、战略关联分类法
（二）三次产业分类法;
（三）国家标准分类法;
（四）国际标准分类法;
（五）两大部类分类法;
（六）农轻重产也分类法;
（七）生产要素分类法
四、产业的其他分类方法
（一）四次产业分类法;
（二）产业发展阶段分类法;
（三）生产流程分类法;
（四）霍夫曼分类法;
（五）钱纳里—泰勒分类法
第四节产业结构调整与优化P238
一、产业结构优化的涵义与主要内容
（一）产业结构优化的涵义;
产业结构优化是指推动产业结构合理化和高度化发展的过程。
（二）产业结构优化的内容
1、供给结构的优化
2、需求结构的优化
3、国际贸易结构的优化
4、国际投资结构的优化
二、产业结构效应
（一）产业的关联效应;
（二）产业的扩散效应;
（三）产业结构的其他效应）
七、产业结构合理化的含义
（一）产业结构合理化的概念;
产业结构合理化主要是指产业与产业之间协调能力的加强和关联水平的提高，它是一个动态的过程。
产业结构部协调，其主要原因有两个：
第一，供给结构的变化不能适应需求结构的变化
第二，需求结构的变化不能适应供给结构的变化
（二）产业结构合理化的内容;
协调是产业结构合理化的中心内容。
产业之间是否处于协调状态，一般从以下几个方面进行观察和分析：
1、看产业素质之间是否协调
2、看产业之间的联系方式是否协调
3、看各产业之间的相对地位是否协调
4、可以从供给是否与需求相适应来判断产业之间是否处于协调状态
（三）产业结构的合理化是经济增长的客观要求
八、产业结构合理化的基准
（一）关于产业结构合理化基准的评说;
1、国际基准
国际基准即以钱纳里等人倡导的标准产业结构为依据，来判断经济发展不同阶段上的产业结构是否达到了合理化。
2、需求结构基准
需求结构基准即以产业结构和需求结构向适应的程度作为判断产业结构是否合理的标准。
3、产业间比例平衡基准
产业间比例平衡基准即以产业间的比例是否平衡作为判断产业结构合理与否的标准。
（二）产业结构合理化的比较与测定
1、国际比较法
2、影子价格分析法
3、需求判断法
4、需求适应性判断法
5、结构效果法
九、产业结构合理化的调整
（一）产业结构合理化调整的过程及其收益;
两个过程：
一是部门、行业之间不断进行调整、协调，使之趋于均衡的过程；另一过程是这种均衡呗打破的过程。
（二）产业结构合理化调整的机制和动力
其动力是结构调整过程中收益的存在
1、产业结构调整的市场的机制
2、产业结构调整的机会机制
第六节中国产业发展的方向和规划P255
一、中国未来战略产业的选择
经济发展大体可划分为五个阶段，即农业社会、工业化前期、工业化中期、工业化后期和超工业化阶段。
（一）大力发展汽车工业建筑业等支柱产业;
（二）积极扶持和推进微电子信息等主导产业
二、调整、优化产业结构的着眼点
（一）我国当前经济增长格局的特征及其影响;
主要特征是：
在投资需求拉动的经济增长中，投资主要向与高消耗的土建工程相关联的产业倾斜，因而对基础产业的需求急剧扩大，刺激了基础产业的增长。
1、对存量结构的影响
2、对宏观经济运行的影响
（二）产业结构调整的目标和方向;
1、调整要有利于保持经济增长的稳定性
2、调整要有利于改善供给对需求的适应性和反应能力
3、调整要有利于经济增长方式的转变
（三）大力发展高新技术产业是未来结构调整的重中之重
第八节产业发展趋势P262
进入21世纪，世界产业发展也呈现出了新的现象，如各有特色的产业集群在世界陆续得到发展，跨越产业界限的集团兼并层出不穷；循环经济、清洁生产业逐渐被重视，这些新的产业发展现象综合起来可以概括为：
产业集聚化、产业融合化和产业生态化。
第九节我国产业政策P266
进入21世纪，中国产业政策变化又下面ixie方面：
第一，继续强调农业和农村发展的重要意义，对农业和农村经济社会发展的扶持从注重农业内部结构调整，延伸到通过技术、品种、耕作方式、经营方式等领域的扶持，在农业的前向投入（包括公共投入）和后向服务领域等更广泛的范围中，加强对产业发展的扶持，同时废除农业税，减轻农民的其他税收和费用负担，增加对农村居民的公共卫生医疗、社会保障和救济等公共性支出（技术、组织、公共投入）。
第二，产业发展过程中充分关注到资源约束问题，对已出现的一些产能过剩产业，在资源使用和技术标准等方面，提高了进入门槛。
第三，加强产业发展过程中的环境保护，努力建立循环经济，提高资源使用效率。
第四，更多地强调不断提高产业竞争力的重要性，通过对自主创新的鼓励和品牌建设，加强对自主知识产权的保护扶持，提高国内产业的国际竞争力。
第五，继续扶持高新技术产业和新型服务业发展。
第六，加快发展先进制造业。
第七，对于资源约束型和自然垄断行业的发展，强调引入和构建竞争格局，打破原来的绝对行政管制。
第八，将产业发展的为了规划置于开发经济的背景下，充分关注加入WTO后，在新的规则和国际环境下的产业发展机遇、产业发展格局下以及产业竞争力的影响因素，在扩大开入的同时，充分把握国际市场变化带来的心机遇、新挑战。
第九，关注城乡、区域协调发展。
第十三章涉外经济
第一节国际贸易概论及原理P269
一、国际贸易的含义和分类
国际贸易指世界各国之间货物、服务和生产要素交换的活动。
（一）按货物转移的方向划分;
1、出口贸易和进口贸易
2、过境贸易和转口贸易
（二）按国境和关境为标准划分;
分为总贸易和专门贸易
（三）按商品形式划分;
分为有形贸易和无形贸易
（四）按贸易是否有第三者参加来划分;
分为直接贸易和间接贸易
（五）按参加贸易国地区的多少来划分;
分为双边贸易和多边贸易
（六）按清偿方式划分
分为现汇贸易和易货贸易
第二节国际贸易组织与规则P273
1995年1月1日WTO建立。
一、有节制的自由贸易理论
（一）含义;
自由贸易理论是指提倡贸易不受国家干预、自由竞争的贸易学说。
（二）有节制的自由贸易理论的体现
二、市场经济体制
（一）市场经济体制的含义;
市场经济体制是指一个国家在管理社会经济活动过程中，利用市场机制来配置资源，从而促进社会经济目标实现的管理体制、制度和措施。
市场经济的基本特征为：
市场主体的自主性、市场过程的趋利性、市场关系的平等性、市场环境的开放性、市场行为的规范性、市场活动的竞争性、市场结果的分化性。
（二）WTO规则根源于市场经济;
主要原则：
1、非歧视原则；2、公平原则。
四、可持续发展
（一）可持续发展的含义;
满足当代人类的需求，又不损害子孙后代满足其自身需求的能力。
（二）可持续发展对贸易发展的要求;
1、贸易不要浪费世界资源；
2、贸易要保护生物的多样性；
3、贸易不要扩大对生态环境的污染；
4、贸易不要对贸易产品的使用者构成伤害；
5、贸易发展建立在可持续发展的基础上。
（三）WTO对可持续发展的关注
1、确认保护环境和持续发展的必要性
2、WTO对可持续发展关注的表现
六、WTO机制
WTO机制由宗旨、原则、职能、机构、决策和成员组成。
（一）WTO的宗旨与原则;
WTO的宗旨：
“以提高生活水平、保证充分就业、保证实际受任何有效需求的打幅度稳定增长以及扩大货物和服务的生产和贸易为目的，同时应依照恪持续发展的目标，考虑对世界资源的最佳利用”。
基本原则：
1、非歧视原则
（1）最惠国待遇
（2）国民待遇原则
2、贸易自由化原则
3、可预见的和不断增长的市场准入程度
4、促进公平竞争
5、鼓励发展和经济改革
（二）WTO的职能与地位;
2、职能
（1）促进《马拉克什建立世贸组织协定》和贸易协定，协议的执行、管理和运作，并为其提供一个组织基础；
（2）为成员提供谈判的讲坛和谈判成果执行的机构；
（3）管理争端解决机制；
（4）管理贸易政策的评审机制；
（5）为达到全球经济政策的一致性，WTO将以适当的方式与国际货币基金组织及世界银行及其附属机构进行合作。
（三）WTO的组织结构
1、部长级会议
2、总理事会
3、理事会
（1）货物贸易理事会
（2）服务贸易理事会
（3）知识产权理事会
4、委员会
5、诸边贸易协议设置的机构
6、秘书处
八、中国与WTOP291
（一）中国加入WTO的历程;
从1986你那7月11日递交“复关”申请加入WTO，历时15年。
2019年11月10日，WTO第四届部长级会议一致通过中国加入WTO的决议。
2019年12月11日，中国正式成为WTO第143个成员国。
（三）中国加入WTO的权利与义务;
1、基本权利
（1）全面参与世界贸易体制
（2）享受非歧视待遇
（3）享受发展中国家权力
（4）获得市场开发和法规修改的过渡期
（5）保留国营贸易体制
（6）对国内产业提供必要的支持
（7）维持国家定价
（8）保留征收出口税的权利
（9）保留对进出口商品进行法定检验的权利
（10）有条件、有步骤地开发服务贸易领域并进行管理和审批
2、基本义务
（1）遵守非歧视原则
（2）统一实
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