基金从业考试模拟试题.docx
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基金从业考试模拟试题
1、下列各项中，（）属于基金首次募集披露的信息。
A、基金份额上市交易公告书B、基金合同C、基金年度报告D、基金份额发售公告
正确答案：
BD
金考解析：
首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。
AC两项均属于基金运作信息披露文件。
2、对基金经理操作风格的考察要点有（）。
A、基金经理持股集中度情况B、基金股票周转率情况C、基金经理行业偏好情况D、基金经理投资哲学
正确答案：
ABC
金考解析：
除ABC三项外，对基金经理操作风格的考察要点还包括基金经理对净值波动的控制情况。
D项属于对基金经理投资理念的考察要点。
3、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有（）。
A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C、募集期间对认购费用打折
D、擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
正确答案：
ABCD
金考解析：
除ABCD四项外，基金销售机构在基金销售活动中，还不得有下列行为：
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
4、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为（）。
A、金融期权B、金融期货C、金融远期合约D、结构化金融衍生工具
正确答案：
ABCD
金考解析：
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点，可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
5、对（）申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
A、银行B、个人C、非金融机构D、保险公司
正确答案：
BC
金考解析：
金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税，个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
1、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括（）。
A、风险提示B、基金的运作方式C、基金的投资D、招募说明书摘要
正确答案：
ABCD
金考解析：
除ABCD四项外，基金销售人员应重点关注的信息还包括：
①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;③基金净值的计算方法和公告方式。
2、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）。
A、证券投资咨询公司B、律师事务所C、证券信用评级机构D、资产评估机构
正确答案：
ABCD
金考解析：
证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。
3、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在（）。
A、封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
B、上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
C、交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
D、经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
正确答案：
ABCD
金考解析：
证券交易所是基金的自律管理机构之一。
一方面封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则;另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控管理职责。
4、关于股票分割与合并，以下说法正确的有（）。
A、事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B、从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
C、股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
D、股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重
正确答案：
ABD
金考解析：
股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。
股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。
从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。
但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。
股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后，流动性提高导致估值上调。
5、下列关于期权交易的表述，正确的有（）。
A、期权的买方必须承担买进或卖出的义务B、期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D、期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
正确答案：
BC
金考解析：
期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。
期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
1、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。
A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、私募基金
答案：
B
2、基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。
A、“收益保底，超额分成”B、“利益共享、风险共担”
C、按“先进先出法”实现收益和风险D、获取无风险收益
答案：
B
3、开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A、市场供求关系B、市场存款利率C、基金单位净值D、基金单位面值
答案：
C
4、下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（）。
A、证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任
B、证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用
C、证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息
D、证券投资基金的收益主要于持有证券的股息、红利和利息收入
答案：
B
5、目前，我国的证券投资基金主要是（）。
A、公司型基金B、契约型基金C、单位信托基金D、对冲基金
答案：
B
6、以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资基金是（）。
A、指数基金B、成长型基金C、收入型基金D、平衡型基金
答案：
D
1、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要（）。
A、提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况
B、披露内部监察报告
C、披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况
D、披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限
正确答案：
ABCD
金考解析：
除ABCD四项外，基金年度报告中披露的内容还应经过审计。
2、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有（）。
A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测
C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
正确答案：
ABCD
金考解析：
除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
3、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有（）。
A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值
C、偏离度的最低值D、偏离度绝对值的简单平均值
正确答案：
ABCD
金考解析：
货币市场基金的偏离度信息一般包括：
①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。
在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
4、证券具有高流动性必须满足的条件有（）。
A、发行规模极大B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现
正确答案：
BCD
金考解析：
证券的流动性是指证券变现的难易程度。
证券具有极高的流动性必须满足三个条件：
①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。
5、下列有关股票风险性的表述，正确的有（）。
A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的
C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关
D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况
正确答案：
BD
金考解析：
股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。
然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。
1、发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。
（）
A、对B、错
正确答案：
A
金考解析：
金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，发行金融债券的目的主要有：
①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
2、由银行发行的股票、债券均属于银行证券。
（）
A、对B、错
正确答案：
B
金考解析：
货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。
银行发行的股票、债券属于资本证券。
3、货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。
（）
A、对B、错
正确答案：
B
金考解析：
货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
4、美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。
（）
A、对B、错
正确答案：
B
金考解析：
美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可以在失效日当日行权，百慕大式权证则可以在失效日之前一段规定时间内行权。
5、基金定期定额投资不具有自动投资的特点。
（）
A、对B、错
正确答案：
B
金考解析：
由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，因此以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。
1、依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为（）。
A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、商业银行
答案：
ABC
2、下列属于基金发起人的职责的是（）。
A、发起人之间订立协议B、起草基金契约C、撰写招募说明书D、取得托管协议
E：
提出设立基金申请
答案：
ABCDE
3、下列属于基金发起人的权利的是（）。
A、申请设立基金B、取得基金收益C、转让基金单位
D、参与基金清算并取得基金清算后财产E：
出席或委派代表出席基金持有人大会
答案：
ABCDE
4、基金发起人的实收资本不少于（）亿元。
A、3B、2C、1D、4
答案：
A
5、设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近（）年从业遵守法规的情况。
A、1B、2C、3D、4
答案：
C
6、公司完善内部控制机制必须遵循的原则包括（）。
A、健全性原则B、独立性原则C、相互制约原则D、成本效益原则
答案：
ABCD
7、公司制定内部控制制度必须遵循原则包括（）。
A、全面性原则B、审慎性原则C、有效性原则D、实时性原则
答案：
ABCD
8、全面系统、切实可行的内部控制制度要求建立的三道监控防线是（）。
A、一线岗位实行双人、双责、双职B、相关部门、相关岗位之间相互监督制衡
C、内部稽核部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈
D、会计部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈
答案：
ABC
1、优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
2、国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
A
3、中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。
一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
A
4、与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。
但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
5、零息债券也称"零息票债券"，指债券合约未规定利息支付的债券。
通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
A
6、代表（）以上基金单位的基金持有人可要求基金管理人退任。
A、30%B、51%C、50%D、66、7%
答案：
C
7、基金管理公司的主要发起人是（）。
A、证券公司B、商业银行C、保险公司D、信托投资公司
答案：
AD
8、基金管理公司可以采取（）的组织形式。
A、无限责任公司B、两和公司C、有限责任公司D、股份有限责任公司
答案：
CD
9、基金管理人的主要业务有（）。
A、保险基金资产B、发起设立基金C、管理基金D、监督基金保管人
答案：
BC
1、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为"共同基金"。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
2、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
3、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
A
4、股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
5、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
A
6、债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
7、凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
8、基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
A
9、目前，开放式基金主要通过证券公司代销。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
B
10、银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。
（）
A、正确B、错误C、放弃
答案：
A
1、美国的个人退休财户（IRA），个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过（）。
A、5000美元B、10000美元C、8000美元D、20000美元
答案：
A
2、德国的基金市场主要由（）控制，集中化程度很高。
A、银行B、保险公司C、证券公司D、投资公司
答案：
A
3、香港的投资基金主要以（）为主。
A、股票基金B、债券基金C、货币市场D、衍生工具基金E、国债基金
答案：
A
4、日本的投资基金主要以（）为主。
A股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、衍生工具基金E、国债基金
答案：
B
5、中国台湾的投资基金主要以（）为主。
A、股票基金B、债券基金C、货币市场D、衍生工具基金E、国债基金
答案：
B
6、香港的集合投资计划还包括?
除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括（）。
A、投资联结保险计划B、集合性退休基金C、移民投资计划D、强制性公积金计划
答案：
ABCD
7、标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的（）。
A、金泰基金B、安信基金C、兴华基金D、开元基金E、普惠基金
答案：
AD
8、下面（）是我国1997年前的投资基金的特点。
A、组织形式多样化B、规模小C、投资范围广泛D、基金发起要人范围广泛
E、收益水平相差不大
答案：
BCD
9、在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是（）。
A、不少于40%B、不少于1/2C、不少于2/3D、全部由独立董事组成
答案：
C
1、在证券投资基金发展史中，美国模式相比较英国模式的主要区别是（）。
A、契约型改变为公司型B、封闭式改变为开放式
C、固定利率式改变为分担风险式D、离岸式改变为在岸式
答案：
ABC
2、1933年以后，美国出台了一系列证券法规，规范证券投资基金的有（）。
A、《证券法》B、《证券交易法》C、《投资公司法》D、《投资顾问法》
答案：
ABCD
3、在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。
A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、货币市场基金E、期权基金
答案：
ABCD
4、在英国，投资信托基金是（）。
A、公司型基金B、契约型基金C、开放式基金D、封闭式基金
答案：
AD
5、在英国，单位信托基金是（）。
A、公司型基金B、契约型基金C、开放式基金D、封闭式基金
答案：
BC
6、在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。
A、表内业务B、表外业务C、中间业务D、信用卡业务
答案：
B
7、在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。
这种方式在（）基金中较为常见。
A、货币市场B、资本市场C、债券基金D、混合基金
答案：
A
8、在货币体系中，通过（）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。
A、中间B、信用卡C、存贷款D、银行通兑
答案：
C
9、证券投资基金通过集中社会方面（）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。
A、短期性B、中长期C、流动性D、长期性
答案：
D
10、若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（）导向的
A、投资者B、基金管理人C、基金发起人D、基金公司
答案：
A
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