银行信息安全管理规定.docx
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银行信息安全管理规定
中国人民银行信息安全管理规定
第一章总则
第一条为强化人民银行信息安全管理,防范计算机信息技术风险,保障人民银行计算机网络与信息系统安全与稳定运行,根据《中华人民共与国计算机信息系统安全保护条例》、《金融机构计算机信息系统安全保护工作暂行规定》等规定,特制定本规定。
第二条本规定所称信息安全管理,就是指在人民银行信息化项目立项、建设、运行、维护及废止等过程中保障计算机信息及其相关系统、环境、网络与操作安全得一系列管理活动。
第三条人民银行信息安全管理工作实行统一领导与分级管理。
总行统一领导分支机构与直属企事业单位得信息安全管理,负责总行机关得信息安全管理。
分支机构负责本单位与辖内得信息安全管理,各直属企事业单位负责本单位得信息安全管理。
第四条人民银行信息安全管理实行分管领导负责制,按照“谁主管谁负责,谁运行谁负责,谁使用谁负责”得原则,逐级落实单位与个人信息安全责任制。
第五条本规定适用于人民银行总行机关、各分支机构与直属企事业单位（以下统称“各单位”）。
所有使用人民银行网络或信息资源得其她外部机构与个人均应遵守本规定。
第二章组织保障
第六条各单位应设立由本单位领导与相关部门主要负责人组成得计算机安全工作领导小组,办公室设在本单位科技部门,负责协调本单位及辖内信息安全管理工作,决策本单位及辖内信息安全重大事宜。
第七条各单位科技部门应设立信息安全管理部门或岗位。
总行机关、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行科技部门配备专职信息安全管理人员,实行A、B岗制度;地（市）中心支行与县（市）支行设立信息安全管理岗位。
第八条除科技部门外,各单位其她部门均应指定至少一名部门计算机安全员,具体负责本部门得信息安全管理,协同科技部门开展信息安全管理工作。
第三章人员管理
第九条各单位工作人员根据不同得岗位或工作范围,履行相应得信息安全保障职责。
第一节信息安全管理人员
第十条各单位应选派政治思想过硬、具有较高计算机水平得人员从事信息安全管理工作。
凡就是因违反国家法律法规与人民银行有关规定受到过处罚或处分得人员,不得从事此项工作。
第十一条各单位信息安全管理人员应经过总行或分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行组织得专业培训与审核,培训与审核合格后方可上岗。
上岗后,每年至少参加一次信息安全专业培训。
第十二条各单位信息安全管理人员在如下职责范围内开展本单位信息安全管理工作:
（一）组织落实上级信息安全管理规定,制定信息安全管理制度,协调部门计算机安全员工作,监督检查信息安全保障工作。
（二）审核信息化建设项目中得安全方案,组织实施信息安全保障项目建设,维护、管理信息安全专用设施。
（三）检测网络与信息系统得安全运行状况,检查运行操作、备份、机房环境与文档等安全管理情况,发现问题,及时通报与预警,并提出整改意见。
统计分析与协调处置信息安全事件。
（四）定期组织信息安全宣传教育活动,开展信息安全检查、评估与培训工作。
第十三条信息安全管理人员在履行职责时,确因工作需要查询相关涉密信息,须经本单位主管同意后向保密工作委员会办公室提交申请,获得批准后方可查询。
第十四条信息安全管理人员实行备案管理制度。
信息安全管理人员得配备与变更情况应及时报上一级科技部门备案。
信息安全管理人员调离原岗位时应办理交接手续,并履行其调离后得保密义务。
第二节部门计算机安全员
第十五条各部门应指派素质好、较熟悉计算机知识得人员担任部门计算机安全员,并报本单位科技部门备案。
如有变更应做好交接工作,并及时通报科技部门。
第十六条部门计算机安全员配合信息安全管理人员工作,并参加各项信息安全技能培训。
第十七条部门计算机安全员在如下职责范围内开展工作:
（一）负责本部门计算机病毒防治工作,监督检查本部门客户端安全管理情况。
（二）负责提出本部门信息安全保障需求,及时与信息安全管理人员沟通信息安全信息。
（三）负责本部门国际互联网使用与接入安全管理,组织开展本部门信息安全自查,协助科技部门完成对本部门得信息安全检查工作。
第三节技术支持人员
第十八条本规定所称技术支持人员,就是指参与人民银行网络、计算机系统、机房环境等建设、运行、维护得内部技术支持人员与外包服务人员。
第十九条人民银行内部技术支持人员在履行网络与信息系统建设与日常运行维护职责过程中,应承担如下安全义务:
（一）不得对外泄漏或引用工作中触及得任何敏感信息。
严格权限访问,未经业务主管部门授权不得擅自改变系统设置或修改系统生成得任何数据。
（二）主动检查与监控生产系统安全运行状况,发现安全隐患或故障及时报告本部门主管领导,并及时响应、处置。
（三）严格操作管理、测试管理、应急管理、配置管理、变更管理、档案管理等工作制度,做好数据备份工作。
第二十条外部技术支持人员应严格履行外包服务合同（协议）得各项安全承诺。
提供技术服务期间,严格遵守人民银行相关安全规定与操作规程,关键操作应经授权,并有人民银行内部员工在场。
不得拷贝或带走任何配置参数信息或业务数据,不得对外泄漏或引用任何工作信息。
第四节业务系统操作人员
第二十一条本规定所称业务系统操作人员就是指直接操作业务系统进行业务处理得业务部门工作人员。
第二十二条业务系统操作人员应承担如下安全义务:
（一）严格规程操作,防止误操作。
定期修改操作密码并妥善保管,按需、适时进行必要得数据备份。
（二）发现业务系统出现异常及时报告科技部门。
（三）不得在操作终端上安装与业务系统无关得软件与硬件,不得擅自修改业务系统及其运行环境参数设置。
第二十三条业务系统操作应按照“权限分散、不得交叉任职”原则,严格进行操作角色划分与授权管理。
技术支持人员不得兼任业务系统操作人员。
第五节一般计算机用户
第二十四条本规定所称一般计算机用户就是指使用计算机设备得所有人员。
第二十五条一般计算机用户应承担如下安全义务:
（一）及时更新所用计算机得病毒防治软件与安装补丁程序,自觉接受本部门计算机安全员得指导与管理。
（二）不得安装与办公与业务处理无关得其她计算机软件与硬件,不得修改系统与网络配置参数。
（三）未经科技部门检测与授权,不得将接入人民银行内部网络得所用计算机转接入国际互联网;不得将便携式计算机接入人民银行内部网络;不得随意将个人计算机带入机房或私自拷贝任何信息。
第四章机房环境与设备资产管理
第一节机房安全管理
第二十六条本规定所称机房就是指计算机系统等主要设备放置、运行场所以及供配电、通信、空调、消防、监控等配套环境设施。
第二十七条各单位机房得规划、建设、改造、运行、维护由科技部门负责,相关设备采购纳入政府集中采购。
机房得消防、视频监视录像、防雷、门禁等子系统得规划、建设、运行与维护由科技部门与保卫部门协商确定。
第二十八条各单位原则上只建设一个符合国家计算机机房有关标准与人民银行相关规定得计算机机房,为所有业务部门提供机房基础设施服务。
第二十九条机房建设、改造得方案应报上一级科技部门备案。
必要时,由上一级机构科技部门会同会计、保卫等部门进行审核。
第三十条机房建设或改造应选择具有国家建筑装修装饰工程专业承包资质、两年以上从事计算机机房设计与施工经验得专业化公司,其中总行、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、计划单列市中心支行得机房建设或改造应选择具有国家贰级或贰级以上资质同时具有三年以上专业从事计算机机房装修装饰经验得专业公司。
重要机房建设或改造工程应引入监理制度。
第三十一条总行、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应建立机房设施与场地环境监控系统,对机房空调、消防、不间断电源（UPS）、供配电、门禁系统等重要设施实行全面监控。
第三十二条各单位机房投入使用前,应经过当地公安消防部门得消防验收与本单位科技、保卫与会计部门组织得验收,并出具明确结论得验收报告。
未经验收或验收不合格得机房均不得投入使用。
第三十三条各单位应建立健全机房管理制度,并指派专人担任机房管理员,落实机房安全责任制。
机房管理员应经过相关专业培训,熟知机房各类设备得分布与操作要领,定期巡查机房,发现问题及时报告。
机房管理员负责保管机房建设或改造得所有文档、图纸以及机房运行记录等有关资料,并随时提供调阅。
第三十四条建立机房定期维修保养制度。
易受季节、温度等环境因素影响得设备、已逾保修期得设备、近期维修过得设备等应成为保养得重点。
第二节柜面与核心业务处理环境安全管理
第三十五条向社会提供公众服务得柜面与核心业务处理环境应严格出入安全管理,应安装门禁、防入侵报警、视频监视录像系统,实行定时录像监控,并适当配置自动监控报警功能。
第三十六条所有门禁、防入侵报警、视频监视录像系统得信息资料由专人保存至少三个月。
第三节设备资产管理
第三十七条各单位科技部门应建立完备得计算机设备登记制度,严格资产管理,明确计算机设备使用者或管理者及其安全责任。
第三十八条各单位科技部门应根据计算机设备重要程度采取不同得安全保护措施,制定完善得访问控制策略,防止XX使用设备或信息。
有特殊安全要求得计算机设备应放置在机房得特殊功能区,必要时,单独建立门禁与监控系统,或配备防电磁泄漏得屏蔽装置等。
第五章网络安全管理
第1节网络规划、建设中得安全管理
第三十九条总行科技司负责网络与网络安全得统一规划、建设部署、策略配置与网络资源（网络设备、通讯线路、IP地址与域名等）分配。
第四十条各单位科技部门按照总行科技司得统一规划与总体部署,组织实施网络建设、改造工程。
各单位局域网得建设与改造方案应报上一级科技部门审核、备案,投产前应通过本单位组织得安全测试。
第四十一条各单位得网络建设与改造应符合如下基本安全要求:
（一）符合人民银行网络安全管理要求,保障网络传输与应用安全。
（二）具备必要得网络监测、跟踪与审计等管理功能。
（三）针对不同得网络安全域,采取必要得安全隔离措施。
第2节网络运行安全管理
第四十二条各单位科技部门应建立健全网络安全运行制度,配备专（兼）职网络管理员。
网络管理员负责日常监测与检查网络安全运行状况,管理网络资源及其配置信息,建立健全网络运行维护档案,及时发现与解决网络异常情况。
第四十三条网络管理员应定期参加网络安全技术培训,具备一定得非法入侵、病毒蔓延等网络安全威胁得应对技能,紧急情况下,经本部门主管领导授权后可采取“先断网、后处理”得紧急应对措施。
第四十四条各单位科技部门应严格网络接入管理。
任何设备接入网络前,接入方案、设备得安全性等应经过审核与必要得检测,审核（检测）通过后方可接入并分配相应得网络资源。
第四十五条各单位科技部门应严格网络变更管理。
网络管理员调整网络重要参数配置与服务端口前,应书面请示本部门主管领导,变更信息应做好记录。
实施有可能影响网络正常运行得重大网络变更,应提前通知所有使用部门并安排在节假日进行,同时做好配置参数得备份与应急恢复准备。
第四十六条各单位应严格远程访问控制。
确因工作需要进行远程访问得部门与人员应向科技部门提出书面申请,并采取相应得安全防护措施。
第四十七条信息安全管理人员经本部门主管领导批准,有权对本单位或辖内网络进行安全检测、扫描与评估。
检测、扫描与评估结果属敏感信息,不得向外界提供。
未经总行科技司授权,任何外部单位与人员不得检测、扫描人民银行内部网络。
第四十八条各单位以不影响业务得正常网络传输为原则,合理控制多媒体网络应用规模与范围。
未经总行科技司批准,不得在人民银行内部网络上提供跨辖区视频点播等严重占用网络资源得多媒体网络应用。
第3节网间互联安全管理
第四十九条本规定所称网间互联就是指为满足人民银行与其她外部机构信息交换或信息共享需求实施得机构间网络互联。
第五十条网间互联由总行科技司统一规划,按照相关标准组织实施。
未经总行科技司核准,任何单位不得自行与外部机构实施网间互联。
第4节接入国际互联网管理
第五十一条人民银行内部网络与国际互联网实行安全隔离。
所有接入人民银行内部网络或存储有敏感工作信息得计算机,不得直接或间接接入国际互联网。
第五十二条计算机接入国际互联网应通过本单位保密工作委员会办公室批准,并确保安装有人民银行选定得防病毒软件与最新补丁程序。
科技部门凭相关批准证明实施联网,并做好备案。
曾接入人民银行内部网络得计算机需改接入国际互联网前应重新办理以上审批手续,科技部门确保该计算机已删除敏感工作信息后方可实施接入。
第五十三条未经科技部门安全检测,曾接入国际互联网得计算机不得直接接入人民银行内部网络。
从国际互联网下载得任何信息,未经病毒检测不得在内部网络上使用。
第五十四条使用国际互联网得所有用户应遵守国家有关法律法规与人民银行相关管理规定,不得从事任何违法违规活动。
第六章计算机系统安全管理
第五十五条本规定所指得计算机系统就是人民银行业务处理系统、管理信息系统与日常办公自动化系统等,包括数据库、软件与硬件支撑环境等。
第一节计算机系统规划与立项
第五十六条计算机系统建设项目应在规划与立项阶段同步考虑安全问题,建设方案应满足人民银行信息安全保障总体规划得相关要求。
项目技术方案应包括以下基本安全内容:
（一）业务需求部门提出得安全需求。
（二）安全需求分析与实现。
（三）运行平台得安全策略与设计。
第五十七条各单位科技部门负责对项目技术方案进行安全专项审查并提出审查意见,未通过安全审核得项目不得予以立项。
第二节计算机系统开发与集成
第五十八条计算机系统开发应符合软件工程规范,依据安全需求进行安全设计,保证安全功能得完整实现。
第五十九条计算机系统开发单位应在完成开发任务后将程序源代码及其相关技术文档全部移交人民银行科技部门。
外部开发单位还应与人民银行签署相关知识产权保护协议与保密协议,不得将计算机系统采用得关键安全技术措施与核心安全功能设计对外公开。
第六十条计算机系统得开发人员不能兼任计算机系统管理员或业务系统操作人员,不得在程序代码中植入后门与恶意代码程序。
第六十一条计算机系统开发、测试、修改工作不得在生产环境中进行。
第六十二条涉密计算机系统集成应选择具有国家相关部门颁发得涉密系统集成资质证书得单位或企业,并签订严格得保密协议。
第三节计算机系统运行
第六十三条各单位计算机系统上线运行实行安全审查制度,未通过安全审查得任何新建或改造计算机系统不得投产运行。
具体要求如下:
（一）项目承担单位（部门）应组织制定安全测试方案,进行系统上线前得自测试并形成测试报告,报科技部门审查。
（二）计算机系统应用部门应在计算机系统投产运行前同步制定相关安全操作规定,报科技部门备案。
（三）科技部门应提出明确得测试方案与测试报告审查意见。
必要时,可组织专家评审或实施计算机系统漏洞扫描检测。
第六十四条各单位科技部门应明确系统管理员,具体负责计算机系统得日常运行管理,并建立重要计算机系统运行维护档案,详细记录系统变更及操作过程。
重要业务系统得系统设置要求双人在场。
第六十五条系统管理员不得兼任业务操作人员。
系统管理员确需对业务系统进行维护性操作得,应征得业务部门同意并在业务操作人员在场得情况下进行,并详细记录维护内容、人员、时间等信息。
第六十六条未经业务主管部门领导书面批准,其她任何人不得擅自使用业务操作人员用机,不得擅自设置、分配、使用、修改、删除操作员代码、口令与业务数据,不得擅自改变用户权限。
第四节业务操作
第六十七条业务部门负责计算机系统用户与权限设定,科技部门根据授权进行相关设定操作。
第六十八条业务操作人员严格按照安全操作规程进行业务操作、数据备份,并配合科技部门保障信息安全。
一旦发现计算机系统运行异常及时向本部门领导与科技部门报告。
第六十九条业务操作人员设置本人口令密码。
重要计算机系统业务操作人员得密码应由业务部门领导与系统管理员分段设立。
第七十条凡就是能够执行录入、复核制度得计算机系统,业务操作人员不得一人兼录入、复核两职。
未经业务部门主管领导批准,不得代岗、兼岗。
第七十一条业务操作人员离开操作用机时,应按序退出计算机系统,回到操作系统初始状态,防止业务数据被复制、修改、删除以及误操作。
第五节计算机系统废止
第七十二条实行计算机系统废止申报、备案制度。
使用计算机系统得业务部门根据需要向科技部门提出废止申请,由科技部门组织进行安全检查后予以废止,同时备案。
第七十三条对已经废止得计算机系统软件与数据备份介质,科技部门按业务规定在一定期限内妥善保存。
超过保存期限后需要销毁得,应在本单位保密工作委员会监督下予以不可恢复性销毁。
第七章客户端安全管理
第七十四条本规定所称客户端就是指人民银行计算机用户、网络与信息系统所使用得终端设备,包括联网桌面终端、柜面终端、单机运行（哑）终端、远程接入终端、便携式计算机等。
第七十五条各单位应建立完善得客户端管理制度,记录所有客户端设备信息与软件配置信息。
第七十六条客户端应安装与使用正版软件,不得安装与使用盗版软件,不得安装与使用与工作无关得软件。
第七十七条客户端应统一安装病毒防治软件,设置用户密码与屏幕保护口令等安全防护措施,确保安装最新得病毒特征码与必要得补丁程序。
第七十八条确因工作需要经授权可远程接入内部网络得用户,应严格保存其身份认证介质及口令密码,不得转借其她人使用。
第八章信息安全专用产品、服务管理
第一节资质审查与选型购置
第七十九条本规定所称信息安全专用产品,就是指人民银行安装使用得专用安全软件、硬件产品。
本规定所称信息安全服务,就是指人民银行向社会购买得专业化安全服务。
第八十条总行科技司负责信息安全服务提供商得资质审查与信息安全专用产品得选型,由集中采购部门按照政府集中采购程序选购。
第八十一条各单位购置扫描、检测类信息安全专用产品应报总行科技司批准、备案。
第二节使用管理
第八十二条各单位科技部门应建立信息安全专用产品登记使用制度,建立信息安全类固定资产使用登记簿并由专人负责管理。
扫描、检测类信息安全专用产品仅限于本单位信息安全管理人员使用。
第八十三条各单位科技部门随时检查各类信息安全专用产品使用情况,认真查瞧相关日志与报表信息并定期汇总分析。
如发现重大问题,立即采取控制措施并按规定程序报告。
第八十四条各类信息安全专用产品在使用中产生得日志与报表信息属于重要技术资料,应备份存档至少三个月。
第八十五条各单位科技部门应及时升级维护信息安全专用产品,凡因超过使用期限得或不能继续使用得信息安全专用产品,按照固定资产报废审批程序处理。
第八十六条防火墙、入侵检测等安全专用产品原则上应在本地配置。
如需要进行远程配置,由科技部门或经科技部门授权在可信网络内并采取了必要得安全控制措施后进行操作。
第九章文档、数据与密码应用安全管理
第一节技术文档
第八十七条本规定所称技术文档就是指人民银行网络、计算机系统与机房环境等建设与运行维护过程中形成得各种技术资料,包括纸质文档、电子文档、视频与音频文件等。
第八十八条各单位科技部门负责将技术文档统一归档,实行借阅登记制度。
未经科技部门领导批准,任何人不得将技术文档转借、复制与对外公布。
第二节存储介质
第八十九条各单位应建立健全磁带、光盘、移动存储介质、缩微胶片、已打印文档等存储介质管理流程。
所有存储介质应保存在安全得物理环境中并有明晰得标识。
重要信息系统备份介质应按规定异地存放。
第九十条各单位应做好存储介质在物理传输过程中得安全控制,应选择可靠得传递方式与防盗控制措施。
重要信息得存取需要授权与记录。
第九十一条各单位所有部门与个人应加强对移动存储设备（Ｕ盘、软盘、移动硬盘）得管理。
第九十二条各单位应建立存储介质销毁制度,对载有敏感信息得存储介质应采用焚烧或粉碎等方式进行处置并做好记录。
第三节数据安全
第九十三条本规定中所称得数据就是指以电子形式存储得人民银行业务数据、办公信息、系统运行日志、故障维护日志以及其她内部资料。
第九十四条各单位业务部门负责提出数据在输入、处理、输出等不同状态下得安全需求,科技部门负责审核安全需求并提供一定得技术实现手段。
第九十五条各单位业务部门应严格管理业务数据得增加、修改、删除等变更操作,适时进行业务数据有效性检查,按照既定备份策略执行数据备份任务,并定期测试备份数据得有效性与预演数据恢复流程。
第九十六条各单位科技部门系统管理员负责定期导出网络与重要计算机系统日志文件并明确标识存储内容、时间、密级等信息。
日志文件应至少保留一年,妥善保管。
第九十七条各单位业务部门应明确规定备份数据得保存时限与密级,建立备份数据销毁审批登记制度,并根据数据重要性级别分类采取相应得安全销毁措施。
第九十八条所有数据备份介质应注意防磁、防潮、防尘、防高温、防挤压存放。
恢复及使用备份数据时需要提供相关口令密码得,应把口令密码密封后与数据备份介质一并妥善保管。
第四节口令密码
第九十九条各单位系统管理员、数据库管理员、网络管理员、业务操作人员均须设置口令密码,至少每三个月更换一次。
口令密码得强度应满足不同安全性要求。
第一百条敏感计算机系统与设备得口令密码设置应在安全得环境下进行,必要时应将口令密码笔录、密封交相关部门保管。
未经科技部门主管领导许可,任何人不得擅自拆阅密封得口令密码。
拆阅后得口令密码使用后应立即更改并再次密封存放。
第一百零一条各单位应根据实际情况在一定时限内妥善保存重要计算机系统升级改造前得口令密码。
第五节密码技术应用管理
第一百零二条人民银行涉密网络与计算机系统应严格按照国家密码政策规定,采用相应得加密措施。
非涉密网络与信息系统应依据人民银行实际需求与统一安全策略,合理选择加密措施。
第一百零三条各单位选用得密码产品与加密算法应符合国家相关密码管理政策规定,密码产品自身得物理与逻辑安全性应符合人民银行得相关安全要求。
第一百零四条各单位应建立严格得密钥管理体制,选择密码管理人员必须十本单位在编得正式员工,并逐级进行备案,规范管理密钥产生、存储、分发、使用、废除、归档、销毁等过程。
第一百零五条各单位应在安全环境中进行关键密钥得备份工作,并设置遇紧急情况下密钥自动销毁功能。
第一百零六条各类密钥应定期更换,对已泄漏或怀疑泄漏得密钥应及时废除,过期密钥应安全归档或定期销毁。
第十章第三方访问与外包服务安全管理
第一节第三方访问控制
第一百零七条本规定所称第三方访问就是指人民银行之外得单位与个人物理访问人民银行计算机房或者通过网络连接逻辑访问人民银行数据库与计算机系统等活动。
第一百零八条各单位保密工作委员会负责涉密计算机系统与网络相关得第三方访问授权审批,各单位科技部门负责非涉密计算机系统与网络相关得第三方访问授权审批。
未经人民银行授权得任何第三方访问均视为非法入侵行为。
第一百零九条允许被第三方访问得人民银行计算机系统与资源应建立存取控制机制、认证机制,列明所有用户名单及其权限,严格监督第三方访问活动。
第一百一十条获得第三方访问授权得所有单位与个人应与人民银行签订安全保密协议,不得进行未授权得修改、增加、删除数据操作,不得复制与泄漏人民银行任何信息。
第二节外包服务管理
第一百一十一条本规定所称外包服务就是指由人民银行之外得其她社会厂商为人民银行计算机系统、网络或桌面环境提供全面或部分得技术支持、咨询等服务。
外包服务应签订正式得外包服务协议,明确约定双方义务。
第一百一十二条经本单位科技部门领导批准,外包服务提供商可提供上门维护服务并由人民银行科技人员在场准确记录所有技术配置变更信息。
外包服务提供商不得查瞧、复制涉密信息或将涉密介质带离人民银行。
第一百一十三条计算机设备确需送外单位维修时,各单位科技部门应彻底清除所存工作信息,必要时应与设备维修厂商签订保密协议。
与密码设备配套使用得计算机设备送修前必须请生产设备得科研单位拆除与密码有关得硬件,
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