金融保险第三章保险经纪机构的监督.docx
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金融保险第三章保险经纪机构的监督
（金融保险）第三章保险经纪机构的监督
单项选择题
1．保险经纪机构监管的直接法律依据是（）。
《中华人民共和国X公司法》《中华人民共和国合同法》
《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国民法通则》
2．保险经济市场监管的主体是（）。
国家授权的行政主管部门国家授权的法律主管部门
国家授权的司法主管部门国家授权的工商主管部门
3．在我国，保险经济市场的监管机关是（）。
中国人民银行中国保险监督管理委员会
国务院中央政府
4．保险经纪机构及其从业人员依法接受保险监管，在对监管机关做出的行政决议有疑问时，能够通过（）等手段维护自己的合法权益。
行政复议行政诉讼调解和仲裁行政复议和诉讼
5．中国保监会对保险经纪机构实施监管的手段包括（）。
法律手段行政手段经济手段之上都是
6．国家必须用法律手段来监管保险经济市场，因为保险经纪市场是市场经济的壹部分，而市场经济是（）。
竞争为主自由经济法治经济价格机制
7．国家必须用法律手段来对保险市场经济市场进行监管，法律手段有壹个很明显的缺点是（）。
自主性自由性滞后性强制性
8．国家用法律手段来对保险经纪市场进行监管，法律手段有壹个很明显的缺点是（）。
自主性自由性强制性自愿性
9．国家必须用行政手段来对保险经纪市场进行监管，行政手段的突出特点之壹是（）。
主观随意性间接针对性强制性自愿性
10．国家必须用经济手段来对保险经纪市场监管，经济手段的突出特点是（）。
灵活性强制性直接针对性主观性
12．国家必须用经济手段对保险经纪市场进行监管，经济手段通过（）调节供需关系。
行政机制竞争机制价格机制市场机制
13．世界各国对保险经纪机构的监管方式不仅统壹，根据监管的宽严程度不同，可分为（）。
公开方式、半公开方式和透明方式
公开方式、准则监管方式和实体监管方式
公开方式、半公开方式和透明方式
公开方式、准则监管方式和实体监管方式
14．世界各国对保险经纪机构的监管方式不仅统壹，最宽松的监管方式是（）。
公开方式准则监管方式实体监管方式公示方式
15．采取公示方式对保险经纪市场进行监管时，必须具备的前提是（）。
保险业充分发展公众保险意识较强
保险市场主体众多保险监管机关素质较高
16．采取公示方式对保险经纪市场进行监管的最大特点是（）。
保险业充分发展允许保险经纪机构自由经济
公众保险意识较强保险监管机关素质较高
17．准则监管方式不涉及保险经纪机构自身的运营管理，因此仍有较大的自由度，它所监管的重点是（）。
运营是否合法形式上是否合法
实质上是否合法财务是否健全
18．世界各国对保险经纪的监管方式不仅统壹，最严格的监管方式是（）。
公示方式准则监管方式实体监管方式公开方式
19．采取实体监管方式采用的监管的最大的特点是（）。
灵活性直接针对性可操作性主观性
20．我国对保险经纪市场采用的监管方式是（）。
公开方式公示方式准则监管方式实体监管方式
21．中国保监会对保险经纪机构的设立、变更、合且、分立、解散、撤销、破产和清算等行为实施的监管称为（）。
实体监管机构监管资格监管准则监管
22．我国设立保险经纪机构的批准机关是（）。
中国保监会中国人民银行中国证监会中国银监会
23．在我国，保险经纪机构能够采取的组织形式是（）。
合伙企业有限责任X公司股份有限X公司之上都能够
24．以合伙企业或者有限责任X公司形式成立的保险经纪机构，其注册资本或者出资不得少于人民币（）。
500万元1000万元2000万元5000万元
25．以股份有限X公司形式设立的保险经纪机构，其注册资本不得少于人民币（）。
500万元1000万元2000万元5000万元
26．设立保险经纪机构，持有《保险经纪从业人员资格证书》的员工人数最少为（）。
2人3人5人10人
27．设立保险经纪机构，持有《保险经纪从业人员资格证书》的员工人数最少为员工总人数的（）。
1/41/31/22/3
28．按照《关于印发我国加入WTO法律文件有关保险业内容的通知》关于保险经纪的规定，允许外国保险经纪X公司在上海、广州、大连、深圳和佛山设立合资X公司，其外资比例能够达到（）。
75%51%50%49%
29．按照《关于印发我国加入WYO法律文件有关保险业内容的通知》关于保险经纪的规定，允许外国保险经纪X公司从事的经济内容包括（）。
大型商业保险经纪再保险经纪国际海运、空运和运输保险经纪
之上都能够
30．按照《关于印发我国加入WTO法律文件有关保险业内容的通知》关于保险经纪的规定，加入后（）内，将允许设立外资独立子X公司。
1年2年3年5年
31．保险经纪机构的投资者能够是（）。
法人自然人保险X公司之上都能够
32．申请设立保险经纪机构，全体股东、全体发起人或者全体合伙人应当制定代表或者共同委托代理人，向（）办理申请事宜。
中国保监会中国人民银行中国证监会中国银监会
33．申请设立保险经纪机构，向中国保监会提交《保险经纪机构设立申请表》的股东应该为全部股东的（）。
50%60%75%100%
34．申请设立保险经纪机构，向中国保监会提交《保险经纪机构设立申请表》的股东应该为全部股东的（）。
50%60%75%100%
35．申请设立保险经纪机构，应当向中国保监会提交可行性报告，包括市场情况分析、近（）的业务发展计划等。
1年2年3年5年
36．中国保监会在收到申请材料后，应当自受理设立保险经纪机构申请之日起（）内进行初审。
3日10日20日30日
37．保险监管部门应当自受理设立保险经纪机构申请之日起（）内作出批准或者不予批准的决定。
10日20日30日40日
38．中国保监会作出批准设立保险经纪机构或其分支机构的，应当向申请人颁发（）。
《资格证书》执业证书营业执照许可证
39．依法设立的保险经纪机构，应当自开业之日起（）内在中国保监会指定的报纸上予以公告。
10日20日30日40日
40．《保险经纪机构管理规定》规定保险经纪机构设立1年内，能够在其住所所在地的省、自治区、直辖市设立（）保险经纪分支机构。
1家2家3家5家
41．申请设立保险经纪分支机构应当在申请前（）内无严重违法、违规行为。
1年2年3年5年
42．保险经纪机构以规定的最低注册资本限额或者最低出资限额设立的，在设立1年后，在其住所地以外的省、自治区、直辖市能够设立3家保险经纪分支机构。
此外，在其住所地以外的每壹省、自治区、直辖市首次申请设立保险经纪分支机构的，应当至少增加注册资本或者出资人民币（）。
50万元100万元200万元2000万元
43．如果保险经纪机构注册资本或者出资达到人民币（）的，设立保险经纪分支机构不需要增加注册资本或者出资。
500万元1000万元2000万元4000万元
44．保险经纪机构申请设立保险经纪分支机构，应当提交保险经纪机构前（）接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件。
5年3年2年1年
45．中国保监会应当依法对设立保险经纪分支机构的申请进行审查，且自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批准的决定。
3日5日10日20日
46．保险经纪机构分支机构设立申请人在收到许可证后按照有关规定办理工商登记，领取（）后方可开业。
《资格证书》执业证书许可证营业执照
47．依法设立的保险经纪分支机构，应当自开业之日起（）内在中国保监会指定的报纸上予以公告。
3日5日10日30日
48．根据《保险经纪机构管理规定》的规定，保险经纪机构应当交存保证金或者投保（）。
雇主责任保险公众责任保险职业责任保险场地责任保险
49．根据《保险经纪机构管理管理规定》的规定，保险经纪机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起（）内，按注册资本或者出资的壹定比例缴存。
5日10日20日30日
50．根据《保险经纪机构管理规定》的规定，保险经纪机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日壹定时间内，按注册资本或者出资的（）缴存。
40%30%20%10%
51．保证金专户存储到商业银行之日起（）内，保险经纪机构应将保证金存款复印件报送中国保监会。
10日20日30日40日
52．每年保险经纪机构应向中国保监会报送有关上年度本机构保证金管理情况的专门报告，这个截止日期是（）。
1月31日1月1日12月31日12月1日
53．保险经纪机构能够动用保证金的俩种情况是机构进入清算程序和（）。
破产倒闭合且出资减少
54．保险经纪机构投保职业责任保险同时保单对保险经纪机构壹次事故的赔偿限额不得低于（）人民币时，能够申请免交保证金。
100万元200万元300万元500万元
55．保险经纪机构运营期间，应保持职业责任保险的有效性和连续性，不论任何原因终止或者中断职业责任保险的，应立即报告中国保监会，且于终止或者中断之日起（）内按有关规定缴纳保证金。
20日15日10日5日
56．根据《保险经纪机构管理规定》的规定，许可证有效期为（）。
1年2年3年5年
57．根据《保险经纪机构管理规定》的规定，保险经纪机构应当在有效期届满的（）前，向中国保监会申请换发。
30日45日60日15日
58．保险经纪机构向中国保监会申请换发许可证，应当提交申请前（）的资产负债表和利润表。
1个月2个月3个月6个月
59．保险经纪机构向中国保监会申请换发许可证，应当提交申请前（）内本机构接受保险行业组织监督情况的说明。
1年2年3年6年
60．保险经纪机构申请换发许可证前连续（）没有开展业务的，中国保监会不予换发许可证。
3个月6个月9个月12个月
61．保险经纪机构申请换发许可证的，中国保监会应当在许可证有效期届满前对保险经纪机构前（）的运营情况进行全面审查和综合评价。
2年3年5年6年
62．保险经纪机构及其分支机构变更事项须经中国保监会批准的，应当自工商变更登记之日起（）内向中国保监会领取新许可证。
5个月3个月2个月1个月
63．保险经纪机构及其分支机构变更事项不需要中国保监会批准的，应当自工商变更登记之日起（）内向中国保监会领取新许可证。
5个月3个月2个月1个月
64．保险经纪机构必须报保险监管部门批准的事项有（）。
名称变更住所或者运营场所变更
发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的
变更股权结构或者出资比例
65．保险经纪机构变更注册资本或者出资的，应当向中国保监会提交新增非自然人股东的加盖单位财务印章的最近（）财务报表及营业执照副本复印件。
5年3年2年1年
66．保险经纪机构减少注册资本或者出资的，应当提交已经在报纸上至少公告（）次的证明。
2345
67．中国保监会自受理保险经纪机构变更申请之日起（）内，作出批准变更或者不予批准的决定。
决定不予批准的，应当书面通知申请人且说明理由。
10日20日30日40日
68．保险经纪机构名称变更的应当自工商变更登记作出之日起（）内，书面通知报告中国保监会。
5日10日15日20日
69．保险经纪机构需要书面报告中国保监会的变更事项有（）。
变更注册资本或者出资变更组织形式
变更股东或者合伙人发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的
70．保险经纪机构及其分支机构应当自变更决定作出之日起5日内，在中国保监会指定的报纸上公告的事项有（）。
变更注册资本或者出资变更组织形式
发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的
变更住所或者运营场所的
71．中国保监会依法办理保险经纪机构许可证注销手续，且予以公告的事项有（）。
变更注册资本或者出资变更组织形式
发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的
许可证有效期届满，没有申请换发的
72．保险经纪机构连续（）未展开保险经纪业务的，中国保监会依法办理许可证注销手续，且予以公告。
2个月3个月5个月6个月
73．保险经纪机构撤销保险经纪分支机构的，应当自有关决议或者决定作出之日起（）内，书面报告中国保监会。
5日10日15日20日
74．X公司制保险经纪机构解散的事由包括（）。
分立合且规定事件出现之上都是
75．保险经纪机构的合且方式有（）。
吸收合且新设合且
托管合且吸收合且和新设合且
76．对于合伙制保险经纪机构解散的情况，除按照《保险经纪机构管理规定》第四十七条相应情形处理外，且应同时遵照其它法律法规的对相关情况的规定，这些法律包括（）。
《合伙企业法》《民法》《合同法》《民法》
《民法》《合伙企业法》《合同法》
77．《保险京机构管理规定》规定，保险经济从业人员应当通过中国保监会组织得保险经纪从业人员考试，取得（）。
《执业证书》《委托证书》
《合同证书》《资格证书》
78．保险经纪从业人员代表保险经纪机构从事保险经纪活动的证明性文件是（）。
《执业证书》《委托证书》
《合同证书》《资格证书》
79．保险经纪人员必须取得执业证书才能从事保险经纪活动，执业证书的发放单位是（）。
保险经纪机构中国保监会
保险X公司保险行业协会
80．报名参加资格考试的人员的学历必须为（）之上。
高中大专本科研究生
81．保险经纪从业人员《资格证书》的发放对象应具有的条件之壹为（）。
因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的
因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的
被金融监管机构宣布在壹定期限内为行业禁入者，禁止期限仍未届满的
具备完全民事行为的人员
82．参加保险经纪从业资格考试的人员，有提供虚假报名材料、违反考场纪律或其他作弊行为的，考试无效，且（）内不得参加考试。
1年2年3年4年
83．按照《保险经纪机构管理规定》规定，《资格证书》有效期为（），自颁发之日起计算。
1年2年3年4年
84．《资格证书》持有人应当在《资格证书》有效期届满（）前向中国保监会申请换发。
30日45日60日90日
85．申请换发《资格证书》，持有人应当在前3年中每年接受后续教育时间累计不少于（）。
36小时30小时48小时60小时
86．执业证书由保险经纪人人员所在的单位发放，但由（）统壹监制。
中国人民银行中国保监会
保险经纪机构保险行业协会
87．保险经纪从业人员上岗前接受保险经纪机构培训的时间不得少于（）。
30小时36小时60小时80小时
88．保险经纪人员受到其他政府监管部门行政处罚或者保险行业组织处分的，保险经纪机构或者保险经纪分支机构应当在（）内，书面报告中国保监会。
5日10日15日20日
89．保险经纪机构及其分支机构高管人员应当从事经济工作（）之上。
2年3年5年10年
90．担任因违法被吊销营业执照或者因运营不善破产清算X公司、企业的高级管理人员，且对被吊销营业执照或者破产负有个人责任或者直接领导责任的，自该X公司、企业清算完结之日起未逾（）的，不得担任保险经纪机构高级管理人员。
2年3年5年10年
91．曾因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾（）的，不得担任保险经纪机构高管人员。
2年3年5年7年
92．中国保监会应当自受理保险经纪机构高级管理人员任职资格申请之日起（）内进行初审。
20日30日40日60日
93．中国保监会应当自受理保险经纪机构高级管理人员任职资格申请之日起（）内作出核准或者不予核准的决定。
20日30日40日60日
94．保险经纪机构任免高级管理人员，应当自决定作出之日（）内，书面报告中国保监会。
5日10日15日20日
95．保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责任的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会，临时负责人任职时间最长不得超过（）。
1个月2个月3个月6个月
96．保险经纪机构及其分支机构能够运营的业务之壹有（）。
接受保险人委托，为投保人代拟投保方案
接受保险人委托，协助被保险人进行索赔
为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务
之上都能够
97．保险经纪分支机构的业务范围和运营区域的授权单位是（）。
中国保监会保险经纪机构
保险X公司保险行业协会
98．保险经纪机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务运营活动的原始凭证及有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，不得少于（）。
2年3年5年10年
99．保险经纪机构的禁止运营行为有（）。
为投保人代拟投保方案、选择保险X公司以及办理投保手续
协助被保险人或者受益人进行索赔
再保险经纪业务
以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传
100．下列各种行为中，属于保险经纪机构不正当竞争行为的是（）。
虚假广告、虚假宣传
隐瞒和保险合同有关的重要情况
以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传
阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务
101．保险经纪机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意，且在重大对外投资、对外担保发生之日起（）内，书面报告中国保监会。
2日3日5日10日
102．重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上壹会计年度会计报表净资产的（）。
49%50%51%80%
103．保险监管机关对保险经纪机构进行监督管理的方式主要有非现场监管和现场检查俩种，其中属于现场检查的有（）。
收取监管费进行监管谈话
到保险经纪机构进行调研监管分析
104．保险经纪机构应当在每个季度结束后的（）内，向中国保监会报送监管报表。
3日5日10日20日
105．中国保监会进行现场检查，应当提前（）向被检查的保险经纪机构或者保险经纪分支机构发出检查通知书。
2日3日5日10日
106．中国保监会能够将保险经纪机构的（）情况列为重点检查对象。
转移、藏匿有关文件、资料
业务或者财务出现异动的
高级管理人员故意躲避、拖延、阻挠检查
资本金或者出资不真实、足额
107．保险经纪机构及其分支机构有权对中国保监会的行政处理措施提起（）。
诉讼仲裁调解行政复议或者行政诉讼
108．按照《保险经纪机构管理规定》的规定，未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，没有违法所得，可处最高罚金为（）。
10万元20万元30万元50万元
109．通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪机构的，由中国保监会依法予以撤销，对存在出具虚假资料等行为的投资人给予警告，且处（）罚款。
1万元2万元3万元5万元
110．《资格证书》申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发《资格证书》，且给予警告；该申请人在（）内不得再次向中国保监会申请《资格证书》。
1年2年3年5年
111．保险经纪机构未按照规定缴存保证金的，由中国保监会责令改正，可处最高罚金为（）。
5万元20万元30万元50万元
112．保险经纪机构及其分支机构伪造、涂改、出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，可处最高罚金为（）。
3000元5000元30000元50000元
113．保险经纪机构及其分支机构和非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会给予警告，且处（）罚款。
2万元3万元5万元10万元
114．保险经纪机构及其分支机构未按本规定报送有关报告、报表、文件或者资料的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，可处最高罚金（）。
2万元3万元5万元10万元
115．按照《民法通则》的规定，结合保险业务的特点，保险经纪机构承担民事责任的形式主要是（）。
赔礼道歉负责医疗费用
负责壹切损失赔偿损失和支付违约金
116．保险代理人或者保险经纪人在其业务中欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人，尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构责令改正，可处最高罚金为（）。
10万元20万元30万元50万元
117．保险经纪机构提供虚假的报告、报表、文件和资料尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构责令改正，可处最高罚金（）。
10万元20万元30万元50万元
118．伪造、变造、转让商业银行或者其他金融机构运营许可证的，处（）以下有期徒刑或者拘役，且处或者单处2万元之上20万元以下罚金。
1年2年3年5年
119．对不符合保险法规定条件的设立保险X公司的申请予以批准，或者对不符合保险代理人、保险经纪人条件的申请予以批准，或者有滥用职权、玩忽职守的其他行为，尚不构成犯罪的，依法给予（）处分。
纪律罚款行政刑事
120．X公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过（）未仍的，处3年以下有期徒刑或者拘役。
1个月2个月3个月5个月
121．银行或者其他金融机构的工作人员以谋利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，且处2万元之上20万元以下罚金。
1年2年3年5年
122．明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户的，处（）以下有期徒刑或者拘役。
1年2年3年5年
123．捏造且散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）以下有期徒刑或者拘役，且处或者单处罚金。
1年2年3年5年
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