银行从业资格考试《法律法规》知识点梳理.docx

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银行从业资格考试《法律法规》知识点梳理

银行从业资格考试《法律法规》知识点梳理

2017银行从业资格考试《法律法规》知识点梳理

《银行业监督管理法》

一、《银行业监督管理法》的适用范围

（1）银行业金融机构：

在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

（2）非银行业金融机构：

在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。

（3）经期批准在境外设立的金融机构以及上述境内金融机构在境外的业务活动。

二、银行业监督管理机构的监督管理职责

1.制定并发布监管制度的职责

审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

2.准入职责

准入职责包括机构准入、业务范围准入、人员准入和股东变更审查等。

3.非现场监管职责

（1）银监会应当对银行业金融机构的'业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况，并表监督管理银行业金融机构财会信息。

（2）银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

（3）银监会应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制。

4.现场检查职责

银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，依法制定现场检查程序，规范现场检查行为。

5.报告职责

银监会应当建立发现、报告岗位责任制度。

发现可能引发重大突发事件的，银监会应当立即向银监会负责人报告，若有需要，银监会负责人应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。

6.指导、监督自律职责

对银行业自律组织的活动，银监会应当进行指导和监督。

银行业自律组织的章程应当报经证监会备案。

7.国际交流合作职责

银监会有开展银行业监督管理有关的国际交流、合作活动的职责。

三、银行业监督管理机构的监督管理措施

银行业监督管理机构的监督管理措施包括非现场监管措施，现场检查措施，对违反审慎经营规则的监管措施。

操作风险管理

一、操作风险的分类

根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

1.人员因素

人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。

2.内部流程

内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：

财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。

3.系统因素

系统因素是指由于IT系统开发不完善、系统（软硬件）失灵或瘫痪、系统功能漏洞等导致银行不能正常提供服务或业务中断，以及由于系统数据风险影响业务正常运行而导致损失的风险。

4.外部事件

外部事件是指由于外部主观或客观的破坏性因素导致损失的风险。

外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。

此外，根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：

内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。

二、操作风险的管控手段

1.操作风险管理工具

操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估（RCSA）、关键风险指标（KRI）、损失数据库（LD）等。

2.业务连续性管理

业务连续性管理是指为有效应对突发事件导政的重要业务运营中断，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括组织架构、策略、预案体系、资源保障、演练和应急处置等。

二级建造师法规知识模拟题：

建设工程纠纷主要种类和法律解决途径

二级建造师法规知识模拟题：

建设工程纠纷主要种类和法律解决途径

一、单项选择题

1、施工企业在施工中未采取相应防范措施，造成第三人人身伤害的。

其应当承担（）责任。

A、合同

B、不当得利

C、无因管理

D、侵权

2、（）是建设工程当事人达成协议，自愿将纠纷交给第三者，由第三者在事实上作出判断，在权利义务上作出裁决的一种解决纠纷的方式。

A、和解

B、调解

C、仲裁

D、诉讼

3、下列关于《仲裁法》中规定的仲裁制度的表述正确的是（）。

A、仲裁委员会由当事人自主选定

B、仲裁委员会是人民法院的下属事业单位

C、仲裁审理以公开审理为原则

D、对生效的仲裁裁决书请求上级仲裁委员会予以撤销

4、下列纠纷、争议中，适用于《仲裁法》调整的是（）。

（2010年真题）

A、财产继承纠纷

B、劳动争议

C、婚姻纠纷

D、工程款纠纷

5、根据《仲裁法》，可以进行仲裁的是（）。

A、行政不作为纠纷

B、涉外婚姻纠纷

C、施工企业工资纠纷

D、工程质量纠纷

6、关于行政诉讼的被告和原告，说法错误的是（）。

A、行政诉讼的被告是行政机关

B、行政诉讼的原告是行政行为相对的公民、法人或其他组织

C、行政诉讼原告和被告可以互换诉讼身份

D、行政诉讼原被告不能轻易互换身份

二、多项选择题

1、在建设工程领域，行政机关易引发行政纠纷的行政行为主要有（）。

A、行政许可

B、行政奖励

C、行政处罚

D、行政裁决

E、行政强制

2、在建设工程行政纠纷中，行政强制包括（）。

A、行政许可

B、行政处罚

C、行政强制措施

D、行政强制执行

E、行政裁决

3、仲裁的基本特点包括（）。

A、自愿性

B、专业性

C、经济性

D、公权性

E、保密性

4、建设工程民事纠纷的处理方式包括（）。

A、行政调解

B、仲裁调解

C、行政复议

D、诉讼

E、和解

5、民事诉讼的基本特点包括（）。

A、公权性

B、强制性

C、自愿性

D、保密性

E、程序性

答案

一、单项选择题

1、

【正确答案】D

【答案解析】本题考查的是建设工程民事纠纷。

建设领域中主要的民事纠纷类型包括合同纠纷和侵权纠纷，例如施工单位在施工中未采取相应防范措施造成对他方损害而产生的侵权纠纷。

参见教材P299。

2、

【正确答案】C

【答案解析】本题考查的是民事纠纷的法律解决途径。

仲裁即指发生争议的当事人，根据其达成的仲裁协议，自愿将该争议提交中立的第三者进行裁判的争议解决制度。

参见教材P301。

3、

【正确答案】A

【答案解析】本题考查的是民事纠纷的法律解决途径。

民事仲裁体现了自愿性，即是否提起仲裁，向哪个仲裁委员会申请仲裁，仲裁庭如何组成，仲裁员的选择，以及审理方式、开庭形式等，都是在自愿的基础上由双方协商确定。

仲裁委员会独立于行政机关，仲裁委员会之间也无隶属关系，更不是人民法院的下属机构，所以选项B、D均不正确。

仲裁审理以不公开审理为原则，所以选项C不正确。

参见教材P302。

4、

【正确答案】D

【答案解析】本题考查的是民事纠纷的法律解决途径。

《仲裁法》仅限于民商事仲裁，对于收养、婚姻、监护、抚养、继承纠纷及依法应当由行政机关处理的行政争议不能仲裁。

劳动争议仲裁和农村集体经济组织内部的农业承包合同纠纷不受此法调整。

参见教材P301。

5、

【正确答案】D

【答案解析】本题考查的是民事纠纷的法律解决途径。

《仲裁法》仅限于民商事仲裁;对于收养、婚姻、监护、抚养、继承纠纷及依法应当由行政机关处理的行政争议不能仲裁。

劳动争议仲裁和农业集体经济组织内部的农业承包合同纠纷不受此法调整。

参见教材P301。

6、

【正确答案】C

【答案解析】本题考查的是行政纠纷的法律解决途径。

行政诉讼的被告和原告是恒定的，即被告只能是行政机关，原告则是作为行政行为相对人的公民、法人或者其他组织，原告和被告之间不可能互易诉讼身份。

参见教材P304。

二、多项选择题

1、

【正确答案】ACDE

【答案解析】本题考查的是建设工程行政纠纷。

行政机关易引发行政纠纷的行政行为主要有行政许可、行政处罚、行政强制、行政裁决。

参见教材P300。

2、

【正确答案】CD

【答案解析】本题考查的是建设工程行政纠纷。

行政强制，包括行政强制措施和行政强制执行。

参见教材P300。

3、

【正确答案】ABE

【答案解析】本题考查的是民事纠纷的法律解决途径。

公权性是诉讼的特点。

参见教材P302。

4、

【正确答案】ABDE

【答案解析】本题考查的是民事纠纷的法律解决途径。

民事纠纷有四种处理方法，分别是和解、调解、仲裁、诉讼。

行政纠纷有两种处理方法，分别是行政复议和行政诉讼。

参见教材P301。

5、

【正确答案】ABE

【答案解析】本题考查的是民事纠纷的法律解决途径。

民事诉讼的基本特征是：

公权性、强制性、程序性。

参见教材P302。

税务师考试《涉税服务法律》知识点练习

2017税务师考试《涉税服务法律》知识点练习

1.税务机关依法实施税务检查的行为属于（）。

A.行政确认行为

B.要式行政行为

C.行政强制执行行为

D.依职权的行政行为

E.具体行政行为

[答案]BD.E

[解析]本题考核行政行为的分类。

依据不同的标准，行政行为有不同的分类，税务机关依法实施税务检查的行为依不同标准，可归于要式、依职权和具体行政行为。

2.下列行为属于抽象行政行为的是（）。

A.行政处罚

B.行政立法

C.行政确认

D.行政监督检查

[答案]B

[解析]本题考核行政行为的分类。

行政立法属于抽象立法行为。

3.税务机关的征税行为属于下列何种行政行为（）。

A.依申请的

B.依职权的

C.既可以依申请，也可以依职权的

[答案]B

4.行政行为的内容必须合法、适当，这是行政行为的生效要件之一。

对

该要件的`正确理解是（）。

A.该要件体现了行政法基本原则的内在要求

B.该要件表明，行政行为内容必须符合实际，切实可行

C.人民法院对内容违法或不适当的行政行为可以变更

D.行政行为不仅必须合法，而且必须公正合理

[答案]AB.D

[解析]本题考核行政行为的合法要件。

内容要件是行政行为的合法要件之一。

5.行政行为被撤销的法律后果是（）。

A.被撤销的行政行为自行为作出之日起就无效

B.被撤销的行政行为自行为被撤销之日起无效

C.被撤销的行政行为被认为自始不存在

D.根据社会公共利益的需要，被撤销的行为可以继续发生法律效力

[答案]B

[解析]本题考核行政行为被撤销的法律后果。

行政行为自被撤销之日起失去法律效力，撤销的效力可追溯到行政行为作出之日。

6.根据我国有关法律规定，行政立法主体包括（）。

A.全国人大及其常委会

B.国务院及其各部委、直属机构

C.省、自治区、直辖市人民政府

D.省、自治区、直辖市人大及其常委会

E.省辖市人民政府

[答案]

B.C

[解析]我国行政立法主体包括国务院及其部委、省级人民政府、省及自治区政府所在地的市的人民政府等，因此

B.C选项正确。

7.行政征收以相对人负有行政法上的何种义务为前提（）。

A.给付义务

B.缴纳义务

C.申请义务

D.不作为义务

[答案]B

[解析]本题考核行政征收的特征。

选项B是特征之一。

8.属于行政确认的形式有（）。

A.认可

B.证明

C.登记

D.鉴证

E.仲裁

[答案]ABC.D

[解析]行政确认的形式主要有确定、认可、证明、登记、批准、鉴证和行政鉴定。

因此，选项ABC.D正确。

9.根据行政法理论，行政确认行为是何种行政行为（）。

A.要式

B.羁束

C.自由裁量

D.具体

E.不要式

[答案]AB.D

[解析]本题考核的是行政法的分类和行政确认。

10.下列行政行为属于间接执行性强制措施的是（）。

A.查封、扣押

B.强制检疫

C.冻结、划拨

D.执行罚

[答案]D

[解析]本题考核的是行政强制的分类。

执行罚属于间接执行性强制措施。

11.在行政法理论上，行政许可行为属于何种行政行为（）。

A.依职权的

B.外部

C.双方

D.具体

E.要式

[答案]BD.E

[解析]本题考核的是行政法的分类和行政许可的特征。

12.根据《行政许可法》，下列属于确定适用行政许可的主要依据的是（）。

A.行政法规

B.国务院决定

C.地方性法规

D.全国人大及其常委会制定的法律

[答案]D

[解析]根据《行政许可法》，全国人大及其常委会制定的法律是确定适用行政许可的主要依据。

13.下列关于行政许可收费的说法中，正确的是（）。

A.行政机关实施行政许可一律不得收取任何费用

B.行政机关提供许可申请书格式文本只可以收取工本费

C.行政许可收费在扣除所需经费后上缴国库

D.行政许可收费应当实行“收支两条线”管理

[答案]D

[解析]行政机关实施行政许可以及对行政许可事项进行监督检查，不得收取任何费用。

但是，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。

故选项D正确。

14.根据《行政许可法》的有关规定，不得设定行政许可的有（）。

A.国务院部门规章

B.最高人民法院司法解释

C.县人大常委会决定

D.国务院决定

[答案]AB.C

[解析]注意掌握法律、行政法规、规章等的行政许可设定权。

土地登记相关法律知识模拟题及答案解析

2018土地登记相关法律知识模拟题及答案解析

1、甲公司欠乙公司100万元贷款，后甲公司因管理不善被乙公司兼并，甲公司乙公司的债务随之消灭，这种债的消灭被称为合同的（）。

A.混同

B.抵销

C.免除

D.解除

答案：

A

解析：

《合同法》第106条规定：

“债权和债务同归于一人的，合同的权利义务终止，但涉及第三人利益的除外。

”混同的效力是导致合同关系的绝对消灭。

2、甲公司欠乙公司100万元。

后甲公司分立为丙公司和丁公司，并且确定由丙公司偿还乙公司欠款。

但甲公司并未与乙公司就甲公司分立后的债务承担作任何约定。

现乙公司要求偿还欠款。

根据合同法的规定，该债务应当（）。

A.由丙公司承担债务

B.由丁公司承担债务

C.由丙公司和丁公司各自承担一半债务

D.由丙公司和丁公司承担连带债务

答案：

D

解析：

民法通则第四十四条规定，企业法人分立、合并或者有其他重要事项变更，应当向登记机关办理登记并公告。

企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的.法人享有和承担。

3、无权代理经被代理人追认，由被代理人承担民事责任。

未经被代理人追认，由（）承担民事责任。

A.本人

B.第三人

C.行为人

D.行为人和第三人

答案：

C

解析：

我国《民法通则》第66条的规定：

“没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。

未经追认的行为，由行为人承担民事责任。

”

4、我国《民法通则》没有明确规定催告权和撤销权，但我国《合同法》明确规定，相对人可以催告被代理人在（）个月内予以追认。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：

A

解析：

我国《民法通则》没有明确规定催告权和撤销权，但我国《合同法》第48条明确规定：

“相对人可以催告被代理人在一个月内予以追认。

5、代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，根据民法通则的规定，应当（）。

A.由代理人承担全部责任

B.由代理人和第三人负连带责任

C.代理人承担次要责任，第三人承担主要责任

D.代理人承担主要责任，第三人承担次要责任

答案：

B

解析：

根据《民法通则》第66条：

“代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人和第三人负连带责任。

”

6、根据物权有无从属性，物权可以分为（）。

A.用益物权与担保物权

B.有期限物权和无期限物权

C.动产物权、不动产物权和权利物权

D.主物权和从物权

答案：

D

解析：

根据物权有无从属性可以将物权区分为主物权和从物权。

7、“买卖不破租赁”是指（）。

A.租赁物交付后的租赁权不因租赁物所有权的移转或其他物权的设定而不受到影响

B.租赁物交付后的租赁权不因租赁物所有权的移转或其他物权的设定而受到影响

C.租赁物交付前的租赁权不因租赁物所有权的移转或其他物权的设定而受到影响

D.租赁物交付前的租赁权不因租赁物所有权的移转或其他物权的设定而受到影响

答案：

B

解析：

“买卖不破租赁”是指租赁物交付后的租赁权不因租赁物所有权的移转或其他物权的设定而受到影响。

8、2007年1月5日张三将行李寄存在火车站，2007年1月10日被李四冒领，张三欲向李四追索，诉讼时效为（）。

A.2008年1月5日

B.2008年1月10日

C.2009年1月5日

D.2009年1月10日

答案：

B

解析：

本题考查考生对我国民法通则第136条四种特殊案件诉讼时效的掌握。

寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效为一年。

从被知道或应当知道被侵权时开始计算诉讼时效。

9、下列不属于从物权的是（）。

A.抵押权

B.质权

C.留置权

D.地上权

答案：

D

解析：

所有权、地上权、永佃权、采矿权、取水权和捕捞权等属于主物权。

抵押权、质权和留置权从属于债权而存在，属于从物权。

10、

依照我国《担保法》的规定，下列（）财产可以抵押。

A.自留山

B.某中学的小汽车

C.某大学的办公楼

D.宅基地使用权

答案：

B

解析：

本题考查不得抵押的财产。

《担保法》第37条：

“下列财产不得抵押：

（一）土地所有权;

（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但本法第三十四条第（五）项、第三十六条第三款规定的除外;（三）学校、幼儿园、医院等公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;（四）所有权、使用权不明或者有争议的财产;（五）依法被查封、扣押、监管的财产;（六）依法不得抵押的其他财产。

”小汽车并非教育设施，可以抵押。