银行各个岗位职责.docx

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银行各个岗位职责

岗位名称所属部门债券回购岗资金营运部

网上资金拆

资金营运部借岗

现券买卖岗资金营运部债券承销岗资金营运部债券分销岗资金营运部

公开市场交

资金营运部易岗

后台结算岗资金营运部系统维护岗资金营运部清算岗资金营运部

结算代理业

资金营运部务岗

网下资金拆

资金营运部借业务岗

督查岗信贷管理部贷款管理岗信贷管理部凭证管理岗会计结算部

反洗钱管理

会计结算部岗

账户管理岗会计结算部

事后监督岗会计结算部

清算中心综

会计结算部合岗

清算中心业

会计结算部务岗

贴现业务

会计结算部审核岗

贴现业务

会计结算部汇票查询岗

贴现业务

会计结算部档案管理岗

贴现贷款卡

会计结算部管理岗

综合业务岗公司业务部客户经理公司业务部资产保全岗零售业务部调查营销员零售业务部业务处理员零售业务部

商户管理员银行卡部空白卡管理员银行卡部制卡员银行卡部

发卡员银行卡部

银联差错平

银行卡部台管理员

ATM管理员银行卡部风险控制员银行卡部

密码信封

银行卡部管理员

参数管理员银行卡部

外汇会计、出

纳兑换岗

国际业务部

国际结算、外

汇营销岗

国际业务部综合业务岗国际业务部

风险管理岗风险控制管

理部

银行承兑汇票初审岗风险控制管

理部

银行承兑汇票复审岗风险控制管

理部

贷款初审岗风险控制管

理部

贷款复审岗风险控制管

理部

清收岗风险控制管理部资产管理中心

内勤岗风险控制管理部资产管理中心

会计员营业部清算岗营业部联行岗营业部出纳员营业部出纳科长营业部储蓄岗营业部

中心库管库员营业部中心库监库员营业部中心库复点员营业部

综合柜员分支机构营业部

普通柜员分支机构营业部

联行柜员分支机构营业部

工作职责

负责执行部门主管领导下达的债券回购工作指令;

交易过程中约定交易合同中对应的券种、金额、期限、利率等要素,经部门主管（首席交易员确认,发送交易指令,并打印成交合同;

对已成交的债券回购业务进行台帐登记。

负责执行部门主管领导下达的网上资金拆借工作指令;

交易过程约定交易合同中对应的拆借金额、期限、利率等要素,经部门主管（首席交易员确认,发送交易指令,并打印成交合同;

对已成交的网上资金拆借业务进行台帐登记。

负责执行部门主管领导下达的现券买卖工作指令;

交易过程约定交易合同中对应的券种、金额、期限、利率等要素,经部门主管（首席交易员确认,发送交易指令,并打印成交合同;

对已成交的现券买卖业务进行台帐登记。

对具有承销商责任的债券,根据国家开发银行、中国进出口银行等发行人公布的债券发行计划,撰写债券投资价值分析报告,上报部门领导审批后交付债券分销岗;

根据部门领导指示按照指定的价格和数量通过招、投标系统投标;

中标后向部门领导和分销人员通报中标结果,负责打印、保存债券发行人公布的债券中标信息,打印缴款通知书,并通知资金清算岗按缴款通知书要求划款。

负责对具有承销责任的债券的分销工作（1债券发行前,向分销客户发送债券投资价值分析报告和分销意向书;（2汇总分销客户的投资意向,经部门领导批示后,将汇总的投资意向告知债券承销人员;（3中

标后向分销客户通报中标结果,制作分销合同,将收款日期及金额提示资金清算岗。

负责对不具有承销责任的债券的分销工作（1根据财政部等发行人公布的债券发行计划,分析债券的投资价值,向部门领导做出投资建议;（2经部门领导批示同意投资的,负责与有关债券承销商联系分销;（3债券招标结束后,负责及时了解中标情况;（4对确定分销的债券,负责与承销商联系保障债券的按期、足额到户和分销协议、合同的签定;

（5负责向资金清算人员提示分销债券的付款。

将每周央行公开业务交易公告向部门领导汇报;

据领导指示,进行公开市场业务操作;

每日向央行公开市场业务操作室报送流动性日报。

根据债券回购岗、现券买卖岗提供的成交通知单在结算系统发送债券交割指令;

对交割指令进行查询,确保交割指令匹配成功;

对已成交的债券回购和现券交易打印债券结算交割单;

根据债券分销岗提供的分销协议为分销客户进行债券过户。

负责保障本部门前台交易和后台结算系统软、硬件的正常运转;

负责保障本部门交易、结算系统与有关交易中心、交易所、登记结算公司、网站的网络连接畅通;

负责根据有关交易中心、交易所、登记结算公司的要求和指导对本部门应用的交易、结算系统的软、硬件进行升级;负责在本部门软、硬件、网络连接出现故障时向有关领导和有关科技部门报告;

负责在科技部门的指导下保障资金营运部的计算机安全。

负责与交易员核对债券投资交易业务合同的要素的完整、准确;

办理资金的划付、收回工作。

进一步完善结算代理业务的办理流程、相关协议文本、营销材料等相关内容;

与相关部门共同组织营销人员对潜在客户进行营销;

依照客户指令,完成结算代理客户的前台交易及后台清算业务;

按期编制并向客户发放市场分析报告。

负责执行部门主管领导下达的网下资金拆借工作指令。

交易过程约定交易合同中对应的拆借金额、期限、利率等要素,经部门主管确认,并填制成交合同。

对已成交的网下资金拆借业务进行台帐登记。

对营销部门和作业部门执行信贷制度情况的后续督导检查;

组织审贷会,撰写审贷会会议纪要,并监督审贷委决议的执行。

信用评级管理;

客户综合授信业务管理;

授信人员尽职情况调查;

贷款五级分类管理,对全行不良资产的监测、考核;

针对信贷业务创新提出相应的政策及建议,配合政策研究岗制订相关信贷业务制度。

负责全行会计业务凭证的设计,领用;

负责全行重要空白凭证的保管、领用;

负责每月向国税局上报我行发票的使用情况;

负责各支行所领凭证的费用的分摊;

负责我行反洗钱大额数据的报送;

负责我行可疑支付交易数据的分析及报送;

负责我行反洗钱系统更新升级;

负责监督和辅导我行账户的开立、使用、清理、核实工作;

负责我行营业网点账户管理系统、账户三级操作员的申请;

负责录入各支行上报的已开立的账户信息,并与业务系统进行比对;

负责规范和检查支行账户的开立情况;

按会计凭证的基本要素审核各种凭证、帐表,根据储蓄事后日计表、余额表与前台日计表、余额表逐项勾对;

按照审核会计凭证的基本要素进行监督,保证帐务六相符,并进行逐项勾对;

发现差错及时下查询督促更改;

对事故性差错及时上报主管负责人;

负责清算中心全面工作,协调和指导中心各岗位的工作,保证资金清算业务的顺利进行;

检查督促中心人员贯彻落实有关规章制度及岗位责任制;

负责清算业务授权和设置各类操作员登记簿。

负责清算系统的正常运作,清算系统在运行中出现故障或异常情况必须及时向上级和有关部门反映,确保系统和设备的安全运行;

负责统计清算系统日常资金往来情况,对大额的往来帐及时向上反映,保证资金系统往来帐业务数据与人民银行同城清算系统往来帐业务数据的一致;

保管打印的相关业务资料。

负责人行清算系统来帐的接收和本行清算系统往帐业务的发送,并加强帐务核对,保证两系统数据一致;

录入和复核跨系统《业务联络包》及对系统不能自动清分的来帐业务进行手工清分;

负责监视人行前置机和本行清算中心机运行和屏幕显示情况,及时妥善处理运行过程中出现的异常情况;

负责人行清算系统和本行清算系统日常有关业务资料的打印、核对;

负责人行前置机和本行中心机日结和数据备份工作;

坚持证、押、印三分管原则分别保管《补充报单》和交换章;

中心直贴、转贴现、再贴现业务的审核、作业;

对中心贴现的汇票、档案进行登记、整理和交接;

审核支行报审的贴现业务,管理台账和报备资料;

收集、整理票据市场信息并向领导反馈;

拓展贴现业务市场,联系转贴现业务;

对中心直贴客户申请贴现的汇票进行查询,与未回复的查复行及时联系、积极催查;

接收贴现业务档案并进行登记、保管;

配合有权机构或有权人的调阅工作;

将中心贴现数据登记人行贷款卡系统;

为上级机构提供贷款卡相关情况和数据;

积极开展公司类客户信息的收集、整理和分析,参与全行公司业务发展战略和营销策略;

积极开展全行性公司客户的直接营销,参与全行公司客户的联合营销,并负责公司类业务的客户咨询;

参与总行直接营销的公司类客户的贷前调查、贷中管理、贷后检查和收贷收息,以及其他各种金融产品与服务的综合营销;

参与组织和配合分支机构进行公司客户的贷前调查;

积极进行公司类客户市场需求的研究,提出开发金融产品建议,参与市场调查新产品的设计、开发和测试,并提交立项申请;

积极开展公司类客户信息的收集、整理和分析,实施全行公司业务发展战略和营销策略;

积极开展全行性公司客户的直接营销,组织全行公司客户的联合营销,并负责公司类业务的客户咨询;

负责总行直接营销的公司类客户的贷前调查、贷中管理、贷后检查和收贷收息,以及其他各种金融产品与服务的综合营销;

负责组织和配合分支机构进行公司客户的贷前调查;

积极进行公司类客户市场需求的研究,提出开发金融产品建议,参与市场调查新产品的设计、开发和测试,并提交立项申请;

负责监督本部门所有贷款的还款情况,制定清收不良贷款的工作计划;

负责对贷款催收工作情况进行总结;

负责对逾期贷款案件提出诉讼、抵押物处置以及其他保全工作;

向部门负责人汇报贷款催收工作;

受理客户的贷款申请、咨询,对客户资料进行初审;

对权限内的贷款业务进行调查,写出调查意见,报审批人审批;

负责对所发放贷款业务品种的营销工作;

负责所发放贷款的日常催收工作,并协助资产保全员的贷款催收工作;

参与本部新产品开发的研发和推广工作;

负责对调查人员提交的客户资料的“完整性、合规性、一致性”进行审核;

审核无误后将资料录入系统,并办理放款手续;

审核中发现资料不全等问题,通知经办人重新补办有关贷款手续;

负责对借款人基本资料、档案的保密和存档工作;

参与本部新产品的研发和推广工作;

负责本部的文件管理;

参与客户的贷款申请、咨询和调查工作;

负责发展特约商户,建立特约商户、POS机相关档案;

负责特约商户POS调试安装用日常维护,确保POS正常运行;

监督有关POS设备、软件供应商履行售后服务及保修等承诺;

按照有关业务要求制定特约商户业务操作规程;

负责对特约商户收银员的业务培训、辅导;

组织促销活动,积极优化用卡环境;

负责有关POS业务数据统计、分析;

及时解决使用POS机发生的差错业务及客户投诉问题。

负责全行空白卡片需求预测;

负责联系卡厂,购入空白卡并验收入库,及时登记《成品卡登记簿》;

定期清点卡片的领用及结余数量,并认真核对帐簿,做到帐表实相符;

负责空白卡保管、领用工作,

负责打卡机的日常管理、维护和保养;

负责制卡,做到帐表实相符;

在打卡过程中,应对机器运行状态严密关注;

负责对打卡过程中出现的问题仔细登记在案。

负责成品卡的保管、领用工作,做到帐表实相符;

按照支行提供的重空凭证领用单,负责领用、登记工作;

定期根据统计全行网点的领卡情况;

负责对各支行上缴吞没卡进行登记、管理;

负责对各支行发放新卡种,并做好宣传工作;

负责银行卡跨行业务对帐;

及时处理银联、本行银行卡差错业务;

配合清算部门与银联进行清算;

负责银联跨行业务的查询、查复、贷记调整业务处理;

负责银联跨行业务的业务沟通;

负责银联差错平台证书的下载、更新、管理。

负责ATM机调试安装及日常维护;监督有关ATM设备、软件供应商履行售后服务及保修等承诺;辅助监控全行ATM运行状态,确保ATM正常运行;

负责对全行ATM业务培训、辅导;

制定ATM管理办法、使用须知、操作说明;

建立健全ATM机相关档案;

配合保卫部门制定ATM安全防范措施,并检查监督落实情况;

及时解决使用ATM机发生的差错业务及客户投诉问题;

负责有关ATM业务数据统计、分析。

负责银行卡业务风险信息分析、预测;

负责制定风险管理制度、防范措施及化解方法等,降低银行卡业务风险;

指导分支机构制定透支催收计划,对不良持卡人实施止付,异常情况及时沟通报告;

负责监督分支机构风险防范措施的落实和执行情况,努力降低透支风险;

及时收信卡业务风险信息,从中汲取经验并采取有效措施防范风险。

负责按主机产生的密码文件打印密码信封;

对于已经打印完毕的密码信封,进行删除密码信封文件的操作;

负责对打印失败的密码信封,进行彻底的销毁工作;

不得对外透露任何的密码信封内容;

密码信封打印完毕,应妥善保管,及时交于持卡人。

负责参数等特殊业务管理。

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负责卡品种参数的设置与修改;

负责收益参数的设置;

负责积分规则参数的设置与修改;

负责卡交易规则的设置。

正确组织会计核算。

做到正确、及时、真实、完整地反映本外币业务财务活动情况,为贯彻政策、指导业务提供正确数据;

加强服务和监督。

根据国家各项方针政策,办好国际、国内资金的结算和清算,监督本外币资金,有计划地运用、加速资金周转,维护国家和本行的信誉和权益;

加强财务管理。

根据经济核算原则和企业化经营的要求,正确核算成本,监督和维护资金和财产安全,增加收入,节约支出,提高经济效益。

并负责编报外汇业务有关会计报表,统计外汇业务经营成果;

开展外汇会计检查、辅导和分析。

加强对外汇会计工作的检查、辅导管理,不断提高会计质量和效率,运用会计分析为经营决策提供信息;

负责外汇业务会计帐务处理,外汇帐户管理,外汇利息核算和外汇会计报表、决算,资金交易、资金清算及头寸调拨,结汇、售汇业务及敞口头寸平仓,汇兑损益核算,外汇同业拆借等;

熟悉各国不同货币面额的不同特征,具有识别各种外币现钞的真伪能

力,严防收进假钞;

按规定收取可自由兑换的各种外币,兑付旅行支票及退汇业务;

负责外币现钞收款、付款和兑换工作,并填写有关业务的单据、凭证。

制作科目日结单,做到帐实相符;

负责外币现金保管,严格遵守出纳制度,做到款在人在,每日营业结束,负责封包入库。

收付现金要双人临柜、交叉复核,对客户当面点清,每日业务终了做出日报,盘点库存,轧平帐实,发生长短款必须及时如实

认真领会并熟悉掌握UCP500《跟单信用证统一惯例》、URC522《托收统一规则》、URC525《银行间偿付规则》,并能根据规定解答企业提出的相关问题;

负责办理国际贸易结算业务（包括信用证、托收等及贸易项下的汇出和汇入汇款、非贸易结算业务（包括汇入、汇出、托收等,进出口押汇、打包贷款等涉及信用证条款、单据的审查业务;

正确贯彻执行国家的有关出口结汇、进口付汇规定;

负责代理行的建立管理工作,国际收支申报、报关单核查工作;

负责各类结算档案的管理工作;

负责各类业务的查询查复工作;

加强学习,不断进行对外交流,提高业务技能与理论水平;

负责全行外汇业务的营销工作,并协助分支机构进行外汇业务营销;

负责贸易项下融资业务（包括进口开证、进出口押汇、代理业务、转贷业务、打包贷款、提货担保等和凡涉及外汇业务的本外币贷款的资信调查、发放、收回、监督和项目分析等业务处理及相应的报表工作等;

负责代理行、帐户行印押管理;

各项电讯工作（包括SWIFT、电传、电子信箱等;

负责外汇计划指标头寸统计工作;

负责文秘、文档工作;

负责与人民银行、银监局、外汇局、海关等相关部门的接洽工作;

负责外汇业务的统计、考核工作等;

负责外汇业务培训的组织工作;

大额现金转款审批录入;

本部室内部档案的管理、装订、保管;

文件的保管收发工作;

应用票据业务合同文本;

取得受权审批人对批准票据授信业务的批准信息;

对经办部门移交作为签订票据授信合同的基础资料的完整性、有效性、以及和审批依据的一致性进行初步审核,确保签订合同质量;

对授信资金按合同规定进行投放;

进行信贷档案管理;

应用票据业务合同文本;

取得受权审批人对批准票据授信业务的批准信息;

对经办部门移交作为签订票据授信合同的基础资料的完整性、有效性、以及和审批依据的一致性初步审核的基础上进行复审,确保签订合同质量;

对授信资金按合同规定进行投放;

进行信贷档案管理;

应用授信业务合同文本;

取得受权审批人对批准授信业务的批准信息;

对经办部门移交作为签订授信合同的基础资料的完整性、有效性、以及和审批依据的一致性进行法律审核,确保签订合同质量;

对授信资金按合同规定进行投放;

进行信贷档案管理;

应用贷款业务合同文本;

取得受权审批人对批准授信业务的批准信息;

对经办部门移交作为签订授信合同的基础资料的完整性、有效性、以及和审批依据的一致性初步审核的基础上进行复审,确保签订合同质量;

对授信资金按合同规定进行投放;

进行信贷档案管理;

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