银行案防会议纪要.docx

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银行案防会议纪要

银行案防会议纪要

银行案件防范会议纪要

朔州市邮政局2022年三季度案防工作会议纪要

在朔州市邮政储蓄银行会议室，召开了2022年第三季度案防工作

会议。

市局王宝明局长、市局安全委员会全体成员、各县区局长参

加里会议。

现将会议内容纪要如下：

一、督保部通报三季度案防工作情况合规经营和案件防控是邮政金

融稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个

金融从业人员必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力

武器。

但在三季度检查情况来看，暴露出的小问题比较多，主要表现在：

1、案防学习和警示教育不够；2、安防设施运行情况登记不全面，存在提前填写或过后补登现象；3、各类预案制定不精细、演练组织

不及时；4、对金库、运钞的检查频次没有达到规定标准。

5、金库

单人值守较为平凡，也存在无人值守现象；6、个别金库出纳在工作

结束后忘记布防，最后还得市局监控中心代为布防。

总之，安防制度的执行情况不够到位，人防质量有了折扣，致使物

防和技防功能没有充分发挥出来。

加快推动案防责任制和各项制度的落实，认真解决安全管理上存在

的突出问题，加强薄弱环节的安全管理，遏制违规违章现象，消除

安全隐患，防范各类案件的发生，具体工作安排如下：

1、各单位负责人，在日常工作中既要检点自己行为职责，又要

指导好员工规范操作，促进员工跟进标准化。

2、深度推行安全防

范教育培训工作，让案防观念和意识渗透到每个员工、每个岗位和

每个操作环节中，营造出“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，

促使所有员工在案防工作中能够遵守制度、规范操作。

3、以提高执行力为目标的制度体系。

不断创新操作流程和管理制度，

做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

把习惯性的合规操作嵌

入到各种工作中。

4、扎实跟进监督检查，强力指导、督促整改、加大考核，要全面落

实相关规定，牢固树立起“金融安全无小事”的风险意识，确保案防

取得实效。

5、继续保持好与银行的合作，共同部署好案防工作、开展好案防活

动、落实好案防制度。

全面落实安全生产责任制度，进一步夯实安

全生产基础，坚决杜绝安全生产中存在的隐患。

二、市邮政局王宝明局长作讲话

1、充分认识案防工作的长期性、艰巨性和复杂性，增强工作的紧迫

感和责任感。

以科学发展观为指导，充分认识形势的严峻性和案件

防控工作的长期性、反复性和艰巨性，务必保持清醒头脑，摒弃任

何盲目乐观或松懈厌战的情绪，坚持警钟长鸣，强化案件防控的责

任感。

进一步提高思想认识，认清形势，正确处理好业务发展与风

险管控的关系，增强工作自觉性和主动性，提前应对和防范。

2、加强邮政生产环节管理，从头上做好案件防控工作。

一是要加

强案防知识宣传培训，构建合规文化，增强遵纪守法和合规履职的意识，全方位开展案防知识培训；二是强化从业人员行为的管理监

督，尤其是加强重要岗位工作人员日常管理。

3、完善协调联动体系，不断增强案件防控有效性。

为进一步加强案

防工作，抓好对案防工作的整体部署、组织推动、内部协调和政策

传导，要把工作任务和压力及时传导到各生产线和基层网点，充分

发挥基层案防工作力量，做好案件的上报、处置工作。

4、明确纪律，严肃问责，以持续的高压态势促进案防工作深入开展。

严格执行案件责任追究制，前移案防关口，严肃追究违规责任，充

分发挥案件问责的震慑、警示和教育作用。

市邮政局王宝明局长充分肯定了三季度的案防工作，并就如何抓好

四季度全市邮政金融案防工作提出了几点意见：

1、健全制度，完善机制，切实加强做好案防工作的日常管理和考核。

一要健全制度，结合区域实际，进行进一步细化和完善，认真梳理

和整合，统一规范、统一标准，更便于基层的操作和执行；二要严

格执行相关制度，督促从业人员遵守职业操守和行为规范，从头

上消除风险隐患；三要强化考核，严格按照“五不放过”的原则，确

保问题整改到位。

2、加大投入，严密防范以科学的态度切实提升人防、物防、技防水

平。

3、邮银联动、齐抓共管，以始终一家人的心态切实形成做好案防工

作的强大合力。

严格按照银监部门要求，将协调工作常态化、制度

化，及时沟通、协调，做到目标统一、步调一致，对出现的新形势、

新问题，不断加强沟通和交流，为全市金融业务健康安全发展做出

各自的努力。

银行专题会议纪要会议讨论中认为，“发展是硬道理、案防是真功夫、

赚钱是大本事”三句话环环相扣，缺一不可。

发展是核心，案防是基

础，赚钱是目的。

回忆我行扎根**、立足江西、走向全国的成长历程，

见证**分行筹建到目前经营良好态势，针对当前经济形势发展变化，

展望未来发展趋势，认为不断地发展是我行不断成长、逐步壮大的法宝，今后要科学合理地发展、又稳又快地发展、抓机遇拼全力地

发展，全面兼重点地发展。

当前发展的重点是业务的转型，改变过

度依赖于贷款增长的粗放式发展模式，改变过度依赖于存贷差的盈

利模式，改变过度依赖于大企业、大项目（包括对政府背景下的项

目贷款）的发展模式，改变过度依赖于业务雷同情况下的同业恶性

竞争。

重点关注中小企业授信业务（如授信500万元以下的业务），

数量增加，贷前调查、贷中追查和贷后检查作深、作细，实现由粗

放型向精细型经营模式的转变，合理把控风险。

重点关注专业批发

市场和老百姓衣、食、住、行相关的行业，慎重对待加工外贸相关

企业，形成某一行业的庞大中小企业客户群，培育我行自己的基础

客户、优秀客户、结算客户。

会议讨论中还认为，加强案防能力是

不断发展、壮大的基础。

全分行上下要形成共识：

案防是对银行从

业人员自身的一种保护，也是对银行发展的一种保护。

做好案防工

作才能谈及发展。

风险是底线也是高压线。

目前国内城商行风险案

件频出，警示我们一定要加强案防能力。

案防能力地加强需要真功

夫、下苦功夫。

案防工作关键在于防人。

加强内部员工业务技能、

职业操守、风险识别能力的培养，定期进行行内审计工作，监督全

过程的所有风险点，注重业务流程中细节，进行严格的自查自纠工

作，切实地防范流动性、信用、利率、操作、信息科技和声誉六种

风险，降低案件发生机率，保持案防工作高压态势。

分行决定定期

进行内部审计，提高风险例会召开频率，每个部门为单位做贷后检

查，风控官、审批官向经办授信业务的客户经理发问，针对不清楚

的问题，做贷后报告解释。

各部门进行自查自纠活动，排查风险点。

日常工作中，部门负责人要以身作则，在案防工作中起到模范带头

作用。

创业艰难，守业更难，我们要狠练案防功夫，守住九银大家

园。

会议最后认为，“天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。

”

盈利是一家企业正常运转、留住员工的根本，连续亏损无法提及发

展。

发展势头好、案防能力强的企业，盈利是必然。

我行倡导“待遇

留人，情感留人。

”不断地提高员工福利，在物质层面、精神层面提

高员工的幸福指数。

连续盈利，为员工谋得福利，是一家银行的本

事，一个团队获得较高绩效，是一个团队的本事，一个员工的工资

高，是个人能力强。

会上，高管还特别指出，“君子爱财取之有道”。

赚钱一定要合规合法，不要触碰风险底线，这才是大本事。

各部门

负责人均表示我行盈利，部门才能盈利，部门利益与我行利益息息

相关，大家要努力奋斗，针对业务转型思路，积极调整部门内部工

作，创业绩，控风险，争利润，促发展，争做大本事之人。

工作会议纪要

根据总结2022年工作相关情况总结，和总行工作有关精神，个人业务部在年初进行了年初工作会议，针对2022年各项工作进行了初步的规划和部署。

1.持续开发个人贷款业务新产品，加快建设全功能网点步伐。

2.完成域外机构理财产品销售计划下达和指标考核。

同时实现理财

产品销售推进和营销话术的统一规范。

3.完成零售客户经理、大堂经理、理财经理绩效考核及评级工作落

地。

4.一季度内对各支行客户经理进行

培训，培训主要内容为个贷业务相关知识，提高客户经理业务水平，

提高贷款发放效率

5.对各支行进行走访调研，调研主要目的是采集crm系统使用的反

馈意见以及个人贷款业务的相关需求意见。