反假考试理论模拟试题一.docx

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反假考试理论模拟试题一

反假考试2019理论模拟试题

（一）

　　反假考试2019理论模拟试题

（一）一、单选题1.中国人民银行是中华人民共和国的（A）。

A、中央银行；

B、国家银行；

C、政策性银行；

D、商业银行。

成立时间、三“北”银行组成、成立地址。

2、因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由（D）决定。

A、国务院；

B、全国人民代表大会常务委员会；

C、中国银行业监督管理委员会；

D、中国人民银行。

凡涉及人民币的主题设计、材料防伪等均为人民银行。

3、经查实，某银行业金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。

其中涉及假人民币的，对银行业金融机构处以（A）罚款。

A、1000元以上5万元以下；

B、500元以上5万元以下；

C、1000元以上10万元以下；

D、2000元以上5万元以下。

人行对商行的罚款1千~5万。

4、银行业金融机构在办理业务时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，不需要在专用袋上标明（D）细项。

A、币种；

B、面额；

C、冠字号码；

D、持有人证件号。

假币收缴纸币与硬币外币的区别。

5、银行业金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，按照（B）方式确认差错。

A、当场确认；

B、协议约定；

C、双方平均承担。

银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程（试行）。

第五条清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，假币实物由清分中心直接收缴。

清分中心办理假币收缴业务，通知相关企事业单位人员，按照协议约定方式确认差错。

6、某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（B）。

A、第五套；

B、100元；

C、2005。

7、经查实，某银行业金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。

涉及假外币的，对银行业金融机构处以（B）罚款。

A、1000元以上5万元以下；

B、1000元以下；

C、1000元以上10万元以下；

D、2000元以上5万元以下。

8、《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB.16999-2010）中定义的A级点验钞机的误辨率应小于等于（B）。

A、0.01%；

B、0.02%；

C、0.03%；

D、0.04%。

9、现金清分指对人民币现金进行（B）、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

A、捆扎；

B、面额和套别区分；

C、挑剔。

10、现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、（A）、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

A、真假币鉴别；

B、清点；

C、捆扎。

11、《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB.16999-2010）中定义的验钞仪是按（B）鉴别方式进行纸币鉴别的仪器。

A、动态；

B、静态；

C、动态和静态相结合；

D、其他。

12、现金清分包括（C）和手工清分A、设备清分；

B、点钞机清分；

C、机械清分。

13、冠字号码查询受理单位对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，在履行查询程序后，应在（C）中列示该笔取款所有冠字号码及其冠字号码图片。

A、取款凭证；

B、《人民币冠字号码查询申请表》；

C、《人民币冠字号码查询结果通知书》。

14、冠字号码查询受理单位对于符合规定的冠字号码查询申请，应在受理之日起（B）个工作日内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

A、2；

B、3；

C、5。

15、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到查询人投诉的，应当在（B）个工作日内进行核实，情况属实的，责令有关银行业金融机构改正。

A、10；

B、7；

C、5；

D、15。

16、根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，银行业金融机构涉假冠字号码查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书保存期为（B）。

A、1年；

B、2年；

C、3年；

D、半年。

17、在银行业金融机构将冠字号码信息保存本地及上传到信息系统后至少应保存（C）个月，并应确保数据的安全。

A、1；

B、2；

C、3。

18、五分按半额兑换的，兑付（B）。

A、3分；

B、2分；

C、2.5分。

19、《银行业机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式（B）联。

A、2联；

B、3联；

C、4联。

20、纸币呈正十字形，票面缺少四分之一的，（B）兑换。

A、按原面额的全额；

B、按原面额的一半；

C、不予。

21、在特定波长紫外光下观察，2015年版第五套人民币100元纸币背面（B）可见橘黄色荧光图案。

A、中下部人民大会堂图案；

B、中上部的椭圆形花纹图案；

C、左侧红色立柱图案；

D、左下方面额数字100。

22、水印是钞票（B）中采用的一项重要防伪特征。

A、印版；

B、纸张；

C、油墨；

D、印刷图文。

23、第三套人民币中（D）技术在当时处于国际领先地位。

A、水印；

B、凹版印刷；

C、对印；

D、多色接线印刷。

24、第五套人民币1999年版（A）面额纸币采用了横竖双号码。

A、100元、50元；

B、50元、20元；

C、100元、10元；

D、20元、1元。

25、第五套人民币纸币正面的无色荧光面额数字在紫外光的照射下呈（C）。

A、灰色；

B、绿色；

C、橘黄色；

D、金色。

26、第2版5、10、20和50欧元增加的一项重要防伪特征是（B）。

A、票面上下边有一组凸起的短线；

B、票面左右下角各有一组凸起的短线；

C、票面左右边各有一组或若干组长度不等的凸起短线；

D、票面左上和右下角各有一组凸起的短线。

27、欧元钞票（C）的号码为磁性号码，使用磁性鉴别仪可对此进行鉴别。

A、背面左上角；

B、正面右上角；

C、背面右上角；

D、正面左上角。

28、目前香港的钞票均由发钞行发行，（B）的货币发行量占总发行量的70%以上。

A、东亚银行；

B、汇丰银行；

C、中国银行；

D、渣打银行。

29、在紫外光下观察，第1版欧元纸币上的欧盟旗帜和欧洲中央银行行长签名为（A）。

；

A、绿色，绿色；

B、红色，蓝色；

C、黑色，绿色；

D、粉色，蓝色。

30、港币2003系列汇丰银行各券别的正面图案为B。

A、飞龙；

B、铜狮头像；

C、麒麟；

D、鲤鱼。

二、多选题31、关于国务院反假货币工作联席会议，下列说法正确的有（ABCD）。

A、是我国反假货币工作的最高组织形式；

B、负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪工作；

C、日常办事机构为国务院反假货币工作联席会议办公室；

D、由中国人民银行行长担任召集人。

32、下列关于货币真伪鉴定业务的表述正确的有（ABC）。

A、持有人对被收缴的假币有异议时，可以申请货币真伪鉴定；

B、持有人对银行业金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议时，可向直接监管该银行业金融机构的人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼；

C、持有人对人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议时，可向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。

33、对反假货币信息系统运行后假币收缴、解缴的业务流程表述正确的有（ABCD）。

A、银行业金融机构应在假币收缴时，按照冠字号码分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行；

B、每月，银行业金融机构报送行向当地人民银行分支机构发送收缴的假币信息电子比对文件；

C、人民银行分支机构根据银行业金融机构报送的假币信息电子比对文件进行比对，筛选出可能的新型假币并告知银行业金融机构；

D、银行业金融机构携带假币实物到当地人民银行分支机构办理假币解缴业务，银行业金融机构的报送行在解缴假币实物时应将人民银行筛选出的新型假币单独提交。

34、关于银行业金融机构收缴假人民币纸币的程序，以下说法正确的是（ABC）。

A、双人收缴；

B、当面收缴；

C、在假币上加盖假币印章；

D、用专用封袋封装。

35、关于货币真伪鉴定，以下说法正确的是（ABCD）。

A、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内提出鉴定申请；

B、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位；

C、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币；

D、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起3个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。

36、以下（AB）券别人民币必须采用机械清分。

A、20元；

B、10元；

C、5元；

D、1元。

37、《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB.16999-2010）中规定，A类人民币鉴别仪需要具备识别以下（ABC）的能力。

A、券别；

B、套别；

C、版别；

D、尺寸。

38、根据《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发〔2009〕125号）文件内容，以下对商业银行人民币现钞处理设备日常管理工作表述正确的有（ABC）。

A、商业银行应对不能识别假币的人民币现钞处理设备及时进行技术升级；

B、商业银行应淘汰不能升级及质量不过关的人民币现钞处理设备；

C、商业银行应停止使用鉴伪能力有缺陷的人民币现钞处理设备；

D、商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力每年进行不少于3次的技术升级。

39、申请银行业金融机构涉假冠字号码查询应该携带提交的资料包括（ABCD）。

A、有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）；

B、假币实物或《假币收缴凭证》；

C、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）；

D、填写提交《人民币冠字号码查询申请表》。

40、存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，冠字号码查询机构应（AB）。

A、注明查询过程；

B、对查询的具体方法进行解释；

C、提供所有冠字号码信息；

D、提供所有冠字号码图像。

41、银行业金融机构付出的（AB）人民币必须记录冠字号码。

A、100元券；

B、50元券；

C、20元券；

D、10元券。

42、以下（AB）券别人民币可以申请进行冠字号码查询。

A、100元；

B、50元；

C、20元；

D、10元。

43、硬币有以下（ABD）情形的不宜流通。

A、穿孔；

B、裂口；

C、划痕；

D、氧化。

44、残缺、污损人民币是指（ABDE），不宜再继续流通使用的人民币。

A、票面撕裂、缺损；

B、外观、质地受损；

C、防伪特征完好；

D、图案不清晰；

E、颜色变化。

45、第五套人民币2005年版100元与1999年版100元纸币相比，调整的防伪特征有（ABCDE）。

A、光变油墨面额数字；

B、阴阳互补对印图案；

C、隐形面额数字；

D、安全线；

E、冠字号码。

46、2015年版第五套人民币100元纸币采用了防复印标记，它的主要特点是（ABCD）。

A、位于票面正面左侧的部分图案；

B、位于票面背面右侧的部分图案；

C、可以防止彩色复印；

D、可被能够识别该特征的彩色复印机读取。

47、关于2015年版第五套人民币100元纸币应用的有色荧光图案，下列说法正确的是（ABD）。

A、位于票面背面中部的人民大会堂上方椭圆形图案中；

B、在特定波长紫外光照射下可见桔黄色荧光图案；

C、在自然光下图案不可见；

D、与2005年版第五套人民币100元纸币上应用的同类特征效果一致。

48、第四套人民币使用的防伪油墨有（AB）。

A、无色荧光油墨；

B、磁性油墨；

C、有色荧光油墨；

D、防复印油墨。

49、倾斜晃动第2版欧元纸币，正面右侧的全息条部分会出现（），同时也会展现（ABD）。

A、门窗图案；

B、欧罗巴头像；

C、手感线；

D、面额数字。

50、美元纸币面额为：

（ABD）。

A、100美元；

B、20美元；

C、30美元；

D、2美元。

三、判断题51、中国人民银行不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构。

（正确）52、“假币”印章上方为“假币”字样，下方为收缴单位名称。

（错误）53、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。

（正确）54、假币没收收据为中英文对照，一式三联，第一联由没收单位留底，第二联交被没收人，第三联交原收缴单位。

（错误）55、“假币”印章为长方型印章，印章上半部分刻“假币”字样。

（正确）56、手工清分应由金融机构营业网点组织柜面人员，对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。

（错误）57、手工清分指作为实现机械清分前的替代性措施，通过人工方式进行现金清分的处理过程。

（正确）58、手工清分是指银行柜面员工按照《不宜流通人民币挑剔标准》挑出残损币。

（错误）59、银行业金融机构冠字号码查询系统应为人民银行分支机构预留数据接口。

（正确）60、银行业金融机构已建成冠字号码查询系统的，应于每个工作日营业结束后，将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。

（正确）61、在冠字号码查询业务中，查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。

（正确）62、银行业金融机构应做好冠字号码系统应设立系统准入，检索人员通过密码或密钥进入系统，如换人管理可使用原检索人员的密码。

（错误）63、特殊残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。

（错误）64、银行业机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的特殊残缺、污损人民币，不退回原持有人。

（错误）65、2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光竖号码位于票面正面右侧。

（正确）66、2015年版第五套人民币100元纸币上应用的双色横号码在特定波长紫外光照射下可见绿色荧光效果。

（错误）67、移动倾斜观察2015年版第五套人民币100元纸币上的光彩光变数字，可见数字颜色在金色和绿色之间交替变化。

（正确）68、2005版第五套人民币保留了红、蓝彩色纤维的防伪特征。

（错误）69、彩版美元首次加入了彩色底纹，不同面额具有相同的彩色底纹。

（错误）70、目前流通中美元纸币票幅统一为156×66mm，这一规格美元纸币始发于1928年版。

（正确）四、案例题71、小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。

某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用点钞机清点后，加入钞箱内。

当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。

柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。

该案例中违反规定有（ACD）。

A、自助设备加钞现金未经过清分；

B、客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询；

C、接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询；

D、柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。

72、王先生接到某商业银行的电话通知：

告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。

经核查，没有发现王先生要求查询的冠字号码，因此这张假币不是该商业银行付出的，王先生不要再来银行了。

该商业银行正确做法是（ABD）。

A、应通过现场或邮寄的方式将《人民币冠字号码查询结果通知书》送达查询人；

B、应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任；

C、应将查询结果通过人民银行告知查询人；

D、应告知申请人可在3个工作日内向有关机构申请再查询。

反假考试2019理论模拟试题

（二）一、单选题1、因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由（D）决定。

A.国务院；

B.全国人民代表大会常务委员会；

C.中国银行业监督管理委员会；

D.中国人民银行。

2、人民币的单位为（A）,人民币辅币单位为（）。

A.元，角和分；

B.分，角和元；

C.角，元和分；

D.元，角、分和厘。

3、下面关于货币真伪鉴定书说法正确的是（C）。

A.鉴定书外缘尺寸为20cm×14.5cm；

B.经鉴定为假币时，需在开具的货币真伪鉴定书上加盖“假币”印章；

C.可以使用货币真伪鉴定书的机构包括人民银行分支机构和被授权的鉴定机构；

D.中国人民银行分支机构在复点清分银行业金融机构解缴的回笼券时，发现假人民币应经鉴定后予以没收，并向解缴单位开具货币真伪鉴定书。

4、《货币真伪鉴定书》第（C）联交鉴定申请人。

A.一；

B.二；

C.三；

D.四。

5、持有人对被银行业金融机构收缴的外币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为真币的，应（D）。

A.由鉴定单位按面额兑换给持有人；

B.由鉴定单位退还持有人；

C.由鉴定单位出具《货币真伪鉴定书》，并将假币实物交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》；

D.由鉴定单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。

6、银行业金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，应当面加盖（C）字样的戳记，并对实物进行单独保管。

A.“伪造币”；

B.“变造币”；

C.“假币”。

7、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起（C）个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。

A.4；

B.5；

C.2；

D.3。

8、根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB.16999-2010），人民币鉴别仪按照鉴别方式分为（A）。

A.动态鉴别仪和静态鉴别仪；

B.磁性鉴别仪和非磁性鉴别仪；

C.A类鉴别仪和B类鉴别仪；

D.号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪。

9、《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB.16999-2010）中定义的C级点验钞机的漏辨率应小于等于（C）。

A.0.01%；

B.0.02%；

C.0.03%；

D.0.04%。

10、银行业金融机构从人民银行发行库支取其他银行业金融机构交存的带有“已清分”标识的钱捆（B）。

A.必须要清分后，方可对外支付；

B.可以不清分，直接对外支付；

C.由人民银行当地分支机构决定是否要清分。

11、（A）元及以下面额，如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

A.5；

B.10；

C.20。

12、有全国性分支机构的银行从2013年起，至多用（A）时间实现省会（首府）城市银行网点付出现金的全额清分。

A.3年；

B.2年；

C.1年；

D.4年。

13、银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位应在受理之日起（C）个工作日内办结。

A.15；

B.5；

C.3；

D.7。

14、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到查询人投诉的，应当在（B）个工作日内进行核实，情况属实的，责令有关银行业金融机构改正。

A.10；

B.7；

C.5；

D.15。

15、根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，查询申请表、再查询申请表和（C）应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订。

A.申请人申请资料；

B.申请书；

C.查询结果通知书。

16、冠字号码查询受理单位根据冠字号码查询结果,判定为非银行业金融机构付出的假币，有假币实物的，应（B）。

A.退还持有人；

B.予以收缴；

C.交由公安处理。

17、冠字号码查询受理单位对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，在履行查询程序后，应在（C）中列示该笔取款所有冠字号码及其冠字号码图片。

A.取款凭证；

B.《人民币冠字号码查询申请表》；

C.《人民币冠字号码查询结果通知书》。

18、持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的，可携带特殊残缺、污损人民币实物和银行业机构出具的认定证明到（C）申请鉴定。

A.银行业机构的上级机构；

B.人民银行授权的银行业机构；

C.人民银行分支机构。

19、银行业机构对回笼的现金按照（C）标准进行整理清点，挑剔出不符合流通标准的残缺、污损钞票，确保再投放的钞票是适宜流通使用的人民币。

A.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；

B.《中国人民银行残缺无损人民币兑换办法》；

C.《不宜流通人民币纸币》；

D.《中华人民共和国人民币管理条例》。

20、残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，银行业机构应出具认定证明并（C）该残缺、污损人民币。

A.没收；

B.按持有人要求兑换；

C.退回。

21、透光观察2015年版第五套人民币100元应用的白水印防伪特征时，可看到透光性很强的（C）。

A.印刷面额数字100；

B.印刷人像图案；

C.水印面额数字100；

D.水印人像图案。

22、在自然光下观察，第五套人民币100元纸币采用的无色荧光图案呈现（D）。

A.绿色图案；

B.红色图案；

C.黄色图案；

D.无法看到图案。

23、第五套人民币的无色荧光纤维的位置是（C）。

A.固定；

B.半固定；

C.满版随机分布；

D定向施放。

24、以下不属于人民币1999年版和200