《理财规划》学生作业.docx

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《理财规划》学生作业

《理财规划》学生小组作业内容及要求

《个人理财》这门课程作为财务管理专业必修课程，通过该课程综合运用所学的专业知识如会计、金融、保险、投资、资产评估等对个人或者家庭先进流入、流出进行合理规划从而达成个人或者家庭的财务目标。

一、教学目标

1、回顾、熟悉和运用所学会计、金融、保险、投资、资产评估等专业知识，形成自己专业知识体系；

2、激发学生对本课程或专业的兴趣和热爱，运用以上专业知识形成解决问题能力；

3、让学生通过“教+学”具备理财的整体、系统的观念来认识理财规划，思考理财问题，分析相关案例，掌握理财的方法，逐渐形成理财的习惯和能力。

二、项目作业内容

为了达到上述要求或者目的，基于一定条件假设的具备一定实践性质的项目业训练是达成教学目标的重要的教学手段之一。

据此设计作业（小组）如下：

1、所有同学分成若干小组并确定一名小组组长，每小组成员5人以下（包括5人），扮演一个家庭，形成家庭理财的基本条件前提。

由组长来组织讨论分配组员扮演角色和承担完成的任务，并根据要求确定各成员完成所承担任务的时间节点和质量进而完成小组的任务，并根据组员完成情况来确定组员成绩分配权重（采用百分比，各成员权重合计为100%），务必客观公正，坚决杜绝关系、人情分。

2、每个小组扮演一个家庭，以家庭为单位进行理财，基本角色为（以5人为例）：

父母（老人，是否有退休金自己假设）、夫妇（收入情况自己假设）、小孩（是否适龄上学自己假设），时间起止时间为2016年01月01日——2036年12月31日（假设一周为一年共20年），初始财务条件见下表：

家庭资产负债表（截止2016年01月01日24：

00时）

资产

金额（RMB元）

负债

金额（RMB元）

银行活期存款

5000.00

银行定期存款

50000.00

房产一套100平米

500000.00

房屋按揭贷款

350000.00

3、每个小组（家庭）在确定好角色和任务分工后，根据理财规划的基本流程（共5个步骤）：

①理财目标规划（包括工具方法）→②预算和税务规划→③流动性管理规划→④大额购买筹资规划→⑤投资规划→⑥总体理财规划（汇总）的逻辑关系来对本小组（家庭）的理财进行系统分析后逐步完成每一步的规划，最终形成家庭整体理财规划。

其中前5步作为平时作业成绩共30分，最后一步总体理财规划（汇总）作为期末考核成绩（50分）。

三、项目作业要求

1、为了便于作业的顺利进行，需要确定一名助教（自愿报名老师确定），协调同学和老师的教学工作的开展，该项工作在开学第一周第一次课完成。

助教需要承担以下工作任务：

（1）协助老师完成小组组长人员的确定、登记各小组人员构成，提交给老师；

（2）协助老师检查各小组的作业完成进度和质量，并收集各小组提交作业汇总提前交给老师；

（3）协助老师维护好课堂教学持续，如组织同学积极发言、讨论、确定每周理财案例、理财新闻、理财专业技巧等分享人员名单并登记课后及时提交给老师，以便老师登记同学们平时成绩；其中回答问题或者讨论给1-2分，分享心得（理财案例、理财新闻、理财专业技巧等）给予3-5分；

（4）课前做好上课准备，如打开投影仪、灯、清洁黑板等教学设备；

（5）上课前（2分钟）完成点到并记录旷课人员名单，课后（第一课）马上提交给老师；

（6）完成每次课课前请假同学的名单登记（每位同学每学期只有2次请假机会，请假批准权授权给助教），课前（第一课）马上提交给老师；

（7）完成本堂课结束后的教室的管理工作，如关闭教学设备、门窗、灯、风扇、清洁黑板等，提醒同学带走自己的私人物品同时更不要留下垃圾；

（8）充当好老师和同学们之间的桥梁，收集同学们的意见及时反馈给老师，以便老师及时改进教学。

（9）老师根据助教完成以上工作的绩效评估确定助教是否可以免考、加分、推荐评优等。

2、在助教的协调安排下，确定小组成员及组长并确定组内组员的任务分工和时间进度，然后汇总至助教那儿，由助教提交给老师；本项工作在第一周上课完成。

3、各小组根据确定的家庭理财目标任务开展收集资料复习、讨论学习相关知识，按照“理财目标规划（包括工具方法）→流动性管理规划→大额购买融资规划→投资规划→总体理财规划（汇总）”的理财规划的基本逻辑确定、提前（教学进度前）完成每步的工作任务。

四、检查考评：

1、大家每步小组分工、完成进度时间要求，完成的情况要汇总提交给助教，汇总后提交给老师后。

老师根据大家的完成情况进行检查并按照考核标准进行评分确定最终分数，5步共30分，最后一步（6步）作为期末考评总分60分；

2、不能按时本小组（家庭）作业计0分；

3、根据各小组（家庭）各阶段的作业完成情况，随机选1-2个小组做相应阶段的课堂汇报。

4、疑难解答：

每个小组（家庭）在遇到困难或问题，可以直接找任课老师（时间不仅限于答疑时间，任何时间都可以，请组长或者助教在事前与老师通过公布的各种联系方式确定好时间）也可以找其他的任何老师给以解答；对于各小组的共性问题，由助教汇总给老师可集中指导（课堂或课下）。

5、格式要求

提交的作业请用word文档格式，格式要求参照天府学院毕业生论文的格式要求（详见附件：

模版）；课堂汇报请采用PPT（模版不限，但要整洁、清楚）。

6、评分项目和规则：

（1）项目：

语言表达：

普通话，表达清楚、洪亮、脱稿10%；

团队合作10%；

注意作业展示的基本礼仪规范10%；

研究成果表现形式符合要求20%；

研究成果与要求理论部分的契合程度30%；

研究成果的深度、难度、逻辑性20%；

（2）规则

随机抽取小组成员作代表展示，然后其他成员补充（人员不限）；

小组作业应该严格控制时间在30分钟以内，超时扣20%；

小组在陈述展示过程中管理好课堂秩序，管理不好要扣20%；

（3）没有做课堂汇报的小组，根据完成的word文档材料和汇报的PPT来评定分数。

7、作业进行至各个阶段或步骤，各小组需要进行详细的记录完成情况并提交记录表，记录汇报表格式如下：

《个人理财》小组作业进度记录表

教学班

本阶段作业内容

第＿组

姓名

分工情况

权重

成员

签字

成绩

分配

组长

组员

完成

过程

记录

讨论1

讨论2

老师

老师指导内容

时间

备注：

讨论栏，请载明讨论内容和时间。

附件：

格式模版

西南财经大学天府学院

2013级《理财规划》作业

题目：

（三号，仿宋，下划线）

班级：

2013级本科教学班

组员姓名、学号：

（三号，仿宋，下划线）

完成时间：

（三号，仿宋，下划线）

一、第一级标题

（一）第二级标题

1、第三级标题

正文。

二、第一级标题

（一）第二级标题

1、第三级标题

2、第三级标题

正文。

（二）第二级标题

正文。

关于图表的格式要求说明：

1、图的名称用小四号字，位于图的正下方，一般图要加边框，居中，不要超过正文版面的宽度。

图的名称前要有编号，如下图，该图是第二部分的第一张图所以编号为：

图2-1。

2、表的名称用小四字，位于表的正上方居中。

表的内容可以用小四号字或者更小，具体视内容大小而定，总之要美观、不能超过正文排版宽度，如果数据太长可以改变单位（如万元、十万元、百万元）来缩短数据，这并不影响计算和分析。

表的编号如图一样，如下表，为第二部分的第一张表，所以编号为：

表2-1，以此类推。

表2-1海信科龙应收账款与主营收入增长比

单位：

万元

年份

应收账款

主营业务收入

应收账款增长率

主营业务收入增长率

2009

114301.80

1195949.80

2010

135428.42

1583096.15

18.48%

32.37%

2011

119376.75

1674844.93

-11.85%

5.80%

2012

145588.22

1735377.67

21.96%

3.61%

2013

164477.18

2218692.55

12.97%

27.85%

图2-1公司与行业平均水平对比图

正文要求：

另起页。

左边距3厘米，右边距、上边距、下边距均为2.5厘米，1.5倍行间距，字数在6000字以上（设计正文5000字以上；英语专业4000字以上）。

（1）毕业论文（设计）正文包括中英文摘要、关键词、目录、正文几个部分，各级标题番号为“一、”、“

（二）”、“3、”、“（4）”字体宋体，四号字，标题左对齐。

其中正文中文字体为宋体，四号字，段落首行缩进2字符；外文字体为TimesNewRoman,四号字，段落首行缩进2字符。

（2）论文（设计）必须只有一个中心论题，并提出论证的理论依据。

（3）采用恰当方法论证论文（设计）的中心思想。

（4）论文（设计）写作必须有基本层次与结构并围绕中心层层展开。

（5）论文（设计）尽可能写出自己的观点。

（6）注释：

采用脚注。

所引资料来自刊物需注明：

作者、篇名、发表的刊物名、出版年号、期号；所引来自著作需注明：

作者、著作名、出版单位和出版年号、页号。

附录：

编入正文有损于编排的条理和逻辑性，这一类材料包括比正文更为详尽的信息。

附录是作为论文（设计）主体的补充项目，但并不是必需的。

如某些重要的原始数据、数学推导、计算程序、框图、结构图、统计表、计算机打印输出件等，以及对了解正文内容有用的其他补充信息。

附录要求：

另起页。

学生可根据论文（设计）的具体情况，自行决定是否列出该栏目，但毕业设计必须列出该栏目。

参考文献

[1]作者，年份：

XX篇名，刊物号，第X期（注意标点符号的使用）

[2]作者，年份：

XX著作名称，出版单位，出版时间（注意标点符号的使用）

所列文献来自刊物需注明：

作者，年份：

篇名，发表的刊物名，期号；

所列文献来自著作需注明：

作者：

著作名，出版单位，出版时间。

参考文献要求：

另起页，“参考文献”四个字使用二号，宋体，加粗。

所列文献来自刊物需注明：

作者，年份：

篇名，发表的刊物名，期号，中间用逗号分隔；所列文献来自著作需注明：

作者：

著作名，出版单位，出版时间，中间用逗号分隔。

所列文献字体为宋体，四号字；外文字体为TimesNewRoman,四号字。

例：

[1]姚彤、郭宝安：

《对农村信用社经营现状的调查》，《河北金融》，2001年02期

[2]王花荣：

《我国农村信用社现状及改革》，《内蒙古农业科技》，2008年05期