银行内控合规学习心得体会5篇.docx

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银行内控合规学习心得体会5篇

银行内控合规学习心得体会5篇

　　银行内控合规学习心得体会

（1）

自2022年合规建行知行合一活动开展以来，我行开展了专项治理、内控合规经营各项制度的学习，开展了合规四讲，通过员工人人开口实讲，合规管理水平得到了前所未有地提升，同时也使我对合规有了更深地相识：

合规经营是银行防范操作风险的须要，是标准操作行为，防范违规违纪问题和案件的发生，全面防范风险，有效的合规经营能将风险消退于无形;合规经营是完善银行制度体系的须要，银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每个环节，源于每个岗位的每个员工，银行的开展要以合法，合规为前提，才能从源头上预防风险;合规经营是银行实现开展目标的重要保证，是为了更好的促进业务开展。

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在开展和开拓业务与同业竞争中，只有遵循合规经营的理念提高管理质量，才能确保银行业务的经久不衰，在金融领域立于不败之地。

再次通过谨慎学习《员工从业制止假设干规定》和《柜面业务操作制止性规定》加强了遵纪遵守法律的自觉性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识，做好风险防范，合规建行人人践行，合规创价值，加强合规操作不是空谈，我在工作中坚持按操作规程处理每笔业务，严格制度，学习文件，把习惯性的合规操作嵌入各项业务之中，让合规成为习惯，在工作中刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的业务警觉负责，坚持标准的流程是是防范资金风险最有效的方法，并做到遵纪遵守法律，严以律己，遵守职业道德做个遵纪遵守法律的建行人。

　　银行内控合规学习心得体会

（2）

通过此次学习活动，结合我平常在工作中的实际状况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的相识。

现就此学习活动的心得总结如下几点。

（1）加强合规文化学习，落实合规制度。

合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有爱护自己的权益。

（2）提高自身业务素养，加强风险象环生防范意识。

合规的贯彻执行，是以金融业务学问为根底。

合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务学问中找到答案，应当说加强自身业务素养的造就，就是从源头上相识合规文化。

我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的相识，防范于未然。

（3）强化柜面风险象环生管理工作。

对柜面岗位设置和人员配置进展合理支配，严格要求不相容岗位职责相互分别，柜员的权限卡要遵照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。

（4）深化开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我爱护意识的教育，谨慎学习各项规章制度，严格遵照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险限制文化，形成一种风险管理从有责的内控气氛。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。

　　银行内控合规学习心得体会（3）

在前段时间的学习教育活动中，我深刻相识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。

推动合规文化建立，必将为农行经营理念和制度的执行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以客户为中心的理念贯穿于我们工作的始终。

根底坚固，稳如泰山;根底不牢，地动山摇。

风险的防范与限制，说究竟是人的因素起着重要作用，客户缔造市场，客户缔造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有开展，员工的价值才能够表达。

假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

要在全体员工中大力倡议、深化传播价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬安排的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险限制体系中，引导和带着全行员工形成标准操作，防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报管理水平的启程点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建立具有不行替代的重要作用。

其次，要更新效劳意识。

现实看，银行的业务根底是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务开展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争实力的当务之急。

从我行看，我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。

在当前市场竞争越来越剧烈的状况下，要突破原有的局限，缔造特性化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长探究现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速开展。

特殊是要准客户定位，坚固树立为优质客户效劳的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高风险管理水平与技能。

一方面，从我行自身来看，在银行本钱上受到诸多限制，包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。

在打算经济体制下，我们很长一段时间忽视了本钱的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计本钱造成了相当程度的奢侈。

此外，我们的内部管理在本钱约束上也存在漏洞，缺乏限制节约本钱的有效措施，很多领导到员工没有很好地树立节约本钱的意识。

实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。

因此，我们要变更以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重开展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有本钱制约条件下的安康开展，每项业务都要讲本钱管理，每项经营活动都要讲本钱制约，谨慎测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。

另一方面，国外先进银行强调的风险管理意识和实力是以客户为重要支撑的理念是我们缺少的。

作为一名员工，特殊是作为一名领导，只有风险效劳意识还不够，还要有风险效劳技能。

要采纳有效措施，踊跃培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规遵守法律工作标准及纪律惩办规那么，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警觉风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深化每个员工的心中，进一步加强内部限制，增加自我约束和自我开展实力，为全面提升银行的核心竞争力供应有效保障。

第四，要树立全面协调均衡的经营理念。

目前，我行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。

随着资本一级市场的开展，企业的融资渠道渐渐拓宽，一些优质客户已不再须要银行的融资渠道。

利率市场化的推动、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思索今后的开展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通效劳的同时，也能够向客户供应资金清算、财务参谋、财产管理效劳等中间业务。

此时此刻，中间业务的内涵在快速扩大，提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡开展。

同时，由于中间业务的开展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务开展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的开展，既是市场经济法那么对商业银行的要求，也是商业银行经营规那么的内在要求。

为上经，我们农行在开展业务的同时，要全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对管理、面对操作的合规文化建立，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准管理，保证业务开展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规缔造价值的观念已深化人心。

让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。

切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，刚好消退根底管理工作存在的隐患得到，增加防范风险的实力，为业务持续安康地开展缔造了良好条件。

　　银行内控合规学习心得体会（4）

在前段时间对内控合规文化的学习中，我深刻相识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推动合规文化建立必将为农行经营理念和制度执行供应强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

以下是我对本次学习的几点见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的须要。

开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有踊跃的深远的意义。

一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的相识，使之成为企业合规文化建立的倡议者，筹划者、推动者。

要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速开展的须要。

遵照一岗双责的要求，谨慎履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力。

同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效开展。

使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控管理意识，狠抓根底管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效开展机制的须要。

企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。

要合理确定开展目标，在一个时期内要有必须的规划目标，最终建立适应企业长远开展的机制。

从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规那么，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的须要。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

工作中，应当做到三要。

一要树立正确指导思想。

要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。

二要建立健全各项规章制度。

要始终把制度建立放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为。

要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。

要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。

　　银行内控合规学习心得体会（5）

通过此次学习活动，结合我平常在工作中的实际状况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的相识。

现就此学习活动的心得总结如下几点。

（1）加强合规文化学习，落实合规制度。

合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有爱护自己的权益。

（2）提高自身业务素养，加强风险象环生防范意识。

合规的贯彻执行，是以金融业务学问为根底合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务学问中找到答案，应当说加强自身业务素养的造就，就是从源头上相识合规文化。

我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的相识，防范于未然。

（3）强化柜面风险象环生管理工作。

对柜面岗位设置和人员配置进展合理支配，严格要求不相容岗位职责相互分别，柜员的权限卡要遵照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。

（4）深化开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我爱护意识的教育，谨慎学习各项规章制度，严格遵照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险限制文化，形成一种风险管理从有责的内控气氛。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。