1018附件51总分行行级关键绩效指标库.docx

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1018附件51总分行行级关键绩效指标库

**附件5-1总/分行行级关键绩效指标库

中国建设银行关键绩效指标体系库

财务类指标

F-l净利润率

[设置目的]

效益指标

[计算公式]

净利润／业务收入

[数据来源]

计划财务部

F-2净营业收入增长率

[设置目的]

效益指标

[计算公式]

（当年净营业收入-上年净营业收入）／上年净营业收入

[数据来源]

计划财务部

F-3经济增加值

[设置目的]

效益指标

[计算公式]

利润-所得税-经济资本×资本基础期望回报率

[数据来源]

计划财务部

F-4业务净收入

[设置目的]

促进业务的增长

[计算公式]

当年业务净收入

[数据来源]

计划财务部

F-5基金托管业务净收入

[设置目的]

促进基金托管业务的增长

[计算公式]

考核期内基金托管手续费收入及结算手续费收入

[数据来源]

计划财务部

F-6资金业务净收入

[设置目的]

促进资金业务的增长

[计算公式]

当年资金业务净收入

[数据来源]

计划财务部

F-7资金业务中代客业务净收入

[设置目的]

促进代客交易业务的拓展

[计算公式]

当年代客业务净收入

[数据来源]

计划财务部

F-8贷款收息率

[设置目的]

旨在提高贷款利息回收水平

[计算公式]

实收利息／应收利息×100％

[数据来源]

计划财务部

F-9贷款收益率

[设置目的]

促进加大贷款收息力度，优化贷款结构，提高贷款收益能力

[计算公式]

贷款收入／贷款日均余额

[数据来源]

计划财务部

F-10透支综合收益率

[设置目的]

考核资产运作的收益水平

[计算公式]

（透支利息+回佣+年费+手续费+滞纳金+存款利息收入）／日均透支余额

[数据来源]

计划财务部

F-11收入成本率

[设置目的]

旨在督促部门进行费用控制

[计算公式]

总成本／总收入（成本包括：

本部门经营性费用和人力成本、委托其他机构办理业务的内部计价费用、分行服务中心代理业务的内部核算成本）

[数据来源]

计划财务部

F-12回收现金额

[设置目的]

考核各业务回收现金的数额，旨在促进现金回收力度

[计算公式]

考核期内的现金回收额

[数据来源]

本部门

F-13不良资产现金回收额

[设置目的]

旨在鼓励加大对不良资产的现金回收工作力度

[计算公式]

考核期内收回的变现的不良资产金额

[数据来源]

分行、本部门

F-14票据业务净收入

[设置目的]

旨在促进增加中间业务收入，开拓新的利润增长点

[计算公式]

考核期内票据业务收入

[数据来源]

计划财务部

F-15资金业务经风险调整后的收益

[设置目的]

促进收益增长的同时，规避风险

[计算公式]

风险调整系数×（当年资金业务收入-资金业务成本）

[数据来源]

计划财务部

[设置目的]

[计算公式]

[数据来源]

F—16中间业务收入

[设置目的]旨在优化业务收入结构，加大中间业务发展力度

[计算公式]当年中间业务收入

[数据来源]计划财务部

F-17中间业务收入增长率

[设置目的]

该指标旨在促进高端客户业务收入结构的优化调整，加强中间业务的发展

[计算公式]

（当年中间业务收入-上年中间业务收入）／上年中间业务收入

[数据来源]

计划财务部

F-18营业费用投入产出比

[设置目的]

促进费用的配置更科学合理

[计算公式]

总营业费用／总收入

[数据来源]

本部门、信息中心

F-19固定资产利用率

[设置目的]

提高固定资产利用率

[计算公式]

（固定资产总额-报损额-闲置额）／固定资产

[数据来源]

本部门、信息中心

F-20合理节税额

[设置目的]

考核部门税务工作的有效性

[计算公式]

年度合理节约的税收总额

[数据来源]

计划财务部、信息中心、分管行领导

F-21劳动生产率

[设置目的]

考核总行人员的劳动生产率

[计算公式]

利润／总人工成本

[数据来源]

本部门、信息中心

F-22新增人员劳动生产率

[设置目的]

考核总行新增人员的劳动生产率

[计算公式]

新增利润／新增人工成本

[数据来源]

本部门、信息中心

F-23费用预算控制率

[设置目的]

督促部门进行费用控制

[计算公式]

（实际费用支出-预算费用）／预算费用

[数据来源]

计划财务部、人力资源部

F-24不良资产化解成本

[设置目的]

提高不良资产化解的有效性

[计算公式]

部门经营费用／不良资产化解额

[数据来源]

计划财务部

F-25不良贷款诉讼回收资产比例

[设置目的]

旨在指出部门处理诉讼案件的方向

[计算公式]

回收资产／诉讼提出的回收资产

[数据来源]

计划财务部

F-26不良贷款诉讼回收资金比例

[设置目的]

旨在指出部门处理诉讼案件的方向

[计算公式]

回收资金／诉讼提出的回收资金

[数据来源]

计划财务部

客户与市场类指标

C-1存款日均余额

[设置目的]

考核业务规模

[计算公式]

存款积数／考核期天数

[数据来源]

信息中心

C-2透支日均余额

[设置目的]

考核透支业务规模

[计算公式]

透支积数／考核期天数

[数据来源]

信息中心

C-3贷款日均余额

[设置目的]

考核业务规模

[计算公式]

贷款积数／考核期天数

[数据来源]

信息中心

C-4集团客户银团业务收入增长率

[设置目的]

该指标旨在促进为集团客户提供银团服务

[计算公式]

（当年集团客户银团业务收入／上年集团客户银团业务收入）×100％-1

[数据来源]

本部门

C-5集团客户贷款余额同业占比

[设置目的]

考核集团客户业务在贷款市场中竞争能力的指标

[计算公式]

（建设银行集团客户贷款年末余额／全国同业全年集团客户贷款年末余额之和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-6基金托管额

[设置目的]

考核业务规模

[计算公式]

考核期内基金托管金额

[数据来源]

计划财务部

C-7资金交易额增长率

[设置目的]

促进建行资金交易规模增长

[计算公式]

（当年资金交易金额-上年资金交易金额）／上年资金交易金额×100％

[数据来源]

计划财务部

C-8托管业务市场份额

[设置目的]

促进基金托管业务市场份额的增长

[计算公式]

考核期内建行的基金托管额／考核期内国内总的基金托管额

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-9基金托管重点客户收入增长率

[设置目的]

促进重点客户业务收入的增长

[计算公式]

（当年重点客户基金托管业务收入／上年重点客户基金托管业务收入）×100％-1

[数据来源]

本部门

C-10高端客户收入增长率

[设置目的]

该指标旨在促进高端客户业务的发展

[计算公式]

（当年高端客户业务收入／上年高端客户业务收入）×100％-1

[数据来源]

计划财务部

C-11存款余额同业占比

[设置目的]

考核业务的市场竞争力

[计算公式]

存款余额／考核期内同业存款的总余额

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-12存款新增同业占比

[设置目的]

考核业务的市场竞争力

[计算公式]

存款增量／考核期内同业存款的总增量

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-13贷款余额同业占比

[设置目的]

考核业务在贷款市场中的竞争能力

[计算公式]

（业务贷款年末余额／全国同业同类业务贷款年末余额之和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-14贷款新增同业占比

[设置目的]

考核业务的市场竞争力

[计算公式]

存款增量／考核期内同业存款的总增量

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-15中心城市行贷款市场占比

[设置目的]

考核中心城市行机构业务贷款业务在所在城市中的竞争能力的指标

[计算公式]

（中心城市行机构业务贷款年末余额／中心城市行所在地同业全年机构业务贷款年末余额之和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-16中心城市行存款市场占比

[设置目的]

考核中心城市行机构业务存款业务在所在城市中的竞争能力的指标

[计算公式]

（中心城市行机构业务存款年末余额／中心城市行所在地同业全年机构业务存款年余额之和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-17重点区域分行存款市场占比

[设置目的]

考核重点区域分行机构业务存款业务在所在城市中的竞争能力的指标

[计算公式]

（重点区域分行机构业务存款年末余额／重点区域分行所在地同业全年机构业务存款年末余额之和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-18代客业务市场占比

[设置目的]

促进建行资金交易市场份额增长

[计算公式]

当年代客资金交易金额／全国金融市场代客资金交易总量

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-19代客业务同业占比

[设置目的]

促进建行资金交易市场份额增长

[计算公式]

当年代客资金交易金额／全国银行同业代客交易总量

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-20存款日均新增

[设置目的]

该指标旨在鼓励加大存款的力度，考核本年度业务发展状况

[计算公式]

考核期存款日均余额一上年存款日均余额

[数据来源]

信息中心

C-2l贷款日均新增

[设置目的]

[计算公式]

[数据来源]

C-22国际结算业务收入增长率

[设置目的]

考核国际业务规模

[计算公式]

（当年国际结算业务收入-上年国际结算业务收入）×100％-1

[数据来源]

信息中心

C-23高端客户收入增长率

[设置目的]

考核高端客户业务的成长性

[计算公式]

（当年高端客户业务收入一上年高端客户业务收入）×100％-1

[数据来源]

分行、本部门

C-24基本结算户新增

[设置目的]

考核基本结算户开户数量

[计算公式]

今年基本结算户新开户数量

[数据来源]

分行、本部门

C-25银行卡消费交易额增长率

[设置目的]

考核银行卡业务的拓展情况

[计算公式]

（当年银行卡交易额一上年银行卡交易额）×100％-l

[数据来源]

本部门、信用卡部

C-26客户满意度

[设置目的]

考核各业务客户服务质量和服务水平

[计算公式]

满意度调查：

解决问题的及时Jl生、完善客户服务流程及沟通渠道等

[数据来源]

问卷调查

C-27内部协作满意度

[设置目的]

该指标旨在促进部门间顺畅协作

[计算公式]

对总行各部门客户需求的反应和响应速度，以及解决问题的能力

[数据来源]

问卷调查

C-28贷款新增额

[设置目的]

考核贷款业务发展情况

[计算公式]

考核期贷款余额-年初贷款余额

[数据来源]

信息中心

C-29贷款新增率

[设置目的]

促进贷款业务增长情况

[计算公式]

（当年贷款余额-上年贷款余额）／上年贷款余额*100％-1

[数据来源]

信息中心

C-30外汇业务收入增长率

[设置目的]

促进外汇业务的增长

[计算公式]

当年外汇业务收入／上年外汇业务收入

[数据来源]

分行、本部门

C-31外汇业务市场占比

[设置目的]

考核建设银行外汇业务的市场竞争力

[计算公式]

建设银行外汇业务收入／全国同业外汇业务收入

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-32结售汇金额

[设置目的]

考核结售汇业务规模

[计算公式]

考核期内结售汇金额

[数据来源]

分行、本部门

C-33高端客户业务收入市场份额

[设置目的]

考核高端客户业务的市场竞争力

[计算公式]

建设银行高端客户业务收入／全国同业高端客户业务收入

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-34公积金存款余额

[设置目的]

考核公积金存款的拓展情况

[计算公式]

考核期内公积金存款余额

[数据来源]

分行、本部门

C-35高端客户流失率

[设置目的]

考核对高端客户进行维护的能力

[计算公式]

当年流失的高端客户数量／年初高端客户总量

[数据来源]

分行、本部门

C-36重点集团客户流失率

[设置目的]

考核维护和保有重点集团客户的能力

[计算公式]

当年流失的重点客户数量／年初重点客户总量

（重点客广需要进行定义）

[数据来源]

分行、本部门

C-37客户有效投诉件数

[设置目的]

考核客户服务效率和客户满意度

[计算公式]

考核期内发生的关于业务管理方面的客户投诉件数

[数据来源]

分行、本部门、95533

C-38新增有效卡发卡量

[设置目的]

考核信用卡业务成长性

[计算公式]

有效卡不包括：

已收卡、作废卡、被伪冒卡、取消资格卡

[数据来源]

分行、本部门

C-39账户活动率

[设置目的]

旨在激活信用卡账户，降低帐户的呆滞率和管理成本

[计算公式]

年度发生交易行为的信用卡数量／历史累计发卡量

[数据来源]

分行、本部门

C-40发卡量同业占比

[设置目的]

考核信用卡业务的市场竞争力

[计算公式]

建设银行信用卡发卡量／全国同业信用卡发卡总量

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-4l中心城市行对公贷款市场占比

[设置目的]

考核中心城市行对公贷款业务在所在城市中的竞争能力的指标

[计算公式]

（中心城市行对公贷款年末余额／中心城市行所在地同业全年对公贷款年末余额之和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-42票据业务市场占比

[设置目的]

考核票据业务市场占有率

[计算公式]

（建设银行票据业务收入／全国同业票据业务收入总和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-43企业年金业务市场占比

[设置目的]

考核企业年金业务市场占有率

[计算公式]

（建设银行企业年金业务收入／全国同业企业年金业务收入总和）×100％

[数据来源]

人民银行公布的数据

C-44电子银行客户交易额

[设置目的]

考核部门电子银行业务发展状况

[计算公式]

电子银行交易额（指标含电话、网银、重客、手机银行、企业银行）

[数据来源]

系统生成

C-45电子银行市场占比

[设置目的]

考核电子银行业务市场占有率

[计算公式]

（电子银行业务收入／全国同业电子银行业务收入总和）×100

[数据来源]

本部门

C-46网上银行注册用户数增加数

[设置目的]

考核网上银行业务发展状况

[计算公式]

当年网上银行注册用户数一上年网上银行注册用户数

[数据来源]

本部门

C-47电话银行注册用户数增加

[设置目的]

考核电话银行业务发展状况

[计算公式]

当年电话银行注册用户数-上年电话银行注册用户数

[数据来源]

本部门

C-4895533品牌认知度

[设置目的]

促进提升95533的认知度

[计算公式]

市场调查

[数据来源]

调查公司

运营类指标

O-1不良贷款处置额

[设置目的]

考核资产保全业务不良贷款处理能力

[计算公式]

考核期内不良资产化解额

[数据来源]

分行、本部门、风险管理部

O-2新发放贷款不良率

[设置目的]

促进新增信贷资产风险的控制和转化

[计算公式]

新发放贷款不良率=新发放贷款不良余额／新发放贷款余额

[数据来源]

风险管理部

O-3不良贷款率

[设置目的]

促进信贷资产风险的控制和转化

[计算公式]

贷款不良余额／贷款余额

[数据来源]

风险管理部

O-4不良资产率

[设置目的]

促进信贷资产风险的控制和转化

[计算公式]

不良资产额／总资产额

[数据来源]

风险管理部

O-5不良贷款回收额

[设置目的]

旨在鼓励加大对不良贷款的回收工作力度

[计算公式]

考核期内回收的不良贷款额

[数据来源]

风险管理部

O-6不良贷款回收率

[设置目的]

旨在鼓励加大对不良贷款的回收工作力度

[计算公式]

（考核期内回收的不良贷款额／不良贷款总额）×1OO％

[数据来源]

风险管理部

O-7不良资产化解率

[设置目的]

旨在鼓励加大对不良资产的回收变现工作力度

[计算公式]

考核期内回收变现的不良资产额

[数据来源]

风险管理部

O-8不良贷款向正常类贷款迁徙率

[设置目的]

考核不良资产处置能力

[计算公式]

（次级类贷款向关注类贷款、正常类贷款迁徙额+可疑类贷款向次级、关注、正常类贷款迁徙额+损失类贷款向可疑、次级、关注、正常类贷款迁徙额）／年初不良贷款额（关注类贷款向上迁徙率、不良贷款向上迁徙率两项指标考核口径定为公司类贷款）

[数据来源]

分行、本部门、风险管理部

O-9关注类贷款向上迁徙率

[设置目的]

该指标旨在促进信贷资产风险的控制和转化，大力清旧堵新

[计算公式]

关注类贷款向上迁徙率=（年初关注类贷款余额－年底保持为关注类余额－年底迁徙为不良余额－当年发生转贷并分类为关注及以下类别的贷款额）／年初关注类贷款余额

[数据来源]

分行、本部门、风险管理部

O-1O资产保全胜诉案件执行率

[设置目的]

旨在督促胜诉案件判决的落实

[计算公式]

胜诉案件执行数／胜诉案件总数

[数据来源]

分行、本部门、法律事务部

O-ll非信贷风险资产处置额

[设置目的]

考核其他非信贷风险资产处理能力

[计算公式]

考核期内非信贷风险资产回收变现额

[数据来源]

分行、本部门、风险管理部

C-12集团客户备付率

[设置目的]

考核对集团客户的清偿能力

[计算公式]

利息备付率=息税前利润／利息

[数据来源]

计划财务部

O-13信用证垫款率

[设置目的]

旨在控制信用证垫款风险

[计算公式]

信用证垫款业务数量／信用证业务数量

[数据来源]

本部门

O-14非生息外汇资金占用率

[设置目的]

考核外汇资金的使用效率

[计算公式]

占用的非生息外汇资金数额／非生息外汇资金总额

[数据来源]

本部门

O-15结算差错率

[设置目的]

考核结算工作完成质量

[计算公式]

结算差错次数／结算业务笔数

[数据来源]

分管行领导

O-16新产品数量

[设置目的]

考核新产品的开发数量

[计算公式]

新产品数量

[数据来源]

本部门

O-17新产品收入

[设置目的]

考核新产品的盈利能力

[计算公式]

新产品的创利能力

[数据来源]

分行、本部门

O-18新产品收入市场占比

[设置目的]

考核国际业务新产品的市场竞争力

[计算公式]

年度新产品销售收入／全国同业同期推出的新产品销售收入

[数据来源]

人民银行公布的数据

O-19内控检查中发现的违章次数

[设置目的]

考核业务运作的合规性

[计算公式]

考核期内内控检查违章次数

[数据来源]

审计部

O-2O内控检查中发现的违章整改落实率

[设置目的]

考核业务运作的合规性

[计算公式]

考核期内经整改的违章操作／考核期内发现的违章总次数

[数据来源]

审计部

O－2l建议的被采纳率

[设置目的]

旨在提升相关经营管理建议的价值

[计算公式]

被采纳建议数／建议总数

[数据来源]

分行、本部门、分管行领导

O-22网点建设投入产出比

[设置目的]

考核网点建设的投资回报情况

[计算公式]

年度新建网点收入／年度新建网点建设成本

[数据来源]

分行、计划财务部

O-23大件设备使用率（大件需定义）

[设置目的]

考核部门设备的利用情况

[计算公式]

正常使用的大件设备数／大件设备总数

[数据来源]

本部门

O-24业务重大案件发生数

[设置目的]

考核业务运作的合规性

[计算公式]

考核期内重大案件的发生次数

[数据来源]

纪检监察部

O-25信用卡业务运营系统差错数

[设置目的]

考核业务系统运转水平

[计算公式]

因人为操作或系统原因导致的业务系统故障次数

[数据来源]

分行、本部门、信息技术部

O-26外部检查发现问题整改率

[设置目的]

考核本部门工作的规范性

[计算公式]

实际完成的整改问题数／需要完成的整改问题数

[数据来源]

分管行领导、外部机构

O-27信息提供的完整性、及时性、准确性、有效性

[设置目的]

考核信息提供的质量

[计算公式]

1、信息提供的延误次数／天数

2、信息差错次数／差错率

[数据来源]

使用部门

O-28优良项目占比

[设置目的]

考核部门所开发项目的质量

[计算公式]

优良项目／项目总数

[数据来源]

分管行领导

O-29项目按时完成率

[设置目的]

考核部门项目完成的及时性

[计算公式]

项目完成滞后天数

[数据来源]

本部门

O-3O非正常类贷款比例

[设置目的]

考核新发贷款的质量

[计算公式]

五级分类后四类贷款总额／各项贷款余额

[数据来源]

O-31内部宣传稿数量

[设置目的]

考核部门宣传工作的效果

[计算公式]

考核期内本部门被采用的内部宣传稿数量

[数据来源]

本部门，信息中心

O-32主题实践教育活动次数和覆盖率

[设置目的]

考核部门活动组织的效果

[计算公式]

活动次数；参加活动的分行数／分行总数

[数据来源]

本部门、员工

O-33安全检查覆盖率

[设置目的]

考核部门安全检查工作的效果

[计算公式]

已进行安全检查的部门／部门总数

[数据来源]

主管上级

O-34安全检查差错率

[设置目的]

考核部门安全检查工作的效果

[计算公式]

发生差错的安全检查次数／安全检查总次数

[数据来源]

主管上级

O-35安全检查后整改落实率

[设置目的]

考核部门安全检查工作的效果