网络投资理财诈骗现状及防范措施报告.docx
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网络投资理财诈骗现状及防范措施报告
网络投资理财诈骗现状及防范措施报告
篇一：
网络诈骗的常见类型及防范方法网络诈骗的常见类型及防范方法随着互联网络的快速发展，网上购物、网上炒股、网上银行、网上营销等网上商务活动日渐兴起，网络已成为百姓生活中一种较为重要的投资理财工具，在这个虚拟世界的互联网上，既孕育着商机，也潜伏着陷阱，而且陷阱又非常隐蔽，让上网者毫无知觉，防不胜防。
为此了解网络诈骗的手段及防范措施成为人们生活之必须。
一、“无风险投资”诈骗如今，非法传销中的金钱游戏也漫游到了互联网上。
在一些电子邮件中信誓旦旦地许诺有可观的投资回报率来吸引投资者，而事实上却是某些别有用心的人在利用这种欺诈模式吸纳资金。
防范方法：
“世界上没有无缘无故的爱”。
专家郑重告诫上网者，不要投资于任何“许诺以小笔投资又不用付出任何劳动却可以获得难以置信的利润”的诺言。
二、“人人中大奖的骗子游戏”“人人中大奖”的骗子游戏主要有两种行骗方式：
一是骗邮资，二是骗钱。
防范方法：
“天上不会掉馅饼”，然而，当骗子将诱饵抛到面前时，还是有人被“馅饼”搞晕头脑。
三、“信用卡”诈骗网络信用卡诈骗犯罪形式多种多样，主要有：
1、破解信用卡密码后伪造并使用信用卡.2、伪造并冒用他人信用卡。
3、与信用卡特约商户勾结冒用他人信用卡。
防范方法：
1、不要在互联网上公布信用卡号；2、消费者在网上用信用卡购物应小心谨慎，应当只在著名网上公司用信用卡购物；3、对要求你提供信用卡号的请多一个心眼。
四、“金字塔”诈骗“只需四个星期，5美元变成6万美元”是最可能出现的“金字塔”或“Ponzi”
骗术的诱骗手段。
参加者只能靠发展下线赚钱，建立一座“金字塔”。
如果找不到新的“投资者”，这座金字塔就会倒塌。
这种金字塔欺诈无论在网上还是线下都是违法的。
五、“电话”欺诈同许多互联网欺诈一样，它只是已有多年历史的老骗术的变种，但电子邮件带来的通信便利性给它赋予了新的生命力。
你会收到一封催你拨打“809”区号的电话号数的电子邮件。
诱饵一般是：
你在一次竞赛中获胜或赢得一笔奖金。
而“809”是加勒比海地区的区号，并且拨打的电话将出现在你下个月的电话账单上，价格高达每分钟20美元。
六、“没谱的特许权”诈骗在向投资者提供经营特许权时，有意隐瞒相关情况进行诈骗。
通常以某种商业机会和特许产品展览做诱饵。
种类有：
1、提出低价出售数以百万计的电子邮件地址名单；2、有的则提供收信人的代理服务器号码，但实际情况却是：
提供代理服务是违反当地网络服务商规定的，而所谓的电子邮件地址不是失效的就是错误的；3、有的在电子邮件中保证有免担保而获得信用卡，但消费者一旦向他们提供了自己的个人资料后，可能就会因信用被冒用而背负巨债。
七、不幸的“幸运邮件”诈骗这是一种亲合团体式诈骗，它利用团体内部成员对宗教、种族及专业性团体的信任而进行诈骗。
如以“幸运邮件”为名，在信中要求收信人寄出小额金钱给邮件名单中的人，即可享受幸运，否则便会惨遭不幸。
一旦你寄出这笔钱后，再等着别人寄钱给你，那可能性就非常小了。
八、“预付款、定金”诈骗
有些商家利用网络开骗人的网店，网上承诺特别好，网上的地址、电话等信息也很详细，公司的网页做得也非常精美。
在感觉上是很正规的，但却是网络上的大骗子，他们利用表面上的东西获得消费者的信任，来骗取消费者的预付款或定金。
相信，天上不会掉馅饼!
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常用的18类电信诈骗手段
（一）“刷卡消费”诈骗。
此类诈骗犯罪中，不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如XX百货、XX大酒店）刷卡消费5968或7888元等，如用户有疑问，可致电XXXX号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。
在用户回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作，或是根据其电话指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，达到诈骗的目的。
（二）“引诱汇款”诈骗。
此类诈骗犯罪中，不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到银行，账号，王先生”等短信内容大量发出。
有的事主碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。
还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便匆匆把钱汇入该银行账号。
（三）利用任意显号软件诈骗。
不法分子使用任意显号软件，冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。
（四）虚构购房、购车退税诈骗。
信息内容为“国家税务总局（或汽车公司）房产（或车辆）交易（或购置）税收政策调整，你的房产（或汽车）可以办理交易税（购
置税）退税，详情请咨询。
一旦事主与其联系，往往容易在不明不白的情况下，以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定帐户。
（五）虚假中奖诈骗。
方式主要分三种：
①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网发送。
受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
（六）“汇钱救急”诈骗。
此类诈骗犯罪中，不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机，利用受害人手机关机期间，以医生或警察名义向受害人家属打电话，谎称受害人生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。
（七）“冒充领导”诈骗。
此类诈骗犯罪中，不法分子通过电话询问、上网查询等手段，详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料。
获取资料后，不法分子即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由，让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行帐号，实施诈骗活动。
（八）ATM机虚假告示诈骗。
犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
（九）“猜猜我是谁”诈骗。
犯罪分子冒充受害人的熟人，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，然后谎称近期将来看望受害人。
隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或出车祸、生病等事由急
需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。
（十）虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。
（十一）“电话欠费”诈骗。
“我是XX电信局（公安局、检察院），您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。
”此类诈骗犯罪中，不法分子冒充电信工作人员打电话到事主家中，谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。
当事主反映并未登记办理“欠费”电话时，作案人员即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查此事为由，将电话转接到所谓的公安部门报案。
接下来，不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用，银行存款可能不安全，或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。
（十二）无偿提供低息贷款诈骗。
“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理”。
此类诈骗短信，是骗子利用在银根紧缩的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。
（十三）“骗取话费”诈骗。
此类诈骗犯罪中，不法分子通过拨打“一声响”电话（响一声即迅速挂断的陌生电话），诱使您回电，“赚”取高额话费。
或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××××收听。
”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。
（十四）冒充黑社会敲诈实施诈骗。
不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇“要打断你的腿”、“要你命”等威胁口气，使事主感到害怕后再提出“我看你人不错”“讲义气”“拿钱消灾”等迫使事主向其指定的账号内汇钱。
篇二：
防范通讯网络诈骗常見網路通訊詐騙手段致廣大居民朋友的一份信廣大居民朋友，你們好！
隨著資訊化的發展，網路應用在日常生活中方便快捷，但隨之而來的通訊網路詐騙犯罪也日趨瘋狂，違法犯罪手段也越來越多，虛擬世界案件偵破難度也越來越大，為了增強廣大居民朋友的防範意識，減少大家的經濟損失，我們現將一些詐騙案件類型歸納如下，希望大家在百忙之中，認真閱讀這封信，並將相關內容告知自己的親屬和朋友，謝謝您的配合。
一、常見通訊詐騙手段1、犯罪分子利用改號器將來電改成XX公安局電話號碼，冒充公檢法人員打電話或發短信，稱事主涉嫌販毒洗錢、詐騙等犯罪，要求事主將帳戶裡的錢轉到對方指定的安全帳戶或轉帳到指定帳戶證明自己清白。
2、冒充郵局、公安人員打電話或發短信，稱事主有郵件未取，涉嫌洗黑錢，要求轉入指定的安全帳戶。
3、冒充醫保工作人員打電話或發短信稱事主醫保卡內錢不正常,或被人冒用。
後冒充公安機關打電話給事主稱涉嫌洗黑錢或者犯罪，要求轉帳到對方帳戶。
4、冒充公安或電信工作人員打電話或發短信，稱事主手機號涉嫌犯罪，或亂髮資訊洩露他人資料，或涉嫌拐賣兒童案件或涉嫌洗黑錢，要求轉錢到安全帳戶或轉帳到指定帳戶證明自己清白。
5、冒充公安或其他工作人員稱事主身份證被他人冒用辦理手機號碼，電話欠費，並涉嫌犯罪，要求到ATM機按指示操作轉帳。
6、冒充航空公司打電話或發短信給事主，稱改簽機票，並發網址連結給事主，按對方要求操作後銀行卡或支付寶內錢被轉走。
7、冒充老師、領導打電話或發短信給事主，讓事主第二天去其辦公室，之後又打電話讓事主轉帳匯款，稱幫其給領導送紅包或者疏通關係。
8、冒充淘寶工作人員聯繫事主，稱訂單有問題要給其退貨退款，隨後發給事主一個網路連結，要求按指示操作錄入事主資訊，轉發驗證碼之類，然後轉走錢款。
9、冒充淘寶、購物網站、銀行工作人員，謊稱給事主誤辦了業務，讓事主到附近ATM機按照對方電話指示進行取消業務的操作。
隨後，將事主卡內錢款轉走。
10、冒充有關部門工作人員打電話或短信通知事主，稱購車可以退環保稅，然後提供網路連結或指定帳戶資訊，要求按指示操作填寫資訊或者交保證金之類，將錢款轉走。
11、冒充公安機關稱事主身份證被冒用辦理了銀行卡，銀行卡欠款未還涉嫌犯罪，要求轉帳到指定帳戶證明清白。
12、打電話或發短信稱可提供貸款，需要審核事主帳戶，要求事主提供個人資訊、帳戶資訊，最後要求匯手續費或保證金。
13、打電話或發短信稱事主因《奔跑吧兄弟》節目中獎未領取，被告上法庭，要
求匯款到指定帳戶。
或是提供網址要求事主登陸填寫個人資訊、帳戶資訊，轉走事主帳戶中的錢款。
14、冒充銀行人員幫助辦理銀行卡，或幫助提升信用額度，提供指定帳戶資訊，要求轉手續費。
15、發送中獎短信，並提供網址要求事主登陸網址填寫個人和帳戶資訊領獎，後轉走帳戶中的錢款。
16、冒充10086移動工作人員打電話或發短信，提供網址積分兌換。
要求事主登陸指定網址填寫資訊，後轉走帳戶內錢款。
17、冒充熟人打電話或發短信，稱小孩要手術，向事主借錢，並提供帳號讓事主匯款。
18、冒充95588等銀行客服發短信給事主，稱積分可以換禮品，並提供一個網址，要求事主填寫個人資訊，後轉走帳戶錢款。
19、冒充房東發短信催繳房租，並提供帳戶或支付寶帳號要求轉帳。
20、冒充消防總隊要租借吊機，並要求事主幫助購買高低床，事主根據對方提供的電話購買時預付款項，後無法再聯繫到對方。
二、常見網路詐騙手段1、事主在網路發佈個人資訊找兼職。
後有人聯繫事主，事主提供了自己的帳戶資訊幫對方刷單、刷信譽，匯款到指定的帳戶，之後無法再聯繫到對方。
2、事主在網上購買物品，後有人冒充淘寶客服稱訂單有問題要退款給事主，提供連結網址，後又提供支付寶二維碼要求轉帳。
3、事主XX搜索電話，然後打該電話聯繫對方改簽機票，對方稱官方網站有故障，提供指定帳戶，要求轉入指定的銀行卡。
4、通過網上出售物品，提供連結要求事主按指示操作填寫個人資訊和帳戶資訊隨後轉走款項；或者稱網站故障、匯款有誤等藉口遠端控制事主電腦將錢款轉走。
5、網上發佈辦理信用卡的資訊，要求事主提供個人資訊、辦理過程中要求提供帳戶驗證碼、密碼等資訊轉走錢款，或者提供帳戶要求匯手續費、保證金之類。
6、網上發佈賣手機的資訊，事主搜索到資訊後購買蘋果6手機，匯款後無法再聯繫到對方。
7、通過冒充微信好友，向事主借錢，提供支付寶或者帳戶資訊要求匯款。
8、在XX上發佈假的支付寶電話，事主搜索到以後聯繫對方，按對方要求輸入支付寶帳戶、密碼，錢款被轉走。
9、對方在網上發佈充遊戲幣的連結，事主匯款到指定帳戶後無法聯繫到對方。
10、網上發佈招工資訊。
事主搜索到資訊後聯繫對方，對方稱要匯錢成為會員才能提供服務，匯款後無法再聯繫到對方。
11、網上冒充親屬稱無法購買機票，並提供電話號碼給事主要求購買機票，事主打電話後按對方要求操作、匯款到指定帳戶或登錄對方連結，錢款被轉走。
12、網上冒充好友稱手機欠費或急需用錢，要求事主匯錢到指定帳戶。
13、網上發佈貸款資訊，事主按對方要求匯保證金或服務費，後並沒有貸款成功。
14、網上發佈虛假的出售遊戲幣、帳號、裝備等資訊，事主購買遊戲幣、裝備或遊戲帳號，匯款到指定帳戶後無法再聯繫到對方。
15、網上冒充好友，在國外遇到麻煩，需要事主説明匯款並提供帳號。
16、網上冒充好友，稱自己的銀行卡出現問題，要借用銀行卡，事主提供帳戶資訊、密碼後錢款被轉走。
17、網上冒充好友，稱人在國外因為意外原因沒錢購買物品，提供自己帳號要求事主匯款。
18、冒充民航部門在網上發佈資訊，事主搜著到資訊後要求代購機票，轉帳到指定帳戶後未收到機票。
19、網上聯繫淘寶賣家，謊稱郵包沒有收到，讓事主退錢到指定帳戶或支付寶。
20、網上找遊戲代練，錢款轉帳到對方帳戶後無法再聯繫到對方。
21、網上發佈辦理高額透支信用卡，事主聯繫後按要求匯手續費後無法再聯繫到對方。
22、通過58同城發佈租房資訊，事主匯押金後無法再聯繫到對方。
23、在XX貼吧發佈出售手機上網流量的虛假資訊，事主匯款後無法再聯繫到對方。
24、閑魚網上發佈出售二手貨的虛假資訊，事主匯款後無法聯繫到對方，沒有收到貨物。
25、通過網路發佈套現資訊，事主按要求匯款到指定帳戶後無法再聯繫到對方。
26、網上推薦股票，要求事主匯款到指定帳戶或者繳納手續費等，匯款後事主無法再聯繫到對方。
27、在網上發佈提供考試真題的資訊，事主被要求先匯款，之後未收到考題資料，也無法再聯繫到對方。
28、網上發佈免費送狗資訊，要求事主先付運費和氧氣費，匯款後無法再聯繫到對方。
29、事主想開網店，網友謊稱幫其把網店開起來，事主付錢後，無法再聯繫到對方。
30、事主網上認識“女孩”，相約開房並匯款給對方，後無法再聯繫到對方。
31、通過婚戀網認識一朋友，對方謊稱得病需要醫藥費、車費等，事主匯款後無法再聯繫到對方。
32、事主在淘寶網找到可以幫助其開通支付寶，按對方要求提供了個人支付寶帳號、密碼、驗證碼後帳戶錢款被轉走。
33、網上冒充親屬詢問海員證有無辦好，並告知其一個海事電話，事主聯繫後給對方匯款，後無法再聯繫到對方。
34、網上冒充有業務往來的香港公司，聯繫事主稱要求修改匯款帳戶，修改後匯款，真正的業務公司並沒有收到款項。
35、網上發佈投資理財網址，事主登陸後購買理財產品，按要求提供個人資訊、帳戶資訊，後帳戶內錢款被轉走。
36、對方通過發佈鑫籌CBD國際互助網路平臺，謊稱有高額利潤，要求事主匯款到指定帳戶。
37、網上發佈招代理商的資訊，事主聯繫後被要求匯款到指定帳戶，後無法聯繫到對方。
38、網上發佈虛假投資P2P資訊,事主手機轉帳到對方帳戶後發現被騙。
39、事主在網站掛出自己遊戲帳號，被人冒充網站相關工作人員要求付保證金，通過二維碼支付寶轉帳被騙。
40、事主在XX搜索滴滴代駕課程的電話進行聯繫，對方要求匯款到指定帳戶，後未收到教程也無法再聯繫到對方。
廣大居民朋友，詐騙手段不斷翻新，舉不勝舉，我們列舉了上述的類型，請大家要耐心閱讀，遇到類似情況，要三思而後行，遇到可疑情況要及時撥打110諮詢，警方恭祝您天天平安。
防范通讯网络诈骗温馨提示通讯网络骗局多，全民提防很重要；种种诈骗不难防，不贪不给不上当。
冒充公检法恐吓，邮包藏毒涉洗钱；个人信息说泄露，其实都是连环套。
安全账户不存在，汇入就进他口袋；来电猜猜我是谁，自称领导骗你财。
天上不会掉馅饼，中奖退税是圈套；投资理财和贷款，坑你钱财不靠谱。
网络未必都是真，要转账款需谨慎；网上购物要小心，贪图便宜亏大钱。
网上兼职刷信誉，十次总有九次骗；短信微信加客服，如有涉钱不轻信。
熟人QQ微信来借钱，电话核实也不晚；机票改签网上办，链接打钱是陷阱。
各种链接别乱点，上当吃亏后悔迟；一旦难辨真与假，警方咨询最放心。
篇三：
网络金融诈骗手段升级如何防范谨记要点互联网金融诈骗手段升级如何防范谨记要点互联网金融发展迅猛，伴随着行业的快速发展，一些不法分子利用手机、互联网进行各类诈骗的愈见多发。
某些境内外不法分子大肆运用网络钓鱼、伪基站、植入木马及电信诈骗等欺诈招数，精心编造各种骗局，引诱网络金融用户上当受骗。
当我们的资金搬到了网络上，千万不能以为金融骗局离我们很远，事实上，它们一直在我们身边，而且已经潜入到金融行业所有领域。
那么，面对互联网金融的种种骗局，网络金融用户该如何识别，又该如何防范呢？
本文针对时下最常见的网络金融诈骗手法进行详解。
诈骗手法1：
虚假的积分兑换奖品一天，外籍华人沈先生的一笔账号支付交易，被建设银行合肥电子银行风险监控平台判断为高风险并实时拦截。
风控专员在核实中了解到，沈先生只点击了一下手机短信中所附的链接，手机就中毒了，若没有被风控平台及时拦截，将眼睁睁地损失一笔巨款。
沈先生遭遇的骗术是利用虚假积分兑换进行网络诈骗。
其手法是：
不法分子发送积分兑换、聚会照片等诱骗短信同时附上链接，用户点击链接后，立即会自动下载并安装伪装的木马病毒程序。
不法分子通过木马程序获取手机内存储的用户信息并截取用户短信，之后快速利用窃取的用户信息和截取的短信验证码盗取资金。
应对方法:
应对此类骗术的策略是：
不轻易点击不明链接，设置包含字母+数字或符号的复杂网络金融专用密码并定期修改。
收到短信后立即与银行官方客服、朋友等联系，经过核实确认没有问题后再打开短信链接。
诈骗手法2：
账户余额变动提醒一位工商银行用户收到短信提示：
您的银行卡在网上购买某款理财产品被扣除×××元，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。
”该用户查询后发现，自己的银行卡余额确实少了短信中告知的数额。
于是，轻易判断该短信来自工商银行客服，哪知，这是不法分子的骗招儿。
此类诈骗手法是：
不法分子通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径，获取用户银行卡账户和密码后登录网上银行，通过购买理财产品、定活互转等造成活期账户资金余额减少假象，用户发现账户余额确实减少会轻易信任不法分子。
不法分子便会以“帮助用户退回资金”为由，要求用户告知其之后接收到的短信验证码，然后通过获取的短信验证码盗取资金。
应对方法:
应对此类骗术的策略是：
金融机构需加强对账户余额产生变动，诸如定活互转、投资理财等交易加固安全防护措施。
当用户发现账户余额变动时，为了防止遇上诈骗分子模拟金融机构等客服号码行骗，遇不明来电可选择挂断后再主动拨打（不要回拨）金融机构官方客服或者到网点进行确认。
同时妥善保管短信验证码，不要向任何人提供自己收到的短信验证码。
诈骗手法3：
冒充公检法等机构年近7旬的王爷爷收到自称顺丰快递人员的电话，告知他的包裹按照规定进行例行查验后，发现有信用卡等物品。
王爷爷被建议报警并将电话转移至“公安机关”。
“公安机关”工作人员告知王爷爷涉嫌犯罪，为证清白必须将账户资金158.7
万元汇至“司法机关”保证金账户。
建行山东省烟台莱山支行、山东分行、合肥电子银行业务中心三位一体的联防联控成功化解王爷爷的资金风险。
此类诈骗的手法是：
不法分子冒充民警、检察官等身份，告知受害人和贩毒、洗钱、非法集资等让人闻之色变的刑事案件有关，让受害人产生强烈的恐惧心理。
不法分子利用改号软件能够随意改变主叫号码，使其来电号码显示为预先设定的电话，以“保护银行账户资金安全”等理由，再利用其相关法律知识的缺乏和对政府的信任，一步步诱导其转账。
应对方法:
应对此类骗术的策略是：
接到自称是电信局、邮局、社保局、电视台、银行或公安局、检察院、法院工作人员的（语音）电话、手机短信时应提高警惕，不要轻易透露个人资料或银行存款情况。
公安机关不会通过电话问话做笔录，也没有设置所谓的安全账户，所有涉案的调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书再执行，遇到此类情形应第一时间询问身边亲友或拨打110。
诈骗手法4：
退款谎言张先生在某网站上订购了第二天从南京飞往深圳的机票。
当晚他就收到短信，告知其预定航班因故障取消，让其联系某航空公司客服。
于是张先生便拨打了短信所附的航空公司电话，对方自称是客服人员，要求张先生改签到另一个航班。
对方还以给张先生提供补偿金为由，让其提供银行账户。
张先生信以为真，便提供了银行卡号、余额、验证码等，上了不法分子的圈套。
此类诈骗手法是：
不法分子通过购物、订票等途径留下的个人信息，设定剧本，冒充网站客服、工作人员，以提升信用卡额度、网络升级、网站出现故障等理由，谎称为用户退款，将钓鱼网址发给受骗者让其填写银行卡号、验证码等信息行骗。
应对方法:
应对此类骗术的策略是：
当接到类似电话时一定要冷静分析，向相关部门咨询核实或者拨打官方客服电话、登录官方网站，切不可麻痹大意、盲目轻信。
对需要填写个人信息的网站、链接、问卷要保持警惕，重要信息不要随意泄露。
日常生活中遇到来历不明的电话时要谨慎，当谈话内容涉及到钱款、银行账户的，应拒绝交谈以免上当受骗。
诈骗手法5：
冒充微信、QQ好友一天，莎莎微信里的一个老友发来信息，提出要借钱。
因为关系不错，莎莎便向老友提供的银行卡号汇去5000元。
当风控专员与莎莎核实此笔高风险交易并进行风险提示后，才得知老友微信密码被人盗用。
此类诈骗手法是：
不法分子盗号后，通过聊天记录及备注名初步判断对象，确定沟通方式及内容后，发微信或QQ要求受害人汇款，而受害人碍于情面，往往会如数汇出。
应对方法:
应对此类骗术策略是：
一定要增强防范意识，警惕任何人发送的汇款信息，确保微信、QQ为本人使用，用户可以通过语音或视频对话的方式，验证好友真伪，以避免遭受财产损失。
诈骗手法6：
提升额度套取信用卡信息河北分行客户王先生因为买车急需贷款5万元，当接到一个“银行工作人员”的电话，称其可以帮他提升信用卡额度时，便将自己的个人信息提供给对方。
结果，信用卡被盗刷9999元。
应对方法:
面对此类诈骗时，务必增强防范意识，如果需要提高信用卡额度，必须通过官方客服等正规途径或者去柜台办理信用卡额度变更事宜。
对于使用中不明白的事项，应向金融机构信用卡专门机构咨询，及时办理信用卡或密码遗失挂失手续。
同时，不要轻易透露身份证号、卡号、密码、验证码等信息，以免上当受骗。
诈骗手法7：
利用伪基站发送假消息近日，一些用户接到不法分子利用伪基站发送的诈骗短信，以银行积分兑换为由，诱骗用户登录钓鱼网站后，获取客户精准信息并实施诈骗。
“伪基站”就是假
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