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企业财务计划书范文最新版

企业财务计划书范文（最新版）

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（工作计划）

部门：

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姓名：

______________________

日期：

______________________

编号：

YB-JH-0885

企业财务计划书范文（最新版）

总结简介：

制订工作计划不光是为了很好地完成工作，其实经常制订工作计划可以更快地提高个人工作能力、管理水平、发现问题、分析问题与解决问题的能力。

本内容可以放心修改调整或直接使用。

　　企业财务计划书范文一：

　　第一部分：

摘要

　　摘要是风险投资者首先看到的部分。

通过摘要，风险投资者对你和你的计划书形成第一印象，所以摘要必须形式完美，叙述清楚流畅。

　　第二部分：

公司及未来

　　这部分要使风险投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解，各专题既要独具特色，又要构成一个相关的整体。

　　1.概述：

只要你提供的公司名称、地址、电话号码、联系人等资料皆清楚无误，则风险投资者将不会提出任何问题。

如果可能，可提出行业分类标准，请注意，千万不要给人无法收到的电话号码，如果你不在，应建立接转电话的服务机构或请朋友代转。

　　2.公司的自然情况：

这里，你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。

更重要的是，要用最简短的一句话使风险投资者可以概略认识你的公司。

如果你公司已是计算机网络成员，则你对公司的描述应与在计算机中的描述一致，这样，风险投资者可以依据你的行业分类目录概略认识你公司，如果你的文字欠简明扼要，则对方可能要求你解释，以确认你公司所属行业。

　　3.历史情况：

这里，风险投资者主要寻求一个概略性的认识。

即使对方已读过公司历史这节，他可能还要求你描述公司的历史，他们欲详细了解过去发生了哪些事件。

这节似乎很难确定问题的基本类型，但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。

其中一类典型问题可能是：

“为什么你人帮了这件事或做了那件事?

”另一类典型问题则可能是：

“你公司发展历史上有哪些重要的里程碑?

为什么有实现这些历史转折?

”

　　4.公司管理：

该部分主要介绍公司的管理情况，领导者及其他对公司业务有关键影响的人。

通常，小公司不超过三个关键人物。

风险投资对关键人物十分关心。

你应该从最高层起，依次介绍，而且注意，关键人物不等于有成就者。

主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。

　　5.公司未来的发展规划：

这里，风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信息。

他们可能提出涉及及未来关键阶段的问题，其基本问题可能是：

“你如何完成计划书规定的关键指标?

”

　　6.唯一性（管理唯一、产品服务唯一或投资基础唯一等）：

这里，你必须回答的问题是：

“本公司独特的原因何在?

”这个问题变换说法为：

“与世界上所有小公司比较，有哪些因素使你公司兴旺发达?

”在公司总体范畴之内，大公司通常优越于小公司，如果认为这条规律有一定道理，那么，在你不得不与大公司竞争时，如何保证你公司必胜?

为使风险投资者满意放心，你必须明确提出本公司之不寻常的优势，可以确保成功。

如果你只是“此外，我也差不多”式的回答，对方很可能听听睡着了。

　　7.产品或服务介绍：

这里，风险投资者要了解你出售什么，以及市场上需要什么样的产品和满意的服务;他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;他还关心你公司产品处于产品生命周期的哪一阶段.他的问题可能是：

“为什么这种产品或服务有实用价值?

它为用户提供哪些功能?

用户的购买动机是什么”本产品寿命周期如何?

何时可能被新产品取低?

有无计划出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场?

这种冲出有利还是有害?

你的产品责任是什么?

若用户使用你的产品而受到伤害，你要承担哪些责任?

你的产品价格受到哪些限制?

价格弹性多少?

产品耐用性如何?

如何进行产品技术改进?

在产品生命周期曲线中，你产品处于哪个阶段?

　　8.行业情况：

这里，风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。

他的问题可能是：

你在你行业中成功之关键何在?

如何保证你公司和产品与你行业协调一致?

此外还有一些基本

　　问题，像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率?

你行业基本发展趋势如何?

哪些行业变化对你公司盈利水准影响最大?

你行业有哪些贸易壁垒?

第三者初次进入你所属的行业圈难度如何?

与同行其它产品比较，你的产品新颖处何在?

本行业销售受哪些季节性因素影响?

你的销售范围圈有多广，是地方、地区、全国还是全世界?

　　应该注意的是，你所介绍的本行业一定时期内的销售额，不能包括未被你产品占领的领域的销售额。

例如：

若一个公司只制造微型电脑，则不能说已占领了全部电脑市场。

微型电脑市场只是整个电脑市场的一部分，对应的行业只是微电脑市场，而不是全部电脑市场，事实上，目前的微电脑市场已很广阔了。

　　9.竞争者：

这里，风险投资者希望了解：

谁是竞争者，其实力如何，有何优势，以及你自身有哪些优势.其典型的问题可能是：

你有哪些超过竞争对手的优势?

关于价格、性能、服务和保证措施，你公司与竞争对手优劣如何?

竞争对手有哪些超过你的优势?

谁是你最主要的竞争对手?

谁是你的行业伙伴?

你与谁在高层次基础上竞争?

你的产品有无替代品?

如果有，谁制造这种产品?

其地替代频繁程度怎样?

你与竞争对手的价格差异如何?

有无竞争对手加入你的行业?

如果你打算选择某一市场与竞争对手共享，你的具体措施如何?

希望竞争对手如何做出反应?

你的竞争对手有股票公开上市的公司吗?

　　10.销售策略：

这里，风险投资者将集中精力分析研究你的市场行销战略，它希望了解你产品从生产现场最终转到用户手中的全部过程。

某些基本问题可能为：

描述你的产品的分销管道，即说明你产品从生产现场转到最终用户的全过程。

你的产品有哪些行销环节?

是本公司直接零售，还是通过行业销售网销售?

广告在市场行销战略中地位如何?

你的基本广告策略是什么?

其成本怎样?

你的销售对广告的敏感程度怎样?

你曾采用过哪些市场渗透策略?

现计划采用哪些市场渗透策略?

若你的产品和行业进入成熟期计划采用何种市场战略?

目前销售难度如何?

需要直接推销否?

即销售人员是否需要直接对用户叫卖?

销售复杂且周期长;还是相当简单且直接推销?

购买单件产品费用是高还是低?

用户购买产品时

　　是否一定要事前做预算?

从与购买者签约到最终销售的时间长短如何?

政府对市场交易是否有严格管制?

　　第三部分：

投资说明

　　关于投资，你应该提出自己的融资方案，即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式阐明自己的意见，意见要尽可能具体，使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式，并愿意付出多大代价。

　　第四部分：

风险因素

　　投资者向你公司投资可能会遇到何种风险?

你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以叙述。

在说明过程中，只正面叙述，不做评论性说明，主要包括：

经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。

　　第五部分：

投资回报与退身之路

　　这是投资者非常关心的问题。

因为大多数风险投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权，而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳”，从而通过股票的增值获取收益。

一般来说风险投资者可提出三种投资变现方式，主要包括股票上市，出售公司和买回等。

你应指出自己希望采用何种方式。

　　第六部分：

经营分析与预测

　　该部分主要基于公司历史的经营业绩分析，据以预测未来的经营情况，这里主要应以公司过去财务数据为基础，预测未来经营可能的收入、成本与费用，同时，通过比率分析预测出未来经营效率的高低及经营成果的好坏。

　　第七部分：

财务报告

　　计划书中应包含你公司当前的财务报告，并附有适当的说明。

无论如何，无当前财务报表的计划书是无法让人接受的。

一份没有当年财务报告的项目是难以引起风险投资者的兴趣的。

　　第八部分：

财务预测

　　对公司未来5年的财务状况进行预测，还需预测以年的资金流量表，以便每个读者能确切了解公司资金流动状态。

　　第九部分：

关于产品的报道、介绍、样品与图片

　　为增加计划书的说服力，你可以收集一些自己公司的综合介绍文献、搜集行业产品目录、收集某些产品图片等情况等。

这些对争取投资均有一定作用，但不宜过多，否则会起喧宾夺主的反作用。

需要声明的是，这些只能作为计划书的附件。

　　以上介绍的是计划书的全部内容，根据公司及项目的具体情况，可以结合实际情况在此基础上增添或删改，这都是为了满足项目的需要。

　　企业财务计划书范文二：

　　公司治理与资本运作是在公司层面进行的操作，或者由董事会来决定，或者由总公司来决策，通常只有CFO级别的人物才会有机会参与其中;而财务部的职能通常是在公司内部日常经营活动中发挥作用，了解更高层面的经营管理和战略规划的理念和运作方式，思考财务部作为公司的核心管理部门应该如何发挥它应有的作用，如何配合公司战略、支持管理层的决策。

　　财务部门的职责讨论分成三个方面，财务部门的职能定位、组织结构和如何适应未来的变化。

　　财务部职能定位

　　第一是会计核算和报表职能，这是会计的信息系统部分。

以前，常定义会计的职能为：

记录、加工、整理企业经营信息，计划、控制、监督企业经营过程，并给企业决策提供支持。

而实际上，这些可以是会计师的职能，而非会计的职能，会计仅仅是按照准则和制度的要求，记录信息，提供信息，而会计师可以利用这些会计信息去评价和考核各个部门的业绩，监督企业经营的各个环节和流程，参与计划和预算的制定，参与企业决策和长远规划。

会计师利用会计信息所进行的管理活动正是财务部的核心职能，而会计信息是所有这些的基础。

会计师对企业经营活动中可以用货币计量的业务进行记录，形成企业经营的数据档案，这些数据经过整理和加工，以报表的形式提供给利益相关者：

如：

股东、税务局、审计师、工会、财政局、统计局等等，使用者多数为企业外部人员。

因此，会计的主要职能是依据会计准则对外提供企业经营报告。

会计的常用关键词是：

核算、报表、审计、准则、制度、系统、档案、记录、信息、税务、准确、及时。

　　第二是财务管理和控制职能，实际上是管理会计的内容，主要是对内部管理者提供报告和分析，以辅助决策，使企业形成和保持健康的管理状态。

同样，由会计师对相同的会计数据进行加工和整理，以不同的形式提供给企业内部管理者，这些报告可以仅仅与某一个部门相关，也可能是某种产品，或者是一个项目。

管理和控制职能目前在大的企业中发挥的比较充分，多数都成立了单独的控制部，主要围绕两个方面的的线条开展工作，一是围绕预算和考核工作在整个企业管理活动中发挥主导作用，二是围绕业务控制和决策方面所作的管理活动，如：

价格的制定，成本的降低，流程的建立，效率的提高等等。

财物管理和控制活动中常用的关键词是：

预算、报告、分析、考核、计划、决策、控制、流程、制度。

　　第三是财务运作职能，主要是筹资和投资决策，以及资本运营。

这项职能目前发挥的有限。

这主要是因为我国的市场经济才刚刚起步，筹资渠道、投资渠道等大的经济环境还不成熟，比如证券市场刚刚形成。

所以，企业多数缺乏这方面的意识，即使是有意识的企业也缺少相应的资源，而这项功能恰恰是随着市场经济的发展，随着证券市场的健全，将要发挥越来越重要功能。

有效的财务资本运作是使企业实现跳跃式发展、直接创造股东价值的重要手段。

在企业实物资产运作过程中，不断创造价值，使企业持续发展，同时，财务部门充分发挥财务职能，通过各种筹资投资渠道的运作，如：

上市，收购等等手段，来实现企业的无形资产

　　财务部门的这三个职能各不相同，但都基于最基本的会计数据，通过这些数据的分析，了解企业情况，通过企业目前的资源情况，预测企业未来的发展，通过对未来数据的分析进行决策，设定企业目标，根据企业的既定目标进行管理和控制，以确保企业前进的方向，并不断的适应变化，进行调整，通过对企业资金流的掌握和控制，并适当的控制风险，实现企业的价值和股东利益。

　　财务部组织结构

　　在大型公司的财务部门的组织结构图上，尤其是跨国公司的财务管理组织结构上，基本上是按照上面的框架构建的，而在国内的企业中确很少见到。

在设计财务部门的组织机构是，企业通常会根据具体情况，将相对重要的职能进行相应的拆分，有的形成不同的部门行使不同的职能，有的同一个部门行使所有的职能。

比如：

某上市公司将财务职能分成两部分：

资金管理和战略财务（资本运营、股东价值创造）。

将财务中涉及现金流和日常融资的职能单独出来成资金管理;将涉及资本运作的职能与公司治理合并，为从股东角度考虑企业战略财务问题提供资源和进行具体运作。

这是为了适应实际工作的分工和不同的侧重点，因为上市公司的资金管理（现金流）和证券市场操作都是相对重要的工作，与企业管理的其他职能同样重要。

我们可以通过考察跨过公司的财务组织构建来了解财务职能的最新应用，另外，信息系统是和经营管理以及财务部门的职能发挥关系密切的部分，尤其是ERP系统，很多公司也将其归并到财务部门，以确保整个公司的流程控制是有效的。

它既是对会计的信息职能发挥的体现，又是管理控制职能发挥的有效工具。

　　风险管理是刚刚受到重视的方面，是财务管理理念的核心之一。

财务管理的实质是在利润与风险之间寻求完美的平衡。

因此，越来越有必要在财务部门的组织建设上单独增加此项功能，以确保股东利益最大化。

风险管理一般分为财产风险、责任风险、经营风险等等，目前企业对前两项有迫切的需要，尤其是责任风险，很多公司在财务部门下专门设置了合同审核人员，以确保公司利益。

虽然会计核算工作以及与此相关的税务筹划、审计、统计等工作仍然是财务部门的主要工作，但是，财务管理、管理控制、风险管理等非会计工作已经在组织资源和结构上给与了相应的保障，使这些职能能够充分的发挥，并产生价值。

　　财务职能的未来发展

　　两个方面的原因推动财务部门职能的发展和变化：

　　其一是信息技术的发展，使提供大量准确及时的信息成为可能，也使财务人员的工作内容发生了变化。

这个变化加强了会计提供信息和处理信息的能力，使会计工作越来越自动化、电子化，它对会计人员的工作和未来的职业发展也产生了更加深远的影响。

会计师必须重新定位自己的工作范围和职责，财务部不需要他们去做帐，他们就必须在管理、财务方面下功夫，这也促进了财务和管理控制职能

　　在财务部的发挥。

由于信息系统的发展，会计师工作性质的变化，在被动的和主动的两方面促使财务职能未来的发展方向是管理和财务运作。

　　其二是市场竞争加剧，需要企业通过高绩效的管理来有效地将战略规划、经营活动、资源配置和绩效评估等联系起来，让企业更好的适应市场的变化，从而使股东价值最大化，这个任务自然落到了企业的核心管理部门-财务部的头上。

而且客观上，优秀的会计师比其他人更能容易胜任相关的工作。

由于企业管理的需要而产生的对财务部门职能发挥的期待，给财务职能的发挥创造了资源和条件，使财务部在参与决策、制定长远战略方面充分发挥数字分析和过程控制两方面的优势，这要比财务部门被动的转变职能更容易被人认可和接受。

　　企业财务计划书范文三：

　　第一部分财务工作

　　一、财务基础工作?

（一）、制定财务制度及相关流程执行标准。

　　1、从公司实际出发依据《企业会计准则》制定公司财务制度。

　　2、制定各项财务工作的执行流程及规范标准。

　　3、寻求创新和突破?

细化和改善财务管理工作中各环节的监督、管理职能。

　　4、完善内部控制?

不断查找财务工作中存在的漏洞?

对发现的问题及时上报总经理?

并对应完善相关制度。

（二）、拟定财务人员配置及岗位职责

　　1、根据公司发展需要?

，拟定财务部岗位及岗位人员配置，?

制定岗位职责、工作标准、考核制度。

　　2、按照规范、精细、科学的标准?

提升会计人员综合素质和强调工作的主动性以提升财务部整体工作水平。

　　3、以培训带动基础工作的落实。

　　20xx年有目的、有步骤的对公司财务人员进行基础工作的培训，预计在4月份在进行会计人员的后续教育培训?

。

主要选取会计基础工作方面的内容加以学习，使会计人员认识到会计基

　　础工作的重要性?

，及时掌握财务信息。

能够更好地开展会计工作。

　　（三）、会计核算管理

　　1、进一步规范会计科目按照公司业务的具体需求?

依据《企业会计准则》科学合理地对会计科目进行归类?

，规范会计科目的使用方法?

，从而使会计科目更具有科学性、一致性.

　　2、理顺现金收支、款项结算流程

　　为保证现金收支的安全性、合理性。

避免在支付现金环节出现漏洞?

，规定经办人员必须填写现金、费用支付单据?

，写明支付原由，?

并必须经分公司总经理签字?

，再经集团营运中心总经理审批、集团总经理方可支付?

。

使现金按标准管理?

做到有据可查?

避免收付风险。

印刷款结算方面?

，结算单据按月进行细致对账审核?

各项费用做到严格审核?

，不错一笔费用。

　　3、加强财务指标分析力度

　　①按时完成月度、季度、年度的财务分析报表?

上报数字做到零差错。

　　②20xx年重点针对五大版块收入、费用、利润三项指标着重进行分析。

　　③通过高质量的财务分析为企业未来经营发展和战略决策提供重要依据。

　　4、落实会计档案管理制度

　　至20xx年我公司成立已4年?

所涉及的会计档案累积增

　　二、财务管理工作

（一）、强化财务监管职能

　　1、加强对印刷品存货的监管

　　为保证库存的准确性?

财务部每月对印刷品牌的库存与厂家进行盘点，及时发现问题并予以及时反馈和解决。

　　2、挖潜创新、开源节流。

加强对收入、费用的监管

　　①在挖潜增效方面，积极地将好的建议、意见上报总经理?

②对经营中存在的不合理费用支出及时做出反映并上报总经理?

，力争费用支出的合理性?

③监督五大版块的收入情况?

，避免收入损失风险。

　　3、加强对人员调动和工作交接的监督针对各岗位工作的特殊性?