金融市场基础知识一 1.docx
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金融市场基础知识一1
金融市场基础知识
（一）
您的姓名：
[填空题]*
_________________________________
1.我国金融债券最主要的发行主体是（）.[单选题]*
A中国进出口银行
B中国农业发展银行
C中国工商银行
D国家开发银行（正确答案）
答案解析：
选项D正确:
目前,我国金融债券的发行生主体是政策性银行，即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行,其中最大的金融债券发行主体是国家开发银行。
2.世界银行成立于1944年,是全球最大的（）机构.[单选题]*
A发展援助（正确答案）
B商业贷款
C金融定价
D货币发行
答案解析：
客案解析:
选项A正确:
世界银行集团成立于1944年是世界最大的发展援助机构之一,共有184个成员国,总部设在华盛顿.
3.非累积优先股,如果年度盈利不足以支付全部优先股股息,对其所欠部分,公司将不予累积计算,优先股股东（）.[单选题]*
A可选择转换为累计优先股
B可向公司申清在以后营业年度中子以补发
C可要求公司在以后营业年度中子以补发
D不得要求公司在以后营业年度中子以补发（正确答案）
答案解析：
答案解析:
选项D正确:
非累积优先股票是指股息当年结清,不能累积发放的优先股票,非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界,当年括清.如果本年良公司的
4.如果计算股价指数就需要将计算期的（）转化为指数值.[单选题]*
A股价
B平均股价或市值（正确答案）
C市值
D股价或市值
答案解析：
答案解析:
选项B正确:
股份指数的编制分为四步.第一步,选择样本股，样本股的选择主要考虑两条标准：
一是样本股的市价总值要占在交易所上市的全部股票市价总值的大
5.证券评级机构应当将其评级程序报（）备案[单选题]*
A中国人民银行
B司法部
C中国证监会
D中国证券业协会（正确答案）
答案解析：
答案解析:
选项D正确:
中国证监会对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监暂管理.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理.证券评级机构应当自取其他公众堞体向社会公告。
6.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合:
投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的（）.[单选题]*
A5%（正确答案）
B10%
C3%
D15%
答案解析：
答案解析:
选项A正确:
企业年金基金财产以投资组合为单位接照公允价值计算应当符合:
投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的5%;投资国定收益类产品的比例,不得高于投资组合企业年金基全财产净值的95%;投资股票等权益类产品的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%.
7.偏股型基金中的股票的配置比例一般是（）.[单选题]*
A50%~70%（正确答案）
B60%~70%
C40%~60%
D70%~80%
答案解析：
答案案解析:
选项A正确:
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常,股票的配置比例在50%~70%,债券的配置比例在20%~40%。
8.《证券投资基金法》开始实施的日期（）.[单选题]*
A1997年11月14日
B1992年11月9日
C2008年4月4日
D2004年6月1日（正确答案）
答案解析：
选项D正确:
《中些人民共和国证券投资基金法》是2002年10月28日十届全国人大常委会第5次会议通过,自2004年6月1日起施行.
9.根据《证券法》“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，建立的客户交易结算资金（）制度。
[单选题]*
A第三方托管
B第三方存管（正确答案）
C第三方保管
D第三方交易
答案解析：
答案解析：
选项B正确：
根据2006年新修订的《中华人民共和国证券法》，客户交易结算资金第三方存管是证券公司在接受客户委托承担申报、清算、交收责任的基础上在
多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况，建立客户资金明细账
簿，并实施总分核对和客户资金的全封闭银证转账。
10.根据资本资产定价模型，β值较大的组合承担的系统性风险（）。
[单选题]*
A较大（正确答案）
B不变
C不确定
D较小
答案解析：
答案解析：
选项A正确：
资产的β系数反映了资产收益率相对市场变化的敏感程度。
由于在有效组合的情况下，投资者只有市场整体变动的风险，因而β系数恰好能反映该资产的
风险大小。
系数越大，则对市场敏感度越高，因而风险就越大，反之，则越小。
11.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于（）。
[单选题]*
A直接融资（正确答案）
B上市融资
C发债融资
D间接融资
答案解析：
选项A正确：
直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。
资金供给者与资金需求者，通过股票、债券等金融工具直接融通资全，即为直接融资市场.也称为证券市场。
12.享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权做出三种选择，其中不包括（）[单选题]*
A按其持股比5%的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利（正确答案）
B不行使权力而听任过期失效
C将权利转让给其他人，从中获得一定的报酬
D行使此权利来认购新发行的股票
答案解析：
答案解析：
选项A符合题意:
享有优先认股权的股东有三种选择:
（1）行使此权立来认购新发行的股票；（选项D正确）
（2）将该权利转让他人，从中获取一定的报酬；（选项C正确）
（3）不行使也不转让他人，任其过期失效（选项B正确），与分红类似，股份公司在提供有限认股权时会议定个般收壁记日，在此日期前（包括此日》认购普通股票的该股东享有优先认股权，此日期之后认购普通股票的股票不享有此权利。
13.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本供求矛盾和资本结构调整的难题。
[单选题]*
A筹资与投资（正确答案）
B一级市场与二级市场
C发行与回购
D投资与并购
答案解析：
选项A正确：
证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本供求矛盾和资本结构调器的难题。
14.采用非公开方式，面向特定投资者筹集发售的基金，称为（）。
[单选题]*
A开放式基金
B封闭式基金
C私募基金（正确答案）
D公募基金
答案解析：
选项C正确；根据募集方式的不同，可以将基金分为公幕基金和私幕基金，其中，私募某金又非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
15.证券卖出的申报价格低于该证券的（）时，申报无效。
[单选题]*
A收盘价
B净值
C前一日收盘价
D最新成交价（正确答案）
答案解析：
选项D正确：
为了防范市场操纵风险.投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价，低于上述价格的申报为无效申报。
16.境内居民个人与非居民之间不得进行（）的协议转让。
[单选题]*
AA股
BB股（正确答案）
CST股
DH股
答案解析：
选项B正确：
境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让。
境内居民个人所购B股不得向境外转托管。
17.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是（）。
[单选题]*
A社保年金
B企业年金
C社会公益基金
D证券投资基金（正确答案）
答案解析：
选项D正确：
证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
18.关于场外交易市场功能的说法，错误的是（）。
[单选题]*
A改善了中小企业融资环境
B为中小企业提供了风险较高的融资工具（正确答案）
C增加了不同风险等级产品的供给
D提供了必要的风险管理工具
答案解析：
答案解析：
选项B符合题息：
场外交易市场的主要功能：
（1）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境（选项A说法正确）。
场外交易市场的建设和发展拓宽了资本市场积累和配置资源的范围，为中小企业提供了与其风险状况相匹配的融资工具（选项B说法错误）；
（2）为不能在证券交易所上市的证券提共流通转让的场所；
（3）提供风险分层的金融资产管理渠道，建立多层次资本市场体系，发展场外交易市场能够增加不同风险等级的产品供给，提供必要的风险管理工具以及风险的分层管理体系（选项D说法正确），为不同风险偏好的投资者提供了更多不同风险等级的产品（选项C说法正确），满足投资者对金融资产管理渠道多样化的要求。
考点：
中国金融市场的历史。
现状及影响因素
19.对于银行间债券市场，（）是委托结算机构。
[单选题]*
A中国人民银行
B中央结算公司（正确答案）
C国家外汇管理局
D外汇结算中心
答案解析：
选项B正确：
中国人民银行是全国银行间债券市场的主管部门。
中国人民银行各分支机构对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监督。
中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）为中国人民银行指定的办理债券的登记托营与结算机构。
20.证券公司应当向客户明确告知公司的（），帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力。
[单选题]*
A诚信记录
B财务状况
C法定业务范围（正确答案）
D股权结构
答案解析：
选项C正确：
证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力。
21.信用违约互换是用来规避（）的。
[单选题]*
A信用风险（正确答案）
B利率风险
C流动性风险
D财务风险
答案解析：
选项A正确：
在信用违约互换交易中，违约互换购买者将定期向违约互换出售者支付一定费用（称为信用违约互换点差），而一旦出现信用类事件（主要指债券主体无法偿付），违约互换购买者将有权利将债券以面值递送给违约互换出售者，从而有效规避信用风险。
22.（）是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。
[单选题]*
A区域股权市场
B二板市场
C证券公司柜台交易（正确答案）
D机构间私募产品报价市场
答案解析：
选项C正确：
证券公司柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。
23.根据法律法规的规定，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人是（）。
[单选题]*
A基金托管人（正确答案）
B基金营销人员
C基金管理人
D基金份额持有人
答案解析：
选项A正确：
基金托管又被称为基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
基金托管人与基金管理人签订托营协议，在托管协议规定的范围内属行自己的职责并收取一定的报酬。
24.使混合工具的部分或全部现金流量随特定利率、汇率、价格或费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而发生调整指的是（）。
[单选题]*
A交易所交易的衍生工具
B场外交易市场（OTC）交易的衍生工具
C嵌入式衍生工具（正确答案）
D独立衍生工具
答案解析：
选项C正确：
嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。
25.在我国，证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在（）的次级债务。
[单选题]*
A2个月以上（含2个月）、2年以下（不含2年）
B3个月以上（含3个月）、1年以下（含1年）（正确答案）
C3个月以上（含3个月）、2年以下（不含2年）
D1个月以上（含1个月）、1年以下（不含1年）
答案解析：
选项B正确：
证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上（含3个月）、1年以下（含1年）的次级债务为短期次級债务。
26.QDI基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
[单选题]*
A每月，每个工作日
B每月，每周
C每周，每个工作日（正确答案）
D每个工作日，每个工作日
答案解析：
选项C正确：
QDI基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
27.在深圳证券交易所市场交易的B股，其结算登记费的征收标准是（）。
[单选题]*
A成交金额的0.75%o，但不超过500港币
B成交全额的0.5%o，但不少于5港币
C成交金额的0.75%，但不少于5港币
D成交全额的0.5%0，但不超过500港币（正确答案）
答案解析：
答案解析：
选项D正确：
上海证券交易所A股的过户费为成交面额的0.75%，深圳交易所A股过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。
B股没有过户费，但中国结算公司要收取结算费。
在上海证券交易所结算费是成交金额的0.5%；在深圳交易所，称为结算登记费，是成交金额的0.5%o，但最高不超过500港元基金交易目前不收过户费。
28.金融机构主动负债的是（）。
[单选题]*
A发行债券（正确答案）
B发放贷款
C吸收存款
D购入债券
答案解析：
选项A正确：
对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。
存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债，而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。
29.首次公开发行股票采取询价方式的，公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量应不少于（）.[单选题]*
A10家
B50家
C20家（正确答案）
D30家
答案解析：
选项C正确：
首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%，然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格。
剔除部分不得参与网下申购。
公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。
剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。
30.美国芝加哥期权交易所CBOE推出的中国指数按照等值美元（）计算。
[单选题]*
A加权平均（正确答案）
B几何平均
C算术平均
D修正平均
答案解析：
选项A正确：
从2004年10月18日起，美国芝加哥期权交易所（CBOE）的全资子公司CBOE期货交易所（CFE）将推出CBOE中国指数期货，并计划在近期推出中国指数期权。
CBOE中国指数期货是标准化的期货合约，将采用现金结算，其基础标的为CBOE中国指数。
CBOE推出的中国指数以16只股票按照等值美元加权平均计算而成。
31.关于证券交易所债券质押式回购交易的程序,下列说法中错误的是（）[单选题]*
A债券回购到期日,质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易（正确答案）
B债券回购交易的融资方,应在回购明内保持质押券对应标准券足额
C回购到期反向成交时,无需再行申报,由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录
D债券回购到期日,融方可将相应的质押券申报转回原证券账户
答案解析：
答案解析:
选项A说法错误:
债券回购交易的融资方,应在回购期内保持质押券对应标准券足额
B正确债券回购到期日,融方可以通过交易所交易系统,将相应的质押券申报转回原证券账
户,也可以中报继续用于债券回购交易,当日申报转回的债券,当日可以卖出;（D正确,A
镭误
回购到期反向成交时,无需再行申报,由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录。
（C
正确）
32.根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通[单选题]*
知》,下列说法错误的是（）。
A公司债券被上交所实施风脸警示之日起,不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风脸警示债券
B上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST字样,以区别于其他公司债券
C符白开通风脸警示债券买入权限条件的个人投资者需要签风脸示债券风脸羯示书
D符合开通风脸警示债券买入权限条件的个人投资者,其名下答类证券账户,资全账户,资产管理账户等金融资产总计不低于人民币三百万元,且已签署《风脸揭示书》（正确答案）
答案解析：
答案解析:
选项D符合题意:
个人投资者须同时符合下列条件,才可申请开通风险警示债券买入权限:
（1）名下各类证券账户、资全账户、资产管理账户等全融资产价值合计不低于500万元人民
（2）签风脸警示债券风险羯示书
33.在证券委托指令中,委托人不必要提供的信息是（）。
[单选题]*
A资金账号
B银行账号（正确答案）
C证券账号
D身份证号
答案解析：
答宝解析:
选项B符合题意:
要托指令的基本要素包括
（1）证券账号:
（C需要提供）
（2）日期
（3）品种
4）买卖方向
（5）数量
（6）价格
（7）时间
（8）有效期
（9）签名
（10）其他内容,其忙内容涉及托人的身份证号码（D需要提供）、金账号（A需要提供等）
34.关于证券投资基金估值的说法,正确的是（）[单选题]*
A复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布
B开放式基金每个交易日的次日进行估值
C开放式基金每个交易日进行估值（正确答案）
D封闭式基金每周进行估值
答案解析：
答案解析:
选项C正确:
目前,我国的开放式基金于个交易日估值（选项B错误）,并于次日公告基全
份额净值。
封闭式基金每固披露次基金份额净值,但每个交易日也进行估值（选项D错
误）,复核无误的基全份额争值由基金管理入对外公布（选项A错误）
35.证券市场显著特征之一是（）直接交换的场所。
[单选题]*
A价值（正确答案）
B预期
C价格
D信用
答案解析：
答案解析:
选项A正确:
广义上的证券市场指的是所有证券发行和交易的场所,狭义上,也是最活跃的
证券市场指的是资本证券市场、货币证券市场和简品证券市场。
是股票、债券,商品期货
股票期货、期权、利率期货等证券产品发行和交易的场所
证券市场具有以下三个显著特征
（1）证券市场是价值直接交换的场所
（2）证券市场是财产权利直接交换的场所
（3）证券市场是风险直接交换的场所
36.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（）。
[单选题]*
A证券交易所
B国家技术监督管理局
C中国证监会
D中国证券业协会（正确答案）
答案解析：
选项D正确:
中国证券业协会依据行业观范发展的需要,推动员信息化建设和信息安全保能力的高,经政府有关准,开行业料字技术奖励,组织制定行业技术标和指
37.下列说法正确的是（）[单选题]*
A证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场
B证券投资收益与风险成反比
C证券市场是价值直接交换的场所（正确答案）
D证券市场是企业支配权直接交换的场所
答案解析：
答案解析:
选项C正确:
证券市场是价值直接交换的场所,是财产权利直接交换的场所,同时也是风脸之间交换的场所,证的风险与收益成正比关系,证券市场是股票、债券、投资某全等有价证券发行和交易的场所
考点:
金融市场的概念与功能
38.从托管级别角来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的（）,[单选题]*
A一级托管人（正确答案）
B分托管人
C二级托管人
D监管者
答案解析：
答案解析:
选项A正确:
上海证券交易所对应于中国证券登记算公司上海分公司,深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司,银行间市场对应于中央国债登记公司,国债柜台市场实行一级托管制度,一级托管在中央国惯登记结算公司,二级托管在业银行
考点:
中国金融市场的历史,现状及影因素
39.根据发行主体的不同,债券可以分为（）。
[单选题]*
A零息使券、附息债券和息票累积债券
B实物债券、凭证式债券和记账式债券
c政府债券、金融债券和公司债券（正确答案）
D国债和地方债券
答案解析：
选项C正确:
根据发行主体的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券;根据发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券;根据债券券面形志不同,可以将债券分为实物债券,凭证式债券和记账式债券
40.债券回购交易更多的是有（）的属性[单选题]*
A长期融资
B信用交易
C短期融资（正确答案）
D期货交易
答案解析：
答案解析:
选项C正确:
债券回购交易指券买茹双方在成交的同时,的定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为证券回购交思上是一种以有价证券作为抵押品折借金的信用行为回购交通情兄下只有24小时是一种超知期的宝融工具,具有短期融资的属
41.在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是（）。
[单选题]*
A首日上市的证券（正确答案）
B已上市基金
C已上市B股
D已上市A股
答案解析：
答案解析:
选项A正确:
在我国证券交易所的证券交易中,首日上市的证券不受10%涨幅限制
考点:
股票交易程
42.下列属于我国海外上市公司指数的是（）[单选题]*
ACBOE中国指数（正确答案）
B恒生指数
C深证100指数
D上证指数指数
答案解析：
答案解析:
选项A正确:
CBOE中国指数是指在若加哥期权交易所上市交易的中国指数期货。
恒生指数由香港恒生银行全资附属的恒生指数公司编制的指数,深证100数,由深圳证券交易所委托深圳券信息公司端制维护,指数包含了深圳市场A股流通市值最大成交最活跃的100只成份股,上证指数指数又名上证综色指数
者点:
美国的宝融市场
43.基金管理人在基金管理过程中产生的风脸称为（）。
[单选题]*
A内部风险（正确答案）
B政策风险
C期权风险
D基金风险
答案解析：
选项A正确:
内部风险主要来自基金管理人方面的风险,是指基金管理人在管理过程之中产生的风险,多属于非系统性风险,通过针对性的描施,可以得到有效控制。
除此之外,信用风验也属于内部风险,而政策风脸则属于外部风脸,也就是系统性风险,同属于外部风验的还包括市场风险。
C和D选项则是按照投工具的不同所分,与题意不符
44.在美国发行的外国债券被称为（）[单选题]*
A龙债券
B）扬基债券（正确答案）
C武士债券
D欧洲债券
答案解析：
选项B正确:
外国债券是一种传统的国际债券。
在美国发行的外国债券被称为场基债券”,是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元金的债券
45.通过向机构投资者询价确定发行价格并按比例配售,同时网上对公众投⑧纠错Q收[单选题]*
资者定价发行的上市公司增发方式是（）
A网下询价配售
B网下网上同时定价发行
C网上定价发行与网下询价配售相结合（正确答案）
D网上定价发行
答案解析：
选项C正确:
通过向构投者面价确定友行价格开按比伤售,同时凤上对公众投资
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