反洗钱知识测试题.docx
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反洗钱知识测试题
反洗钱知识测试题
一、填空题（每题2分）
1、洗钱，是指
。
2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年
月 日起施行。
4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。
5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。
6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向
报告。
11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过 报告。
13、大额现金收付由金融机构通过 报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。
情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ；构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。
20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其 。
21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示 ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
二、不定项选择题（每题2分）
1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付
2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是
A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行
C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点
3、下列支付交易属于大额支付交易的是
A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
4、下列支付交易属于可疑支付交易的是
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、资金收付流向与企业经营范围明显不符
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是
A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符
B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付
D、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100万元以上的单笔转账支付
6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是
A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符
C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种
A、3 B、4 C、15 D、16
8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有
A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码
B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围
C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息
D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、 住所等信息
9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是
A、公安机关 B、有关金融机构
C、中国人民银行分支机构 D、司法局
10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构
C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关
11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。
A、1 B、2 C、3 D、4
12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
A、1 B、2 C、3 D、4
13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 ，同时报告其上级单位。
A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构
C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关
14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以 元罚款。
A、10000 B、1000元以上5000元以下
C、30000元以下 D、30000元以上
15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以 元罚款。
A、10000元 B、1000元以上5000元以下
C、30000元以下 D、30000元以上
16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有
A、停止核准其开立基本存款账户
B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务
C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格
D、撤销该金融机构
17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有
A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度
B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策
D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流
18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。
A、4 B、5 C、6 D、10
19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。
A、4 B、5 C、6 D、10
20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以
A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
B、可以处以3万元以下罚款
C、责令限期改正，给予警告
D、撤销该金融机构
21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、金融违法行为处罚办法
B、金融机构反洗钱规定
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
D、中国人民银行法
23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。
情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上
C、50000元以上 D、50000元以下
三、问答题（10分）
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形
反洗钱知识有奖竞答题
一、单选题
1、（）第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年11月1日
B、2006年10月31日
C、2006年11月10日
D、2006年10月30日
2、（）负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、国务院反洗钱行政主管部门
B、公安局
C、国务院
D、商业银行
3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过（）小时的临时冻结措施。
A、24小时
B、48小时
C、36小时
D、72小时
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自（）起施行。
A、2006年11月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年11月1日
5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。
A、中国人民银行B、公安部C、安全部D、国务院
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是（）
A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元
D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。
7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。
（）
A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的
B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的
C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的
D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的
8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自（）起施行。
A、2007年11月1日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
D、2007年1月1日
9、人民币可疑交易记录保存期限为（）
A、自交易记账之日起至少10年
B、自交易记账之日起至少5年
C、自交易记账之日起10年
D、自交易记账之日起5年
10、（）应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。
A.中国人民银行
B.金融机构
C.商业银行
D.保险机构
二、多选题
1、“洗钱”，是指将（）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易（）。
A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现50万元，2006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50万元。
B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。
C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银行结算账户中存款90万，2006年4月1日，取款1万，2006年4月4日，取款89万。
D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。
3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：
（）
A、毒品犯罪
B、社会性质的组织犯罪活动
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立（）或（），不得为（）提供开户、存款、结算等服务。
A、匿名账户
B、假名账户
C、身份不明确的客户
D、持有身份证的客户
5、洗钱的方式有（）
A、现金走私
B、匿名存款
C、利用“地下钱庄”转移犯罪收入
D、通过民间借贷转移犯罪收入
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是（）。
A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元
D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元
7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
（）
A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D、其他不依法履行职责的行为。
8、洗钱的过程有（）阶段
A、归并阶段
B、放置阶段
C、离析阶段
D、报告阶段
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（）
A、未按照规定履行客户身份识别义务的；
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
D、违反保密规定，泄露有关信息的；
10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
三、判断题
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
（）
2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
（）
3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）
4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
（）
5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
（）
6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。
（）
7、个人银行结算账户短期内累计１００万元以上现金收付，是可疑资金。
（）
8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。
（）
9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）
10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。
（）
一、单项选择题：
（每题2分，共44分。
）
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
A、商业银行总行； B、公安部；
C、中国人民银行； D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法；
C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。
（ B ）
A、3种； B、4种；
C、7种； D、8种。
4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。
A、2003年3月1日； B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下；
C、30000元； D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》；
C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。
8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户； B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。
A、《介绍信》； B、《办案协查函》；
C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币； B、1万美元；
C、3万元人民币； D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。
A、存款账户； B、储蓄账户；
C、单位银行结算账户； D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。
A、《通行证》； B、《携带外汇进出境许可证》；
C、《外汇交易许可证》； D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。
A、现金缴存； B、现金支取；
C、资金收入转账； D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。
A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现；
C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。
A、公安部； B、国务院；
C、中国人民银行； D、财政部。
17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司；
C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。
18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》；
C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心
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