考试资料基金法律法规4.docx
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考试资料基金法律法规4
基金法律法规4
1（单选题）下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（〕
A赎回总金额=赎回份额x赎回日基金份额净值B赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值C赎回金额=赎回总金额+赎回费用D赎回金额=赎回总金额+赎回费用
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
赎回总金额=赎回份额x赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总金额x赎回费率赎回金额=赎回总金额一赎回费用
2（单选题）在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（）。
A周期性监管原则B奖罚并重原则C监管的适用性和全面性原则D高效监管原则
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
证券投资基金的监管需要遵循保障投资人利益的原则、依法监管原则、“三公”原则、高效原则、审慎监管原则。
3（单选题）关于基金分类标准，以下表述正确的有（）。
A证券监管部门制定的基金分类标准能够完全满足投资者实际投资操作的需要B美国投资公司协会将美国基金分为5类C我国证券监督管理委员会将基金分为33个基本类型D为统一基金分类标准，一些国家常由监管部门或行业协会制定基金分类标准
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
美国投资公司协会将美国基金分为33类，B错误；我国证券监督管理委员会将基金分为5个基本类型，C错误。
4（单选题）基金信息披露的最根本原则是信息披露的（）。
A真实性原则B易得性原则C及时性原则D公平披露原则
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
基金信息披露的最根本原则是信息披露的真实性原则。
5（单选题）关于基金监管原则，下列说法中不正确的是（）。
A在我国基金监管的实践中，首要的是保证个人投资者的利益，其次是要保证机构投资者的利益B政府干预要适度C基金监管要依法进行D监管机构对基金进行监管的同时不能束缚基金市场的活力
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
基金监管的三公原则要求应公平对待机构投资者和个人投资者，A错误。
6（单选题）下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。
A有限责任公司B股份有限公司C合伙企业D自然人
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
基金管理人法定组织形式的是公司或者合伙企业。
7（单选题）下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（）。
A一般采取已知价法B转换之前应先赎回已持有的基金份额C继承、司法强制执行等属于非交易过户D存在费用差额时，一般不需要另外补齐
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
开放式基金份额的转换一般采取未知价法，A错误；开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额，B错误；存在费用差额时补齐，D错误。
8（单选题）货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。
A现金B股票C可转换债券D信用等级在AAA级以下的企业债券
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
股票、可转债及信用等级在AAA级以下的企业债券都是货币市场基金不能投资的对象。
9（单选题）我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。
A网上和交易所B柜台和交易所C网上和网下D柜台和网上
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
我国封闭式基金在发售方式上，主要采用网上发售和网下发售两种方式。
10（单选题）票据市场包括票据承兑市场和（）。
A贴现市场B现货市场C资本市场D衍生工具市场
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
票据市场主要分为票据承兑市场和贴现市场。
11（单选题）下列有关LOF份额认购的说法错误的是（）。
A目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务BLOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式C场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统D场外认购LOF份额，应使用中国结算公司深交所开放式基金账户
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
场内认购注册登记在中国结算公司深交所证券登记结算系统。
12（单选题）下列关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。
A联接基金依附于主基金B联接基金的申购渠道是商业银行C申购方式：
可选定期定额投资D目标ETF资产不得低于联接基金资产净值的80％
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
目标ETF资产不得低于联接基金资产净值的90％，D错误。
13（单选题）一般来说ETF的运作特点不包括（）。
A可以像开放式基金一样在场外申购、赎回B可以进行申购、赎回C存在套利机制D可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
一般来说ETF在场内申购、赎回；而LOF既可在场外申购、赎回，又可在交易所（场内市场）交易和申购或赎回。
14（单选题）风险是指事件本身的不确定性，可分为外部风险和内部风险，其中属于外部风险的是（）。
A决策失误B执行不力C操作风险D法律法规
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
ABC均属于内部风险。
15（单选题）在ETF申购赎回中，现金替代的类型不包括（）。
A禁止现金替代B必须现金替代C可以现金替代D选择现金替代
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
在ETF申购赎回中，现金替代分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代三种类型。
16（单选题）下列关于内部控制原则的说法中，错误的是（）。
A健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节B有效性的含义之一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求C岗位职责最主要解决的是相容职务的分离D有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
岗位职责最主要解决的是不相容职务的分离，C错误。
17（单选题）下列关于基金公司合规管理部门设置的说法中，正确的是（）。
A监事会对董事会负责B基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作C监事会每年至少召开两次会议D监事会决议至少须经三分之二以上监事投票通过
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
监事会对股东大会负责，A错误。
监事会每年至少召开一次，C错误。
监事会决议至少须经半数以上监事投票通过，D错误。
18（单选题）关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。
A及时了解基金投资的所有具体品种B可以判断基金投资是否符合基金合同的约定C可以评价基金经理的管理水平D判断基金的风险状况
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
根据基金依法披露的信息，投资者无法了解到基金投资的所有具体品种。
19（单选题）下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。
A基金信息披露是一种自愿性信息披露B基金信息披露有利于投资者的价值判断C加强基金信息披露可以防止信息的滥用D加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
基金信息披露是一种强制性信息披露。
20（单选题）基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）。
A基金托管人B基金销售机构C基金注册登记机构D基金管理人
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
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21（单选题）合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是（）。
A基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，一旦审核开始，不能随意变更计划B合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司日常的业务运作C合规审核完全没有必要，可以省略D合规审核工作需要进行阶段性的评估
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
合规审核越来越有必要，是不可以省略的，C错误。
22（单选题）基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
A基金管理人B基金托管人C基金审计机构D代表基金份额10％以上的基金份额持有人
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集。
23（单选题）关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，不正确的有（）。
A基金管理公司应当设立督察长，经董事会聘任，对股东大会负责，报中国证监会核准B督察长享有充分的知情权和独立的调查权C督察长可列席公司相关会议、调阅相关档案、就内部控制的执行情况进行检查D基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
督察长对董事会负责，A错误
24（单选题）基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A基金份额持有人B基金托管人与基金托管人C基金管理人D基金托管人
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
基金管理人应编制并披露基金上市交易公告书。
25（单选题）如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。
A基金持有人共同承担B基金管理人负责承担C基金发起人承担D基金当事人共同承担
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
证券投资基金的特点之一是利益共享、风险公担。
即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。
26（单选题）证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购。
投资者进行证券认购时需具有（）。
A沪、深证券账户B开放式基金账户C沪、深A股证券账户D开放式基金账户或沪、深证券账户
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。
27（单选题）下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。
A合规部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定B在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C合规管理部门的独立，实质上是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示D合规部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必要的信息和人员
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
在合规部门员工特别是负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突。
28（单选题）投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。
A管理人B销售机构C托管人D投资者
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
投资者的申购（认购）、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
29（单选题）下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A股票基金B指数基金C货币市场基金D债券基金
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
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30（单选题）下列关于管理人内部控制基本要素的说法中，正确的是（）。
A根据有关规定，基金管理公司从事特定资产管理业务的投资经理与基金经理之间可以互相兼任B控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等C基金资产和公司资产可以合并管理，合并核算D管理人应当建立有效的内部监控制度，但可以不设置督察长和独立的检查稽核部门
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
根据岗位分离制度，基金管理公司从事特定资产管理业务的投资经理与基金经理之间不得互相兼任，A错误。
基金资产和公司资产应单独管理，单独核算，B错误。
管理人应设置督察长和独立的检查稽核部门，D错误。
31（单选题）基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A封闭式B开放式C封闭式和开放式D所有的
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
32（单选题）下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。
A非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化中D与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
开放式基金每个交易日只有1个价格，C错误。
33（单选题）下列说法错误的是（）。
A对于基金信息披露重大性的界定，我国仅采用“影响投资者决策”标准B基金在运作过程中发生可能对基金持有人权益或基金份额的交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告C基金管理公司的董事和基金托管银行的行长发生变动，应当在发生之日起2日内编制并披露临时报告书D基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5％，属于基金临时报告的披露范畴
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
对于基金信息披露重大性的界定，我国仅采用“影响投资者决策标准“或”影响证券市场价格标准”。
34（单选题）对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。
A对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩B基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩C基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
35（单选题）下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。
A独立性B客观性C公正性D一致性
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
管理人合规管理的基本原则是独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。
36（单选题）（）对基金公司的合规管理承担最终责任。
A董事会B监事会C督察长D管理层
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
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37（单选题）关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。
A存在前端收费和后端收费两种模式B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用，其认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
38（单选题）投资业务人员违反相关法规带来处罚和损失的风险是（）。
A投资合规性风险B销售合规性风险C信息披露合规性风险D反洗钱合规性风险
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
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39（单选题）公开募集基金，可以投资（）。
A承销证券B无限责任投资C证监会规定的证券和衍生品D内幕交易、操纵证券交易价格
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
公开募集基金可以投资上市交易的股票、债券；证监会规定的证券和衍生品。
40（单选题）管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本（）。
A不低于1亿元B不低于2亿元C不高于1亿元D不高于2亿元
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于1亿元人民币，为实缴资本。
41（单选题）以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。
A必须以金额赎回方式进行B采取未知价法C赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日D采取份额赎回的方式
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回“的原则。
42（单选题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。
A包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，而不是非公开信息。
43（单选题）一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额。
AT＋3日BT＋5日CT＋1日DT＋2日
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于T＋2日起赎回该部分基金份额。
44（单选题）下列有关QDII基金份额认购的说法错误的是（）。
AQDII基金份额的认购程序和认购渠道与一般开放式基金类似B发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格C基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小DQDII基金份额只能采用人民币和美元进行认购
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
QDII基金份额除可以用人民币和美元认购外，也可以用其他外汇货币为计价货币认购。
45（单选题）下列有关ETF份额认购的说法错误的是（）。
AETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购BETF份额不能采用证券认购的方式C场外现金认购需具有开放式基金账户或沪、深证券账户D场内现金认购需具有沪、深证券账户
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。
46（单选题）根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
A7B15C20D10
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
47（单选题）基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向（）报告。
A5；证券业协会B5；证监会C10；基金业协会D10；中国反洗钱监测分析中心
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
48（单选题）除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，并自向公众分发或者发布之日起（）报相关机构备案。
A3个工作日内B5个工作日内C10个工作日内D15个工作日内
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。
49（单选题）（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪80年代以后B20世纪40年代以后C20世纪60年代以后D20世纪90年代末期
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
20世纪80年代以后，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。
50（单选题）根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括下列各项中的（）
A取得基金收益B申购、赎回或者转让基金份额C参与基金日常投资管理D出席或者委派代表出席基金份额持有人大会
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
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51（单选题）基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。
A1亿元人民币；100人B1亿元人民币；200人C2亿元人民币；100人D2亿元人民币；200人
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
基金募集期限届满时，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
52（单选题）开放式基金合同生效后每（）披露一次更新的招募说明书。
A1个月B2个月C3个月D6个月
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，登载更新的招募说明书。
53（单选题）某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5％，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。
A147.78元；9611.92份B247.78元；9611.92份C147.78元；9616.92份D247.78元；9616.92份
解析：
正确答案”A“，你的答案《无》
净申购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申购费用=10000-9852.22=147.78元，申购份额=9852.22/1.025=9611.92份。
54（单选题）某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5％，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。
A10,497.5元B10,347.5元C10,447.5元D10,227.5元
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
赎回金额＝10,0001.05＝10,500元；赎回费用＝10,5000.5％＝52.50元；赎回金额＝10,500－52.50＝10,447.5元。
55（单选题）本书中所指的4Ps营销理论主要包括哪几方面（）。
①.产品②.价格③.渠道④.促销⑤.人员
A①、②、③、④B②、③、④、⑤C①、③、④、⑤D①、②、④、⑤
解析：
正确答案”C“，你的答案《无》
本书中的4Ps营销理论可以归纳为：
产品（product）、人员（people）、渠道（place）、促销（promotion）。
56（单选题）基金临时信息披露的重大事件包括（）。
①．转换基金运作方式②．更换基金管理人或托管人③．基金经理发生变动④．基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％
A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
暂无，请查看考友笔记
57（单选题）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，以下（）不得使用。
①．坐享财富增长②．尽享牛市③．欲购从速④．净值归一
A①、②B②、④C①、②、④D①、②、③、④
解析：
正确答案”D“，你的答案《无》
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58（单选题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为（）人民币；单笔最大数量应当低于（）。
A0.01元；200万份B0.001元；100万份C0.001元；200万份D0.01元；100万份
解析：
正确答案”B“，你的答案《无》
封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币；单笔最大数量应当低于100万份。
59（单选题）中国境内第一家较为规范的投资基金是（）
A淄博基金B基金开元C基金金泰D华
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