基金销售人员从业考试练习题二题目.docx
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基金销售人员从业考试练习题二题目
2010年基金销售人员从业考试练习题
（二）
一、单项选择题（每题0.5分，共40分。
）
1.央行发行央票是为了：
（）。
A.筹集自有资本
B.筹集债务资本
C.调节商业银行法定准备金
D.减少商业银行可贷资金
2.英国第一家证券交易所成立于：
（）。
A.1602年
B.1773年
C.1790年
D.1817年
3.证券是指各类记载并代表一定权利的（）。
A.经济凭证
B.法律凭证
C.商业凭证
D.合同凭证
4.证券市场以（）方式实现筹资和投资的对接。
A.发行
B.交易
C.发行和交易
D.分红
5.QFII制度试行是从（）年开始。
A.2001
B.2002
C.2003
D.2004
6.股票从性质上看，是一种（）证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.综合权利证券
D.既是物权证券又是债权证券
7.一般来说，股票的市场价格总是围绕着其（）波动。
A.票面价值B.账面价值C.内在价值D.清算价值
8.经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节表述正确的是（）。
A.经济周期变动—公司利润增减—股息增减—投资者心理变化—供求关系变化—股票价格变化
B.经济周期变动—投资者心理变化—公司利润增减—股息增减—供求关系变化—股票价格变化
C.经济周期变动—供求关系变化—公司利润增减—股息增减—投资者心理变化—股票价格变化
D.经济周期变动—公司利润增减—供求关系变化—股息增减—投资者心理变化—股票
9.我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取对公众投资者上网发行和对机构投资者（）相结合的发行方式。
A.配售
B.定向发行
C.招标发行
D.余额包销
10.（）属于证券投资的系统风险。
A.利率风险B.信用风险C.经营风险D.财务风险
11．以下不属于证券投资基金特征的是（）。
A．集合投资，专业管理
B．收益平稳，风险较小
C．组合投资，分散风险
D．独立托管，保障安全
12．根据（），可将基金分为股票型基金、混合型、债券型和货币型基金。
A．法律形式不同
B．基金份额是否固定
C．投资目标不同
D．投资标的不同
13．与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）。
A．流动性较差
B．风险较低
C．门槛通常较高
D．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
14．基金的运作中最重要的环节是（）。
A．因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。
B．基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。
C．基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。
D．监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。
15．1879年，英国公布（），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
A．《股份有限公司法》
B．《投资基金管理办法》
C．《证券法》
D．《公司法》
16．2000年10月8日，中国证监会发布了（），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。
A．证券投资基金管理暂行办法
B．中华人民共和国公司法
C．开放式证券投资基金试点办法
D．中华人民共和国证券法
17.ETF是指（）。
A．上市开放式基金
B．交易型开放式指数基金
C．EarningTradedFund
D．Listedopen-endedFund
18.下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的：
（）。
A.成长型基金
B.国内股票型基金
C.资源类股票型基金
D.房地产基金
19.以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义（）。
A.汇率风险
B.管理运作风险
C.微观风险
D.宏观风险
20.偏债券型基金可以在二级市场买入部分股票，但买入股票的量不能超过资产净值的（）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
21.货币市场基金的主要投资目标是（）。
A.追求长期资本增值
B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理
D.抵御通货膨胀
22.货币市场工具通常指到期日不足（）年的短期金融工具。
A.1
B.2
C.3
D.4
23.安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资（）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的基金操作更为灵活。
A.最大，高
B.最小，高
C.最大，低
D.最小，低
24.下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：
（）。
A.持仓风格B.持股风格C.资产估值增值潜力D.行业配置风格
25．代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权召开基金份额持有人大会。
A.10%B.15%
C.20%D.25%
26．下列（）不属于基金管理人的职责。
A.产品设计B.基金营销
C.基金登记注册D.交易监督
27．下列不属于基金管理公司主要业务的是（）。
A.基金的募集与销售B.资金清算
C.投资管理D.受托资产管理
28．基金管理人的（）一般包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。
A．部门业务规章B．业务操作手册
C．基本管理制度D．公司内部控制大纲
29.（）是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。
A．基金管理人B．基金托管人
C．商业银行D．证监会
30．基金资产托管业务中的（）是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管B．资金清算
C．资产核算D．投资监督
31．《证券投资基金销售管理办法》规定商业银行基金代销机构的部门管理人具备（）年以上基金业务或者（）年以上证券、金融业务的工作经验。
A.2，5B.5，2
C.3，3D.2，3
32．基金托管人内部控制制度中的（）是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A．合法性原则B．完整性原则
C．及时性原则D．审慎性原则
33．对于封闭式基金而言，基金的交易价格（）。
A．大于基金份额资产净值
B．小于基金份额资产净值
C．等于基金份额资产净值
D．受到供求关系的影响而波动，但最终取决于基金资产净额
34.基金的投资运作不包括（）。
A．基金的投资
B．基金的交易实现
C．基金的绩效评估和风险控制
D．基金的交易
35．基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。
A．全部资产
B．净资产
C．全部资产及所有负债
D．负债
36．目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。
A．1%
B．1.5%
C．0.25%
D．0.35%
37．下列项目中，（）不属于基金销售过程中的费用。
A．转换费用
B．申购费
C．赎回费
D．信息披露费
38．基金会计核算分期细化到（）。
A．年度
B．半年
C．月份
D．日
39．下列关于货币市场基金收益分配的规定，错误的是（）。
A．每日进行分配
B．货币基金每周一进行收益分配时，不包括上周六和周日的收益。
C．当日申购的基金份额自下一工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一工作日起不享有基金的分配权益
40．下列叙述正确的是（）。
A．对金融机构买卖基金的价差收入征收营业税
B．对非金融机构买卖基金单位的价差收入征收营业税
C．对法人机构征收印花税
D．对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税
41.封闭式基金收益分配后基金份额净值不能（）面值。
A．高于
B．等于
C．低于
D．不确定
42.基金市场营销应该围绕（）的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。
A．投资者B.
B．基金管理人C.
C．基金托管人D.
D．基金监管机构
43.（）通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。
A.长期投资计划B.
B.中期投资计划
C.C.
D.定期定额投资计划D.
E.短期投资计划
44.下列关于目标市场细分的说法，不正确的有（）。
A.目标市场可分为主要市场和次要市场。
由于主要市场比较容易营销，因此要
B.
把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率
C.基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者
D.基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势
E.目标市场的拓展策略分为无差异营销和差异性营销
45.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。
A.差异性
B.适用性
C.趋同性
D.类别型
46.营销推广活动的开展是为了赢得更多的投资者，以及为现有投资者提供更好的服务。
因此，在每次营销推广活动结束后，首先应该做到（）。
A.给客户分析市场走势
B.要求客户买卖基金
C.准备下一次推广活动
D.及时跟踪反馈意见
47.（）所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。
A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系
48.封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案及（）等五个步骤。
A．发行B．上市C．审批D．公告
49.（）账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
A．股票B．基金C．资金D．银行
50．投资者参与认购开放式基金，分（）、认购和确认三个步骤。
A．申请B．开户C．申购D．委托
51.某人有资金10000元，基金认购费率为1%，基金份额面值为1元，其可认购的基金份额为（）。
A．9091份B．10000份C．9000份D．9100份
52．下列说法错误的是（）。
A．投资者在办理开放式基金申购时，申购费不会超过申购金额的5%。
B．基金申购费用可以采取前端收费和后端收费两种模式。
C．投资者在办理开放式基金赎回时，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的2.5%。
D．投资者在办理开放式基金赎回时，赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的25%。
53．（）是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形。
A．继承
B．捐赠
C．司法强制执行
D．经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户
54.下列说法中错误的是（）。
A．在ETF的募集期内，投资者的认购渠道可以分为场内认购和场外认购两种
B．场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购
C．场外认购是指通过基金管理人或其指定的发售代理机构进行的认购
D．ETF的认购只有现金认购一种方式
55．（）要求基金信息披露义务人在披露信息时应对该信息的所有方面进行充分的披露，包括对基金信息披露义务人有利和不利的信息。
A．真实性原则
B．公平性原则
C．完整性原则
D．及时性原则
56.下列选项不属于基金信息披露的实质性原则的是（）。
A．用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不使用模棱两可的语言。
B．以最快的速度公开信息，基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时公告。
C．将信息向市场上所有投资者平等公开地公布。
D．信息披露应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。
57．以下属于基金运作披露的信息是（）。
A．招募说明书
B．基金合同
C．上市交易公告书
D．基金份额发售公告
58．基金管理人应在基金份额发售的（）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A．2
B．3
C．4
D．6
59．托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A．20
B．30
C．10
D．60
60．基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制并披露基金季度报告。
A．15
B．20
C．30
D．10
61．投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。
A．10
B．20
C．30
D．50
62．下列关于基金半年报会计报表附注的说法错误的是（）。
A．基金半年报会计报表附注一般不需要披露基金的主要会计政策和会计估计
B．基金半年报会计报表附注不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告
C．基金半年报会计报表附注只对当期的报告项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目
D．基金半年度报告摘要的会计报表附注必须对重要的报表项目进行说明
63.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。
A．30
B．60
C．90
D．180
64.货币基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或赎回的（），在指定媒体披露封闭期收益公告。
A．当日
B．第一个交易日
C.第二日
D.第二个交易日
65.中国证监会的法律地位是：
（）
A.国务院负责全国证券市场监督管理的主管部门
B.国务院负责全国证券市场监督管理的自律管理部门
C.人大常委会负责全国证券市场监督管理的主管部门
D.行业自律组织
66.中国证监会及其派出机构执行（）的行政监督管理职能。
A.集中统一
B.分散管理
C.集中与分散相结合
D.以上均错
67.我国的证券业协会和证券交易所属于：
（）。
A.行政性监管机构
B.证券行业自律性组织
C.民间组织
D.以上都错
68.《证券法》的制定机关是：
（）。
A.全国人大常委会
B.国务院
C.证监会
D.以上都错
69.下列不属于《证券法》调整的机构有：
（）。
A.证券交易所
B.证券服务机构
C.证券登记结算机构
D.商业银行
70.内幕信息是指：
（）。
A.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息
B.股票交易信息
C.公司经营信息
D.公司尚未公开的信息
71.（）依法对基金销售活动实施监督管理，（）依法对基金销售活动进行自律管理。
A.中国证监会及其派出机构基金行业的协会
B.中国证监会基金行业的协会
C.基金行业的协会中国证监会及其派出机构
D.基金行业的协会中国证监会
72.保证市场的公平、效率和透明就是：
（）。
A.监管部门应通过制度安排，保障基金交易公平，使投资者能够优先的进入市场
B.监管部门应通过制度安排，保障基金交易公平，使投资者能够使用市场内部资源
C.监管部门应通过制度安排，保障基金交易公平，使投资者能够获得市场内幕信息
D.监管部门应通过制度安排，保障基金交易公平，发现、防止市场交易不公平的行为
73.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过（）。
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.四个月
74.依据有关规定，基金管理人和基金托管人均不愿或不能召开基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召开基金持有人大会。
A.30%
B.20%
C.10%
D.5%
75.在《证券投资基金管理公司管理办法》中，关于基金管理公司的变更和解散，对如下哪些事项作出了规定？
（）
A.必须报中国证监会审批的事项
B.设立基金公司的条件
C.基金公司的义务
D.立法宗旨
76.《证券投资基金信息披露管理办法》由（）审议通过。
A.中国证监会
B.全国人大
C.中国证券业协会
D.中国银监会
77.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（）检查，出具合规意见，并报（）备案。
A.基金行业的协会中国证监会或其派出机构
B.基金行业的协会中国证监会
C.基金管理人的督察长中国证监会或其派出机构
D.基金管理人的督察长中国证监会
78.根据相关规定，基金宣传推介材料（）含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资风险。
A.应当
B.可以
C.最好
D.在特定情况下应当
79.下列行为中，不违反《证券投资基金销售管理办法》中规定的行为是：
（）。
A.允许未经聘任的人员销售基金
B.为投资人保守秘密
C.自行决定收取销售费用并核算、记账
D.允许未取得基金从业资格的人员宣传推介基金
80.依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。
其中内容相同的一项是：
（）。
A.诚信状况
B.经营管理能力
C.内部控制情况
D.账户管理制度
二、不定项选择题（每题1分，共40分。
）
1．证券市场的产生是：
（）。
A．市场经济发展到一定阶段的产物
B.市场经济一开始就有的产物
C.为了解决资本流动性
D.为了解决资本供求矛盾
2.我国对首次公开发行公司不再区分流通股和非流通股的规定出现在：
（）。
A.《证券法》
B.《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》
C.《首次公开发行股票并上市管理办法》
D.《股票发行与交易管理暂行条例》
3.证券的风险性指（）。
A.预期投资收益不能实现
B.本金有损失可能
C.证券可能被盗
D.证券可能是伪造的
4.我国按投资主体的不同，将股票划分为（）。
A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股
5.根据债券发行条款中是否规定在约定期限内向债券持有人支付利息，可分为（）。
A.零息债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券
6.债券与股票相同点表现在（）。
A.两者都属于有价证券B.两者都是筹措资金的手段
C.两者的收益率互相影响D.两者的权利相同
7.证券投资基金的主要特征是（）。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险
C．利益共享、风险共担
D．严格监管、信息透明
E．独立托管、保障安全
8.下列关于银行理财产品的说法，正确的有（）。
A．可以随时以较低的成本进行赎回
B．只对投资者的信用等级有限制，对其资金多少没有限制
C．通常由商业银行发起
D．需根据产品合同的约定进行投资和收益分配
9.基金的自律组织主要有（）。
A．证券交易所
B．基金行业自律组织
C．律师事务所
D．会计师事务所
10.基金托管人的职能包括（）。
A．基金资产保管
B．基金投资运作
C．会计核算
D．资产清算
11.下列关于我国基金业特点的说法，正确的是（）。
A．基金品种不断创新
B．基金运作逐步规范
C．多元化的销售渠道已经形成
D．证券公司为基金销售的主要渠道
12.基金在推动资本市场的制度改革中所起到的作用有（）。
A．通过专业化的投资管理，推动了市场价值投资理念的普及
B．通过专业化的投资管理，提升了股票市场资源配置的效率
C．广泛参与、积极支持了股权分置改革等市场重大制度变革，推动了相关市场机制的建立
D．对促进整个资本市场平稳、有序、高效运行发挥了重要作用
13.下面哪个是QDII可能面临的风险：
（）。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.操作风险
D.汇率风险
14.根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（）。
A.偏债型基金
B.纯债型基金
C.混合型基金
D.保本型基金
15.分析债券基金的两个主要角度是（）。
A.对基金持有债券的数量的分析
B.对基金持有债券的平均久期的分析
C.对基金持有债券信用等级的分析
D.对基金持有债券价格的分析
16.关于保本型基金的说法，正确的是（）。
A.保本型基金通常存在一个保本期，较长的保本期使得基金经理有更大的操作空间，在相同的保本比例要求下，经理人可适当提高风险性资产的投资比例。
B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，通常在80%-100%之间。
C.通常，保本型基金为了避免投资者提前赎回资金，往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费，这将会加大投资者退出投资的难度。
D.安全垫是指保本型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。
安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，一般来说安全垫较低的基金操作更为灵活。
17.以下属于ETF的特点的是（）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.一级市场上通常具有较高折溢价率
18.基金份额持有人有以下的地位和作用：
（）。
A．基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权
B．基金份额持有人负责基金的投资
C．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的
D．基金份额持有人是基金一切活动的中心
19.下列（）是基金管理公司的投资管理业务。
A．制定基金资产投资组合策略B．选择投资对象
C．决定投资时机D．运用基金资产进行有价证券投资
20.基金管理公司内部控制制度包括（）。
A.公司内部控制大纲
B.公司管理制度
C.部门业务规章
D.业务操作手册
21.基金托管人应当履行的职责有以下方面：
（）。
A．安全保管基金财产
B．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
C．编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告
D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
22.以下哪些机构有义务建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度及健全份额持有人的档案管理制度。
（）
A．基
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