防范金融诈骗演示文稿.pptx

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防范金融诈骗,共同提高财产安全意识,纲要,一,什么是金融诈骗？

二,金融诈骗有什么危害？

三,金融诈骗的常见手段,四,如何防范金融诈骗?

什么是金融诈骗？

要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。

金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

金融诈骗的特点,诈骗类型逐渐增多。

诈骗多运用高科技手段，呈现高智商犯罪的特点。

涉案金额及所造成的损失呈现上升趋势。

金融诈骗的种类,1.电信诈骗，是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

金融诈骗的种类,2.电子银行诈骗，是指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。

金融诈骗的种类,3.自助设备诈骗，是指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或银行卡，并窃取资金的违法行为。

金融诈骗的种类,4.非法集资诈骗，是指以非法占有为目的，违法有关金融法律法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。

（一）理论上金融诈骗的危害性,1、金融诈骗危害金融安全和金融秩序。

2、金融诈骗还对与金融机构相关的非金融行业、企业的资产安全构成危害。

3、金融诈骗直接危害人民群众的基本财产安全。

4、骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查困难。

（二）金融诈骗现实的危害,案例一：

河北石家庄储户千万存款“失踪”银行称无责任。

5月18日上午，石家庄市民王丽（应被采访人要求化名）和多位工商银行储户向中新网记者讲述了自己在工商银行建南支行存款“失踪”的经过。

拿着厚厚的一沓银行对账单，王丽沙哑着嗓音告诉记者，从2014年5至2015年1月，短短8个月间，她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元人民币，而在今年5月7日，她突然得知，自己的千万存款只剩下了124元。

（二）金融诈骗现实的危害,.案例二：

信息时代新型诈骗，手机自动转发验证码致巨额存款被盗2分钟转走16万。

18日下午4点左右，陈先生收到一条银行的动态验证码短信。

起初他并不在意，只当做诈骗短信置之不理。

但他万万没想到，手机却向诈骗者自动转发了验证码，导致了16万血汗钱被盗。

目前，公安与银行均未给出明确解决办法。

这到底是怎么回事?

诈骗短信谁都接到过，人们常以为只要不上套、不回复，就可平安无事。

陈先生昨日的经历却表明了，犯罪分子早就更加高明了。

（二）金融诈骗现实的危害,案例三：

上世纪90年代，70%的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30%的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20%30%的月息。

阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致政府垮台。

因为从一开始，这一骗术就得到了政府的支持。

电话欠费诈骗,不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。

引诱汇款诈骗,不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到银行，账号，先生”等短信内容大量发出。

如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。

还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。

刷卡消费诈骗,不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如商店）刷卡消费元，如用户有疑问，可致电号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。

汇钱救急诈骗,不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。

再利用受害人手机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

虚假中奖诈骗,方式主要分三种：

1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；,2）通过手机发送中奖短信；,3）通过互联网发送中奖短信。

受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

ATM机告示诈骗,犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

低息贷款诈骗,“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理”，此类诈骗短信，是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。

骗取话费诈骗,不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电，“赚”取高额话费。

或以短信形式发送“您的朋友13为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9收听。

”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。

（一）在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。

“三不要”指：

1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。

（一）在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。

3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。

2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；,1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；,“三要”是指：

要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念或好奇心理作祟蒙受经济损失，提高警惕。

要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。

要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取行动。

接到上述电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报，积极举报线索。

防范措施,

（二）,（三）不幸被诈骗后的救济措施,1、尽可能地保存好所有与诈骗分子进行联系的单据，如电子邮件、银行汇款单、手机短信等等。

2、将您的被骗经过以书面形式记录下来。

3、带着您的被骗经过和被骗单据到当地公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案，并由民警作一份报案笔录。

4、在当地公安机关的帮助下将案件及相关材料移交到案发地公安机关（如诈骗分子手机所在地，网站维护地）作进一步查处。

5、利用百度查“网上交易保障中心”，将骗子的信息公之于众，避免更多人受害。

（四）我们的口号,学习金融知识，防范金融风险防范金融风险，远离金融诈骗防范金融诈骗，远离非法集资防范金融诈骗，净化社会环境时刻绷紧防范之弦，谨防电信网络诈骗网络诈骗花样多，不予理睬准没错陌生电话先求证，寄钱汇款需谨慎天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局飞来大奖莫高兴，准是骗钱没好心网络诈骗不难防，不贪不给不上当转账短信要留心，真假难辨多咨询，电话核实最要紧，严防骗子把财侵,THANKS!

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